時(shí)間：2023-09-10 15:11:06
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關(guān)鍵詞：傳統(tǒng)元素；新中式家具設(shè)計(jì)；表現(xiàn)特征；設(shè)計(jì)意蘊(yùn)
我們國(guó)家在歷史發(fā)展的過(guò)程中有著多種多樣的傳統(tǒng)符號(hào)元素，它們承載著我國(guó)的傳統(tǒng)文化，代表著我們先祖的哲學(xué)思想與審美觀念。現(xiàn)在，由于傳統(tǒng)風(fēng)格成為了設(shè)計(jì)的潮流，傳統(tǒng)的元素被人們大量的運(yùn)用到了當(dāng)前中式家具的設(shè)計(jì)中。
一、傳統(tǒng)元素簡(jiǎn)況
中國(guó)的傳統(tǒng)元素在中國(guó)文化當(dāng)中扮演著非常重要的角色，它依附在產(chǎn)品、服裝以及廣告等載體上，滲透進(jìn)人們的生活，展現(xiàn)了我們國(guó)家傳統(tǒng)文化獨(dú)特的魅力。經(jīng)過(guò)了幾千年的文化傳承，有很多豐富多彩的傳統(tǒng)元素被流傳了下來(lái)，比如祥云、中國(guó)結(jié)、中國(guó)書(shū)法等。他們具有非常淳厚的歷史文化價(jià)值及審美價(jià)值，體現(xiàn)了中華民族在藝術(shù)方面的創(chuàng)造力。
二、傳統(tǒng)元素在現(xiàn)代中式家具中的表現(xiàn)特征
把傳統(tǒng)元素引入當(dāng)前中式家具的設(shè)計(jì)中，現(xiàn)在關(guān)鍵是把我國(guó)古典家具上的傳統(tǒng)裝飾簡(jiǎn)單化，同時(shí)要保留傳統(tǒng)造型的風(fēng)格，實(shí)行重構(gòu)和組合。如此便可以更為深入的了解結(jié)構(gòu)，探測(cè)到事物內(nèi)在的美。
（一）民族化
在中式家具中運(yùn)用到傳統(tǒng)的元素，不是抄襲或模仿我國(guó)古典的家具及紋樣，是對(duì)傳統(tǒng)的傳承。對(duì)傳統(tǒng)元素進(jìn)行研究，將這些元素變換成相應(yīng)的設(shè)計(jì)符號(hào)加入到現(xiàn)代家具的設(shè)計(jì)中，將現(xiàn)代文明和傳統(tǒng)文化進(jìn)行融合，創(chuàng)造出一類(lèi)既有現(xiàn)代氣息有富有古典氣息的現(xiàn)代家居設(shè)計(jì)，以此來(lái)通過(guò)家具將中國(guó)博大精深的傳統(tǒng)文化表現(xiàn)出來(lái)。
（二）多樣化
傳統(tǒng)元素應(yīng)用到中式家具的設(shè)計(jì)中體現(xiàn)了它的多樣化，這種多樣化表現(xiàn)在中式家具樣式的多樣性和傳統(tǒng)符號(hào)的多樣性。一方面，掌握傳統(tǒng)元素所包括的內(nèi)在意義，重視對(duì)品質(zhì)與內(nèi)在意義的樹(shù)立，結(jié)合中國(guó)傳統(tǒng)的思想，來(lái)對(duì)中式家具進(jìn)行設(shè)計(jì)。另一方面，應(yīng)該掌握一些外國(guó)先進(jìn)的文化，結(jié)合外國(guó)的先進(jìn)設(shè)計(jì)使傳統(tǒng)文化在中國(guó)傳統(tǒng)家具的設(shè)計(jì)中得到更大水平的發(fā)揮。
（三）簡(jiǎn)潔化
簡(jiǎn)潔化為最為有效的辦法，為使用率最高的辦法，它把我國(guó)古典家具中的一些圖案加入到現(xiàn)代家具的設(shè)計(jì)過(guò)程中，以此來(lái)使得設(shè)計(jì)的家具更加的具有時(shí)代與民族的特征。可是在實(shí)際進(jìn)行設(shè)計(jì)的時(shí)候，因?yàn)橐恍﹤鹘y(tǒng)的圖案太過(guò)繁雜，進(jìn)行工業(yè)化生產(chǎn)的過(guò)程非常復(fù)雜，并且難以受到現(xiàn)代人的喜愛(ài)，因此要對(duì)他們進(jìn)行合理的簡(jiǎn)化和提煉，讓圖案更加的簡(jiǎn)單易制作，還能引起現(xiàn)代人的喜愛(ài)。
