時間：2023-09-08 09:28:59
緒論：在尋找寫作靈感嗎？愛發(fā)表網(wǎng)為您精選了8篇風險與應(yīng)急管理，愿這些內(nèi)容能夠啟迪您的思維，激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，歡迎您的閱讀與分享！
DOI：10.3969/j.issn.1674-7739.2015.05.008
城市是現(xiàn)代經(jīng)濟社會活動中最集中、最活躍的核心地帶，是現(xiàn)代社會人們生活和生產(chǎn)的主要場所。隨著城市化步伐的加快，城市人口大幅度增加，城市規(guī)?？焖僭鲩L，城市公共安全面臨空前的挑戰(zhàn)。城市公共安全問題涉及范圍廣泛，從2001年“9?11”世貿(mào)中心恐怖事件、2003年全球“非典”肆虐、2008年中國四川省汶川縣發(fā)生8.0級大地震，到2014年“馬航370失聯(lián)事件”、2015年元旦前夕上?！巴鉃┎忍な录?，公共安全問題不斷升級，造成了大量生命、財產(chǎn)損失以及嚴重的社會負面影響。各類事故的升級對城市預防公共安全事件及應(yīng)付突發(fā)事件的能力提出了新的要求，尤其是對于大型公共建筑，如城市的交通樞紐、商業(yè)中心、人群高度聚集的場所、特大型建筑物、建筑群等，在公共安全的內(nèi)涵、管理上所表現(xiàn)出來的復雜程度往往明顯高于城市的其他區(qū)域，城市復雜建筑物、復雜區(qū)域一旦出現(xiàn)公共安全問題，后果和影響往往難以彌補。本文聚焦城市管理的熱門話題，談?wù)剬Τ鞘写笮徒ㄖ踩\營問題的幾點思考。
一、城市大型建筑的運營現(xiàn)狀
我國建筑業(yè)長期存在重建設(shè)、輕運營維護的弊端，城市建筑物在長期運營過程中累積了諸多安全隱患，致使其安全運營事故頻發(fā)，引起巨大的生命和財產(chǎn)損失，其中尤以受地下工程施工影響、圍護結(jié)構(gòu)高空墜落最為常見，已嚴重危害到廣大居民的生命和財產(chǎn)安全。
從“九五”期間，我國開始重視建設(shè)工程安全問題，以城鄉(xiāng)居民住宅工程、特種工程、城鄉(xiāng)建設(shè)為重點，解決建筑設(shè)計、產(chǎn)品開發(fā)、工程施工和管理中的關(guān)鍵技術(shù)難題，研究超高、大跨度建筑、城市地下空間和水下工程、隧洞工程等特種工程的設(shè)計方法、結(jié)構(gòu)和施工技術(shù)。隨著各類城市公共安全事故的升級，國務(wù)院以及上海市政府都將城市公共安全作為重點發(fā)展領(lǐng)域予以關(guān)注，對城市預防公共安全事件及應(yīng)付突發(fā)事件的能力提出了新的要求。“十一五”期間，國家科技支撐計劃不斷加大對公共安全領(lǐng)域的支持力度，重點開展重大工程活動與自然環(huán)境相互作用及誘變?yōu)暮Φ臋C理、預測和防治研究?！笆晃濉笨茖W技術(shù)發(fā)展規(guī)劃中就公共安全領(lǐng)域確定“國家公共安全應(yīng)急技術(shù)保障工程”為重點項目，提出研究城市災害和工程事故類別及其應(yīng)急救援措施和快速反應(yīng)的指揮與裝備，提高城市生命線工程和地下空間的抗災能力?！笆濉逼陂g制訂了《國家中長期科學和技術(shù)發(fā)展規(guī)劃綱要（2006-2020年）》和《國家“十二五”科學和技術(shù)發(fā)展規(guī)劃》，圍繞社會安全等多個領(lǐng)域的重大科技需求，加強基礎(chǔ)理論研究和技術(shù)攻關(guān)，力爭實現(xiàn)突發(fā)事件預防控制、監(jiān)測預警、應(yīng)急處置等關(guān)鍵技術(shù)的持續(xù)創(chuàng)新，形成公共安全核心技術(shù)與裝備的自主研發(fā)與工程技術(shù)能力，大幅度提升公共安全科技支撐突發(fā)事件的預防、準備和應(yīng)對的能力。此外，《城鄉(xiāng)建設(shè)防災減災“十二五”規(guī)劃》提出了防災減災工作的主要任務(wù)和保障措施，是各級住房和城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門履行公共服務(wù)職能、制定防災減災政策、安排防災減災工作的依據(jù)，指導公共安全領(lǐng)域基礎(chǔ)研究、技術(shù)研發(fā)、集成示范、成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)培育，重點解決公共安全領(lǐng)域的共性關(guān)鍵科學技術(shù)問題，形成公共安全綜合保障與應(yīng)急處置關(guān)鍵環(huán)節(jié)的核心技術(shù)，構(gòu)建多學科交叉的公共安全信息共享平臺。
綜上所述，“九五”期間國家將建設(shè)工程提到重點發(fā)展領(lǐng)域，“十五”以來逐步開展了工程安全的機理、預測、防治、應(yīng)急等各個方面的研究，工程安全首次作為戰(zhàn)略任務(wù)被列入發(fā)展規(guī)劃；“十一五”將公共安全提升到新的高度，建設(shè)行業(yè)針對城市生命線、地下空間等重點工程的安全防災進行了廣泛深入的研究?！笆濉备蔷劢构舶踩榷鄠€領(lǐng)域的關(guān)鍵問題，強調(diào)突發(fā)事件預防控制、監(jiān)測預警、應(yīng)急處置等關(guān)鍵技術(shù)的持續(xù)創(chuàng)新，提升公共安全科技支撐突發(fā)事件的預防、準備和應(yīng)對的能力。
雖然城市建筑運營階段的安全風險已逐漸成為關(guān)注的焦點，但重大安全運營事故仍頻繁發(fā)生，折射出我國城市建筑的安全運營保障技術(shù)落后、安全運營控制與預警響應(yīng)方法和手段欠缺，不利于現(xiàn)代化城市健康運行和可持續(xù)發(fā)展的需要。城市大型建筑運營安全風險評價與控制研究是十分困難和復雜的課題，與城市的經(jīng)濟發(fā)展水平直接相關(guān)，我國近幾年來的高速發(fā)展對城市大型建筑安全運營公共安全造成了很大的壓力。如何提升城市建筑安全運營風險的評估、監(jiān)測、預警、應(yīng)急響應(yīng)及安全保障水平顯得越來越重要，只有通過高效的信息化監(jiān)測、預警和應(yīng)急響應(yīng)風險管理體系，才能最大限度地降低大型建筑安全運營風險，減少經(jīng)濟損失、人員傷亡，切實降低社會負面影響。
二、城市大型建筑安全運營問題原因分析
城市大型建筑運營安全問題與人民社會生活息息相關(guān)，它以大型公共建筑為載體，涉及范圍之廣、影響程度之深、牽涉因素之多、突發(fā)能力之大，任何其它社會經(jīng)濟問題均無法與之相比。
（一）城市大型建筑運營安全問題的特點
第一、大型建筑安全運營事故往往損失巨大、修復難度高、恢復期長，可能帶來嚴重的人員傷亡、財產(chǎn)損失、社會與經(jīng)濟次序的破壞以及生產(chǎn)系統(tǒng)紊亂等后果。大型建筑空間的集中性、人口密度的集中性和經(jīng)濟的密集性決定了運營突發(fā)事件損失巨大的特點。一般城市建筑發(fā)生突發(fā)事件時，影響范圍小，其功能的基本恢復需要一個月以上，而對于大型公共建筑，一次突發(fā)災害可能影響整座城市的正常運行，恢復難度高，代價巨大。
第二、大型建筑安全運營風險種類多樣，原因復雜，包括建筑自身因素、外界環(huán)境干擾、人為因素等等。其中，由于城市災害的多樣性，使得城市大型建筑所受災害復雜，包括受地震、風災、海嘯、洪災、地質(zhì)災害的威脅等。多種原因共同作用導致的運營風險往往難以控制。
（二）完善城市監(jiān)測預警和應(yīng)急管理體制，明確風險主動控制措施
應(yīng)急管理是指對于已經(jīng)發(fā)生的災害或突發(fā)事件，根據(jù)事先制定的應(yīng)急預案，采取應(yīng)急行動，控制或者消滅正在發(fā)生的災害或突發(fā)事件，減輕災害危害，保障系統(tǒng)的運營，保護人民生命和財產(chǎn)安全，一般包括災前的減災、防備、預報、預警和應(yīng)急，災后的應(yīng)急、恢復與重建。應(yīng)急預案的具體組成包括準備程序、基本應(yīng)急程序和特殊應(yīng)急程序等內(nèi)容，具體體現(xiàn)在如下若干方面：（1）對災害或突發(fā)事件、事故的辨識與評價，確定響應(yīng)的應(yīng)急啟動機制及應(yīng)急管理等級；（2）對人力、物質(zhì)和工具等資源的管理、確認和準備；（3）指導建立現(xiàn)場內(nèi)外合理、科學、高效的應(yīng)急組織實施體系；（4）涉及應(yīng)急行動開展的程序及戰(zhàn)術(shù)；（5）制定訓練及演習計劃；（6）針對特殊災害制定的專項應(yīng)急計劃；（7）制定災后的現(xiàn)場評估、整理與恢復措施等。
以數(shù)據(jù)監(jiān)測預警為基礎(chǔ)的主動控制措施是改善城市大型建筑運營安全問題的關(guān)鍵技術(shù)之一。建立監(jiān)測預警和應(yīng)急管理體制需要考慮多災種可能性及緊急事件的復雜性（風災、水災、火災、地震災害、恐怖襲擊），以及報警層次多（緊急事件報警、災害發(fā)生報警、小中大災報警）等原因，須對各種報警信息進行分類與分級，以便準確地啟動各種聯(lián)動模式（火災聯(lián)動、區(qū)段聯(lián)動、災間聯(lián)動等）與各級應(yīng)急預案。由于建筑通常有多個運營管理主體的客觀存在，預案啟動須考慮到災害的影響面，即集中救災力量至災害發(fā)生面，同時兼顧可能的蔓延面或影響面。
