緒論：在尋找寫(xiě)作靈感嗎？愛(ài)發(fā)表網(wǎng)為您精選了8篇證券培訓(xùn)總結(jié)，愿這些內(nèi)容能夠啟迪您的思維，激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，歡迎您的閱讀與分享！

篇1

關(guān)鍵詞：證券投資學(xué)；實(shí)踐教學(xué)；實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練；行業(yè)培訓(xùn)

一、證券投資學(xué)實(shí)踐教學(xué)現(xiàn)存的問(wèn)題

證券投資學(xué)作為培養(yǎng)證券投資應(yīng)用型人才的一門(mén)主要課程，在理論教學(xué)的基礎(chǔ)上強(qiáng)調(diào)實(shí)踐教學(xué)，目前已基本形成了共識(shí)，但在具體實(shí)踐教學(xué)中仍出現(xiàn)一些亟待解決的問(wèn)題。

（一）校外實(shí)習(xí)難以接觸核心業(yè)務(wù)

目前，證券投資學(xué)實(shí)踐教學(xué)主要采取在校內(nèi)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)，校外建立以證券公司營(yíng)業(yè)部為實(shí)習(xí)基地進(jìn)行實(shí)習(xí)。在校外實(shí)習(xí)期間，證券公司營(yíng)業(yè)部對(duì)學(xué)生的培訓(xùn)內(nèi)容基本上是證券公司概況、職場(chǎng)相關(guān)知識(shí)、股票市場(chǎng)概況、開(kāi)戶(hù)轉(zhuǎn)戶(hù)流程、相關(guān)表單的填制以及營(yíng)銷(xiāo)方法的學(xué)習(xí)等，實(shí)習(xí)內(nèi)容大多是證券的營(yíng)銷(xiāo)與宣傳，挖掘潛在客戶(hù)這一進(jìn)入證券行業(yè)的最基本業(yè)務(wù)。在證券投資方面，主要通過(guò)參加營(yíng)業(yè)部在每個(gè)交易日進(jìn)行的前一天市場(chǎng)點(diǎn)評(píng)以及當(dāng)天市場(chǎng)預(yù)測(cè)的晨會(huì)，以及對(duì)當(dāng)天市場(chǎng)行情進(jìn)行點(diǎn)評(píng)的夕會(huì)獲得一些總體的認(rèn)識(shí)，而給實(shí)習(xí)學(xué)生進(jìn)行證券投資分析的指導(dǎo)和訓(xùn)練不多。因此，學(xué)生通常難以通過(guò)校外實(shí)習(xí)接觸到證券投資的核心業(yè)務(wù)。

（二）校內(nèi)實(shí)踐教學(xué)與行業(yè)需求存在較大差距

校內(nèi)實(shí)踐教學(xué)一般都包括證券品種與證券行情識(shí)讀的認(rèn)知實(shí)訓(xùn)、行情交易軟件與模擬交易軟件操作的操作實(shí)訓(xùn)、證券投資基本分析與技術(shù)分析的業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)等內(nèi)容。在培養(yǎng)應(yīng)用型人才的定位下，證券投資學(xué)的實(shí)踐教學(xué)目的不僅僅是使學(xué)生掌握證券投資的基礎(chǔ)理論知識(shí)，熟悉證券投資的一般操作流程，更重要的是掌握證券投資分析方法，在控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上提高證券投資收益。因此，目前為就業(yè)所進(jìn)行的業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)與行業(yè)需求存在較大差距，缺少對(duì)基本分析與技術(shù)分析方法的深度運(yùn)用以及緊密聯(lián)系證券市場(chǎng)實(shí)務(wù)的綜合實(shí)驗(yàn)。特別是在學(xué)生難以通過(guò)校外實(shí)習(xí)接觸到證券投資核心業(yè)務(wù)的情況下，如何提高學(xué)生的證券投資水平，還必須通過(guò)深入開(kāi)展校內(nèi)實(shí)踐教學(xué)這一環(huán)節(jié)來(lái)解決。

二、證券投資學(xué)實(shí)踐教學(xué)創(chuàng)新方法

（一）校外實(shí)習(xí)部分環(huán)節(jié)前置到校內(nèi)實(shí)踐

證券公司每個(gè)交易日一般都有晨會(huì)和夕會(huì)，晨會(huì)進(jìn)行前一交易日的市場(chǎng)點(diǎn)評(píng)與當(dāng)天市場(chǎng)行情的預(yù)測(cè)，夕會(huì)則對(duì)當(dāng)天的市場(chǎng)表現(xiàn)進(jìn)行點(diǎn)評(píng)。通過(guò)班級(jí)學(xué)生以自愿原則集中在一家證券公司營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶(hù)為條件，提出讓對(duì)方通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)提供每個(gè)交易日晨會(huì)與夕會(huì)要點(diǎn)、內(nèi)部研究報(bào)告以及到校舉辦證券投資專(zhuān)題講座作為客服內(nèi)容，使學(xué)生以往到證券公司實(shí)習(xí)才能參與的活動(dòng)前置到學(xué)校作為校內(nèi)實(shí)踐學(xué)習(xí)內(nèi)容。學(xué)生通過(guò)證券公司晨會(huì)和夕會(huì)對(duì)財(cái)經(jīng)資訊的分析以及對(duì)市場(chǎng)行情點(diǎn)評(píng)的學(xué)習(xí)，逐步學(xué)會(huì)對(duì)市場(chǎng)的分析和判斷；通過(guò)證券公司內(nèi)部研究報(bào)告的閱讀，學(xué)生可以了解到證券投資分析的方法，并直接指導(dǎo)他們的實(shí)盤(pán)操作，減少操作的盲目性；根據(jù)證券市場(chǎng)出現(xiàn)的熱點(diǎn)和困惑，及時(shí)邀請(qǐng)證券公司安排投資顧問(wèn)到學(xué)校給學(xué)生進(jìn)行專(zhuān)題講座，指點(diǎn)迷津。另外，也鼓勵(lì)學(xué)生利用空余時(shí)間積極參加證券公司營(yíng)業(yè)部舉辦的各種培訓(xùn)或股市沙龍，主動(dòng)與其他較為成熟的投資者溝通與交流。這樣，通過(guò)把在證券公司實(shí)習(xí)的部分環(huán)節(jié)前置到校內(nèi)實(shí)踐，使學(xué)生在校期間就能逐步學(xué)會(huì)解讀信息和研判行情，進(jìn)而提高他們的證券投資分析能力，為他們將來(lái)在證券行業(yè)就業(yè)打下良好的基礎(chǔ)。

（二）開(kāi)設(shè)綜合實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目

由于證券投資學(xué)的實(shí)踐教學(xué)目標(biāo)定位于培養(yǎng)學(xué)生對(duì)證券投資理論知識(shí)的理解能力和基本應(yīng)用能力，因此并未大膽地將證券投資行業(yè)以穩(wěn)健獲利為目的所要求的投資分析能力與實(shí)戰(zhàn)操作能力滲透到其中，因而與現(xiàn)實(shí)證券投資行業(yè)的要求還存在不少差距，在應(yīng)用型人才培養(yǎng)的背景下，這其實(shí)是學(xué)以致用與創(chuàng)新的問(wèn)題。目前，證券投資學(xué)的實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容基本是根據(jù)其理論內(nèi)容設(shè)定的，因此其實(shí)踐內(nèi)容一般包括證券品種與行情識(shí)讀、證券行情軟件及模擬軟件的操作、基本分析與技術(shù)分析等實(shí)驗(yàn)。而且以上實(shí)驗(yàn)通常只是單一理論知識(shí)的應(yīng)用，而現(xiàn)實(shí)證券投資操作是各種理論和方法的綜合運(yùn)用以及不斷創(chuàng)新。從已有的證券投資實(shí)驗(yàn)教材與公開(kāi)的精品課程網(wǎng)站看，各高校開(kāi)設(shè)靈活運(yùn)用各種分析方法的綜合實(shí)驗(yàn)較少，并且其實(shí)驗(yàn)的廣度和深度也與真實(shí)的證券投資分析存在比較大的差距。為此，應(yīng)開(kāi)設(shè)綜合運(yùn)用各種理論和方法進(jìn)行研判的綜合實(shí)驗(yàn)，通過(guò)講授、案例研討、自主學(xué)習(xí)、小組討論、實(shí)盤(pán)演練及課后輔導(dǎo)等多種教學(xué)模式，引導(dǎo)學(xué)生系統(tǒng)掌握正確的投資策略、方法與技巧，建立適合自己的投資理念和分析體系，通過(guò)模擬投資或?qū)嵄P(pán)投資獲得持續(xù)盈利的能力。此外，由于我國(guó)發(fā)展中的證券市場(chǎng)新規(guī)則、新品種、新現(xiàn)象、新理念不斷涌現(xiàn)，因此只掌握一般的證券投資知識(shí)難以成為市場(chǎng)的贏(yíng)家，需要不斷地學(xué)習(xí)與研究，特別是對(duì)教材內(nèi)容要活學(xué)活用，并加以不斷創(chuàng)新和改造。

（三）認(rèn)真對(duì)待模擬投資

模擬投資在證券實(shí)踐教學(xué)中已普遍使用，其目的是通過(guò)模擬操作，增強(qiáng)學(xué)生對(duì)證券市場(chǎng)的感性認(rèn)識(shí)及動(dòng)手能力，激發(fā)他們學(xué)習(xí)證券投資的興趣與自我探究能力，以此來(lái)培養(yǎng)他們的證券投資能力。其優(yōu)點(diǎn)在于模擬投資不涉及切身利益，學(xué)生可在模擬中大膽嘗試，在沒(méi)有虧損的心理壓力下，通過(guò)真實(shí)市況勇于投資買(mǎi)賣(mài)，從中找出適合自己的投資盈利模式，但其缺點(diǎn)是造成相當(dāng)一部分學(xué)生往往認(rèn)為不是真實(shí)資金，買(mǎi)賣(mài)隨意性大。因此，在進(jìn)入證券市場(chǎng)交易前，應(yīng)要求學(xué)生把模擬交易當(dāng)作以自有資金交易一樣認(rèn)真對(duì)待，借著良好的模擬訓(xùn)練機(jī)會(huì)練習(xí)投資基本功，為下一步實(shí)盤(pán)交易做好準(zhǔn)備。同時(shí)，鼓勵(lì)學(xué)生積極參加各類(lèi)大學(xué)生證券投資模擬交易大賽，使他們?cè)谝粋€(gè)具有挑戰(zhàn)性的交易環(huán)境下能獲得更多投資經(jīng)驗(yàn)，了解更多市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)，并從中總結(jié)成功的經(jīng)驗(yàn)與失敗的教訓(xùn)，不斷提高操作技巧和分析能力。目前大學(xué)生證券投資模擬交易大賽已有國(guó)泰安、世華等舉辦的全國(guó)大學(xué)生金融投資模擬交易大賽，也有一些證券公司全程技術(shù)支持舉辦的地方或校園證券投資模擬比賽，并對(duì)優(yōu)勝選手提供一定的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)，學(xué)生參加這些模擬比賽對(duì)他們將來(lái)從事證券行業(yè)也是一個(gè)非常好的歷練。

（四）引導(dǎo)實(shí)盤(pán)交易

實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練是指由學(xué)生在證券公司開(kāi)立真實(shí)賬戶(hù)，存入真實(shí)資金并在教師的指導(dǎo)下進(jìn)行操作訓(xùn)練。由于實(shí)盤(pán)交易關(guān)系到自己的切身利益，有時(shí)看準(zhǔn)趨勢(shì)也不敢下手，常常買(mǎi)時(shí)怕套、賣(mài)時(shí)怕漲而猶豫不決。結(jié)果不是追漲就是殺跌，發(fā)現(xiàn)操作錯(cuò)誤或虧損則心情郁悶，不敢果斷及時(shí)斬倉(cāng)；或贏(yíng)利時(shí)得意忘形，忘記了設(shè)置止贏(yíng)價(jià)格而成為紙上富貴，心態(tài)與模擬操作大相徑庭。模擬訓(xùn)練無(wú)法讓學(xué)生真實(shí)感受盈虧對(duì)自身心理的深刻體驗(yàn)，對(duì)于培養(yǎng)學(xué)生成熟的投資心理和投資策略不一定能達(dá)到預(yù)期的效果。因而，在經(jīng)濟(jì)條件允許的情況下可引入學(xué)生實(shí)盤(pán)訓(xùn)練，以彌補(bǔ)模擬訓(xùn)練的不足。事實(shí)上，隨著生活水平的提高，相當(dāng)一部分學(xué)生是有閑散資金進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練的。由于實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練具有一定的風(fēng)險(xiǎn)性，因此不要求每個(gè)學(xué)生參與,以自愿原則參加，并且投入資金是學(xué)生自己的閑錢(qián)。同時(shí)，不提倡實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練的學(xué)生每個(gè)交易日盯著大盤(pán)進(jìn)行過(guò)于頻繁的短線(xiàn)操作,以免投入大量的時(shí)間與精力，從而影響其他學(xué)科的學(xué)習(xí)。實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練對(duì)教師提出了較高的要求，教師除具備深厚的專(zhuān)業(yè)知識(shí)外，還需要具備豐富的投資經(jīng)驗(yàn)以及對(duì)證券市場(chǎng)的敏銳性，才能對(duì)學(xué)生的實(shí)盤(pán)交易及其風(fēng)險(xiǎn)控制提供一些參考意見(jiàn)。同時(shí)，如前所述，通過(guò)學(xué)生在證券公司營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶(hù)所得到的每個(gè)交易日晨會(huì)與夕會(huì)要點(diǎn)、內(nèi)部研究報(bào)告等客服內(nèi)容，也為學(xué)生的實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練提供一定的幫助。在此需要特別強(qiáng)調(diào)的是，由于實(shí)盤(pán)交易所具有的風(fēng)險(xiǎn)性，出于對(duì)學(xué)生負(fù)責(zé)以及明晰學(xué)校、教師和學(xué)生3方的責(zé)任，進(jìn)行實(shí)盤(pán)交易需告知家長(zhǎng)，并向?qū)W生及家長(zhǎng)說(shuō)明投資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，不能僅將教師和開(kāi)戶(hù)證券公司的觀(guān)點(diǎn)作為投資決策的參考因素，也不應(yīng)認(rèn)為教師和開(kāi)戶(hù)證券公司的觀(guān)點(diǎn)可以取代自己的判斷，在決定投資前，學(xué)生務(wù)必謹(jǐn)慎決策。