三、將傳統(tǒng)元素應(yīng)用于新中式家具中所體現(xiàn)的設(shè)計(jì)意蘊(yùn)
傳統(tǒng)元素在我國(guó)傳統(tǒng)文化中占據(jù)著很重要的地位，因?yàn)閷?duì)傳統(tǒng)文化繼承的重視，給當(dāng)代的設(shè)計(jì)帶來(lái)了非常大的影響?，F(xiàn)在越來(lái)越多的傳統(tǒng)元素被加入到當(dāng)代的設(shè)計(jì)中，特別對(duì)于新中式家具的設(shè)計(jì)，所引用到的傳統(tǒng)因素更多，從而導(dǎo)致了我國(guó)當(dāng)前的家具設(shè)計(jì)都有著非常鮮明的傳統(tǒng)文化氣息，具有非常特別的文化意味。
（一）形的借鑒
中國(guó)的一些傳統(tǒng)元素里面，含有一些比較特殊的元素，他們的外形具有較為特別的含義，這些傳統(tǒng)的元素經(jīng)過(guò)了長(zhǎng)久的時(shí)間被持續(xù)的傳承下來(lái)，一直流傳到現(xiàn)在。現(xiàn)在，進(jìn)行現(xiàn)代中式家具的設(shè)計(jì)過(guò)程中已經(jīng)在大規(guī)模的使用傳統(tǒng)元素。
（二）形的關(guān)聯(lián)
關(guān)聯(lián)象征是根據(jù)人們的想象而發(fā)生的，在某種外界的事物符合人們的心理需求的情況下，人們就會(huì)給該項(xiàng)事物加以表象之外更為深刻的意義。進(jìn)行現(xiàn)代中式家具設(shè)計(jì)的過(guò)程中，應(yīng)用一些傳統(tǒng)符號(hào)的時(shí)候就使用到了關(guān)聯(lián)象征。
（三）形的借代
“借代”是文學(xué)作品中的一種修辭手法，作用是借一物來(lái)代替另一物的出現(xiàn)。現(xiàn)在進(jìn)行設(shè)計(jì)的過(guò)程也經(jīng)常會(huì)使用到借代，進(jìn)行家具的設(shè)計(jì)也會(huì)用到該種手法。實(shí)際上，在中國(guó)傳統(tǒng)藝術(shù)中也會(huì)經(jīng)常使用到借代的手法，比如梅蘭竹菊，是非常普通的植物，但人們通過(guò)了解他們生長(zhǎng)過(guò)程的一些特點(diǎn)，用它們贊譽(yù)品德高尚的人。所以，在現(xiàn)代中式家具的設(shè)計(jì)過(guò)程中，也經(jīng)常會(huì)借用這些象征。
（四）意的延伸
人們能夠這么喜愛(ài)傳統(tǒng)元素，不單單是由于他們擁有美麗的外形，還由于它們這些外形所包含的深刻意義。事實(shí)上，這些元素的外形僅為深層含義表現(xiàn)的外在形式。該含義大部分是由自然和宗教崇拜發(fā)展而來(lái)，經(jīng)過(guò)拓展發(fā)展成為了吉祥如意等意義。在當(dāng)前這個(gè)社會(huì)，它們不僅具有本來(lái)就存在的含義，還起到了代表傳統(tǒng)文化的作用。因?yàn)槿藗儗?duì)美好的生活有熱切的期盼，對(duì)深刻的意義有積極的追求，所以使得傳統(tǒng)符號(hào)能夠流傳下來(lái)。
觀察圖形符號(hào)元素在歷史上發(fā)展的過(guò)程，能夠發(fā)現(xiàn)各個(gè)歷史階段對(duì)傳統(tǒng)元素外形的改變并沒(méi)有完全的否定它本來(lái)的意思，只是根據(jù)當(dāng)前的審美觀念給它加以新的形式與含義。所以，現(xiàn)在將傳統(tǒng)符號(hào)加入到現(xiàn)代中式家具的設(shè)計(jì)過(guò)程中來(lái)，也是傳統(tǒng)元素和現(xiàn)代元素的融合，使得現(xiàn)代中式家具更加具有特別的設(shè)計(jì)韻味。