健全的應(yīng)急管理體制能夠最大程度弱化突發(fā)事件帶來的后果。一旦發(fā)生風險預警后，由監(jiān)控信息管理機構(gòu)首先接受報警信息，立即通知應(yīng)急管理中心和災害現(xiàn)場監(jiān)測指揮機構(gòu)在最短事件內(nèi)確定災情，并趕往災害現(xiàn)場，應(yīng)急中心根據(jù)反饋信息啟動應(yīng)急預案，開展應(yīng)急指揮與調(diào)度，并保持與現(xiàn)場應(yīng)急救援聯(lián)系，對現(xiàn)場實施必要的管制，同時將相關(guān)信息向上級主管部門和相關(guān)人員，從支持保障機構(gòu)調(diào)動應(yīng)急所需的人員、技術(shù)支持和物質(zhì)投入到災害現(xiàn)場救援工作，信息管理機構(gòu)則同步為其它各機構(gòu)提供信息服務(wù)，實現(xiàn)統(tǒng)一管理，分工協(xié)作，確保應(yīng)急救援的快速、高效和有序。
（三）探索BIM技術(shù)和數(shù)字化管控技術(shù)應(yīng)用，構(gòu)建公共安全信息平臺
BIM技術(shù)應(yīng)用的意義是使建筑信息在規(guī)劃、設(shè)計、建造和運營、維護各階段各參與方中充分共享和無損傳遞，為建筑全壽命周期的管理決策提供可靠依據(jù)。借助BIM技術(shù)和數(shù)字化管控技術(shù)構(gòu)建基于數(shù)字技術(shù)的公共建筑安全運營管理系統(tǒng)，與大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)相結(jié)合，形成公共安全信息平臺，從而實現(xiàn)對大型公共建筑的智慧運維和管理，包括設(shè)施空間實時狀態(tài)管理、實時構(gòu)件健康監(jiān)測信息反饋以及智能化運維預警。目前，有效的公共安全信息平臺應(yīng)包括以下幾點功能：
1.公共安全信息平臺必須實現(xiàn)各類災害報警事件集中處理，歷史事件管理及查詢；預先設(shè)定各類事件聯(lián)動接口，并記錄所有樞紐運行緊急事件及處理過程。
2.通過公共安全信息平臺實現(xiàn)對事件進行聯(lián)動處理，用戶可定義報警事件的級別、報警聯(lián)動流程、報警事件處理流程、報警顯示與提示信息等；當重要報警發(fā)生時，實現(xiàn)集中顯示、報警定位、報警統(tǒng)一處理。
關(guān)鍵詞：公眾聚集；大型群眾性活動；突發(fā)事件；風險評估；應(yīng)急管理對策
0 引言
在公眾聚集的大型群眾性活動中，所謂的公共安全主要是指參與者的安全，這是核心問題與主要矛盾。大型群眾性活動（以下簡稱大型群眾性活動）是法人或者其他組織面向社會公眾舉辦的每場次預計參加人數(shù)達到1000人以上的活動，包括比賽、演唱會、展覽展銷、游園、招聘會等活動。據(jù)公安部統(tǒng)計資料顯示，2006年全國共舉辦大型群眾性活動3.5萬場，參與群眾3.2億人次。根據(jù)北京市十二屆人大常委會公報第22號資料表明，從公安機關(guān)對大型群眾性活動舉行前進行的安全檢查情況看，有62％的活動存在各種安全問題。2005年11月1日，北京市率先出臺了《大型社會活動安全管理條例》，該條例首次要求主辦方在活動舉辦前進行風險評估，提交風險評估報告。隨后，杭州、南寧等地也出臺了大型群眾性活動安全管理規(guī)定。2007年9月14日，國務(wù)院公布《大型群眾性活動安全管理條例》，并于2007年10月1日施行。該條例對大型群眾性活動的范圍，承辦者、場所管理者的安全責任和公安機關(guān)的職責，安全許可的條件、程序、時限，安全管理措施以及法律責任等作了明確規(guī)定，有利于保證大型群眾性活動安全順利進行。目前，大型群眾性活動安全工作逐漸受到全社會的廣泛重視，但仍然需要采用科學的方法，通過風險評估加強大型群眾性活動的日常安全管理，將危險降到最低，通過應(yīng)急管理加強突發(fā)事件防范和應(yīng)急處置能力，真正的保障大型群眾性活動的安全成功舉行。
1 公眾聚集的大型群眾性活動特征及風險評估
公眾聚集的大型群眾性活動的組織運營管理是一個龐大的人、機、環(huán)境系統(tǒng)工程，各部分緊密聯(lián)系相互影響。對大型群眾性活動的日常安全防范周密，有章可循，才能大大降低發(fā)生突發(fā)事件的可能性，這就需要開展大型群眾性活動的風險評估工作。要從系統(tǒng)的每個層面識別和分析大型群眾性活動可能發(fā)生的突發(fā)事件，建立預測預警系統(tǒng)，有針對性地制定風險處置措施。
1.1 大型群眾性活動特征
大型群眾性活動至少具備以下三個特征：
（1）規(guī)模大。至于何謂“規(guī)模大”，大多都是從參加的人數(shù)、所占場所的面積、持續(xù)時間的長短等方面作出大致的判斷，在司法實踐中往往缺乏統(tǒng)一的標準。2007年8月29日，國務(wù)院第190次常務(wù)會議通過了《大型群眾性活動安全管理條例》，其中規(guī)定：“本條例所稱大型群眾性活動，是指法人或者其他組織面向社會公眾舉辦的每場次預計參加人數(shù)達到1000人以上的下列活動?”由此看來，“每場次預計參加人數(shù)達到1000人以上”是判斷規(guī)模大小的標準。值得一提的是，這里的1000人并非實際參加的人數(shù)，而是在舉辦活動之前預測的可能參加的人數(shù)。如果根據(jù)經(jīng)驗和常識判斷，可能會有超過1000人參與，但由于意外原因?qū)嶋H參加人數(shù)沒有那么多，仍然不失為“大規(guī)?！?。另外，該人數(shù)也不是整個活動的所有人數(shù)，而是“每場次”可能參加的人數(shù)。
（2）群眾性?！叭罕娦浴笔侵竻⒓拥娜藛T范圍非常廣泛，不具有特定性，是面向社會公眾舉辦的。雖然某一種活動可能是針對某些社會群體而舉辦的，比如籃球賽事的觀眾大都是籃球愛好者，人才招聘會的參加者大都是應(yīng)聘人員，音樂會的參與者大都是音樂愛好者，但他們來自何方、年齡大小、民族種族、文化水平等都不具有確定性，也不排除其他人員的參加。特別是象焰火晚會這樣的活動，沒有任何的資格限制，無需任何入場票證，人員更為龐雜，更具有“群眾性”的特點。
（3）隨機性。大型群眾性活動的組織往往具有隨機性特點，在何時舉行、何地舉行、以何種方式舉行都是不確定的，或簡單地說不具有職業(yè)性的特點。在車站、碼頭、民用航空站，每天都會有成千上萬的人聚集在那里，這是一種常態(tài)，而且已經(jīng)形成了較為固定的公共秩序和管理模式，因此，不屬于大型群眾性活動。一所大學里往往有一兩萬學生在同時上課，但上課的時間、場所、方式、參加人員等都是較為固定的，因而也不屬于大型群眾性活動。
1.2 風險評估
通過對風險源的識別和風險水平的評估，確定現(xiàn)有預防措施是否充分，根據(jù)評估結(jié)果進行風險控制，通過持續(xù)反饋和更新來不斷降低風險，這就是風險評估的主要內(nèi)容。
從目前農(nóng)業(yè)銀行實際情況看，影響農(nóng)行聲譽的誘因主要有以下幾個方面：一是理財產(chǎn)品實際收益與預期落差引起的客戶投訴。二是金融服務(wù)問題引起的投訴。主要是銀行網(wǎng)點減少、排長隊、理財產(chǎn)品風險提示不夠等方面引發(fā)的問題。三是金融收費問題爭議。銀行單方面調(diào)整業(yè)務(wù)收費標準或宣傳對某種服務(wù)開始收費，往往被視為銀行的“霸王條款”，由此引起的爭議近年來多有發(fā)生，如儲戶狀告銀行跨行查詢收費、小額賬戶收費侵權(quán)、在按揭貸款業(yè)務(wù)中讓客戶負擔律師費等。這些事件在傳播渠道更加豐富的全媒體時代如處理不當，極可能對商業(yè)銀行聲譽帶來很強的負面效應(yīng)。
可是，目前商業(yè)銀行風險防范意識大多局限于信用風險、市場風險和操作風險等傳統(tǒng)領(lǐng)域，對聲譽風險的重視程度略顯不足，決策、管理及具體執(zhí)行層面均缺乏聲譽風險意識，缺少清晰的工作思路和有效的處置方案，也未能給聲譽風險管理相應(yīng)的資源傾斜，內(nèi)部培訓和激勵機制不到位，聲譽風險管理文化氛圍薄弱。比如在農(nóng)行，聲譽風險管理在有的行歸屬于辦公室，有的行則將其歸口于個人金融部，但不管在哪個部門，均由部門安排人員兼職，開展輿情監(jiān)測的時間、精力均不能滿足聲譽風險管理的要求。
大到違規(guī)案件，小到服務(wù)投訴、自助設(shè)備故障等，都有可能成為引發(fā)聲譽風險的“導火線”。這些風險點分布在所有崗位，僅僅依靠單個部門或事后“圍追堵截”很難控制住。而且，在發(fā)生危機時，面對強大的社會輿論及業(yè)務(wù)發(fā)展壓力，銀行常常會被動地選擇“息事寧人”的方式來平息輿情。相當多的案例甚至還會在銀行內(nèi)部以所謂“變通處理”或“制度讓步”方式作出暫時妥協(xié)，這無疑對銀行制度的剛性執(zhí)行力構(gòu)成了嚴峻挑戰(zhàn)，也為今后處理類似事件埋下禍根。
關(guān)鍵詞：供應(yīng)鏈管理 食品安全 預警系統(tǒng) 保障機制
中圖分類號：D923.8 文獻標識碼：A