（五）選拔優(yōu)秀學(xué)生參加證券行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)

選拔優(yōu)秀學(xué)生參加一些證券公司或期貨公司組織的為企業(yè)內(nèi)部?jī)?chǔ)備人才的免費(fèi)培訓(xùn)班，以此提高學(xué)生的實(shí)戰(zhàn)投資水平和就業(yè)能力。華信信托、大通證券、良運(yùn)期貨近年在全國(guó)聯(lián)合招募優(yōu)秀在校實(shí)習(xí)生進(jìn)行暑期實(shí)習(xí)，同時(shí)也與一些高校如山東大學(xué)、東北財(cái)大合作，提供系統(tǒng)的金融實(shí)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)和金融實(shí)踐機(jī)會(huì)，其中一些優(yōu)秀的學(xué)員被各旗下?tīng)I(yíng)業(yè)部及優(yōu)秀企業(yè)錄用為營(yíng)銷(xiāo)及研發(fā)專(zhuān)業(yè)型應(yīng)用人才。還有一些證券培訓(xùn)班，由具有多年成功證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的實(shí)戰(zhàn)家組成的培訓(xùn)團(tuán)隊(duì)，提供了迅速積累實(shí)務(wù)操作的經(jīng)驗(yàn)和方法。因此，對(duì)于已有一定實(shí)戰(zhàn)投資經(jīng)驗(yàn)、對(duì)證券投資特別感興趣的學(xué)生，可以適當(dāng)參加這類(lèi)付費(fèi)證券培訓(xùn)，從而達(dá)到迅速提高實(shí)戰(zhàn)能力的目的。

（六）投資經(jīng)驗(yàn)交流

學(xué)生在模擬投資或?qū)嵄P(pán)交易的整個(gè)過(guò)程中，每次上課都可以選取一到兩個(gè)學(xué)生上講臺(tái)匯報(bào)自己的投資操作情況，讓全班同學(xué)分享他們的投資體驗(yàn)。通常選取投資收益較好和較差的兩類(lèi)學(xué)生，分別就自己操作所選證券品種的宏觀(guān)、中觀(guān)、微觀(guān)原因和買(mǎi)賣(mài)時(shí)點(diǎn)進(jìn)行分析，交流成功的經(jīng)驗(yàn)和失敗的教訓(xùn)。特別是失敗的操作往往是大部分學(xué)生都會(huì)犯的錯(cuò)誤，具有一定的普遍性，因此教師對(duì)學(xué)生匯報(bào)的情況進(jìn)行點(diǎn)評(píng)時(shí)，不但要與學(xué)生總結(jié)成功的投資經(jīng)驗(yàn)，更要與學(xué)生探討失敗操作所存在的問(wèn)題，分析其操作是否符合正確的投資理念和買(mǎi)賣(mài)原則，是否注意了防范和控制風(fēng)險(xiǎn)等等。并督促學(xué)生課后對(duì)教師在課堂上的總結(jié)與點(diǎn)評(píng)進(jìn)行回顧與反思，對(duì)自己下一步的投資策略做出修正。

作者:張麗玲 單位:廣西財(cái)經(jīng)學(xué)院

參考文獻(xiàn)：

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[4]崔越.證券投資實(shí)驗(yàn)教學(xué)方法創(chuàng)新設(shè)計(jì)[J].經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊，2009，（30）.

篇2

隨著市場(chǎng)行業(yè)的驚蟄力增大，證券公司只有急客戶(hù)之所需，排客戶(hù)之所憂(yōu)，為客戶(hù)提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)，才能獲得更多的客戶(hù)。以下是小編整理的證券公司下年度工作計(jì)劃，供您閱讀,參考。希望對(duì)您有所幫助!

證券公司下年度工作計(jì)劃1

為了20__年能夠有目標(biāo)、有目的、有成效的工作，取得更好的成績(jī)，特制定計(jì)劃如下：

一、帶著一顆“愛(ài)心”去工作

1、帶著一顆“愛(ài)心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務(wù)他人的角度出發(fā)，讓客戶(hù)覺(jué)得你是真心地關(guān)心他，縮短經(jīng)紀(jì)人與客戶(hù)之間的距離，對(duì)客戶(hù)思想形成正確的引導(dǎo)。

2、做好宣傳，嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范，做好來(lái)電咨詢(xún)和新客戶(hù)的預(yù)約開(kāi)戶(hù)工作。定期聯(lián)絡(luò)客戶(hù)做好客戶(hù)的維護(hù)工作。

3、做好溝通匯報(bào)，工作無(wú)小事，對(duì)重要事項(xiàng)做好記錄并傳達(dá)給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人員，做到不遺漏、不延誤。

二、自身素質(zhì)方面

在認(rèn)真工作的同時(shí)，我也會(huì)努力提高自己的自身素質(zhì)。不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識(shí)，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平。

1、多學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗(yàn)，學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)。

2、多琢磨、以便構(gòu)建良好的客戶(hù)關(guān)系。證券經(jīng)紀(jì)人只有與客戶(hù)之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務(wù)!

3、多反思、多總結(jié)。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑。對(duì)于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗，要及時(shí)總結(jié)，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗(yàn)。從而不斷進(jìn)步，自己超越自己。

在以后的日子中。我將勇于進(jìn)取，不斷創(chuàng)新，努力完成公司分配的工作和任務(wù)，爭(zhēng)取取得更大的進(jìn)步!望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正。

證券公司下年度工作計(jì)劃2

一、行政辦公室工作

辦公室處于酒店各部門(mén)承上啟下的地位，是聯(lián)結(jié)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理與各部門(mén)的橋梁，是協(xié)調(diào)各有關(guān)部門(mén)關(guān)系的紐帶，是保持酒店內(nèi)工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)的中樞，在酒店日常管理工作開(kāi)展中具有十分重要的地位和作用。

從20__年度酒店工作來(lái)看，酒店的各項(xiàng)決策能否在各部門(mén)不折不扣地得到貫徹落實(shí)，酒店后勤工作是否保障有力，員工文化生活開(kāi)展工作得是否有聲有色，很大程度上取決于有沒(méi)有一個(gè)合格、稱(chēng)職的辦公室。

為了更大程度發(fā)揮酒店辦公室的作用，在10年度，我將和同事們?cè)谝韵?個(gè)方面開(kāi)展辦公室工作：

1、發(fā)揮辦公室的參謀職能。

A、在決策形成過(guò)程中，在幫助領(lǐng)導(dǎo)全面了解基層情況、確定工作方向和重點(diǎn)、范圍及程度上發(fā)揮參謀作用。

B、在決策實(shí)施過(guò)程中，在幫助領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)了解工作進(jìn)展情況、審時(shí)度勢(shì)、強(qiáng)化控制上發(fā)揮參謀作用。

C、在決策實(shí)施過(guò)程結(jié)束后，在幫助領(lǐng)導(dǎo)正確總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、進(jìn)行新的決策活動(dòng)上發(fā)揮參謀作用。

2、發(fā)揮辦公室的承辦職能。

A、對(duì)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)部門(mén)交付的事項(xiàng)，如工作調(diào)研、信息反愧工作總結(jié)等，需要認(rèn)真對(duì)待，按期完成。

B、對(duì)于酒店領(lǐng)導(dǎo)的決策，帶領(lǐng)本部員工不折不扣地去落實(shí)(負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)、組織、指揮和管理的責(zé)任)。

C、對(duì)員工需辦理有關(guān)事項(xiàng)或?qū)频甑囊庖?jiàn)建議，根據(jù)實(shí)際情況去處理。

3、發(fā)揮辦公室的管理職能。

A、文書(shū)管理。對(duì)文書(shū)工作統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一組織安排，負(fù)責(zé)督促、檢查，把好質(zhì)量關(guān)，防止濫抄亂送和形式主義。

B、事務(wù)管理。對(duì)會(huì)議安排、部門(mén)用車(chē)、對(duì)外接待、辦公用具以及為酒店員工提供生活服務(wù)的有關(guān)事項(xiàng)認(rèn)真操辦。使辦公室真正成為中心樞紐。

4、發(fā)揮辦公室的協(xié)調(diào)職能。

抓好縱向協(xié)調(diào)、橫向協(xié)調(diào)和內(nèi)部協(xié)調(diào)，即致力于上下級(jí)之間關(guān)系融洽，上令下行，下情上曉，上下緊密配合、步調(diào)一致的協(xié)調(diào)工作。

二、人力資源部工作

人力資源是酒店最寶貴的資源，在酒店經(jīng)營(yíng)、管理中是起決定作用的資源。人力資源部工作的優(yōu)劣直接影響酒店的生存與發(fā)展。人力資源部肩負(fù)著為酒店實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)，為員工創(chuàng)造豐盛人生的偉大使命。10年度將協(xié)助人力資源部做好下列9項(xiàng)工作：

1、人力資源戰(zhàn)略規(guī)劃

人力資源戰(zhàn)略規(guī)劃是人力資源工作的起點(diǎn)，是人事行動(dòng)指南和工作綱領(lǐng)。前期，酒店所有的人力資源管理工作都參照了濟(jì)寧香港大酒店的方法來(lái)進(jìn)行。但是離達(dá)到提高效率、降低成本、減少風(fēng)險(xiǎn)的效果有一定的差距。為了酒店在招、育、用、留人方面做到滕州市酒店行業(yè)的水平。將協(xié)助人力資源部設(shè)計(jì)出實(shí)用、簡(jiǎn)單的組織架構(gòu)，編寫(xiě)清晰明確的崗位職責(zé)、職務(wù)權(quán)限和激勵(lì)機(jī)制。

2、招聘與配置：

招聘是人力資源管理的開(kāi)端。在招聘方面，將協(xié)助人力資源部依據(jù)所有崗位先內(nèi)部招聘、再社會(huì)招聘的原則，為員工提供更多的晉升機(jī)會(huì)。在人員配置方面，協(xié)助相關(guān)部門(mén)共同制訂出合理的人員編制，并鼓勵(lì)員工在酒店范圍內(nèi)適當(dāng)?shù)妮啀徏昂侠淼牧鲃?dòng)，但必須堅(jiān)持一個(gè)原則，沒(méi)有培養(yǎng)出接-班人的崗位不允許晉升或調(diào)換崗位。也就是說(shuō)，想升職或換崗的人員，必須先培養(yǎng)接-班人。

3、培訓(xùn)

培訓(xùn)工作是酒店基業(yè)長(zhǎng)青的動(dòng)力源，是員工成長(zhǎng)的充電器。卓有成效的培訓(xùn)工作是酒店與員工共同發(fā)展的重要保障。將協(xié)助人力資源部建立實(shí)用完善的培訓(xùn)體系、編制專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)預(yù)算、制定具體的培訓(xùn)目標(biāo)，全面推進(jìn)培訓(xùn)工作。

A、在培訓(xùn)內(nèi)容上將分四個(gè)部分實(shí)施：包括文化與戰(zhàn)略、職業(yè)技能、專(zhuān)業(yè)技能和管理技能。

B、在培訓(xùn)時(shí)間上，將力爭(zhēng)做到全年人均學(xué)習(xí)時(shí)間累計(jì)達(dá)到十二天，即保證月均有一天的學(xué)習(xí)時(shí)間。

C、在培訓(xùn)層次上將分為四類(lèi)：包括高管培訓(xùn)、中層培訓(xùn)、基層培訓(xùn)和員工培訓(xùn)。

D、在培訓(xùn)性質(zhì)上將分為入職培訓(xùn)、在職培訓(xùn)和晉升培訓(xùn)。

3、績(jī)效與激勵(lì)