由于社會(huì)經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展，對(duì)家具的設(shè)計(jì)也越來(lái)越多樣，因此家具所呈現(xiàn)出特點(diǎn)也各有差別，現(xiàn)代中式家具應(yīng)該和別的設(shè)計(jì)藝術(shù)一樣，展示出自身的個(gè)性，但在設(shè)計(jì)的過(guò)程中加入中國(guó)傳統(tǒng)元素就會(huì)使得該設(shè)計(jì)的個(gè)性不足。比如，在說(shuō)到中國(guó)元素的時(shí)候，人們首先想到的就是旗袍、中國(guó)功夫等，但實(shí)際上，這只是中國(guó)傳統(tǒng)元素中很小的一部分，中國(guó)傳統(tǒng)元素所包括的內(nèi)容要多得多，它的內(nèi)在含義也非常的豐富。
四、結(jié)語(yǔ)
多種多樣的中國(guó)傳統(tǒng)符號(hào)代表著古人的思想和智慧，不管是所表達(dá)的內(nèi)在含義還是外在的形態(tài)，我們都應(yīng)該進(jìn)行借鑒與傳承。將傳統(tǒng)元素加入到現(xiàn)代中式家具的設(shè)計(jì)中，更讓我們了解到，現(xiàn)在這種市場(chǎng)形勢(shì)下，要增加簡(jiǎn)約風(fēng)格的設(shè)計(jì)，還應(yīng)合理的加入一些傳統(tǒng)元素，使現(xiàn)代的中式家具能夠體現(xiàn)出豐富的傳統(tǒng)韻味。
【參考文獻(xiàn)】
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隨著20世紀(jì)30年代興起的以功能為主的“國(guó)際主義”風(fēng)格風(fēng)靡全球，地域性的差異縮小。久而久之，冷漠、單調(diào)的家具風(fēng)格必然會(huì)使人們審美疲倦，產(chǎn)生厭煩心理。因此，后現(xiàn)代主義風(fēng)格應(yīng)運(yùn)而生，其風(fēng)格特點(diǎn)大多是在裝飾上下工夫，將古代各種裝飾重新利用，在造型上并沒(méi)有多大改變。當(dāng)今世界上處于領(lǐng)先地位的北歐家具，充分利用當(dāng)?shù)刎S富的木材資源，結(jié)合本民族的傳統(tǒng)手工藝和民族文化，創(chuàng)造出簡(jiǎn)潔、典雅、親切的家具風(fēng)格。魯迅先生曾說(shuō)：“只有民族的，才是世界的?！币虼?，根雕家具利用樹(shù)根自然的形狀，加上藝術(shù)家的創(chuàng)意，集功能、審美于一體，與追求自然純樸、高雅趣味的人們產(chǎn)生共鳴。
下面簡(jiǎn)要分析楚式根雕憑幾對(duì)當(dāng)代根雕家具創(chuàng)作的幾點(diǎn)啟示：
一、順物自然的意境美
春秋戰(zhàn)國(guó)時(shí)期的楚國(guó)，處處彌漫在老莊的“道法自然”、“大巧若拙”的審美基調(diào)中，“道”的本質(zhì)是“自然”，“自然”與“道”又可視為一樁事。但老莊哲學(xué)中說(shuō)的“自然”，不是“自然界”之義，不是物質(zhì)形態(tài)的存在，而是“自己如此”的意思。自自然然，順應(yīng)自然規(guī)律，恰恰說(shuō)出了藝術(shù)的最高境界所具有的特征。楚根雕憑幾利用樹(shù)根自然彎曲的形態(tài)，雕刻出動(dòng)物游走時(shí)的神態(tài)，其造型宛若天成，達(dá)到了物我合一、天人合一的境界。這些標(biāo)準(zhǔn)成為判斷根雕家具是否達(dá)到最高藝術(shù)境界的標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)今根雕家具中以根雕茶桌、茶凳為主，也有一些根雕屏風(fēng)等家具。為什么根雕家具偏偏與品茶類(lèi)家具結(jié)下了不解之緣呢？筆者認(rèn)為，主要與人們的審美有密切關(guān)系，中國(guó)茶文化揉合了中國(guó)佛、儒、道諸派思想，獨(dú)具一格，品茶就是在體會(huì)這種自然的美妙意境，與精神追求相結(jié)合。品茶時(shí)在配上大自然所賦予的自然之美的根雕家具，可謂是物我合一。所以說(shuō)，一件根雕家具是否具有順物自然的意境美，是根雕家具創(chuàng)作成敗與否的標(biāo)志。
二、浪漫奇詭的想象力