文章編號：1004-4914（2012）07-035-03
一、引言
食品安全是關(guān)系到人民生命健康的大事。近年來，關(guān)于食品安全的負面報道層出不窮，從“三鹿奶粉”到“毒餃子”，再到“染色饅頭”、“地溝油”，由于在我國很多企業(yè)家的道德意識并不是很強，企業(yè)為了追求短期利益往往會鋌而走險，導致一系列食品安全事故的出現(xiàn)。尤其是在我國，食品安全監(jiān)管機構(gòu)存在漏洞、監(jiān)管體系不完善，食物安全性相關(guān)法規(guī)和標準不完善且不統(tǒng)一，食品安全技術(shù)不成熟等等，這種情況下對食品安全的研究具有尤為重大的實際意義，我國迫切需要通過建立相應(yīng)的監(jiān)管體系，以及管理機制來遏制食品安全事故的發(fā)生。食品質(zhì)量安全預警系統(tǒng)可以有效預測、防范、控制食品安全風險的發(fā)生，從而提高我國食品企業(yè)的信譽，優(yōu)化我國食品產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，提高我國食品產(chǎn)業(yè)的綜合競爭力。因為食品質(zhì)量涉及到食品原料采購、食品生產(chǎn)、食品加工、食品流通等各個環(huán)節(jié)，食品質(zhì)量安全預警系統(tǒng)的建立需要食品供應(yīng)鏈上下游企業(yè)的協(xié)同運作，因此運用供應(yīng)鏈管理的思想構(gòu)建食品質(zhì)量安全預警系統(tǒng)顯得非常必要。
二、食品質(zhì)量安全的產(chǎn)生機理
食品質(zhì)量安全問題可能產(chǎn)生于食品供應(yīng)鏈中的任何一個環(huán)節(jié)，而在食品供應(yīng)鏈的生產(chǎn)、加工、流通等各個環(huán)節(jié)的銜接上也可能會出現(xiàn)食品安全問題。
1.食品生產(chǎn)環(huán)節(jié)的食品安全問題。由于我國食品龍頭企業(yè)與農(nóng)戶之間的關(guān)系大多并不密切，所以很難控制住由于食品生產(chǎn)所產(chǎn)生的食品安全問題。在我國大多采用的是農(nóng)戶分散生產(chǎn)，龍頭企業(yè)統(tǒng)一采購的模式，農(nóng)戶與龍頭企業(yè)之間的關(guān)系并不穩(wěn)定，而農(nóng)戶對食品生產(chǎn)過程中的質(zhì)量安全意識并不強，會出現(xiàn)農(nóng)藥使用不規(guī)范、違規(guī)使用激素等問題，這就導致了很多情況下龍頭企業(yè)采購的原料產(chǎn)品的質(zhì)量問題不能得到保證。如江蘇就出現(xiàn)過由于農(nóng)戶為了追求產(chǎn)量，過度使用膨脹劑等激素造成西瓜爆炸的現(xiàn)象。
2.食品加工環(huán)節(jié)的食品安全問題。在食品加工環(huán)節(jié)中同樣存在食品安全的隱患，這主要體現(xiàn)在企業(yè)為了延長食品的保質(zhì)期或改善食品的色澤、形狀等外觀而超量使用食品添加劑。例如，上海就出現(xiàn)過有食品公司將白面染色制成饅頭在華聯(lián)等多家超市銷售的現(xiàn)象。另外，我國很多食品加工企業(yè)規(guī)模較小，設(shè)備使用時間長，又不定期對加工設(shè)備進行清洗、管理不嚴，使得食品在加工過程中容易受到微生物污染，出現(xiàn)食品安全事故。此外，人為因素的影響也是食品安全問題產(chǎn)生的重要原因，比如操作不當，管理失誤等，并且有些企業(yè)可能使用惡性競爭手段，有意制造食品安全事故，進而打擊競爭對手的聲譽，贏得市場地位。例如，甘肅就發(fā)生過同行為了削弱競爭對手的實力，在散裝牛奶中投毒的食品安全事件。
3.食品流通環(huán)節(jié)的食品安全問題。在食品流通環(huán)節(jié)中也存在著食品安全問題，如在食品包裝過程中由于包裝不當引起食品變質(zhì)，如包裝物破損、包裝物中含有添加劑并在長時間后向食品內(nèi)部遷移，同時包裝物上的油墨也可能溶出導致食品污染；在食品運輸或儲存過程中由于沒有恰當使用冷藏車或冷藏庫，冷藏車或冷藏庫的溫度沒有達到規(guī)定的標準也會引起食品安全事故，特別是肉類和蛋類食品，往往需要中轉(zhuǎn)很多次才能到達消費者的手中，而中間每一次銜接的操作不當都可能導致食品安全問題。另外，庫存管理不當也是造成食品質(zhì)量變壞的重要原因，很多企業(yè)沒有先進的物流管理思想，當庫存貨物較多時，不能做到先進先出使得食品超過保質(zhì)期，而為了節(jié)省成本，這些企業(yè)又將過期的食品繼續(xù)銷售從而導致食品安全問題。
三、食品安全的風險預警系統(tǒng)
食品安全問題急需建立一套風險預警系統(tǒng)，食品安全風險預警系統(tǒng)包括四個子系統(tǒng)，分別是食品質(zhì)量信息監(jiān)測子系統(tǒng)、食品安全質(zhì)量追溯子系統(tǒng)、食品安全風險預測子系統(tǒng)和食品安全應(yīng)急反應(yīng)子系統(tǒng)。先通過信息監(jiān)測子系統(tǒng)對食品質(zhì)量信息進行實時采集，上傳到食品信息共享平臺進行屬性分析，若出現(xiàn)食品質(zhì)量問題則啟用食品安全追溯子系統(tǒng)，追究相應(yīng)責任并責令改善；若食品質(zhì)量合格則進入流通領(lǐng)域并啟用風險預測子系統(tǒng)，進行食品安全警度分析；若超過警戒線，同時啟用食品安全質(zhì)量追溯子系統(tǒng)和食品安全應(yīng)急反應(yīng)子系統(tǒng)，否則進入銷售。食品安全的風險預警流程如圖1所示。
1.食品質(zhì)量信息監(jiān)測子系統(tǒng)。食品質(zhì)量信息監(jiān)測子系統(tǒng)是指在食品供應(yīng)鏈的生產(chǎn)、加工、流通等各個環(huán)節(jié)對食品質(zhì)量進行全方位監(jiān)測的系統(tǒng)。完善的食品安全信息監(jiān)測子系統(tǒng)應(yīng)該包括安裝在固定檢測站或流動檢測車上的食品質(zhì)量工作站系統(tǒng)，主要負責與各種檢測設(shè)備相連并實時傳輸檢測數(shù)據(jù)，對檢測數(shù)據(jù)進行預處理；安裝在農(nóng)貿(mào)市場或基層工商所的食品質(zhì)量信息錄入系統(tǒng)，主要負責對進貨臺賬、食品來源等信息進行錄入；安裝在省級工商所的食品質(zhì)量信息監(jiān)管系統(tǒng)，主要負責對食品質(zhì)量信息進行分析、預測、評估等，為食品安全風險預警做準備。
云南省文山州中醫(yī)醫(yī)院，云南文山 663000
[摘要] 目的 探究腎臟內(nèi)科疾病護理風險因素分析與應(yīng)用護理風險管理的效果。方法 系統(tǒng)分析腎臟內(nèi)科疾病易出現(xiàn)的各種護理風險事件，確定護理中的各種風險因素，并根據(jù)風險，采取系統(tǒng)的護理風險管理措施。實施護理風險管理后，對比實施前后基礎(chǔ)護理質(zhì)量、病房管理水平、消毒隔離質(zhì)量、患者滿意度和不良事件發(fā)生率。結(jié)果 實施護理風險管理后，基礎(chǔ)護理質(zhì)量、病房管理水平、消毒隔離質(zhì)量評分及患者滿意度均顯著提升，實施風險管理后，患者的護理滿意度為97%，與實施前的89%相比，差異有統(tǒng)計學意義（P＜0.05）。不良事件發(fā)生率顯著降低，實施風險管理后，不良事件發(fā)生率為0.25%，與實施前的2.23%相比，差異有統(tǒng)計學意義（P＜0.05）。結(jié)論 加強腎臟內(nèi)科疾病護理風險管理，可預防及減少護理不良事件，提高患者的護理滿意度，值得臨床應(yīng)用及推廣。
關(guān)鍵詞 腎臟內(nèi)科疾病；護理風險；風險管理；效果評價
[中圖分類號] R47[文獻標識碼] A[文章編號] 1674-0742（2014）11（c）－0172-03
在護理過程中，護理風險是指那些不可測、不確定的因素，可直接或間接導致患者傷殘或死亡[1]。護理風險與一般風險相比有其特殊性，具有水平高、不確定和后果嚴重等特征。在護理工作中，由于護理人員與患者接觸頻繁，在各個環(huán)節(jié)均存在護理危險因素[2]。在腎臟內(nèi)科疾病護理中，存在諸多護理危險因素，護理人員須強化護理風險意識，提高風險應(yīng)急能力。該研究在2012年10月—2013年10月探討腎臟內(nèi)科疾病護理風險因素及護理風險管理，現(xiàn)報道如下。
1資料與方法
1.1一般資料
隨機選取在該院接受治療的腎臟內(nèi)科患者100例，其中，男性54例，女性46例，年齡29～78歲，平均年齡（54.3±2.5）歲，病程在7個月~8年不等，平均病程（4.5±2.3）年，病種包括系統(tǒng)性紅斑狼瘡、尿毒癥、糖尿病、急性中毒、高血壓腎損害及慢性腎臟病等。
1.2方法
綜合分析該研究納入的100例腎臟內(nèi)科疾病患者護理過程中易發(fā)生的各種護理風險事件，確定各種風險因素，根據(jù)風險類型及影響程度，制定完善護理風險管理策略，開展系統(tǒng)護理風險管理。