績(jī)效管理是人力資源管理的生命線(xiàn)。員工能為公司創(chuàng)造價(jià)值，能夠?yàn)楣編?lái)績(jī)效，員工就是資源、是資本、是財(cái)富。不管是直接創(chuàng)造價(jià)值，還是間接創(chuàng)造價(jià)值，只要能創(chuàng)造價(jià)值，員工的報(bào)酬就是投資，否則就是成本或者是浪費(fèi)。激勵(lì)機(jī)制是人力資源管理的加油站。通過(guò)有效的激勵(lì)機(jī)制，能夠開(kāi)發(fā)員工的潛能，提高組織的績(jī)效。否則，干多干少一個(gè)樣，干好干壞一個(gè)樣，干與不干一個(gè)樣，或者績(jī)效考核激勵(lì)機(jī)制不能夠做到客觀(guān)公正，企業(yè)必將難以生存發(fā)展。必須通過(guò)卓有成效的績(jī)效管理，做到能者上、平者讓、庸者下，甚至是績(jī)效提升速度跟不上企業(yè)發(fā)展速度的，也要根據(jù)強(qiáng)制排序、末位淘汰的原則進(jìn)行末位淘汰。只有這樣我店才能基業(yè)長(zhǎng)青、穩(wěn)步發(fā)展。將協(xié)助人力資源部加大績(jī)效管理和激勵(lì)的力度，堅(jiān)持定量評(píng)價(jià)與定性評(píng)價(jià)相結(jié)合，結(jié)果評(píng)價(jià)與行為評(píng)價(jià)相結(jié)合，個(gè)人評(píng)價(jià)與上級(jí)評(píng)價(jià)相結(jié)合，季度評(píng)價(jià)與年度評(píng)價(jià)相結(jié)合，個(gè)人收入與公司效效益相結(jié)合，強(qiáng)化結(jié)果導(dǎo)向，注重行為控制。逐步加大績(jī)效工資的比例，制作酒店短、中、長(zhǎng)期的激勵(lì)措施。

證券公司下年度工作計(jì)劃3

證券客戶(hù)經(jīng)理工作不是一朝一夕的事，是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，需要足夠的耐心，平時(shí)細(xì)心的工作，能夠坦誠(chéng)地與客戶(hù)交流。為了201x年能夠有目標(biāo)}方案范文.庫(kù).整.理^、有目的、有成效的工作，取得更好的成績(jī)，特制定計(jì)劃如下：

一、帶著一顆“愛(ài)心”去工作1、帶著一顆“愛(ài)心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務(wù)他人的角度出發(fā)，讓客戶(hù)覺(jué)得你是真心地關(guān)心他，縮短經(jīng)紀(jì)人與客戶(hù)之間的距離，對(duì)客戶(hù)思想形成正確方'案的引導(dǎo)。

2、做好宣傳，嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范，做好來(lái)電咨詢(xún)和新客戶(hù)的預(yù)約開(kāi)戶(hù)工作。定期聯(lián)絡(luò)客戶(hù)做好客戶(hù)的維護(hù)工作。

3、做好溝通|方|案范|文庫(kù)=整理%^匯報(bào)，工作無(wú)小事，對(duì)重要事項(xiàng)做好記錄并傳達(dá)給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人員，做到不遺漏、不延誤。

二、自身素質(zhì)方面在認(rèn)真工作的同時(shí)，我也會(huì)努力提高自己的自身素質(zhì)。不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識(shí)，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平。

1、多學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗(yàn)，學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)。

2、多琢磨、以便構(gòu)建良好的客戶(hù)關(guān)系。證券經(jīng)紀(jì)人只有與客戶(hù)之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務(wù)!

篇3

關(guān)鍵詞：證券；培訓(xùn)體系；運(yùn)行模式

1.引言

證券行業(yè)在我國(guó)的發(fā)展速度較為迅速，為了進(jìn)一步提升證券公司員工的知識(shí)體系、業(yè)務(wù)能力以及熟悉公司的規(guī)章制度等方面，需要為其建立健全的培訓(xùn)體系。證券培訓(xùn)體系涵蓋了制度方面、資源方面以及運(yùn)行方面，而培訓(xùn)體系的運(yùn)行是檢驗(yàn)前期的準(zhǔn)備是否充分的有力工具，因此本文從運(yùn)行的角度對(duì)證券培訓(xùn)體系進(jìn)行了具體的分析。

2.證券培訓(xùn)體系制定的要求

不管是哪種行業(yè)或是企業(yè)，其培訓(xùn)體系都是不一樣的，這與他們各自的企業(yè)文化、公司規(guī)模的大小、公司員工的多少以及公司所制定的發(fā)展計(jì)劃不同有著密切的關(guān)系，因此證券培訓(xùn)體系的建立需要首先考慮到證券公司自身的實(shí)際經(jīng)濟(jì)能力、各部門(mén)的培訓(xùn)需求，以及公司未來(lái)的發(fā)展計(jì)劃或是目標(biāo)等方面，因?yàn)榕嘤?xùn)的目的就是提高公司員工的個(gè)人素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，因此需要根據(jù)公司目前的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和人員數(shù)量以及發(fā)展目的而制定。其次培訓(xùn)體系的制定需要對(duì)不同職位的員工采用不同的培訓(xùn)模式，比如對(duì)中高層員工，需要培訓(xùn)的知識(shí)體系和能力自然相應(yīng)地就多一些。最后需要充分考慮到員工的自身需求，對(duì)培訓(xùn)體系的制定過(guò)程中征詢(xún)相關(guān)部門(mén)或是員工的建議，這樣可以使得所制定的培訓(xùn)體系能夠順利開(kāi)展和落實(shí)。

3.證券培訓(xùn)體系的運(yùn)行模式分析

關(guān)于證券培訓(xùn)體系所采用的模式一般有人員培訓(xùn)模式，也叫系統(tǒng)性的培訓(xùn)模式。其模式的運(yùn)行流程主要是首先根據(jù)各個(gè)部門(mén)對(duì)培訓(xùn)的需求，其次根據(jù)需求制定相應(yīng)的培訓(xùn)計(jì)劃和設(shè)計(jì)相應(yīng)的培訓(xùn)流程，再次是依據(jù)計(jì)劃和流程實(shí)施具體的培訓(xùn)活動(dòng)，最后對(duì)培訓(xùn)的結(jié)果進(jìn)行評(píng)估。本文將主要對(duì)這種模式的運(yùn)行進(jìn)行具體的分析。

3.1確定關(guān)于證券培訓(xùn)體系的培訓(xùn)需求

如何確定證券公司的培訓(xùn)需求，其途徑有三個(gè)。一是根據(jù)證券公司的發(fā)展計(jì)劃，即根據(jù)企業(yè)的未來(lái)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)來(lái)確定。事實(shí)上，企業(yè)的戰(zhàn)略計(jì)劃一般有長(zhǎng)期、中期以及短期，因此證券公司依據(jù)不同的戰(zhàn)略目標(biāo)，結(jié)合目前公司各個(gè)部門(mén)的人員情況，再通過(guò)職位匹配分析和對(duì)公司的組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行適當(dāng)分析調(diào)整后，了解到需要調(diào)整的崗位有哪些，最后確定招聘和對(duì)內(nèi)部人員進(jìn)行培訓(xùn)這兩個(gè)方法來(lái)解決證券公司在人員上的問(wèn)題，但最主要的還是通過(guò)對(duì)培訓(xùn)體系的運(yùn)用，提高對(duì)內(nèi)部人員的培訓(xùn)質(zhì)量。二是通過(guò)績(jī)效考核看員工能否勝任該職位的要求。證券公司的員工需要掌握相關(guān)的證券知識(shí)，包括證券交易基礎(chǔ)性知識(shí)、股票、基金以及交易所需遵循的原則和要求等方面的知識(shí)，還要熟悉本公司推出的理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)產(chǎn)品知識(shí)。另外，證券公司一般是與人打交道，比如向客戶(hù)介紹理財(cái)產(chǎn)品等，因此需要掌握一定的銷(xiāo)售技巧和能熟練運(yùn)用市場(chǎng)策略的能力，并能很好的維護(hù)與客戶(hù)之間的關(guān)系。而對(duì)于證券公司的管理層人員，除了滿(mǎn)足公司對(duì)一般員工的要求，還需要有較強(qiáng)的員工管理能力、跨部門(mén)合作的能力以及預(yù)算控制方面的能力。由此，證券公司根據(jù)目前員工的素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力跟公司需要達(dá)到的素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力進(jìn)行對(duì)比，分析得出每個(gè)人的實(shí)際績(jī)效考核成績(jī)，并結(jié)合完成績(jī)效考核所需要的知識(shí)、技巧和態(tài)度等方面進(jìn)行考慮，最終確定培訓(xùn)的人員以及培訓(xùn)的項(xiàng)目。三是員工的自我需求。很多員工都有自己的職業(yè)規(guī)劃，會(huì)積極參加公司安排的培訓(xùn)，一方面隨時(shí)為公司調(diào)整組織結(jié)構(gòu)或是工作內(nèi)容發(fā)生變化做準(zhǔn)備，另一方面也為自己能盡快實(shí)現(xiàn)自己的職業(yè)目標(biāo)做準(zhǔn)備。通過(guò)以上三個(gè)途徑，可以充分掌握證券公司在培訓(xùn)上的需求情況，這也是證券培訓(xùn)體系運(yùn)行模式的第一步。

3.2 確定關(guān)于證券培訓(xùn)體系的培訓(xùn)計(jì)劃

證券培訓(xùn)體系的培訓(xùn)計(jì)劃是依據(jù)前文對(duì)培訓(xùn)需求的分析結(jié)果制定的。而其培訓(xùn)計(jì)劃的制定首先需要確定培訓(xùn)的目標(biāo)。證券培訓(xùn)體系的培訓(xùn)目標(biāo)從公司的角度而言，最主要的就是通過(guò)對(duì)員工素質(zhì)的培養(yǎng)以及能力的提升，起到提高公司效益的目的，另外對(duì)于管理層的培訓(xùn)其目的是提高證券公司的管理效益，從而從管理方面提升公司的實(shí)力。從具體的培訓(xùn)角度而言，其目的是通過(guò)對(duì)證券知識(shí)體系的進(jìn)行學(xué)習(xí)、對(duì)最新的證券相關(guān)知識(shí)進(jìn)行了解和掌握、對(duì)公司新產(chǎn)品的認(rèn)識(shí)，達(dá)到培養(yǎng)高素質(zhì)、增加理論知識(shí)、提高銷(xiāo)售以及維護(hù)客戶(hù)關(guān)系方面的技巧的目的。其次培訓(xùn)目標(biāo)的設(shè)定還需要考慮公司預(yù)算問(wèn)題，這在一定程度上可以為公司減少不必要的開(kāi)支。比如哪些培訓(xùn)項(xiàng)目是沒(méi)有必要；采取哪種培訓(xùn)方案既能獲得較好的培訓(xùn)效果，又比較經(jīng)濟(jì)，因此在一定范圍的經(jīng)濟(jì)預(yù)算條件下制訂培訓(xùn)計(jì)劃，可以促使公司培訓(xùn)計(jì)劃制定的更加合理、有效。比如按照職位來(lái)說(shuō)，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)中層員工的培訓(xùn)；按照崗位來(lái)說(shuō)，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)方面能力的培訓(xùn)。

3.3 確定關(guān)于證券培訓(xùn)體系的培訓(xùn)組織和實(shí)施

在計(jì)劃制定完成后，緊接著就是如何對(duì)培訓(xùn)活動(dòng)進(jìn)行進(jìn)一步的開(kāi)展。首先是確定具體的培訓(xùn)內(nèi)容和對(duì)課程如何進(jìn)行安排。這項(xiàng)內(nèi)容的確定也是根據(jù)培訓(xùn)需求而定，主要圍繞證券知識(shí)方面的培訓(xùn)、技能方面的培訓(xùn)、工作態(tài)度方面的培訓(xùn)以及企業(yè)規(guī)章制度方面的培訓(xùn)，具體是依據(jù)能力與崗位的分析，選取提升崗位能力的核心能力和技巧從而安排培訓(xùn)的內(nèi)容。另外培訓(xùn)的內(nèi)容還需要層次分明，把握主體思想，并易于被證券公司的員工所接受，不要講解一些不是很重要的知識(shí)或是培訓(xùn)內(nèi)容以外的話(huà)題。其實(shí)培訓(xùn)方式的選取。例如開(kāi)展研討會(huì)、輪崗制學(xué)習(xí)、外出考察、繼續(xù)深造等方式，而證券公司一般會(huì)采用多種培訓(xùn)方式，不僅擴(kuò)寬培訓(xùn)方式，而且也提高了培訓(xùn)的效果。最后是培訓(xùn)活動(dòng)的有效開(kāi)展。開(kāi)展證券培訓(xùn)活動(dòng)需要進(jìn)行準(zhǔn)備工作，例如制定培訓(xùn)活動(dòng)的開(kāi)始時(shí)間和結(jié)束時(shí)間、對(duì)培訓(xùn)課程教材的準(zhǔn)備等一系列轉(zhuǎn)杯工作。再就是落實(shí)培訓(xùn)活動(dòng)的開(kāi)展情況，最后對(duì)培訓(xùn)活動(dòng)進(jìn)行評(píng)估和總結(jié)。