楚地“信巫鬼、重祀”的風(fēng)俗習(xí)慣和屈子充滿奇幻的浪漫精神，都給楚人以無(wú)窮的想象力。這些思維方式反映在根雕憑幾的創(chuàng)作上，則是詭譎怪異，富于抽象形式美感。例如，九連墩2號(hào)墓出土的根雕憑幾，頭部為蛇首狀，腿被雕成獸蹄狀，三足關(guān)節(jié)和右側(cè)軀干均雕有瑞獸圖案，這些瑞獸，在當(dāng)時(shí)的楚人看來(lái)，具有特殊的神力，是能溝通天地的靈物。因此，將其組合在一起，強(qiáng)調(diào)主體的神性。這種打散組合物象的造型方式，是楚人無(wú)拘無(wú)束的浪漫想象。而馬山一號(hào)楚墓中出土的憑幾，更是以其豐富的想象和認(rèn)真的觀察，將自然界中動(dòng)物的自然屬性和求生存的本能刻畫(huà)得惟妙惟肖。雖然時(shí)隔兩千多年，但楚人詭譎浪漫的想象力，依然是我們當(dāng)代根雕家具創(chuàng)作所望塵莫及的。揭去楚根雕憑幾神秘的巫術(shù)面紗，根雕創(chuàng)意者應(yīng)結(jié)合當(dāng)代審美趣味，利用大自然賦予我們的各種形象，巧妙大膽構(gòu)思，創(chuàng)造新樣式，使當(dāng)代根雕家具新奇融合、形神兼?zhèn)?，再現(xiàn)根雕家具稚拙、古樸的藝術(shù)美感。
三、功能、裝飾、造型互相結(jié)合，宛若天成
楚根雕憑幾，以其適應(yīng)席地而坐的生活習(xí)慣，簡(jiǎn)潔而富于動(dòng)感的造型和動(dòng)靜結(jié)合的裝飾手法，成為根雕家具設(shè)計(jì)的鼻祖和典范。
楚根雕憑幾集功能、審美為一體，造型簡(jiǎn)潔，裝飾適當(dāng)有度。這也是當(dāng)今根雕家具的發(fā)展趨勢(shì)。當(dāng)今我們的生活方式，基本上是垂足而坐，雖然楚式根雕憑幾的比例尺度不符合我們的生活習(xí)慣，但事物總是在不斷變化、不斷發(fā)展的，我們可以根據(jù)當(dāng)代人們的需要適當(dāng)?shù)卣{(diào)整根雕家具的比例尺度。另外，隨著將室外飄窗設(shè)計(jì)作為人們繁忙工作后休閑放松場(chǎng)地的使用，低矮類(lèi)根雕家具將不可或缺，可以想象，幽靜放松的環(huán)境，配以自然古樸的根雕家具，無(wú)論是環(huán)境還是意境上都將得到升華。
當(dāng)然，在滿足功能的前提下，適當(dāng)?shù)难b飾可謂是點(diǎn)睛之筆，我們可以從根雕的彩繪和雕刻上得到啟發(fā)。楚根雕憑幾根據(jù)樹(shù)根的自然形態(tài)稍加刻畫(huà)，便使其形神兼?zhèn)?、氣韻生?dòng)。再利用樹(shù)根的走勢(shì)，在主要部位進(jìn)行雕刻，以強(qiáng)調(diào)其主體性，變化中求統(tǒng)一，使造型更加優(yōu)美活潑。在彩繪方面，楚根雕憑幾（江陵馬山出土）通體髹暗紅漆，朱紅漆彩繪。楚人的先祖祝融為火正，紅色與楚人有著不解之緣，這兩種顏色雖屬同一色系，但明度不同，用暗紅漆為底色，突出朱紅漆上的彩繪圖案，這樣即使整個(gè)色調(diào)不花哨張揚(yáng)，也保持了根雕憑幾自然古樸的韻味，值得為當(dāng)今根雕家具所借鑒。
結(jié)語(yǔ)
在工業(yè)化時(shí)代，生活節(jié)奏加快，環(huán)境污染，空間狹小，等等，使人類(lèi)與自然隔離。人們?cè)絹?lái)越想感受自然的親切和溫暖。而老莊的自然審美意識(shí)深深地積淀在中華民族的文化心理結(jié)構(gòu)之中，形成了獨(dú)具一格的自然審美觀。追求自然、回歸自然，成了時(shí)代生活的要求。另外，隨著科技進(jìn)步，生活水平的提高，人們也開(kāi)始追求更高層次的精神享受。
2009年銀行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r
銀行信貸猛增推動(dòng)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇
面對(duì)國(guó)際金融危機(jī)加劇和國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)下行壓力加大的形勢(shì),中國(guó)政府果斷實(shí)施了積極的財(cái)政政策和適度寬松的貨幣政策。在2008年四季度至2010年的4萬(wàn)億元擴(kuò)大內(nèi)需的投資計(jì)劃逐步實(shí)施的帶動(dòng)下,隨著以基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)為主導(dǎo)的固定資產(chǎn)投資的快速增長(zhǎng),帶來(lái)銀行配套資金的大量釋放,信貸狂潮持續(xù)了整個(gè)2009年前半年。據(jù)統(tǒng)計(jì),2009年全年新增信貸投放創(chuàng)歷史紀(jì)錄高達(dá)9.59萬(wàn)億元,全年信貸增速高達(dá)34%。其中,1月、2月、3月、6月為貸款新增的高峰期,四個(gè)月新增貸款合計(jì)為6.14萬(wàn)億元,占總新增貸款比例的64.63%。
2009年商業(yè)銀行的巨量信貸投放改善了全社會(huì)及企業(yè)的流動(dòng)性狀況,助推了企業(yè)生產(chǎn)的企穩(wěn)回暖,提升了企業(yè)景氣和企業(yè)家信心程度。銀行信貸資金在推動(dòng)以基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)為主的固定資產(chǎn)投資快速增長(zhǎng)的同時(shí),也拉動(dòng)了國(guó)內(nèi)GDP的增長(zhǎng)。2009年全年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值33.54萬(wàn)億元,按可比價(jià)格計(jì)算,同比增長(zhǎng)8.7%,其中投資拉動(dòng)占比為80%。毫無(wú)疑問(wèn),銀行杠桿成為中國(guó)實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的最大功臣。
以量補(bǔ)價(jià)難以遏制利潤(rùn)增速下滑
由于執(zhí)行反危機(jī)的降息政策,銀行整體息差水平比2008年顯著縮小。中國(guó)內(nèi)地人民幣業(yè)務(wù)凈息差為2.21%,較上年下降0.49 個(gè)百分點(diǎn);中國(guó)內(nèi)地外幣業(yè)務(wù)凈息差為1.44%,較上年下降1.45 個(gè)百分點(diǎn),但與上半年相比降幅明顯收窄。
凈息差下降的主要因素包括:(1)人民幣基準(zhǔn)利率和市場(chǎng)利率大幅下降。2008年9〜12月,中國(guó)人民銀行連續(xù)降息,一年期存貸款基準(zhǔn)利率累計(jì)分別下降了1.89和2.16個(gè)百分點(diǎn),貸款利率下調(diào)幅度大于存款利率,存貸款利差收窄?；鶞?zhǔn)利率下調(diào)對(duì)生息資產(chǎn)和付息負(fù)債利率水平的影響在2009年充分體現(xiàn)。與此同時(shí),市場(chǎng)利率大幅下行。2009年,人民幣七天SHIBOR利率平均值為1.24%,較上年下降1.68個(gè)百分點(diǎn)。一年期央票收益率平均值為1.50%,較上年下降2.17個(gè)百分點(diǎn)。(2)外幣市場(chǎng)利率大幅下降。為應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī),全球主要經(jīng)濟(jì)體利率維持在歷史低位,市場(chǎng)利率震蕩走低。2009年,美聯(lián)儲(chǔ)聯(lián)邦基金利率維持在0〜0.25%的目標(biāo)區(qū)間,歐洲中央銀行基準(zhǔn)利率維持在1%的水平,英國(guó)中央銀行基準(zhǔn)利率維持在0.5%的水平。截至2009年末,六個(gè)月美元LIBOR為0.43%,較上年末下降1.32個(gè)百分點(diǎn),六個(gè)月EURIBOR為0.99%,較上年末下降1.98個(gè)百分點(diǎn)。