1.2.1護理風險因素評估①患者因素?；颊咭蛩匕ㄒ韵聨追N：一是患者疾病及心理因素：由于腎臟內(nèi)科疾病病程較長，治療花費比較高，如果患者經(jīng)濟拮據(jù)，易產(chǎn)生悲觀厭世的情緒，心理疾病嚴重者，甚至會出現(xiàn)自殘、自殺等各種極端行為；二是各種高危因素：由于腎臟疾病常伴有高血壓、貧血等，以及高齡、活動不便和利尿劑的應(yīng)用，可能出現(xiàn)跌倒、摔傷等意外；由于鈉水潴留伴發(fā)高度水腫、營養(yǎng)差，可能出現(xiàn)壓瘡，而行血液透析患者，需建立各種血管通路，存在管道堵塞、滑脫或者感染風險；慢性腎臟疾病患者，由于免疫功能低下、營養(yǎng)不足，為感染的高發(fā)人群，狼瘡性腎炎、腎病綜合征、糖尿病腎病及腎功能不全感染率分別為41.8%、18.7%、17.8%及10.1%；三是腎臟疾病由于多臟器損害常合并較嚴重并發(fā)癥，風險大，病情發(fā)展迅速，比如CAD便是CKD的危險因素之一，導致血液透析心血管疾病死亡率大幅上升，增加50～500倍，常見的合并癥包括心臟驟停、心律失常、電解質(zhì)紊亂及心衰等[3]；腦卒中、多功能衰竭均為CKD較為嚴重的合并癥及患者致死原因。②醫(yī)源性因素。醫(yī)源性因素包括以下幾個方面：一是病房安全防護措施不完善，比如患者病房及衛(wèi)生間，沒有安裝扶手，地面有積水；二是護理人員數(shù)量不足，導致均攤到每個護理人員身上的工作量較大，護理工作壓力大；三是未完善護理分層管理制度、資格準入制度及?？婆嘤柟芾恚o理人員專業(yè)素質(zhì)、職業(yè)素質(zhì)參差不齊，培訓考核不到位；四是護理人員責任心不強，不仔細觀測患者病情，也沒有嚴格執(zhí)行常規(guī)護理制度；五是不注重細節(jié)護理管理，比如未嚴格管理急救藥品、醫(yī)療器械，護理人員對?？苾x器，比如呼吸機等，無法熟練操作或者操作時常出現(xiàn)錯誤；六是溝通告知及與法律相關(guān)潛在因素，對于重要管道，比如氣管插管、胸腹腔引流管等，應(yīng)對患者告知防止滑脫，而對于重癥多臟器衰竭患者，均行連續(xù)血液凈化治療費用告知[4]。同時，患者的自我保護意識不強，缺乏判斷力和經(jīng)驗不足等，均是潛在的危險因素。
1.2.2護理風險管理對策①患者因素管理對策?；颊呷朐汉?，對患者護理中的各種風險因素進行綜合性、系統(tǒng)性評估，一是患者心理因素、營養(yǎng)支持和各種高危因素等，且需要有針對性告知患者防范措施，使患者及其家屬積極配合預防各種并發(fā)癥；二是制定完善的護理制度，并嚴格執(zhí)行，認真落實各項護理措施及配備相應(yīng)的安全設(shè)施，比如病房的衛(wèi)生間地面，必須增設(shè)防滑墊，防止患者滑倒等。同時，加強對患者病情的觀察，系統(tǒng)評估患者的病情程度、風險的危害程度，并積極應(yīng)對；三是強化醫(yī)院感染及多重耐藥菌的管理, 嚴格控制病房的溫濕度，確保病房整潔、空氣流通,嚴格執(zhí)行手衛(wèi)生及各項消毒、隔離防范措施，并積極做好終末消毒工作。②醫(yī)源性因素管理對策。醫(yī)源性因素管理對策包括以下幾點：一是合理優(yōu)化護理人力資源，在護理管理中，可采用彈性排班制度,并制定嚴格的準入制度，對各級護理人員，可實行分層級管理,合理劃分護理人員工作范圍、護理病人數(shù)量，確保護理服務(wù)的質(zhì)量及護理安全；二是分層級管理培訓護理人員, 制定完善的護理人員?？婆嘤栍媱? 通過培訓，使護理人員掌握危急重癥應(yīng)急預案及護理流程, 同時加強基礎(chǔ)理論知識及操作技能培訓，加強業(yè)務(wù)考核，切實提高護理人員的綜合素質(zhì)；三是規(guī)范護理工作的程序及流程,提高護理人員的責任心，同時注重并加強細節(jié)管理,在工作中，可成立質(zhì)量控制及風險管理小組,及時分析及討論管理中的問題及安全隱患, 制定有針對性的護理措施,保證后續(xù)管理的水平，持續(xù)改進質(zhì)量管理；四是加強與患者的溝通及護理人員之間的溝通, 收集并整理治療、預后及費用等方面的信息,履行告知義務(wù)[5]。此外還需要加強對法律的學習，增強防范的意識。
1.3觀察指標
護理風險管理中的觀察指標主要包括基礎(chǔ)護理質(zhì)量、病房管理水平、消毒隔離質(zhì)量、患者的護理滿意度和護理不良事件的發(fā)生率。通過問卷調(diào)查法對該研究納入的100例患者進行調(diào)查。調(diào)查問卷的回收率為100%。
1.4統(tǒng)計方法
該研究的所有數(shù)據(jù)資料均采用spss13.0統(tǒng)計學軟件處理，計量資料均采用標準差 (x±s) 形式進行標識，數(shù)據(jù)正態(tài)分布采用t檢驗，計數(shù)資料采用χ2檢驗。
2結(jié)果
該研究實施護理風險管理前后的服務(wù)質(zhì)量詳見表1、表2。
通過表1、表2可以看出，實施護理風險管理后，在基礎(chǔ)護理質(zhì)量、病房管理水平、消毒隔離質(zhì)量、患者護理服務(wù)滿意度等指標上，均優(yōu)于實施前，差異有統(tǒng)計學意義（P＜0.05）。實施后，護理不良事件發(fā)生率較實施前顯著降低（P＜0.05），差異具有統(tǒng)計學意義。
3討論
腎臟內(nèi)科疾病在臨床工作中比較常見，加強護理風險因素識別、評價及處理，加強護理風險管理，可減少護理風險事件的發(fā)生率及護理不良事件所造成的危害。該研究顯示，加強腎臟內(nèi)科疾病護理風險的管理，可預防及減少護理不良事件的發(fā)生率，提高護理服務(wù)的質(zhì)量及患者對護理的滿意度[6]。
護理風險是指護理人員在護理工作中，對于可能發(fā)生的不安全事件。這些不安全事件具有損害性、不確定性和客觀性的特點，但同時又是可防范的。從對病人的實際損害來看，護理風險實際上是指護理意外、醫(yī)療事故、護理糾紛和并發(fā)癥等。但是它的危害，不僅局限于病人的病情，同時還可影響醫(yī)院的聲譽與經(jīng)營效益。由于護理中的人為因素較多，且成因復雜，所以護理風險的管理具有一定的難度。在護理工作中，始終伴隨著護理風險，在護理操作、處置和配合搶救的各個環(huán)節(jié)，稍有不慎就可能造成護理風險。在臨床上，不少的檢查和治療，本身就具有一定的危險性，而在救治及后期護理中，也無法避免風險的才能在，因此其也具有直接性、動態(tài)性和具體性的特點，與由于護理人員與病人接觸多，出錯率相對來說也較高。
3.1合理配置護理人力資源
為了更好地預防腎臟內(nèi)科疾病中的護理風險，應(yīng)合理配置護理人力資源，實行彈性排班制度，加強12:00～14:00、18:00～20:00這兩個時間段的護理值班人員，防止出現(xiàn)忙亂局面，消除不必要護理隱患，確保護理服務(wù)質(zhì)量。加強對護理人員基礎(chǔ)知識及技術(shù)培訓，使其掌握各種儀器設(shè)備的規(guī)范操作流程，保證護理工作井井有條開展，降低護理不良事故發(fā)生率。
3.2強化對患者的管理及宣教
在護理工作中，需要加強對患者的管理及宣教，使患者對自身的病情有一個較全面、清楚的了解，告知患者住院期間應(yīng)遵守的規(guī)定、規(guī)章制度，加強對患者病歷的管理。同時，加強對病房的巡視，了解患者最新病情，做好患者出院時間記錄，便于后續(xù)管理。
3.3加強護理風險教育
風險教育是提高風險管理質(zhì)量的基礎(chǔ)，通過風險教育，提高護理人員的防風險意識，明確在護理的各個環(huán)節(jié)，均存在風險。護理人員通過護理，應(yīng)了解與掌握護理的四要素：一是同情（Compassion）:對病人要有同情心；二是交流（Communication）：與病人及其家屬積極開展有效交流，并與其同時交流護理心得及體會；三是能力（Competence）：護理人員應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)技能及能力；四是表格化（Charting）：隨時書寫，規(guī)范記錄，并確保記錄清楚、連續(xù)和完整。
3.4完善護理風險管理機制
加強管理是做好風險管理的重要保證，由于護理風險管理屬于全新的理念，通過有效控制不安全事件，降低事故的發(fā)生率。在風險管理過程中，護理人員應(yīng)積極轉(zhuǎn)變觀念，將對問題發(fā)生后的處理轉(zhuǎn)變?yōu)閷ψo理風險的提前控制，在護理工作中，加強人性化護理，并嚴格遵守各項護理規(guī)范及制度，確保護理工作取得實效。
3.5加強與患者的有效溝通
護理糾紛很大一部分是因為沒有與患者建立良好的關(guān)系。因此，在日常的護理工作中，護理人員應(yīng)給予患者人文關(guān)懷，秉著耐心、細心和認真的工作態(tài)度，解答患者的疑問，履行告知義務(wù)，確?；颊叩闹闄?quán)，正確、及時處理患者及其家屬的意見和建議。
該研究顯示，腎臟內(nèi)科護理中實施護理風險管理后，在基礎(chǔ)護理質(zhì)量、病房管理、消毒隔離質(zhì)量、患者護理服務(wù)滿意度等指標上，均優(yōu)于實施前，差異有統(tǒng)計學意義（P＜0.05）。實施護理風險管理后，護理不良事件發(fā)生率較實施前顯著降低（P＜0.05），同樣具有統(tǒng)計學意義。與其他研究文獻數(shù)據(jù)相比，存在一致性。因此，該研究認為，實施護理風險管理，可大大提高基礎(chǔ)護理質(zhì)量、病房管理水平、消毒隔離質(zhì)量以及患者對護理質(zhì)量的滿意度，大幅降低護理不良事件發(fā)生率，臨床護理效果顯著，值得應(yīng)用及推廣。