3.4 確定關(guān)于證券培訓(xùn)體系的培訓(xùn)評(píng)估

培訓(xùn)評(píng)估是證券培訓(xùn)體系運(yùn)行模式的最后一個(gè)環(huán)節(jié)，也是最能反映此次培訓(xùn)體系所取得的效果。首先在培訓(xùn)內(nèi)容等相關(guān)事宜進(jìn)行評(píng)估，主要是考察此次培訓(xùn)在內(nèi)容和時(shí)間安排上上是否合理，培訓(xùn)是否能讓自己學(xué)習(xí)到知識(shí)和提升業(yè)務(wù)能力以及講師的教育方式是否獲得員工的認(rèn)同等方面，通過(guò)信息的反饋，對(duì)下次培訓(xùn)體系的制定起到很好的借鑒作用。其次對(duì)所培訓(xùn)的員工進(jìn)行知識(shí)掌握方面的評(píng)估，考察其經(jīng)過(guò)了一段時(shí)間的培訓(xùn)，在素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力方面是否有所提升，是否掌握了應(yīng)該掌握的知識(shí)和技巧等，這項(xiàng)調(diào)查一方面可以督促員工認(rèn)真對(duì)待培訓(xùn)活動(dòng)，另一方面，對(duì)于沒(méi)有達(dá)到要求的員工可以讓其繼續(xù)進(jìn)行培訓(xùn)。最后是通過(guò)對(duì)員工實(shí)際能力的評(píng)估，主要是對(duì)經(jīng)過(guò)培訓(xùn)之后的員工是否能完成績(jī)效考核的評(píng)估，這種評(píng)估一般是在員工工作了1-3個(gè)月之內(nèi)進(jìn)行，以便能客觀(guān)公正地評(píng)估員工的能力。

4.結(jié)語(yǔ)

本文先對(duì)證券培訓(xùn)體系制定的要求進(jìn)行了探討，認(rèn)為在培訓(xùn)體系的制定需要充分考慮到證券公司的發(fā)展戰(zhàn)略和員工個(gè)人需求等方面。再對(duì)證券培訓(xùn)體系的運(yùn)行模式進(jìn)行了重點(diǎn)分析，從模式運(yùn)行的流程進(jìn)行了具體的探析，先是確定培訓(xùn)的需求，再是根據(jù)需求制定相應(yīng)的計(jì)劃，按照所制定的計(jì)劃對(duì)培訓(xùn)活動(dòng)做進(jìn)一步的開(kāi)展，最后就是對(duì)培訓(xùn)進(jìn)行評(píng)估。通過(guò)對(duì)證券公司的培訓(xùn)體系運(yùn)行模式的研究，對(duì)證券培訓(xùn)體系進(jìn)一步完善起到了一定的作用。

參考文獻(xiàn)：

[1]倪尤香.建立有效企業(yè)培訓(xùn)體系的思考[J].工會(huì)論壇：山東省工會(huì)管理干部學(xué)院學(xué)報(bào)，2010.4：104-105

篇4

在我國(guó),有效證券市場(chǎng)的研究主要以滬、深兩市數(shù)據(jù)為藍(lán)本,使用各種不同的方法,對(duì)我國(guó)股票市場(chǎng)的有效性進(jìn)行了驗(yàn)證。證券市場(chǎng)的有效性,就是指證券市場(chǎng)的效率,它包括證券市場(chǎng)的運(yùn)行效率與配置效率。前者是指市場(chǎng)本身的運(yùn)行效率,包括市場(chǎng)中證券信息的完整性和證券交易的暢通性,股票價(jià)格是否反映股票的價(jià)值。后者主要是指市場(chǎng)運(yùn)行對(duì)經(jīng)濟(jì)資源的有效配置能力和對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展所產(chǎn)生的推動(dòng)作用。

2.我國(guó)證券市場(chǎng)效率低的成因分析

總體來(lái)說(shuō),我國(guó)的證券市場(chǎng)效率還很低,沒(méi)有建立真正意義上的有效證券市場(chǎng)。究其原因,主要分為外因和內(nèi)因兩方面。外因主要包括信息披露不健全問(wèn)題,證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)不合理問(wèn)題和市場(chǎng)規(guī)模不夠大三個(gè)方面。這幾種原因都會(huì)影響到我國(guó)證券市場(chǎng)效率,且都是我國(guó)市場(chǎng)自身或者投資者的問(wèn)題,筆者把這些總結(jié)為外因。影響我國(guó)市場(chǎng)效率的因素很多,不過(guò)筆者認(rèn)為,外部因素一般都是一些客觀(guān)性因素,因此不至于對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)效率問(wèn)題產(chǎn)生太大的影響,相比而言?xún)?nèi)部因素顯得更加重要。在諸多內(nèi)部因素中,信息的生成機(jī)制又是最基本也是最關(guān)鍵的因素。因此,研究證券市場(chǎng)的信息生成機(jī)制是解決我國(guó)證券市場(chǎng)效率低的關(guān)鍵所在。

2.1主要原因:信息不對(duì)稱(chēng)

新古典主義經(jīng)學(xué)中提出完全競(jìng)爭(zhēng)模型,要求市場(chǎng)參與者具有所交易商品的完全價(jià)格和市場(chǎng)信息,缺乏部分信息就會(huì)導(dǎo)致信息不完全,就會(huì)導(dǎo)致競(jìng)爭(zhēng)模型不完全。有效市場(chǎng)理論作為完全競(jìng)爭(zhēng)模式的典型實(shí)例,也遵循這個(gè)假設(shè)。從信息處理器可以看出,如果信息披露上存在障礙或者差錯(cuò),信息解讀者所得的信息的時(shí)間,數(shù)量以及質(zhì)量上都會(huì)存在分布不均,從而產(chǎn)生信息不對(duì)稱(chēng)的現(xiàn)象,這就是我國(guó)證券市場(chǎng)效率低下的最重要原因。

2.2直接原因:信息不暢

以上所講的信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題,是證券市場(chǎng)信息處理器的問(wèn)題,而下面一個(gè)環(huán)節(jié)就是信息傳播環(huán)節(jié)。信息傳播除了上面講到的口口相傳,最重要的形式還是媒體宣傳,媒體作為證券信息的主要傳播媒介,有電視,報(bào)刊,廣播,信息高速公路等形式。雖然我國(guó)證券市場(chǎng)的信息傳媒媒介多,但是這也導(dǎo)致了媒介傳播的信息繁雜且權(quán)威性差,大部分證券投資者都缺乏相關(guān)的證券知識(shí),對(duì)信息的把握度也是參差不齊。這些雜的信息傳播媒介所傳播的信息嚴(yán)重缺乏針對(duì)性,形成信息轟炸,這很容易使投資者產(chǎn)生信息混淆,同時(shí)又提高了投資者的信息收集成本并提高了信息收集的難度,妨礙投資者的信息解讀,以致無(wú)法正確進(jìn)行投資決策。有時(shí)甚至?xí)a(chǎn)生信息污染,干擾了信息的有效傳播。

2.3根本原因:解讀能力差

信息披露和信息傳遞是對(duì)公開(kāi)發(fā)表的信息產(chǎn)生影響,但是投資者信息的領(lǐng)悟能力對(duì)信息的產(chǎn)生、效用等都會(huì)產(chǎn)生影響,因?yàn)槿绻顿Y者的信息解讀能力很弱,那么他就無(wú)法正常解讀公開(kāi)的信息,解讀出的信息的有效性也會(huì)大打折扣。這就導(dǎo)致我國(guó)證券市場(chǎng)永遠(yuǎn)處于弱勢(shì)有效,而且處于弱勢(shì)有效的最初階段,那么我國(guó)證券市場(chǎng)的信息有效性會(huì)受到很大影響,最終導(dǎo)致我國(guó)證券市場(chǎng)效率低下。

3.加強(qiáng)有效市場(chǎng)理論在我國(guó)證券市場(chǎng)的應(yīng)用策略

既然我國(guó)證券市場(chǎng)的效率還處于較低階段,那么必須找到相應(yīng)的策略進(jìn)行改進(jìn)和完善,而市場(chǎng)有效理論無(wú)疑為我國(guó)證券市場(chǎng)有效性的提高指明了一條道路,為此我們應(yīng)該認(rèn)真研究有效市場(chǎng)理論在我國(guó)證券市場(chǎng)的應(yīng)用和實(shí)踐。

3.1采用強(qiáng)制性信息披露策略

證券產(chǎn)品為虛擬產(chǎn)品,因此證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較大,投機(jī)性機(jī)會(huì)較多,這就要求國(guó)家要強(qiáng)制對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管,另外證券價(jià)格對(duì)信息的依賴(lài)性與敏感性,又要求信息披露監(jiān)管一定要準(zhǔn)確高效,且是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。強(qiáng)制性信息披露就是政府將強(qiáng)制性的制度變遷在證券市場(chǎng)信息披露的實(shí)現(xiàn)形式,雖然各國(guó)在信息監(jiān)管問(wèn)題上采用不同的政策,且信息披露的監(jiān)管方式也不太一致,但是所有國(guó)家對(duì)信息披露的監(jiān)管力度都很大,且很?chē)?yán)格。我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制雖然已經(jīng)基本形成,但是在很多地方還是存在一些計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的成分,證券市場(chǎng)相對(duì)不夠完善,且相關(guān)法規(guī)也不健全,所以實(shí)行強(qiáng)制性信息披露也是符合我國(guó)國(guó)情的方法,而且能對(duì)規(guī)范我國(guó)證券市場(chǎng)起到極強(qiáng)的推動(dòng)作用。對(duì)于采用的方法,我們應(yīng)該考慮:完善相關(guān)的法律法規(guī);構(gòu)建健全的組織管理機(jī)構(gòu);營(yíng)造規(guī)范的信息披露環(huán)境;對(duì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行扶植和教育;健全證券市場(chǎng)的準(zhǔn)入和推出機(jī)制等等。

3.2疏通信息傳播渠道

證券市場(chǎng)信息傳播主要借助媒體完成,媒體的傳播速度與范圍直接決定了證券市場(chǎng)的傳播效率問(wèn)題,我國(guó)的主要傳播媒體在前文中已經(jīng)有所提及,但是因各方面原因,三種除按摩途徑均為完全達(dá)到很好的效果,導(dǎo)致我國(guó)長(zhǎng)期證券信息傳播渠道不暢。為此,筆者建議:設(shè)定專(zhuān)業(yè)證券頻道,很有必要在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)設(shè)一個(gè)專(zhuān)業(yè)的財(cái)經(jīng)頻道,專(zhuān)門(mén)為從事證券市場(chǎng)投資的觀(guān)眾服務(wù),并及時(shí)報(bào)道一些信息披露的相關(guān)信息,另外對(duì)一些地方電臺(tái)關(guān)于證券投資的報(bào)道進(jìn)行一些篩選,對(duì)一些不合規(guī)或者不正規(guī)的財(cái)經(jīng)頻道進(jìn)行刪減。適當(dāng)減少財(cái)經(jīng)報(bào)刊的數(shù)目,有必要建立像美國(guó)的《金融時(shí)報(bào)》和《華爾街日?qǐng)?bào)》這樣的權(quán)威性極強(qiáng)的報(bào)刊,這樣不僅可以減少投資者的購(gòu)買(mǎi)成本,報(bào)紙上的消息權(quán)威性也會(huì)增強(qiáng),而且關(guān)于信息披露的可信度也高。

3.3提高主體的信息解讀能力

3.3.1組織相關(guān)培訓(xùn)

我們可以定期對(duì)證券投資者組織一些培訓(xùn),向他們傳授一些關(guān)于金融、證券等的信息知識(shí),從而提高證券投資者的知識(shí)水平和信息處理能力,這是一種最為直接的方式,雖然這種方式可能會(huì)受到投資人文化水平,地域等的限制,但是舉行一次必然會(huì)有一次的成效,人的素質(zhì)不可能一蹴而就,而是在不斷的培訓(xùn)中,通過(guò)量的變化,最終引發(fā)質(zhì)變,從而提高我國(guó)證券投資人的整體素質(zhì)。

篇5

關(guān)鍵詞 職業(yè)資格證 證券從業(yè)資格證 課程設(shè)置

中圖分類(lèi)號(hào)：G424 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

1 高職學(xué)生獲取職業(yè)資格證書(shū)的重要性和必要性

1.1 反映學(xué)生專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和基本實(shí)踐技能

高職院校對(duì)人才培養(yǎng)的模式和目標(biāo)進(jìn)行了界定，不再?gòu)?fù)制本科以理論為重心的培養(yǎng)模式，而是基于工作崗位，構(gòu)建相關(guān)理論，發(fā)展職業(yè)能力，培養(yǎng)高技能人才。強(qiáng)調(diào)學(xué)生專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)能力，特別是基本實(shí)踐技能。職業(yè)資格證的獲取將學(xué)生專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和基本實(shí)踐技能結(jié)合起來(lái)，使學(xué)生能達(dá)到崗位的基本要求。正是因?yàn)槿绱?，絕大多數(shù)高職院校的各專(zhuān)業(yè)，將獲取專(zhuān)業(yè)對(duì)應(yīng)相關(guān)崗位的職業(yè)資格證書(shū)作為考核的必備條件，只有獲得相關(guān)崗位的職業(yè)資格證才能準(zhǔn)予畢業(yè)。將人才培養(yǎng)與就業(yè)崗位對(duì)接，以保證學(xué)生畢業(yè)后能順利在對(duì)應(yīng)崗位上就業(yè)。

1.2 崗位性質(zhì)決定的

目前很多行業(yè)和崗位都設(shè)立了進(jìn)入門(mén)檻，要求從事某一行業(yè)或?qū)I(yè)必須具備相應(yīng)的從業(yè)資格證。如銀行業(yè)要求有銀行從業(yè)資格證；會(huì)計(jì)崗位要求有會(huì)計(jì)證；保險(xiǎn)行業(yè)要求有保險(xiǎn)人資格證；根據(jù)《證券法》和《證券從業(yè)人員資格管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)不得聘用無(wú)資格證書(shū)者作為證券從業(yè)人員。證券從業(yè)資格證是進(jìn)入證券行業(yè)的必備證書(shū)，同時(shí)也是進(jìn)入銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)、上市公司、投資公司、大型企業(yè)集團(tuán)、財(cái)經(jīng)媒體、政府經(jīng)濟(jì)部門(mén)的重要參考。對(duì)于高職院校投資與理財(cái)專(zhuān)業(yè)的學(xué)生，獲取證券從業(yè)資格證是由崗位性質(zhì)決定的。

2 目前高職院校獲取證券從業(yè)資格證情況

2005年以來(lái)，證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)考試通過(guò)率均在30%左右，各科通過(guò)率不均，基本上都在20%～40%之間。其中本科生參加證券從業(yè)資格證通過(guò)率最高，在80%以上，而高職學(xué)生通過(guò)率低于30%。曾經(jīng)我校學(xué)生獲取職業(yè)資格證書(shū)通過(guò)率僅為10%左右，但在2010、2011屆四個(gè)班學(xué)生，通過(guò)率突破了50%，且不少同學(xué)獲得了一級(jí)資格證書(shū)和二級(jí)資格證書(shū)。

3 職業(yè)資格證通過(guò)率不高的原因分析

3.1 課程設(shè)置不合理

證券從業(yè)資格的考試中有五門(mén)課程，獲得資格證的只需要通過(guò)兩門(mén)，獲得一級(jí)資格證的需要通過(guò)三門(mén)課程的考試，獲得二級(jí)資格證的需要五門(mén)課程的考試。不管獲得哪個(gè)級(jí)別的資格證，都必須考“證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)”這門(mén)課程，而各職院從2006年后實(shí)行項(xiàng)目課程改革以來(lái)，專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)課程沒(méi)有設(shè)置，學(xué)生直接學(xué)習(xí)“證券投資分析”和“證券交易服務(wù)”這些專(zhuān)業(yè)課程。而“證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)”是對(duì)股票、債券、基金、金融衍生品、證券市場(chǎng)等的介紹，是學(xué)習(xí)其他證券課程的基礎(chǔ)。且這門(mén)課程涉及到內(nèi)容廣泛，術(shù)語(yǔ)很多。學(xué)校不開(kāi)設(shè)置這門(mén)課程，學(xué)生自學(xué)很吃力。對(duì)于概念的內(nèi)涵、性質(zhì)及特點(diǎn)，以及各種證券產(chǎn)品的特性只限于字面理解，因而考試時(shí)記憶不牢，容易混淆。

3.2 重看書(shū)輕技巧

筆者對(duì)學(xué)生輔導(dǎo)時(shí)在多個(gè)班級(jí)進(jìn)行過(guò)調(diào)查，相當(dāng)多的學(xué)生，尤其是女生反映：書(shū)看了一遍又一遍，翻爛了，就是記不住，每次考試都是五十多分。同時(shí)，他們表明不喜歡做題，就是從前到后一遍遍看書(shū)。反映了學(xué)生看書(shū)時(shí)很被動(dòng)，就像看小說(shuō)那樣，只是一遍遍地看過(guò)去，沒(méi)有在總結(jié)歸納中去理解，沒(méi)在理解中去記憶?！白C券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)”概念、術(shù)語(yǔ)及知識(shí)點(diǎn)非常多，這樣漫無(wú)目的地看書(shū)，效果肯定不好。

3.3 重理論輕實(shí)踐

職業(yè)資格證和學(xué)校傳統(tǒng)考試最大的區(qū)別就是基于職業(yè)技能，以實(shí)踐操作為考試重點(diǎn)，以熟練操作為目標(biāo)。但是受到設(shè)備、場(chǎng)地、實(shí)踐技能及傳統(tǒng)考試思維模式等因素的影響，學(xué)生在備考職業(yè)資格證時(shí)，仍以教材為學(xué)習(xí)重點(diǎn)，忽視了實(shí)踐的培訓(xùn)。例如，在“證券交易服務(wù)”考試中，涉及到證券交易規(guī)則和程序，在教材上最少要寫(xiě)兩章，有交易時(shí)間、數(shù)量、幅度等很多知識(shí)點(diǎn)。而真正在電腦中對(duì)證券交易操作一遍，可能只需要幾分鐘。如果先看書(shū)，學(xué)習(xí)基礎(chǔ)理論，然后再在電腦中操作三兩遍，這些知識(shí)點(diǎn)就不用死記硬背了。

4 “四融合”提高獲證通過(guò)率的路徑

4.1 課程與職業(yè)資格認(rèn)證融合

對(duì)于基礎(chǔ)不是很好，學(xué)習(xí)方法和習(xí)慣不是很理想的高職學(xué)生，自學(xué)“證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)”是一件不太容易的事。一些學(xué)校針對(duì)學(xué)生考前進(jìn)行考證培訓(xùn)，但是效果不是很好。因?yàn)椴皇亲鳛橐婚T(mén)課，對(duì)學(xué)生約束性不強(qiáng)，且學(xué)時(shí)往往不多，老師仍只能提綱挈領(lǐng)地將知識(shí)點(diǎn)串起來(lái)，沒(méi)有更多的時(shí)間講授，讓學(xué)生真正理解后去記憶。因此建議學(xué)校將考證中的基礎(chǔ)課程作為一門(mén)核心課程進(jìn)行建設(shè)和學(xué)習(xí)，一方面鞏固了學(xué)生專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)，另一方面提升了學(xué)生獲取職業(yè)資格證的通過(guò)率。且采取一定的激勵(lì)措施，將課程的考核與職業(yè)資格證結(jié)合起來(lái)，通過(guò)了職業(yè)資格證考試中相關(guān)課程的同學(xué)，可免修該課程，提高學(xué)生考證的積極性。

4.2 課內(nèi)與課外學(xué)習(xí)融合

高職院校越來(lái)越重視學(xué)生職業(yè)資格證的通過(guò)率，因?yàn)樯婕暗礁哔|(zhì)量的就業(yè)。然而對(duì)于高職學(xué)生來(lái)說(shuō)，僅憑課內(nèi)學(xué)習(xí)獲取職業(yè)資格證不太現(xiàn)實(shí)。畢竟學(xué)生學(xué)習(xí)能力不夠強(qiáng)，且考試的內(nèi)容較多，這就需要將課內(nèi)與課外結(jié)合學(xué)習(xí)。要想職業(yè)資格證通過(guò)率高，對(duì)于基礎(chǔ)知識(shí)部分的內(nèi)容，老師上完課后，一定要布置作業(yè)，讓學(xué)生該做的要做，該記的要記，該總結(jié)歸納的要總結(jié)歸納。學(xué)校要為學(xué)生課外學(xué)習(xí)營(yíng)造濃厚的氛圍，給予學(xué)生固定的時(shí)間和固定的教室，在考前還有必要派相關(guān)教師去自習(xí)室答疑。

4.3 理論與實(shí)踐融合

盡管高職院校實(shí)行項(xiàng)目化課程教學(xué)改革，但是在考試中仍以理論為主。教師習(xí)慣教理論，學(xué)生也習(xí)慣了十多年的填鴨式的理論教學(xué)。而職業(yè)資格證考試中不僅要考專(zhuān)業(yè)相關(guān)理論基礎(chǔ)知識(shí)，還要考核實(shí)踐技能。2011年證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券從業(yè)資格統(tǒng)計(jì)顯示，五門(mén)課程中“證券投資分析”通過(guò)率最低，原因是因?yàn)椤白C券投資分析”的實(shí)踐性最強(qiáng)，而從難度系數(shù)上分析，“證券發(fā)行與承銷(xiāo)”的容量最大，“證券投資基金”的理論性最強(qiáng)。顯示學(xué)生仍偏好理論學(xué)習(xí)。這就要求學(xué)校在對(duì)學(xué)生職業(yè)資格考試培訓(xùn)時(shí)，要注重學(xué)生的實(shí)踐技能的培養(yǎng)。像證券從業(yè)資格考前，要讓學(xué)生多利用看盤(pán)，多利用模擬炒股軟件進(jìn)行證券交易和分析。

篇6

Key words： financial and accounting treatment；security company；risk management

中圖分類(lèi)號(hào)：F275 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1006-4311（2016）19-0066-03

0 引言

財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)處理風(fēng)險(xiǎn)是指公司在財(cái)務(wù)活動(dòng)中，由于受到各種因素的影響，使得賬務(wù)管理出現(xiàn)偏差，致使公司存在遭受經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)[1]。自深圳特區(qū)證券公司開(kāi)始試辦以來(lái)，我國(guó)證券公司從無(wú)到有，從小到大，成為金融市場(chǎng)上一支不可或缺的中堅(jiān)力量。近幾年來(lái)，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，證券行業(yè)加大力度進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新及轉(zhuǎn)型，在監(jiān)管層放松管制和鼓勵(lì)創(chuàng)新等一系列政策的推動(dòng)下，證券行業(yè)釋放出巨大的發(fā)展活力，證券市場(chǎng)獲得了迅速發(fā)展。證券行業(yè)業(yè)務(wù)范圍不斷擴(kuò)寬，產(chǎn)品類(lèi)型日益豐富，資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)提升，盈利能力和資本實(shí)力不斷增強(qiáng)。

隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷完善，證券公司面臨著巨大的觀(guān)念沖擊、市場(chǎng)沖擊、業(yè)務(wù)沖擊、人才沖擊和技術(shù)沖擊，證券公司間的競(jìng)爭(zhēng)更加激烈，整個(gè)證券市場(chǎng)能否健康快速發(fā)展成為普遍關(guān)注的問(wèn)題。證券公司面臨著諸多財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，比如凈資本規(guī)模較小，抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力較差，收入結(jié)構(gòu)不均衡，業(yè)務(wù)同質(zhì)化嚴(yán)重，公司業(yè)績(jī)很容易受股市行情影響等等。如果公司沒(méi)有有效的識(shí)別財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)并且采取有效的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施，那么將極其不利于證券公司的健康規(guī)范發(fā)展。隨著市場(chǎng)的透明化、信息化、監(jiān)管手段的完善化及法規(guī)化、證券市場(chǎng)的國(guó)際化，證券公司必須積極應(yīng)對(duì)證券行業(yè)的發(fā)展要求，建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制以面對(duì)來(lái)自各方的危機(jī)。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是一種很重要的不容忽視的風(fēng)險(xiǎn)，而財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)處理風(fēng)險(xiǎn)管理是財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，因此，如何規(guī)避財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)處理風(fēng)險(xiǎn)，成為公司加強(qiáng)管理核心問(wèn)題之一。

1 研究綜述

在發(fā)達(dá)資本市場(chǎng)，在證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理方面的研究已趨于成熟。我國(guó)作為新興的資本市場(chǎng)，證券市場(chǎng)的發(fā)育還不是很成熟，在證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理方面的研究相對(duì)較晚，尚處在理論探討與經(jīng)驗(yàn)借鑒的階段。隨著市場(chǎng)的不斷發(fā)展，研究開(kāi)始重點(diǎn)關(guān)注于證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理。劉恩祿、湯谷良（1989）第一次系統(tǒng)論述了財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的概念、特征及原因，探討了企業(yè)該如何管理財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)[2]。