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【關(guān)鍵詞】護理風險管理；護理人員；燒傷
風險管理指在一個肯定有風險的環(huán)境中盡可能的把風險減至最低的管理過程。它包括風險識別、評估、衡量、選擇管理方法以及管理效果評價等5個階段，這5個階段構(gòu)成了一個風險管理的周期循環(huán)過程[1]。護理風險管理指在護理過程中對已經(jīng)出現(xiàn)的和潛在的醫(yī)療風險的識別、評估以及采取正確對策，以減少護理風險的發(fā)生和風險事件帶來危害的過程[2]。燒傷科是一個高技術(shù)、高風險學科，患者病情復雜多變，使得護理人員工作量較大，工作責任重，燒傷護理人員擔當?shù)娘L險也較高。隨著社會的發(fā)展，人們健康意識的不斷提高，人們對護理的要求也越來越高，如何加強護理風險管理，確保護理安全，保證護理質(zhì)量，是護理管理者和護理人員面臨的一個挑戰(zhàn)。我科于2010年4月在燒傷患者的臨床護理管理中應(yīng)用了護理風險管理，取得滿意效果，現(xiàn)報道如下。
1采取的措施
1.1樹立護理風險管理理念
隨著社會發(fā)展，人們的健康和法律意識不斷提高，在護理工作中對護理人員工作質(zhì)量的要求也越來越高，從而護理人員擔當?shù)娘L險也在不斷加大，作為管理者，我們既要重視對護理人員的監(jiān)督管理，同時也應(yīng)該加強提高他們的護理風險意識和自我保護意識。護理風險貫穿在護理工作的各個環(huán)節(jié)中，即使是在極其簡單或最最普通的臨床護理工作中都帶著難以預料的風險[3]，日常繁重的工作和較大的工作壓力，使得護理人員對護理風險常常掉以輕心，這就要求護理管理者要樹立良好的護理風險管理理念，建立健全的護理風險管理制度，以減少和避免護理人員和患者之間的糾紛，同時也確保護理人員輕松愉悅的投入工作中。
1.2提高風險預見、識別能力和專業(yè)操作技能
護理風險管理中最關(guān)鍵的問題是提高護士的風險預見和識別能力，護理管理者要經(jīng)常組織護理人員學習《醫(yī)療事故處理條例》，重視急救和專業(yè)知識的培訓，也可不定時的進行情景模擬演練，使每個護理人員都能夠熟練地掌握搶救程序和技能。護理管理者還可根據(jù)多年的臨床實踐經(jīng)驗，分析和預見風險事件的發(fā)生環(huán)節(jié)，使護理人員吸取經(jīng)驗、做到防患于未然，同時管理者可制定詳細周密的護理風險管理制度，對護理工作進行質(zhì)量和風險控制。燒傷護理人員是一個特殊的行業(yè)，對護理人員的專業(yè)知識和實際操作能力要求很高，燒傷患者多為突發(fā)性、偶然性，家屬一般情緒急躁，相對來說容易產(chǎn)生醫(yī)患糾紛，同時也隨著“舉證倒置”的實施，這就要求護理人員必須具有較強的防范意識。護理工作中，護理記錄是醫(yī)患糾紛處理的重要法律依據(jù)，由于燒傷患者的特殊性，燒傷護理人員的護理記錄就顯得尤為重要，要求護理記錄要做到準確、詳細、無缺、無漏，護理管理者要定期檢查，實行一定的懲罰制度，這就間接的提高了護理人員風險意識，也避免了日后隱患。
1.3制定和完善護理風險預案
護理風險預案是在護理燒傷患者工作中必不可少的重要環(huán)節(jié)，燒傷患者多為突發(fā)性，時間緊迫，短時間內(nèi)患者家屬難以接受，因此，風險預案工作不僅直接關(guān)系到對患者的治療護理上，也關(guān)系到醫(yī)護人員和患者及其家屬之間的關(guān)系。護理管理者需要組成專業(yè)的風險管理小組，制定嚴格規(guī)范的護理工作流程和在護理工作中可能遇到的各種應(yīng)急預案，對護理風險實現(xiàn)前瞻性和全程動態(tài)性管理。此外，在預案操作前把預案操作的目的，可能出現(xiàn)的風險，要如實的告知患者及其家屬，以免以后引起不必要的醫(yī)患糾紛。
1.4做好與病患的溝通工作
燒傷患者一般病情較為復雜，尤其是重度燒傷和大面積燒傷患者，病情嚴重，病程較長，病人和家屬的情緒不穩(wěn)定，這就要求護理人員除了要具備過硬的燒傷護理知識外，還應(yīng)該具有耐心、細致與病患溝通的能力。護理人員要認真觀察患者病情，了解病情的發(fā)展，預見可能發(fā)生的風險因素，將出現(xiàn)的或潛在的風險因素如實告知家屬，護理人員與患者之間的溝通情況直接影響著醫(yī)患關(guān)系、患者的滿意度和治療效果。我科要求護理人員在護理期間要做好與患者以及家屬之間的溝通，經(jīng)常主動的給予鼓勵、引導，減少其恐懼心理 穩(wěn)定其情緒使其積極的配合治療，防范不必要的事后風險。
2效果及與意義
應(yīng)用護理風險管理以來，完善了風險管理制度，樹立了良好的風險管理理念，使護理人員的工作流程更加規(guī)范，護理人員的風險意識和風險預見以及風險識別能力都有了明顯的提高，在一定程度上豐富了護理人員的專業(yè)知識，提升了實際操作能力，從而提高了護理工作質(zhì)量和效率。通過加強護理人員與病患之間的溝通，提升了患者及其家屬對我科護理工作的滿意度，從根本上降低和避免了醫(yī)患糾紛。
3體會與討論
3.1風險管理理念是基礎(chǔ)
實施護理風險管理首先要樹立風險管理理念。護理工作中護理風險無時不在、無時不有，這在一定程度上給護理人員帶來了較大的工作壓力。作為護理管理者，為了減少護理人員的后顧之憂，提升護理工作質(zhì)量，要樹立良好的護理風險管理理念。秉承這一理念，就要建立完善的護理制度，規(guī)范護理人員的工作流程，同時進一步增強他們的護理風險意識和自我保護意識。進行護理風險管理能夠使患者和護理人員受到的傷害降低到最小，從而減少和避免護理糾紛事件的發(fā)生。因此，護理風險管理是十分必要的，而護理風險管理理念是基礎(chǔ)。
3.2風險預見和識別是關(guān)鍵
護理工作是個特殊的行業(yè)，尤其是燒傷護理工作者，燒傷患者病情多變，風險因素較多，風險的預見和識別就顯得尤為重要。風險預見可以將某些潛在的風險因素扼殺在萌芽狀態(tài)，避免對患者和醫(yī)護人員本身造成重大傷害。風險識別就是對已經(jīng)存在和潛在的風險準確的認知和辨別歸類，分析發(fā)生護理風險事件原因的過程，它是護理風險管理的第一步[4]。因此，風險預見和識別是護理人員應(yīng)該具備的基本素質(zhì)之一，在護理風險管理中要不斷提高護理人員的風險預見和識別能力，它是護理風險管理的關(guān)鍵。
3.3風險應(yīng)急預案必不可少
風險預案在任何行業(yè)都是必不可少的，同樣在燒傷護理風險管理中，它更是一個重要的環(huán)節(jié)。例如，對于成批的燒傷患者，醫(yī)護管理者就應(yīng)該按照某應(yīng)急預案進行有效地組織管理，保證搶救工作的順利進行，這種情況下，由專業(yè)的醫(yī)護人員組成的應(yīng)急小組及其重要。因此，在醫(yī)護這個特殊的崗位，在護理風險管理中，風險預案是必不可少的。
3.4 醫(yī)患溝通的重要性
隨著醫(yī)患糾紛事件的增多，醫(yī)患關(guān)系日益緊張，護理風險管理中要注重護理人員與患者及其的家屬間的溝通，人與人之間良好的溝通能夠減少和避免很多不必要的摩擦。護理人員工作的直接對象就是患者及其家屬，所以他們比醫(yī)生擔當?shù)尼t(yī)患關(guān)系緊張的風險更大，這就對護理人員的溝通能力提出了更高的要求，即使在遇到醫(yī)患糾紛時護理人員也要沉著冷靜，積極與病患溝通，找到糾紛的真正原因，從而達到大事化了，小事化小，減少和避免醫(yī)療糾紛事件的發(fā)生。因此，醫(yī)患溝通在護理風險管理中很重要。
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關(guān)鍵詞：供應(yīng)鏈 實物期權(quán) 風險管理 期權(quán)價值
一、引言
供應(yīng)鏈是圍繞核心企業(yè)，通過對信息流、物流、資金流的控制，采購原材料制成中間產(chǎn)品以及最終產(chǎn)品，最后由銷售網(wǎng)絡(luò)把產(chǎn)品送到消費者手中，將供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商直到最終用戶連成一個鏈結(jié)構(gòu)。它不僅是一條連接供應(yīng)商到用戶的物流鏈、信息鏈、資金鏈，而且是一條增值鏈，物料在供應(yīng)鏈上因加工、包裝、運輸?shù)冗^程而增加其價值，給相關(guān)企業(yè)帶來收益。Ross（1998）認為供應(yīng)鏈可以被歸納為兩個相互呼應(yīng)的主要功能，一是供應(yīng)鏈將新制品開發(fā)方向與顧客的需求信息緊密的聯(lián)系在一起，供應(yīng)鏈的全體參與者可以共享新產(chǎn)品相關(guān)信息；二是供應(yīng)鏈的全體參與者可以進行快速且低成本的價值轉(zhuǎn)移。因此可以認為供應(yīng)鏈是生產(chǎn)商把握顧客需求的新通道?？梢钥闯?，供應(yīng)鏈的功能只有在各個參與者積極的參與且獨自完成相應(yīng)義務(wù)的基礎(chǔ)上才能得到相應(yīng)的體現(xiàn)，也就是說供應(yīng)鏈上的個別參與者如果不能完成自身的工作將會給其他參與者帶來風險。如果一個參與者使其他參與者的風險增加，整個供應(yīng)鏈的效率將可能低于完全競爭市場的供應(yīng)關(guān)系。相反，如果一個參與者能夠通過合理的經(jīng)營方法降低其應(yīng)負擔工作的風險水平，則整個供應(yīng)鏈的風險都會隨之降低。因此，我們可以認為適當?shù)慕?jīng)營方法是保持供應(yīng)鏈高效率的關(guān)鍵。實物期權(quán)（real options），是一種把金融市場的規(guī)則引入企業(yè)內(nèi)部進行戰(zhàn)略投資的決策方法，是現(xiàn)代企業(yè)用于規(guī)劃與管理戰(zhàn)略投資的重要參考依據(jù)，在公司面臨不確定性市場環(huán)境時，實物期權(quán)利用金融期權(quán)理論可以幫助企業(yè)將不確定性所帶來的超額收益轉(zhuǎn)化為公司的經(jīng)營優(yōu)勢。本文將以處于產(chǎn)品生命周期中的成長期產(chǎn)品為研究對象，探討如何利用實物期權(quán)降低供應(yīng)鏈風險，完善供應(yīng)鏈管理。