一些學(xué)者對(duì)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源、表現(xiàn)形式和特征等進(jìn)行了相關(guān)研究。畢秋香等（2002）按照證券公司的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源以及風(fēng)險(xiǎn)的特征，將證券公司所面臨的全部風(fēng)險(xiǎn)劃分為五大類(lèi)，即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，并且針對(duì)每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的具體成因進(jìn)行了歸納[3]。曾嶸（2006）根據(jù)證券公司的不同業(yè)務(wù)類(lèi)型將風(fēng)險(xiǎn)主要分為四大類(lèi)，分別是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、承銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和其他業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)具體研究了每項(xiàng)業(yè)務(wù)具體面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，例如對(duì)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)而言，又可將其分為經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)拓展風(fēng)險(xiǎn)和IT技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等[4]。

部分研究主要從證券公司內(nèi)部控制的角度研究其風(fēng)險(xiǎn)控制。陳共炎（2005）從會(huì)計(jì)控制的角度研究了證券公司內(nèi)部控制問(wèn)題。他首先分析了我國(guó)證券公司會(huì)計(jì)制度演進(jìn)的狀況，然后總結(jié)了影響我國(guó)證券公司會(huì)計(jì)信息質(zhì)量的因素，并結(jié)合一些證券公司的實(shí)際情況進(jìn)行具體分析，最后提出應(yīng)當(dāng)通過(guò)建立集中管理的財(cái)務(wù)制度提升證券公司會(huì)計(jì)的完整性和真實(shí)性，以充分發(fā)揮會(huì)計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)控制中的作用[5]。馮玉明（2006）通過(guò)對(duì)上市公司2008年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的實(shí)證分析，認(rèn)為加強(qiáng)內(nèi)部控制可以有效防范企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)[6]。王學(xué)峰（2007）結(jié)合內(nèi)部控制的國(guó)際慣例和中國(guó)證券公司的實(shí)際情況，從證券公司內(nèi)部控制體系建設(shè)的必要性、證券公司內(nèi)部控制體系的構(gòu)成要素及控制目標(biāo)、控制主體及層級(jí)、控制客體與范圍等方面進(jìn)行了分析，為我國(guó)證券公司構(gòu)建了較完整的內(nèi)部控制體系[7]。張璽（2013）針對(duì)我國(guó)證券公司存在的風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題，提出要完善信息披露制度、建立以?xún)糍Y本為核心的監(jiān)管體系、加強(qiáng)行業(yè)信用評(píng)級(jí)制度管理、建立健全證券從業(yè)人員的監(jiān)督機(jī)制[8]。段麗巧（2013）分析了金融企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的成因，從財(cái)務(wù)內(nèi)部控制環(huán)境、財(cái)務(wù)管理職務(wù)配置的優(yōu)化等方面提出加強(qiáng)內(nèi)部控制的對(duì)策[9]。

一些學(xué)者重點(diǎn)關(guān)注了證券公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)其特征進(jìn)行研究，提出了切實(shí)可用的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法。許明波（2005）通過(guò)分析證券公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的基本特征和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，設(shè)計(jì)了全面、系統(tǒng)、邏輯一致的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估的指標(biāo)框架及風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)框架[10]。孟祥霞（2007）從理論研究角度出發(fā)，認(rèn)為應(yīng)注重基礎(chǔ)理論，加強(qiáng)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和管理模式研究，強(qiáng)化財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)文化、風(fēng)險(xiǎn)管理教育和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任觀(guān)[11]。俞邵峰（2013）對(duì)證券企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的界定與特征以及證券企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式展開(kāi)分析與探討，并有針對(duì)性的提出一些加強(qiáng)證券企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制與管理的有效舉措與建議[12]。

但是，相對(duì)于其他大多數(shù)企業(yè)而言，證券公司的數(shù)據(jù)很難獲取，尤其是財(cái)務(wù)方面的數(shù)據(jù)，更是缺乏，這給證券公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的研究帶來(lái)較大困難。證券公司財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)處理風(fēng)險(xiǎn)管理方面的研究較少，而財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)處理風(fēng)險(xiǎn)是財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)，決定了證券公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、完整性和可靠性，尤其是一些證券公司希望通過(guò)在證券交易所掛牌上市的方式進(jìn)行融資，更是要保證財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)處理的真實(shí)行與合規(guī)性。因此，本文的研究具有理論和實(shí)踐意義，結(jié)果可以為我國(guó)證券公司的財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)處理的風(fēng)險(xiǎn)管理提供借鑒。

2 我國(guó)財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)處理風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀

國(guó)內(nèi)關(guān)于財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)處理風(fēng)險(xiǎn)的研究比較細(xì)致，涵蓋了財(cái)務(wù)印鑒管理、發(fā)票管理、銀行存款管理、涉稅、會(huì)計(jì)檔案管理和實(shí)物資產(chǎn)管理七個(gè)方面，落實(shí)到了實(shí)務(wù)中可能出現(xiàn)的具體問(wèn)題上面，并給出了較為詳細(xì)的解決方案，這對(duì)于證券公司日常賬務(wù)處理有非常大的借鑒意義。

但是國(guó)內(nèi)研究也存在一些不足：

首先，風(fēng)險(xiǎn)研究缺乏理論指導(dǎo)。研究?jī)?nèi)容都是從微觀(guān)層面著手，以上研究問(wèn)題雖然較為全面，但是并不能涵蓋財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的方方面面，并且多從實(shí)際問(wèn)題出發(fā)， 并不能對(duì)整個(gè)證券行業(yè)具有理論指導(dǎo)意義。

其次，研究缺乏普遍性。國(guó)內(nèi)的研究多從某一個(gè)證券公司的角度出發(fā)，分析該公司存在的問(wèn)題，所以研究處于“各自為政”的狀態(tài)。這樣雖然各個(gè)公司能夠處理好自身問(wèn)題，但是該公司的經(jīng)驗(yàn)不能對(duì)其他公司具有普遍的指導(dǎo)意義，研究缺乏共性。

再次，缺乏全面的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。研究?jī)?nèi)容較為分散，多針對(duì)具體問(wèn)題具體分析，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)并沒(méi)有一個(gè)全面的控制體系，導(dǎo)致在財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)的日常處理中通常是出現(xiàn)了問(wèn)題才能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，進(jìn)而解決問(wèn)題。這樣將會(huì)把證券公司置于一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)較大的環(huán)境中，風(fēng)險(xiǎn)控制十分被動(dòng)。

3 我國(guó)財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)處理風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和應(yīng)對(duì)

3.1 我國(guó)財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)處理風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和應(yīng)對(duì)思路

財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)處理風(fēng)險(xiǎn)管理是財(cái)務(wù)管理工作的基礎(chǔ)。只有真實(shí)準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息才是管理層決策的有力支持和有效依據(jù)，才能夠滿(mǎn)足外部客戶(hù)的需求。針對(duì)上述研究不足，本文認(rèn)為可以從以下兩個(gè)方面進(jìn)行改進(jìn)：

第一，研究財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)處理風(fēng)險(xiǎn)的理論基礎(chǔ)。應(yīng)當(dāng)跳出微觀(guān)層面的研究，從宏觀(guān)角度出發(fā)，深入了解證券行業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，找到解決問(wèn)題的理論支撐，對(duì)于現(xiàn)有問(wèn)題及未知問(wèn)題都具有普遍的理論意義。

第二，總結(jié)研究證券公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的共性。公司財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)處理風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因主要是由于財(cái)務(wù)人員缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，未嚴(yán)格執(zhí)行公司財(cái)務(wù)管理制度，公司內(nèi)部財(cái)務(wù)監(jiān)督缺位等方面的因素。這些原因具有普遍性，研究應(yīng)當(dāng)針對(duì)整個(gè)證券行業(yè)，并非某個(gè)證券公司的某些財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。因此，應(yīng)當(dāng)總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的共性，結(jié)合理論基礎(chǔ)，形成一些具有普遍指導(dǎo)意義的風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)策。

3.2 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

本文通過(guò)查閱文獻(xiàn)，并對(duì)我國(guó)幾個(gè)規(guī)模和市場(chǎng)影響力較大的證券公司及其營(yíng)業(yè)部進(jìn)行走訪(fǎng)調(diào)查，總結(jié)出證券公司財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)日常處理主要風(fēng)險(xiǎn)如表1所示。

4 結(jié)論及建議

4.1 結(jié)論

財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)處理風(fēng)險(xiǎn)管理是財(cái)務(wù)管理工作的基礎(chǔ)。只有真實(shí)準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息才是管理層決策的有力支持和有效依據(jù)，才能夠滿(mǎn)足外部客戶(hù)的需求。擁有完善的內(nèi)部財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)處理風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制是保證證券公司成長(zhǎng)的關(guān)鍵。

本文通過(guò)總結(jié)分析國(guó)內(nèi)證券公司財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)處理風(fēng)險(xiǎn)控制的研究成果，發(fā)現(xiàn)證券公司財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)處理普遍存在七種一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)：財(cái)務(wù)印鑒管理風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)票管理風(fēng)險(xiǎn)、銀行存款風(fēng)險(xiǎn)、涉稅風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)檔案管理風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)物資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)紀(jì)人賬務(wù)處理風(fēng)險(xiǎn)。上述風(fēng)險(xiǎn)分別對(duì)應(yīng)若干個(gè)二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，并針對(duì)各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)提出了相關(guān)的對(duì)策建議。

4.2 建議

篇7

[關(guān)鍵詞]證券　經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)　全面質(zhì)量管理

所謂全面質(zhì)量管理(Total Qualiv]Management-TQM)，是指在全面社會(huì)的推動(dòng)下，企業(yè)中所有部門(mén)、所有組織、所有人員都應(yīng)以產(chǎn)品質(zhì)量為核心，把專(zhuān)業(yè)技術(shù)、管理技術(shù)、數(shù)理統(tǒng)計(jì)技術(shù)集合在一起，建立起一套科學(xué)嚴(yán)密高效的質(zhì)量保證體系，控制生產(chǎn)過(guò)程中影響質(zhì)量的因素，以?xún)?yōu)質(zhì)的工作、最經(jīng)濟(jì)的辦法提供滿(mǎn)足用戶(hù)需要的產(chǎn)品的全部活動(dòng)。全面質(zhì)量管理思想要求對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量的各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)階段進(jìn)行質(zhì)量管理，是“全過(guò)程”、“全員參與”和“全社會(huì)參與”的質(zhì)量管理活動(dòng)。

根據(jù)全面質(zhì)量管理的基本思想，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)行全面質(zhì)量管理，就是對(duì)全過(guò)程的每一個(gè)環(huán)節(jié)分別進(jìn)行質(zhì)量管理。當(dāng)每一個(gè)環(huán)節(jié)的質(zhì)量都管理到位時(shí)，整個(gè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)質(zhì)量管理工作也就管理到位。對(duì)任何一個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的質(zhì)量管理工作都可以按照PDCA模型組織實(shí)施。P是計(jì)劃階段，該階段的主要工作是分析現(xiàn)狀，找出影響質(zhì)量的主要原因，并針對(duì)主要原因，制定出工作計(jì)劃和措施；D是實(shí)施階段，就是將制定的計(jì)劃和措施，具體組織實(shí)施和執(zhí)行；C是檢查階段，就是將執(zhí)行結(jié)果與預(yù)定目標(biāo)進(jìn)行對(duì)比，檢查計(jì)劃執(zhí)行情況。即驗(yàn)證計(jì)劃執(zhí)行是否到位，或預(yù)定目標(biāo)設(shè)置是否合理；A是處理階段，對(duì)總結(jié)的檢查結(jié)果進(jìn)行處理，成功的經(jīng)驗(yàn)加以肯定，并予以標(biāo)準(zhǔn)化，失敗的教訓(xùn)要總結(jié)分析，以免重現(xiàn)；對(duì)于沒(méi)有解決的問(wèn)題，應(yīng)提到下一個(gè)PDCA循環(huán)中解決。

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)全過(guò)程可以劃分為四個(gè)連續(xù)環(huán)節(jié)，即營(yíng)銷(xiāo)―開(kāi)戶(hù)―交易―服務(wù)(見(jiàn)圖1)。其中，營(yíng)銷(xiāo)是指營(yíng)銷(xiāo)人員尋求潛在客戶(hù)并對(duì)其進(jìn)行投資者教育、風(fēng)險(xiǎn)揭示和相關(guān)培訓(xùn)的過(guò)程；開(kāi)戶(hù)是指證券公司營(yíng)業(yè)部柜面人員為客戶(hù)開(kāi)立證券賬戶(hù)和資金賬戶(hù)的過(guò)程；交易是指客戶(hù)向存管賬戶(hù)中劃入資金，買(mǎi)賣(mài)證券的行為；服務(wù)是指證券公司為客戶(hù)提供的后續(xù)服務(wù)工作，包括提供咨詢(xún)服務(wù)，開(kāi)通賬戶(hù)交易權(quán)限等。本文將從經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的這四個(gè)環(huán)節(jié)入手，逐一分析每一個(gè)環(huán)節(jié)的質(zhì)量管理的設(shè)計(jì)方案。

一、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)節(jié)

證券營(yíng)銷(xiāo)是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)全過(guò)程的第一個(gè)環(huán)節(jié)。證券營(yíng)銷(xiāo)的職能主要包括開(kāi)發(fā)潛在客戶(hù)和對(duì)客戶(hù)進(jìn)行投資者教育。歷史證明，許多賬戶(hù)類(lèi)的風(fēng)險(xiǎn)大多產(chǎn)生于客戶(hù)開(kāi)發(fā)環(huán)節(jié)，由于營(yíng)銷(xiāo)人員沒(méi)有把好第一道關(guān)，致使非實(shí)名賬戶(hù)、拖拉機(jī)賬戶(hù)油然而生。而投資者教育實(shí)為營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)，通過(guò)開(kāi)展投資者教育，使?jié)撛诳蛻?hù)了解本公司的文化、業(yè)務(wù)特色、服務(wù)水平、員工素質(zhì)和產(chǎn)品類(lèi)型等，進(jìn)而使客戶(hù)選擇本公司。因此，本文認(rèn)為，營(yíng)銷(xiāo)環(huán)節(jié)的質(zhì)量管理應(yīng)體現(xiàn)在加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和提升服務(wù)水平兩個(gè)層面。營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)控制意在通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)了解客戶(hù)，掌握客戶(hù)準(zhǔn)確的信息，指導(dǎo)客戶(hù)規(guī)范辦理業(yè)務(wù)，防止各類(lèi)不合格賬戶(hù)產(chǎn)生。提升服務(wù)水平則必須體現(xiàn)出服務(wù)特色，使客戶(hù)在投資者教育的過(guò)程中了解公司文化，感受到公司專(zhuān)業(yè)化和個(gè)性化的服務(wù)。具體而言，可以從三個(gè)方面人手設(shè)計(jì)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)節(jié)的質(zhì)量管理方案。

1、加強(qiáng)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員培訓(xùn)，組建一支合格的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍。營(yíng)銷(xiāo)人員素質(zhì)的高低直接影響到質(zhì)量管理的成果。加強(qiáng)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員的合規(guī)意識(shí)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，將有促于提高營(yíng)銷(xiāo)人員的執(zhí)業(yè)素質(zhì)，一方面避免營(yíng)銷(xiāo)人員在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中惡意違規(guī)；另一方面也能為客戶(hù)提供更專(zhuān)業(yè)的服務(wù)。目前，各證券公司對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員的培訓(xùn)多局限在營(yíng)銷(xiāo)技能上，只注重如何教客戶(hù)分析股票。除此之外，營(yíng)銷(xiāo)人員對(duì)公司文化，產(chǎn)品類(lèi)型，業(yè)務(wù)流程、服務(wù)特色等知識(shí)了解甚少。很難談得上專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)。要提升營(yíng)銷(xiāo)環(huán)節(jié)的服務(wù)質(zhì)量，就必須加強(qiáng)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員的全面知識(shí)培訓(xùn)，才能在投資者教育中體現(xiàn)出特色，在對(duì)客戶(hù)的服務(wù)上體現(xiàn)出專(zhuān)業(yè)。并且，伴隨證券行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈，未來(lái)只有那些擁有高素質(zhì)營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍的證券公司，才能在激烈的市場(chǎng)份額爭(zhēng)奪戰(zhàn)中占據(jù)有利地位。

2、完善系統(tǒng)建設(shè)，為營(yíng)銷(xiāo)工作提供系統(tǒng)支持。系統(tǒng)支持包括對(duì)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)的系統(tǒng)設(shè)計(jì)和對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員培訓(xùn)的系統(tǒng)設(shè)計(jì)。客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)的系統(tǒng)設(shè)計(jì)應(yīng)充分考慮為潛在客戶(hù)提供更專(zhuān)業(yè)、更個(gè)性化的服務(wù)。在證券公司眾多系統(tǒng)中，能為潛在客戶(hù)所接觸、所知曉的系統(tǒng)無(wú)非是公司門(mén)戶(hù)網(wǎng)站。因此，門(mén)戶(hù)網(wǎng)站的設(shè)計(jì)必須體現(xiàn)出公司的業(yè)務(wù)特色，并針對(duì)潛在客戶(hù)需求設(shè)計(jì)專(zhuān)門(mén)的功能模塊。如投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)功能模塊，為潛在客戶(hù)預(yù)約開(kāi)戶(hù)功能模板，投資者教育活動(dòng)專(zhuān)欄等。營(yíng)銷(xiāo)人員培訓(xùn)的系統(tǒng)設(shè)計(jì)不僅要有豐富的培訓(xùn)內(nèi)容和形式，還必須設(shè)計(jì)有考試功能，能隨時(shí)檢驗(yàn)培訓(xùn)效果。

3、梳理業(yè)務(wù)流程，發(fā)揮營(yíng)銷(xiāo)人員的開(kāi)戶(hù)指導(dǎo)作用。當(dāng)前，很多證券公司設(shè)計(jì)的柜面業(yè)務(wù)流程，都只考慮由交易人員來(lái)受理客戶(hù)的柜面業(yè)務(wù)需求。在行情高漲的時(shí)候，柜面業(yè)務(wù)工作任務(wù)重，維穩(wěn)壓力大，人手緊張，經(jīng)營(yíng)秩序混亂，容易出現(xiàn)非本人開(kāi)戶(hù)、非本人簽名和提供虛假信息的情況。同時(shí)，也容易產(chǎn)生操作差錯(cuò)，影響服務(wù)質(zhì)量。雖然，一些證券公司也會(huì)根據(jù)業(yè)務(wù)量的變化，提前安排好后備人員，但后備人員的數(shù)量和質(zhì)量往往不能有效滿(mǎn)足實(shí)際的需要，原因在于業(yè)務(wù)量具有不可預(yù)測(cè)性，且后備柜面人員的數(shù)量具有局限性。因此，必須將營(yíng)銷(xiāo)和營(yíng)運(yùn)的界線(xiàn)重新界定。本文認(rèn)為，營(yíng)銷(xiāo)環(huán)節(jié)應(yīng)從過(guò)去的營(yíng)銷(xiāo)人員將客戶(hù)帶進(jìn)營(yíng)業(yè)部即結(jié)束延長(zhǎng)至指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)好開(kāi)戶(hù)表單為止。這樣分工，一是可以讓柜面人員專(zhuān)心執(zhí)行操作，而不必受客戶(hù)填表咨詢(xún)影響；二是可以有效防范非本人開(kāi)戶(hù)和非本人簽名；三是能夠讓客戶(hù)感受到專(zhuān)人服務(wù)的優(yōu)待，四能有效疏導(dǎo)柜面秩序，提高工作效率。

二、開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)

開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)的質(zhì)量管理應(yīng)從賬戶(hù)的合規(guī)性管理入手，立足于完善賬戶(hù)日常管理制度和建立賬戶(hù)管理長(zhǎng)效機(jī)制。賬戶(hù)清理工作結(jié)束后，國(guó)內(nèi)各券商越來(lái)越注重對(duì)開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理，并做了大量實(shí)質(zhì)性的工作，如改進(jìn)操作系統(tǒng)，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，重視對(duì)交易人員進(jìn)行培訓(xùn)等。并且，許多券商之間還就賬戶(hù)管理經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行交流學(xué)習(xí)。本文認(rèn)為，設(shè)計(jì)開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)的質(zhì)量管理體系方案可以從其影響因素進(jìn)行考慮。

影響開(kāi)戶(hù)操作質(zhì)量的因素主要有四大類(lèi)：即人員因素、制度因素、系統(tǒng)因素和其他因素(見(jiàn)圖2)。其中，人員因素是指交易人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，包括輸機(jī)速度、操作的準(zhǔn)確性、業(yè)務(wù)的全面性和工作責(zé)任心等；制度因素是指制定的業(yè)務(wù)流程，包括業(yè)務(wù)流程的設(shè)計(jì)是否能夠有效防控和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，是否能夠確保操作的及時(shí)性等；系統(tǒng)因素是指柜面操作系統(tǒng)的設(shè)計(jì)及數(shù)據(jù)傳輸速度等；其他因素是指對(duì)交易人員操作速度有影響的其他外部因素，如開(kāi)戶(hù)量、工作環(huán)境等。要做好開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)的質(zhì)量管理，關(guān)鍵是要確保開(kāi)戶(hù)操作的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。不僅僅要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)

行預(yù)防、監(jiān)控和檢查，對(duì)非風(fēng)險(xiǎn)要素(如服務(wù)信息)的錄入也要確保規(guī)范、準(zhǔn)確。從上述影響開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)質(zhì)量的四類(lèi)因素看，有三類(lèi)因素屬內(nèi)部因素，可以不斷優(yōu)化和完善，因此，可以從以下三方面完善開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)的質(zhì)量管理方案。

1、建立交易人員的培訓(xùn)機(jī)制，完善考核體系。交易人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)直接關(guān)系到賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生和開(kāi)戶(hù)辦理效率。交易人員在開(kāi)戶(hù)操作過(guò)程中的質(zhì)量問(wèn)題主要體現(xiàn)在三個(gè)方面：(1)輸機(jī)出錯(cuò)，留下風(fēng)險(xiǎn)隱患；(2)業(yè)務(wù)辦理效率低下；(3)業(yè)務(wù)操作不規(guī)范，隨意修改賬戶(hù)信息。因此，必須加強(qiáng)交易人員操作速度和準(zhǔn)確性的培訓(xùn)。培訓(xùn)工作應(yīng)該系統(tǒng)化和標(biāo)準(zhǔn)化，既有定期培訓(xùn)，也有臨時(shí)培訓(xùn)；培訓(xùn)形式要多種多樣，不拘一格，要注重培訓(xùn)效果，不要流于形式；要搭建模擬環(huán)境，方便交易人員進(jìn)行仿真培訓(xùn)；要完善培訓(xùn)考核系統(tǒng)，客觀(guān)評(píng)價(jià)考核成績(jī)；要加強(qiáng)對(duì)考核結(jié)果的運(yùn)用，注重交易人員資格管理。

2、優(yōu)化柜面操作平臺(tái)的設(shè)計(jì)，簡(jiǎn)化操作難度，提高系統(tǒng)運(yùn)行速度。對(duì)柜面操作系統(tǒng)設(shè)計(jì)要以簡(jiǎn)單實(shí)用為原則，具體可以從兩方面設(shè)計(jì)操作系統(tǒng)：(1)減少操作過(guò)程中不必要的人為選擇，提高系統(tǒng)的智能化判斷，如通過(guò)讀卡器直接獲取客戶(hù)身份證的信息；(2)簡(jiǎn)化操作步驟，減低降低操作難度和節(jié)省操作時(shí)間，如將開(kāi)立證券賬戶(hù)、資金賬戶(hù)和存管賬戶(hù)整合到一個(gè)菜單操作，一步式完成開(kāi)戶(hù)過(guò)程。

3、再造開(kāi)戶(hù)流程。加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防控工作。質(zhì)量管理對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制主要包括三個(gè)方面：事前防御，事中監(jiān)控和事后檢查。質(zhì)量管理的目標(biāo)就是確?？蛻?hù)本人開(kāi)戶(hù)和客戶(hù)信息真實(shí)、完整、有效。開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)的事前防御體現(xiàn)在開(kāi)戶(hù)前做好對(duì)客戶(hù)的身份識(shí)別工作。隨著信息技術(shù)的進(jìn)步，識(shí)別客戶(hù)身份信息的方法越來(lái)越多，如讀取二代身份證的信息、取公安部門(mén)存取的公民信息等，這些都是識(shí)別客戶(hù)身份的有效辦法。事中監(jiān)控是指在客戶(hù)開(kāi)戶(hù)操作完成后，把客戶(hù)賬戶(hù)設(shè)置為待激活狀態(tài)，采取回訪(fǎng)的方式對(duì)錄入到系統(tǒng)的賬戶(hù)信息再次進(jìn)行核對(duì)，確認(rèn)客戶(hù)信息真實(shí)有效后再激活客戶(hù)賬戶(hù)。事后檢查是指在客戶(hù)賬戶(hù)已投入使用后，后期仍繼續(xù)采取多種形式或手段對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)信息進(jìn)行檢查、校驗(yàn)，以彌補(bǔ)前期工作的遺漏。

三、交易環(huán)節(jié)

交易環(huán)節(jié)的質(zhì)量問(wèn)題主要表現(xiàn)在：客戶(hù)不能正常發(fā)出委托、客戶(hù)賬戶(hù)清算數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確、客戶(hù)資金存取不暢等。這些問(wèn)題都反映了系統(tǒng)功能的不足。要做好清算環(huán)節(jié)的質(zhì)量管理，關(guān)鍵在于做好系統(tǒng)建設(shè)，具體包括三個(gè)方面。一是要繼續(xù)提高交易、結(jié)算數(shù)據(jù)的存取速度和準(zhǔn)確性。二是要提高清算業(yè)務(wù)的自動(dòng)化水平。受交易所數(shù)據(jù)接口和一些券商清算系統(tǒng)的限制，一些業(yè)務(wù)的清算還必須通過(guò)手工一筆筆的干預(yù)進(jìn)行，如上交所大宗交易、深交所司法凍結(jié)等，手工清算一則效率低，二則容易出錯(cuò)。因此，只有將所有業(yè)務(wù)的清算納入自動(dòng)化管理，才有提高清算效率，避免不必要的人工操作差錯(cuò)。三是做好應(yīng)急預(yù)案，加強(qiáng)應(yīng)急演練，提高對(duì)突發(fā)事件的處理能力。