二、供應(yīng)鏈的風險及控制
馬士華（2003）根據(jù)風險的不同來源，將供應(yīng)鏈風險歸納為內(nèi)生風險和外生風險，研究供應(yīng)鏈風險防范的過程和理論模型；研究指出供應(yīng)鏈風險因素通常來自于自然環(huán)境和社會環(huán)境兩個方面，利用模糊風險因素分析法來評估供應(yīng)鏈的風險水平是供應(yīng)鏈風險控制的有效方法。Ernst、Young（2003）根據(jù)供應(yīng)鏈各節(jié)點存在的風險，將供應(yīng)鏈風險劃分為八類：持續(xù)經(jīng)營計劃風險、數(shù)據(jù)完整性風險、供應(yīng)鏈管理技術(shù)應(yīng)用安全風險、企業(yè)治理風險、合作關(guān)系風險、供應(yīng)鏈管理成本與投資風險、勞動力風險和稅收風險，而通過供應(yīng)鏈風險管理可以節(jié)約成本，獲取戰(zhàn)略優(yōu)勢。
針對供應(yīng)鏈風險控制問題，近年來也涌現(xiàn)出諸多研究。侯杰（2011）對我國煤炭行業(yè)的供應(yīng)鏈風險識別與控制進行研究，指出煤炭企業(yè)對煤炭供應(yīng)鏈有強大的依賴性，使得煤炭供應(yīng)鏈容易受到外部環(huán)境和鏈上各個實體內(nèi)部不利因素的影響，從而形成煤炭供應(yīng)鏈風險。晚春東、陳常君（2011）對水產(chǎn)品加工業(yè)的供應(yīng)鏈風險的研究表明，增強供應(yīng)鏈核心企業(yè)的影響力、建立供應(yīng)鏈風險評估系統(tǒng)和供應(yīng)鏈系統(tǒng)協(xié)調(diào)、應(yīng)急機制、實施供應(yīng)鏈系統(tǒng)柔性管理等幾個方面是供應(yīng)鏈風險控制的有效策略。
從國內(nèi)外研究現(xiàn)狀的分析可以看出，盡管國內(nèi)外已有許多專家學者對供應(yīng)鏈風險管理與控制作了大量的研究，并取得了豐碩的成果，但這些成果的可行性還有待于實踐的進一步驗證。
三、實物期權(quán)如何降低供應(yīng)鏈風險
利用實物期權(quán)原理如何降低供應(yīng)鏈的投資風險，我們將以未來不確定性最高的處于產(chǎn)品生命周期中的成長期產(chǎn)品為例加以說明。
（一）成長期產(chǎn)品的風險分析
成長期產(chǎn)品的本質(zhì)是產(chǎn)品技術(shù)的流動，其結(jié)果是產(chǎn)品在供應(yīng)鏈的每一個節(jié)點都可能獲得技術(shù)上的創(chuàng)新，最終會產(chǎn)生具有領(lǐng)先優(yōu)勢的產(chǎn)品技術(shù)。在技術(shù)開發(fā)過程中，理論上供應(yīng)鏈的所有參與者都可以通過銷售自己所開發(fā)的技術(shù)獲得相應(yīng)的經(jīng)濟附加價值。然而，實際上大部分的消費者只能在供應(yīng)鏈最終端感受到新技術(shù)帶來的產(chǎn)品革新。也就是說，未來產(chǎn)品是否能得到消費者的認可，是否可以維持一個較高的市場份額，與處于供應(yīng)鏈末端的生產(chǎn)商能否成功開發(fā)新技術(shù)有很大的關(guān)系（我們暫且稱之為支配技術(shù)）。如果支配技術(shù)開發(fā)失敗，將會給整個供應(yīng)鏈中的各環(huán)節(jié)帶來經(jīng)濟損失。理論上認為，在成長期產(chǎn)品的供應(yīng)鏈條中各參與者為了擴大自己的市場份額都會不遺余力的進行投資從而創(chuàng)造新的商機。Williamson（1991）認為這種存在于供應(yīng)鏈中的技術(shù)投資可以被看成是為了獲得生產(chǎn)新產(chǎn)品權(quán)利而進行的投資，將形成一種有關(guān)于權(quán)利的特殊資產(chǎn)。
可以看出提供成長期產(chǎn)品的供應(yīng)鏈參與者將會遇到諸多不確定性，首先是新技術(shù)開發(fā)是否能夠成功，第二是新產(chǎn)品是否能夠被消費者接受，第三也是最重要的即支配技術(shù)開發(fā)是否能夠成功。
（二）實物期權(quán)對競爭優(yōu)勢的貢獻
一個成長期產(chǎn)品供應(yīng)鏈能夠獲得成功的主要原因是特殊資產(chǎn)的存在。雖然特殊資產(chǎn)投資風險很大，但供應(yīng)鏈的各參與者又都無法回避。因此，我們需要探討在支配技術(shù)失敗的情況下如何盡可能減少其他參與者的損失。為實現(xiàn)降低風險的目的，首先是要對特殊資產(chǎn)進行階段性投資。階段性投資的最大優(yōu)勢是各階段可以進行獨立核算，并且可以將下一期的市場展望及本期的實際情況相結(jié)合制定未來策略，如果進行統(tǒng)一核算則各階段的彈性將大大降低，中途退出的損失會大大增加。如果利用傳統(tǒng)的投資分析方法，由于現(xiàn)金流量在期初即被設(shè)定，很難衡量投資計劃中途放棄的實際價值。而利用實物期權(quán)進行階段性價值衡量，其優(yōu)勢顯而易見。也就是說，利用實物期權(quán)的不確定性分析來評估階段性投資的實際價值，并且以本階段的實際情況為基礎(chǔ)分析下一階段的投資價值；當下一階段期望現(xiàn)金流量現(xiàn)值大于下一階段期初投資時投資繼續(xù)進行；反之，投資終止。這樣可以有效控制資金的不必要流出，大大降低投資風險。
（三）期權(quán)投資
看漲期權(quán)（call option，買權(quán)），是指期權(quán)的購買者擁有在期權(quán)合約有效期內(nèi)按執(zhí)行價格買進一定數(shù)量標的資產(chǎn)的權(quán)利。實質(zhì)是標的資產(chǎn)的市場價格與執(zhí)行價格之間的比較。階段性投資的特點是將某個階段的期初投入與其未來現(xiàn)金流量的現(xiàn)值進行比較，在這個過程中，未來現(xiàn)金流量的現(xiàn)值可以看成標的資產(chǎn)的市價，而期初投入則相當于期權(quán)的執(zhí)行價格。由于購入看漲期權(quán)實質(zhì)是獲得了購買標的資產(chǎn)的權(quán)利而非義務(wù)，所以形成了風險控制效果。根據(jù)期權(quán)理論的定義，看漲期權(quán)的收益C=max（0，S-K）。
其中：S為標的資產(chǎn)到期日的市價，K為合約執(zhí)行價格。max表示期權(quán)價值是在0或者S-K二者之間取最大值。當S-K大于0時行使對標的資產(chǎn)的購買權(quán)，獲得S-K的收益；反之則放棄權(quán)利，收益為0。也就是說，在風險可控的前提下獲取最大收益成為可能。布萊克-斯科爾模型通過推導后得出：
其中：σ表示標的資產(chǎn)標準差。根據(jù)上式可以看出，決定看漲期權(quán)買入者收益的因素包括：在其他條件不變的前提下，行使價格越低則收益越高；期權(quán)到期的期限越長或者標的資產(chǎn)價格在單位時間內(nèi)變動的幅度越大，收益越高。
如果我們利用布萊克-斯科爾模型來衡量階段性投資期權(quán)價值，那么未來現(xiàn)金流量的現(xiàn)值可以被看成標的資產(chǎn)價值，階段初期計劃投入資金可以被看成行使價格。對于實物期權(quán)來說，最大的問題是標的資產(chǎn)市場價值變動的估算問題。在期權(quán)理論中，首先要假設(shè)一個與期權(quán)損益完全相同的投資組合，然后計算投資組合的價格作為期權(quán)的價格。其基本的原理是，無風險的套利機會能夠被完全填補，期權(quán)與投資組合的市場價格完全相同。同理可知，實物期權(quán)中相當于標的資產(chǎn)的未來現(xiàn)金流量的現(xiàn)值必須能夠被確定。如果未來現(xiàn)金流量現(xiàn)值無法通過市場價值進行確定，則必須存在一個與該投資具有相同風險水平的“類似證券”才能衡量實物期權(quán)的價值（Tesiberg，1995）。
（四）利用實物期權(quán)理論理解供應(yīng)鏈價值
利用實物期權(quán)理論分析成長期產(chǎn)品供應(yīng)鏈可以提高供應(yīng)鏈效率，我們將利用Das、Deng（1998）所描述的利用實物期權(quán)核算成長期產(chǎn)品供應(yīng)鏈的方法進行分析。