四、服務(wù)環(huán)節(jié)

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶(hù)服務(wù)包括兩類(lèi)：一是咨詢(xún)類(lèi)服務(wù)，二是賬戶(hù)類(lèi)服務(wù)。咨詢(xún)類(lèi)服務(wù)主要是指對(duì)客戶(hù)提供投資咨詢(xún)，指導(dǎo)客戶(hù)使用交易軟件等。賬戶(hù)類(lèi)服務(wù)是指為客戶(hù)辦理資金賬戶(hù)清密、開(kāi)通新的委托方式和開(kāi)通新品種的交易權(quán)限等。咨詢(xún)類(lèi)服務(wù)工作主要由營(yíng)銷(xiāo)人員負(fù)責(zé)完成；賬戶(hù)類(lèi)服務(wù)工作主要由柜面交易人員負(fù)責(zé)完成。由于本文意在探索營(yíng)運(yùn)質(zhì)量管理體系的建設(shè)，因此，重點(diǎn)關(guān)注的是賬戶(hù)類(lèi)服務(wù)質(zhì)量問(wèn)題。賬戶(hù)類(lèi)服務(wù)的服務(wù)方式可以分為兩類(lèi)：一類(lèi)是客戶(hù)到現(xiàn)場(chǎng)臨柜辦理；一類(lèi)是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話(huà)和信函等非現(xiàn)場(chǎng)方式辦理。前者能有效防控風(fēng)險(xiǎn)，但對(duì)客戶(hù)不夠方便；后者雖方便，但容易留下安全隱患。所以，賬戶(hù)類(lèi)服務(wù)質(zhì)量體系的建設(shè)必須在業(yè)務(wù)安全性和便捷性上尋求平衡。將風(fēng)險(xiǎn)大的業(yè)務(wù)安排客戶(hù)到現(xiàn)場(chǎng)辦理，將風(fēng)險(xiǎn)小的業(yè)務(wù)提供平臺(tái)，方便客戶(hù)網(wǎng)上或電話(huà)辦理，這是目前較普遍的做法。本文認(rèn)為，賬戶(hù)類(lèi)服務(wù)質(zhì)量管理體系的設(shè)計(jì)思路可以從兩個(gè)方面考慮。

篇8

《證券投資學(xué)》作為一門(mén)集理論與實(shí)踐于一體的應(yīng)用性課程，在人人談股的當(dāng)下，受到越來(lái)越多人的關(guān)注。尤其在專(zhuān)業(yè)證券投資人才需求與日俱增的情況下，該課程的教學(xué)質(zhì)量更是與從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和技能水平緊密相連。然而面對(duì)瞬息萬(wàn)變的證券市場(chǎng)，傳統(tǒng)的教學(xué)模式已經(jīng)難以取得滿(mǎn)意的教學(xué)效果，客觀(guān)上要求在教學(xué)實(shí)踐中必須進(jìn)行改革。本文在分析傳統(tǒng)教學(xué)模式問(wèn)題的基礎(chǔ)上，提出了幾點(diǎn)改革建議，總結(jié)教授這門(mén)課程的經(jīng)驗(yàn),以期達(dá)到增強(qiáng)教學(xué)效果的目的。

關(guān)鍵詞：

證券投資學(xué)；教學(xué)改革

一、引言

2015年的中國(guó)資本市場(chǎng)，注定將載入史冊(cè)。這是令所有投資者畢生難忘的一年。從牛市起步到漫天飛舞的瘋牛;從千股漲停到千股跌停進(jìn)而引發(fā)流動(dòng)性喪失;從監(jiān)管層積極出手救市，到別有用心的做空隊(duì)伍的集體繳械……隨著全民炒股熱潮的掀起，《證券投資學(xué)》作為闡述證券投資的核心課程，被越來(lái)越多的人關(guān)注。證券投資學(xué)集應(yīng)用性、實(shí)踐性和操作性于一體，是理論與實(shí)際的有機(jī)結(jié)合。完善這門(mén)課程的教學(xué)模式，提高教學(xué)效果，是培養(yǎng)理論與實(shí)踐相結(jié)合的創(chuàng)新型專(zhuān)業(yè)人才的需要，更是一個(gè)教學(xué)工作者必須思考的問(wèn)題。顯然作為一門(mén)實(shí)踐性極強(qiáng)的課程，傳統(tǒng)的以教師為中心、以書(shū)本為主體的靜態(tài)教學(xué)模式變得不再適合。

二、傳統(tǒng)教學(xué)模式中存在的問(wèn)題

傳統(tǒng)教學(xué)模式下，教師在授課過(guò)程中照本宣科、注重理論知識(shí)講解，忽視實(shí)踐操作，使得證券投資學(xué)課程在教學(xué)過(guò)程中存在以下問(wèn)題：

1.重理論，輕實(shí)踐教師在講授證券投資學(xué)這門(mén)課程的過(guò)程中，通常花很大的篇幅來(lái)講述相關(guān)的投資理論、基本原理及概念，而對(duì)具體的證券投資實(shí)踐，比如如何操盤(pán)、盯盤(pán)及操作分析規(guī)則講解較少，即使有所涉及也多是通過(guò)PPT向?qū)W生演示，這樣的教學(xué)效果遠(yuǎn)不如直接通過(guò)交易軟件進(jìn)行演示形象。以至于很多學(xué)生在學(xué)習(xí)這門(mén)課程之后，根本不會(huì)使用股票交易軟件，或是對(duì)操作流程比較模糊。另外，近年來(lái)有很多財(cái)經(jīng)網(wǎng)站和證券機(jī)構(gòu)會(huì)在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展模擬炒股競(jìng)賽，這可以作為一個(gè)很好的教學(xué)實(shí)踐平臺(tái)，讓學(xué)生參與進(jìn)去，身臨其境，其效果將遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)教師在課堂上聲嘶力竭的喊話(huà)。

2.教材內(nèi)容陳舊教材內(nèi)容陳舊，缺乏時(shí)效性，跟不上證券市場(chǎng)的改革與創(chuàng)新步伐。具體表現(xiàn)有：一、教材內(nèi)容滯后于證券投資實(shí)際的發(fā)展。國(guó)內(nèi)證券投資學(xué)教材內(nèi)容更新的速度遠(yuǎn)不及市場(chǎng)變化的速度，比如很少有教材內(nèi)容涉及融資融券、股指期貨、個(gè)股期權(quán)、FOF、新三板市場(chǎng)等。另外，近兩年金融改革推出的一些舉措更是不曾出現(xiàn)在教材中，比如滬港通、滬港基金互認(rèn)、股指熔斷、注冊(cè)制改革等。新知識(shí)、新理論的不斷涌現(xiàn)，都要求我們必須不斷更新證券投資學(xué)的教學(xué)內(nèi)容。

3.學(xué)生缺乏積極性要想把握好證券投資這項(xiàng)專(zhuān)業(yè)技能，所涉及到的領(lǐng)域多，覆蓋面廣，時(shí)效性強(qiáng)。而教學(xué)實(shí)踐中，教師在教授這門(mén)課的過(guò)程中，通常以靜態(tài)的理論講授為主，跟學(xué)生缺乏互動(dòng)，甚至連課堂提問(wèn)的次數(shù)都屈指可數(shù)。在這樣的教學(xué)模式之下，既不利于教師對(duì)學(xué)生知識(shí)把握程度的摸底，也難以調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性。而證券投資學(xué)作為一門(mén)時(shí)效性極強(qiáng)的課程，需要學(xué)生積極主動(dòng)的去關(guān)注當(dāng)下國(guó)內(nèi)外的時(shí)事動(dòng)態(tài)，在實(shí)踐中去驗(yàn)證相關(guān)理論及方法。

三、《證券投資學(xué)》教學(xué)改革建議

1.選取富有時(shí)效的教材為加強(qiáng)證券投資學(xué)課程的實(shí)踐意義，在選取教材時(shí)，應(yīng)選擇那些內(nèi)容豐富、知識(shí)更新快的教材。高校在安排教學(xué)大綱時(shí)，應(yīng)跟學(xué)科發(fā)展動(dòng)態(tài)緊密聯(lián)系，并及時(shí)跟進(jìn)。教師在教學(xué)時(shí)，教學(xué)內(nèi)容應(yīng)根據(jù)最新的法規(guī)準(zhǔn)則進(jìn)行補(bǔ)充，擴(kuò)充學(xué)生的信息量；面對(duì)一些實(shí)踐性強(qiáng)的章節(jié)，如操盤(pán)、盯盤(pán)及操作分析規(guī)則等，應(yīng)適當(dāng)增加課時(shí)，以提高學(xué)生的實(shí)操能力。

2情境教學(xué)情境教學(xué)法是指在教學(xué)過(guò)程中，教師有目的地引入或創(chuàng)設(shè)具有一定情感色彩的、以形象為主體的生動(dòng)具體的場(chǎng)景，以引起學(xué)生一定的情感體驗(yàn)，從而幫助學(xué)生理解教材，并使學(xué)生的心理機(jī)能能得到發(fā)展的教學(xué)方法。針對(duì)證券投資學(xué)中一些與現(xiàn)實(shí)密切聯(lián)系的問(wèn)題，可采取情境教學(xué)的方法，讓學(xué)生在所設(shè)情境中進(jìn)行角色模擬，切身感受和發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并及時(shí)進(jìn)行歸納總結(jié)，尋找解決方法。通過(guò)情境教學(xué)，將理論與現(xiàn)實(shí)經(jīng)驗(yàn)和問(wèn)題聯(lián)系起來(lái)，加深學(xué)生對(duì)于知識(shí)的理解和把握。

3.案例教學(xué)案例教學(xué)，是一種開(kāi)放式、互動(dòng)式的新型教學(xué)方式。通過(guò)案例教學(xué)，組織學(xué)生應(yīng)用投資理論對(duì)當(dāng)下一些證券投資熱點(diǎn)問(wèn)題開(kāi)展討論，反復(fù)互動(dòng)與交流，通過(guò)各種信息、知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、觀(guān)點(diǎn)的碰撞，從而達(dá)到啟迪思維、深化理論理解的目的。具體步驟如下：首先，進(jìn)行理論講解，預(yù)先將案例分析中涉及的理論知識(shí)和技能要求向?qū)W生進(jìn)行講授；其次，精心準(zhǔn)備案例材料，選取符合當(dāng)下實(shí)情的案例故事；第三，引導(dǎo)學(xué)生對(duì)案例進(jìn)行分析并及時(shí)歸納總結(jié)。比如本門(mén)課程開(kāi)篇講述的就是對(duì)證券市場(chǎng)及其投資工具的認(rèn)識(shí)，教師可在完成基本知識(shí)點(diǎn)講解后，通過(guò)滬深兩市上市券種，對(duì)比分析國(guó)內(nèi)外投資工具的異同，并對(duì)不同類(lèi)型的市場(chǎng)進(jìn)行直觀(guān)對(duì)比。

4.實(shí)踐教學(xué)建立校內(nèi)實(shí)訓(xùn)基地，進(jìn)行證券模擬交易，加強(qiáng)學(xué)生的實(shí)際操作技能。在模擬實(shí)訓(xùn)中，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)接入證券實(shí)時(shí)行情，對(duì)交易進(jìn)行動(dòng)態(tài)觀(guān)察，作出分析和判斷，以驗(yàn)證所學(xué)理論知識(shí)。同時(shí)，加強(qiáng)學(xué)校與當(dāng)?shù)厝痰暮献?，建立校外?shí)訓(xùn)基地，定期輸送學(xué)生到證券公司進(jìn)行校外實(shí)訓(xùn)，讓學(xué)生在具體崗位參與培訓(xùn)，加深對(duì)理論知識(shí)的理解與領(lǐng)會(huì)。最后，還可以鼓勵(lì)學(xué)生積極參與從業(yè)資格考試，將教學(xué)和職業(yè)技能培養(yǎng)結(jié)合起來(lái)，既可以為學(xué)生以后的就業(yè)添磚加瓦，又能夠調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)知識(shí)的熱情，總之，我們希望通過(guò)教學(xué)改革，將證券投資學(xué)這門(mén)課程的理論與實(shí)踐聯(lián)系起來(lái)，使學(xué)生能夠?qū)W以致用，在學(xué)習(xí)中實(shí)踐，在實(shí)踐中學(xué)習(xí)，提升教學(xué)效果。

參考文獻(xiàn)：

[1]陳玉芝.《證券投資學(xué)》教學(xué)改革探討[J]考試周刊,2011(21)