1.各參與者分別進行投資的核算。階段性投資的經(jīng)濟評價工作中，首先要對未來各階段現(xiàn)金流量進行預測。預測未來現(xiàn)金流量，需要不斷的更新未來各階段信息，再根據(jù)已更新信息逐次預測各階段新進流量。如果某個產(chǎn)品供應(yīng)鏈第一階段參與者準備預測其經(jīng)濟價值，那么只要計算其未來本階段可獲現(xiàn)金流量的凈現(xiàn)值（NPV）即可。這里的關(guān)鍵是，根據(jù)第一階段的核算情況判斷第二階段是否繼續(xù)執(zhí)行，這就形成了一個期權(quán)的選擇。實物期權(quán)的價值來自于具有彈性的投資，當一個階段的期望收益小于階段初期的投資額時，即使是進入到了中間階段也應(yīng)該立即終止該投資。通過以上描述，我們可以推出，每一個供應(yīng)鏈參與者的戰(zhàn)略性NPV應(yīng)該等于第一階段投資的傳統(tǒng)NPV加上第二階段的期權(quán)價值（實行或放棄的價值）。當戰(zhàn)略NPV大于0時，投資將繼續(xù)進行。
如果第一階段投資的戰(zhàn)略NPV為正，則投資計劃開始實施，關(guān)于未來市場動態(tài)的信息收集工作也同時開始。信息收集工作會貫穿整個項目期間。經(jīng)過第一階段的投資和對未來信息的收集分析，即可以計算出第二階段的戰(zhàn)略NPV（參與者第二階段傳統(tǒng)NPV加上第三階段實物期權(quán)價值）。如果第二階段戰(zhàn)略NPV仍然大于0則投資繼續(xù)進行，反之投資終止。以后階段依此類推，第二階段后的實物期權(quán)分析歸納為：信息收集到戰(zhàn)略NPV計算，最后到戰(zhàn)略NPV分析。
2.供應(yīng)鏈全體統(tǒng)一進行核算。供應(yīng)鏈全體參與者進行統(tǒng)一的價值核算是一種傳統(tǒng)的供應(yīng)鏈核算過程。其特點是將所有供應(yīng)鏈參與者的投資和投資收益進行統(tǒng)合再進行核算。在這種核算方法中，整個供應(yīng)鏈被視作一個整體，以整體為單位收集市場信息、分析市場變化并根據(jù)分析結(jié)果判斷投資計劃是否應(yīng)該被執(zhí)行。由于不存在投資中途停止的可能，因此整個供應(yīng)鏈的全體成員應(yīng)該被視作統(tǒng)一的利益共同體。如果投資開始執(zhí)行，一旦終止，將會造成后續(xù)的全部現(xiàn)金流量損失，對整個投資期間的期望收益造成巨大的影響。
四、結(jié)論
傳統(tǒng)的供應(yīng)鏈價值核算方法是將整個供應(yīng)鏈看成一個投資周期，投資決策分析在期初進行，一旦進入項目期間將不能停止，這樣供應(yīng)鏈投資風險的控制只能在期初進行。在傳統(tǒng)供應(yīng)鏈價值核算體系中，供應(yīng)鏈參與者間的相互信任是供應(yīng)鏈取得成功的關(guān)鍵。只有各參與者形成利益的共同體，才有可能讓供應(yīng)鏈各階段參與者均能獲取期望收益。因此，不斷強化供應(yīng)鏈參與者之間的信任關(guān)系能夠有效地降低供應(yīng)鏈的內(nèi)在風險。然而，由于不同參與者所追求利益的不同，供應(yīng)鏈存在著巨大的風險。除強化供應(yīng)鏈參與者的友誼外，提高供應(yīng)鏈效率的另一個有效手段就是利用實物期權(quán)原理將供應(yīng)鏈的投資分階段進行控制，即每個參與者均將自己所處階段視為獨立的投資階段，根據(jù)上一階段的情況與對未來的預測獨立進行投資判斷。這樣將保證參與者在本階段獲取收益的最大，也可以保證即使在投資途中也可以及時終止投資，從而最大限度的減少損失、降低風險。X
（注：本文系遼寧省社科基金項目“遼寧省港口――鋼鐵企業(yè)供應(yīng)鏈協(xié)調(diào)機制研究”的部分研究成果；項目編號：L12CJY040）
參考文獻：
1.Das T.K.，Bing-sheng Teng.Between Trust and control：Developing Confidence in Partner Cooperation in Alliances[J].Academy of management Review，1998，23（3）：491-512.
2.侯杰.我國煤炭行業(yè)供應(yīng)鏈風險識別與控制研究[J].煤炭經(jīng)濟研究，2010，（1）.
關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；供應(yīng)鏈金融；風險管理
據(jù)國家信息中心和中國企業(yè)家調(diào)查系統(tǒng)等的調(diào)查顯示：我國中小企業(yè)要獲得融資十分困難。在參與調(diào)查的企業(yè)中，超過81%的企業(yè)認為一年內(nèi)流動資金部分或者全部不能滿足需要，超過60.5%的企業(yè)認為自身得不到中長期貸款，融資困難嚴重制約中小企業(yè)的長期發(fā)展[1]。為解決中小企業(yè)融資難問題，學術(shù)界及實業(yè)界進行了大量的研究與探索，供應(yīng)鏈金融應(yīng)運而生。
供應(yīng)鏈金融是指銀行對產(chǎn)業(yè)鏈中上下游企業(yè)提供全面金融服務(wù)，以促進供應(yīng)鏈核心企業(yè)及上下游配套企業(yè)產(chǎn)、供、銷鏈條穩(wěn)固，并通過金融資本與實業(yè)經(jīng)濟的協(xié)作，構(gòu)筑商業(yè)銀行、企業(yè)和商品供應(yīng)鏈互利共存、持續(xù)發(fā)展的一種新型產(chǎn)業(yè)生態(tài)[2]。由于供應(yīng)鏈金融將核心企業(yè)的信用延長至供應(yīng)鏈上中下游，一定程度上解決了上下游企業(yè)資金不平衡的問題，而且淡化了企業(yè)因自身規(guī)模而帶來的融資瓶頸，加速企業(yè)財務(wù)周轉(zhuǎn)，為銀行提供了穩(wěn)定的客戶群體，經(jīng)濟效益與社會效益十分明顯。但供應(yīng)鏈金融作為銀行新型的盈利模式在實踐過程中仍存在不少問題。本文基于商業(yè)銀行立場，對供應(yīng)鏈金融發(fā)展過程面臨的風險進行研究，并提出相應(yīng)的風險管理對策。
一、供應(yīng)鏈金融實踐模式
最早從事供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的是荷蘭一家開辦質(zhì)押融資的銀行。國外，馬士基、UPS都是供應(yīng)鏈金融活動的參與者，供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)已經(jīng)成為其主營業(yè)務(wù)。國內(nèi)，深發(fā)展銀行是供應(yīng)鏈金融的先驅(qū)，中信銀行以及工農(nóng)中建也相繼涉及供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)。
由于供應(yīng)鏈金融活動參與者背景各異，這里筆者舉簡化例子：假設(shè)存在原料供應(yīng)商R，制造商M，批發(fā)商W，M為核心企業(yè)。
出于生產(chǎn)需要，M向RMS購買原料。由于M實力強大，遂要求RMS賒銷，即M暫不付款，形成RMS的應(yīng)收帳款。由于RMS在備貨過程中就需要墊付，財務(wù)很難周轉(zhuǎn)，遂尋求保理商幫助，讓其通過購買債權(quán)對方式向RMS支付現(xiàn)金，解決RMS流動性問題。這一過程中最關(guān)鍵就在于M的信用，M守信與否都將直接關(guān)系到壞賬率。W向M購買產(chǎn)成品，由于M實力強大遂不準備向W賒銷。W只能通過直接付款、承兌匯票、向銀行貸款等方式。而除了直接付款方式，其他方式需要W有足夠都授信，而我們都知道對于中小企業(yè)來說，授信是十分珍貴的。銀行此時的作用便被放大，對于M，銀行了解M作為是核心企業(yè)，信用充足。銀行便通過占用M的授信方式，向W發(fā)放買放融資用于支付M的貨款。
不難看出，M的存在，加速了M和W的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)速度。對于銀行而言，在保證核心企業(yè)的風險可承受的前提下，自身資金成本也得到降低。
二、供應(yīng)鏈金融運行中銀行承擔的風險及產(chǎn)生原因
（一）供應(yīng)鏈金融風險量化工具匱乏帶來的內(nèi)生風險。由于融資行為是單向的，因此銀行在供應(yīng)鏈金融實際操作上往往處于被動局面。銀行作為特殊企業(yè)，需要控制風險，保證收益。出于計劃經(jīng)濟體制遺留，“貸長不貸短，貸大不貸小”，“銀行追著大企業(yè)跑，中小企業(yè)追著銀行跑”等現(xiàn)象層出不窮。在這些現(xiàn)象背后，折射了我國銀行偏好短期利益的浮躁心態(tài)及借貸原則的扭曲。
而這都會造成供應(yīng)鏈金融的操作環(huán)節(jié)過于繁瑣復雜，讓有融資需求的企業(yè)墊付時間成本。因為涉及到供應(yīng)鏈各級企業(yè)，銀行需要正確度量企業(yè)授信額度以控制風險敞口。同時銀行還需根據(jù)供應(yīng)鏈自身特征，實時管控資金流量；此外對銀行自身來說，還需要考慮到自身股權(quán)結(jié)構(gòu)以及風險承受能力：對于國有控股的銀行而言，存在國家的隱形擔保，風險承受能力強；而對于股份制銀行，股東存在風險厭惡，會降低風險承受力。
雖然供應(yīng)鏈金融歷史十分悠久，但在我國仍不存在普適方法量化銀行的成本收益，也沒有精確的計量模型能讓銀行進行風險識別與核查，一定程度上增加了銀行主觀方面決策帶來的不確定性，無法按部就班開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)。雖然已有不少學者建立了模型用于供應(yīng)鏈金融信用風險評價，確定準入條件等模型，但由于模型測度的數(shù)據(jù)多來自上市公司或知名企業(yè)，對以中小企業(yè)為服務(wù)主體的供應(yīng)鏈金融而言，缺乏代表性。
（二）法律體系不健全帶來的法律風險與道德風險。由于我國尚不存在關(guān)于供應(yīng)鏈金融的法律，雖有《擔保法》、《合同法》、《公司法》和《動產(chǎn)抵押登記辦法》等法律進行規(guī)范，但就供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)而言，因為只有適用主體類似，無法覆蓋供應(yīng)鏈金融的方方面面，所以存在諸多法律漏洞，如《擔保法》未明確規(guī)定原材料、半成品和應(yīng)收賬款等可以質(zhì)押；《物權(quán)法》則規(guī)定質(zhì)權(quán)人不限于金融機構(gòu)等等。此外由于合同形式多樣，鑒別十分困難，甚至企業(yè)間沒有真實的貿(mào)易行為，但通過偽造合同或者偽造財務(wù)報表也能夠獲得銀行授信的現(xiàn)象。長期以往，銀行壞賬會積累到直接危害到整個國民經(jīng)濟的地步。企業(yè)單方面違反與銀行簽訂的借貸合同，將所獲得的流動性用于它用，嚴重影響企業(yè)的還貸；企業(yè)獲得貸款并取得收益后卻有意謊報虧本，并偽造財務(wù)報表，影響銀行的判斷；企業(yè)貸款后對資金利用不充分，造成資金使用效率低下，對銀行與企業(yè)均造成嚴重不良影響；等都是其可能的表現(xiàn)形式。
（三）不確定性引發(fā)的質(zhì)押物貶值風險。當出現(xiàn)因利/匯率變動等原因使企業(yè)無法順利銷售完存貨時，企業(yè)資金無法回籠，無法按時還貸，銀行可處置企業(yè)的質(zhì)押物。由于質(zhì)押物多樣，若質(zhì)押物變現(xiàn)成本很高或變現(xiàn)價值低于銀行授信敞口余額時，商業(yè)銀行便不會將其變現(xiàn)，因此持有此類質(zhì)押物對于銀行而言反而無法遏制風險敞口。
（四）企業(yè)協(xié)同發(fā)展弱化致使銀行開展供應(yīng)鏈金融失效風險。企業(yè)協(xié)同主要指企業(yè)間通過內(nèi)部協(xié)同作用，自發(fā)地出現(xiàn)空間與效率上的有序結(jié)構(gòu)。由于供應(yīng)鏈金融是銀行通過給核心企業(yè)資金支持，再使核心企業(yè)支持配套企業(yè)從而達到解決資金困難的問題的方法，其高效運作的前提是核心企業(yè)與供應(yīng)鏈上中下游企業(yè)必須存在協(xié)同關(guān)系。實際上，由于核心企業(yè)實力強大，在合作過程中擁有絕對話語權(quán)，對上游可以要求賒銷，對下游不允許其賒銷，給上下游企業(yè)帶來巨大壓力，供應(yīng)鏈金融無法抬升中小企業(yè)信用，名存實亡。
（五）企業(yè)間動態(tài)投機導致銀行經(jīng)營困難。在供應(yīng)鏈金融的具體實踐中，由于企業(yè)間合作關(guān)系是隨著合同的產(chǎn)生而產(chǎn)生，隨著業(yè)務(wù)的完成而結(jié)束。因此，中小企業(yè)與核心企業(yè)均可選擇下次合作或不合作。由于供應(yīng)鏈金融沒有強硬的控制機制，當企業(yè)面臨多條供應(yīng)鏈時，會自主選擇利益可獲得性最大的；在供應(yīng)鏈條有限的條件下，會自動退出盈利空間小的。這種動態(tài)的投機風險給銀行、企業(yè)間合作與供應(yīng)鏈融資都帶來了極大的不確定性，增大銀行供應(yīng)鏈金融的操作難度。
三、供應(yīng)鏈金融風險管理對策
（一）實時監(jiān)控企業(yè)間資金流動。由于供應(yīng)鏈金融風險在整個供應(yīng)鏈條中傳遞需要一定時間，這就為遏制風險提供了有利條件。銀行可以通過成立獨立于自身以及核心企業(yè)的第三方監(jiān)控機構(gòu)，允許第三方機構(gòu)使用自身信息渠道，分享自身在企業(yè)間資金往來的實時信息優(yōu)勢。
銀行也可與核心企業(yè)，上下游企業(yè)制定好保密協(xié)議，允許第三方機構(gòu)獲取企業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)以監(jiān)測可疑交易行為，提高應(yīng)急反應(yīng)能力和危機處理效率，更加穩(wěn)定的幫助商業(yè)銀行發(fā)展相關(guān)業(yè)務(wù)。銀行也需要對核心企業(yè)的經(jīng)營績效進行評估測量，一旦出險或者風險有增大可能，立即告知相關(guān)企業(yè)進行預防和改進。
（二）建立健全征信與法律體系。征信當局首先要能保證信用信息大體真實、完整，提供多樣化的信用信息使用渠道，并及時更新信用數(shù)據(jù)庫，輔助銀行做好客戶信息管理以及貸款后的動態(tài)信息分析，使銀行能夠綜合使用信息，優(yōu)化自身操作方法，提高自身前期的風險鑒別能力，降低風險。但以上這些措施是針對客觀的外部企業(yè)信息而言，銀行只能根據(jù)信息來規(guī)避風險，銀行出于被動地位。下面介紹一種主動性的風險控制方式。
為了改變銀行在供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)實施時所處的弱勢地位，銀行自身應(yīng)該建立企業(yè)動態(tài)信用評價門檻，嚴格對核心企業(yè)與上下游企業(yè)進行信用風險評價，通過提高門檻來甄別出風險隱患大的企業(yè)。銀行還應(yīng)該加強供應(yīng)鏈中的信息流整合，幫助形成企業(yè)間良性互動溝通機制，健全社會信用系統(tǒng)和企業(yè)、個人信用登記制度。
從監(jiān)管當局的角度看，監(jiān)管當局要對惡意規(guī)避商業(yè)銀行債務(wù)的企業(yè)實施聯(lián)合制裁， 維護商業(yè)銀行債權(quán)，建立公正法制化的商業(yè)環(huán)境， 盡可能讓商業(yè)銀行在維護自身權(quán)益上去行政化， 減少銀行風險損失。
（三）進行抵押品的契約設(shè)計。黃金是資產(chǎn)保值的有效工具，能夠較好地規(guī)避通貨膨脹給資產(chǎn)帶來的風險。當供應(yīng)鏈金融過程中出現(xiàn)了質(zhì)押物品，銀行可黃金保有當局建立合作并將質(zhì)押物按恒定的轉(zhuǎn)換價格轉(zhuǎn)為代表黃金的憑證，以黃金的保值性避開抵押物貶值的風險，到期再將黃金憑證轉(zhuǎn)為抵押物退還給企業(yè)。由于這一過程完全可以電子化，因而不會增添任何管理成本。銀行還需要時刻關(guān)注抵押品市場價格，一旦抵押品價格下降至警戒線，銀行需要通知融資企業(yè)補充保證金。
（四）企業(yè)協(xié)同發(fā)展弱化致使銀行開展供應(yīng)鏈金融失效風險解決。協(xié)同問題的產(chǎn)生與否在于核心企業(yè)的配合程度。商業(yè)銀行理應(yīng)構(gòu)建一個交流平臺，定期與核心企業(yè)，中小企業(yè)溝通，主動去發(fā)現(xiàn)企業(yè)的難處。銀行還應(yīng)該制定統(tǒng)一規(guī)范和完善的業(yè)務(wù)流程，使運作條款與系統(tǒng)內(nèi)部協(xié)調(diào)步調(diào)一致。銀行要在融資過程中，和所有供應(yīng)鏈主體進行緊密的合作，提升供應(yīng)鏈企業(yè)的運作水平。規(guī)范準入與退出機制，對違約違規(guī)企業(yè)要有經(jīng)濟與信用上的懲罰措施，經(jīng)濟上可以收取罰款或違約賠償金，信用上銀行可以提高違規(guī)企業(yè)的二次準入門檻或降低授信額度。
（五）銀行進行供應(yīng)鏈利益分配。追逐利益是企業(yè)天性，供應(yīng)鏈金融投機風險的產(chǎn)生實際上是企業(yè)天性和企業(yè)家精神匱乏的體現(xiàn)。在供應(yīng)鏈條上，企業(yè)想要實現(xiàn)利益最大化，都需要以整個供應(yīng)鏈的價值增值和企業(yè)間互利共贏為基礎(chǔ)。為此銀行要引入激勵機制，注重轉(zhuǎn)變企業(yè)理念和供應(yīng)鏈上不同節(jié)點企業(yè)合理分配既得利益，以公共人的身份進行利益分配。
（六）引入供應(yīng)鏈金融專門人才。由于供應(yīng)鏈金融的復雜性，需要熟悉金融、國貿(mào)、法律、計算機編程和財務(wù)知識的復合性人才，而我國目前尚不存在對供應(yīng)鏈金融的普及教育，唯一與之相近的是物流管理，而目前物流管理人才顯然不能滿足供應(yīng)鏈金融的需要。
所以銀行應(yīng)當引進高水平高素質(zhì)的復合型專業(yè)人才，抓好全員經(jīng)營理念，實際技能以及實際業(yè)務(wù)操作上的培訓，尤其要盡快提高信貸人員的政策法律水平和業(yè)務(wù)操作技能，以順應(yīng)供應(yīng)鏈金融發(fā)展要求。
參考文獻：
[1] 中國國家金融展―會議實錄[R].2010