另一方面,商業(yè)銀行貸款結(jié)構(gòu)變化顯著,貸款收益有所下降。―是2008年下半年起貸款基準(zhǔn)利率快速下調(diào),直接限制了商業(yè)銀行貸款收益水平的提升。二是新增貸款結(jié)構(gòu)欠佳,上半年新增貸款中低收益的票據(jù)貼現(xiàn)占比達(dá)到23%。雖然中長(zhǎng)期貸款占比有所提升,但仍不足以彌補(bǔ)貼現(xiàn)對(duì)貸款收益率的影響。三是市場(chǎng)流動(dòng)性充裕,機(jī)構(gòu)間競(jìng)爭(zhēng)更趨激烈,貸款定價(jià)水平達(dá)到歷史低位。這些因素使得銀行凈利差剛性收窄,銀行不得不采取“以量補(bǔ)價(jià)”策略,持續(xù)擴(kuò)大信貸投放規(guī)模,以努力實(shí)現(xiàn)銀行收入水平、利潤(rùn)水平的增長(zhǎng)。銀監(jiān)會(huì)2009年年報(bào)顯示,2009年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)稅后利潤(rùn)6684億元,資本利潤(rùn)率16.2%,資產(chǎn)利潤(rùn)率0.9%,利潤(rùn)結(jié)構(gòu)中凈利息收入占到了63%?？梢缘弥斡鲩L(zhǎng)的貢獻(xiàn)主要來(lái)自于信貸規(guī)模接近34%的增速擴(kuò)張。從各大銀行年報(bào)數(shù)據(jù)中可以看到,銀行以量補(bǔ)價(jià)的策略未能奏效,利潤(rùn)增速出現(xiàn)不同程度的下降。進(jìn)入統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的17家銀行中,工行、中行、華夏、深發(fā)展、興業(yè)、民生、浙商、渤海這8家銀行2009年資產(chǎn)利潤(rùn)率較2008年獲得提升,廣發(fā)基本持平,其余都是略有下降。從全行業(yè)來(lái)看,凈利潤(rùn)增速?gòu)?008年的32.85%下降到14.36%,以量補(bǔ)價(jià)難以遏制住利潤(rùn)下滑。
銀行資本充足率快速降低,補(bǔ)充資本壓力巨大
2009年上半年銀行業(yè)“以量補(bǔ)價(jià)”策略的實(shí)施,使得部分資本狀況一般的銀行在資本充足指標(biāo)方面下滑明顯,接近監(jiān)管底線。隨著銀行信貸規(guī)模的快速增長(zhǎng),各銀行的貸存款比例處于高位,大部分銀行接近75%的監(jiān)管上限,小部分銀行比如中信、光大、深發(fā)展、民生已經(jīng)超出監(jiān)管范圍之外,分別為79.62%, 80.35%,79.14%,76.56%。
天量信貸投放使得各銀行資本消耗嚴(yán)重、未來(lái)資本補(bǔ)充壓力較大。在對(duì)17家國(guó)有商業(yè)銀行和其他商業(yè)銀行的資本狀況進(jìn)行對(duì)比考察后發(fā)現(xiàn),各行的核心資本充足率均有不同程度的下降,與2008年相比,工行下降0.85%,農(nóng)行下降0.49%,中行下降1.74%,建行下降0.86%,交行下降1.39%,分別降至9.9%、7.55%、9.07%、9.31%、8.15%。股份制銀行中深發(fā)展和浦發(fā)銀行的核心資本充足率處于較低水平,分別為5.27%和5.06%,接近監(jiān)管紅線;而渤海銀行核心資本充足率下降幅度最大,從2008年高水平的13.17%下降到2009年的7.43%。
2009年各類(lèi)商業(yè)銀行積極通過(guò)發(fā)行次級(jí)債和混合資本債,以補(bǔ)充附屬資本。截至2009年11月,有24家商業(yè)銀行在銀行間債券市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行債券,合計(jì)發(fā)行規(guī)模2655.5億元;兩家銀行發(fā)行混合資本債,合計(jì)發(fā)行規(guī)模100億元。其中發(fā)行量最大是國(guó)有商業(yè)銀行,其發(fā)行量占到了77.10%。建設(shè)銀行2009年分別于2月、8月、12月發(fā)行三期次級(jí)債,合計(jì)發(fā)行規(guī)模800億元,是2009年發(fā)行債券規(guī)模最高的商業(yè)銀行。
由于銀監(jiān)會(huì)于2009年10月下發(fā)了《關(guān)于完善商業(yè)銀行資本補(bǔ)充機(jī)制的通知》,規(guī)定商業(yè)銀行持有其他銀行發(fā)行的資本工具余額不得超過(guò)其核心資本的20%的規(guī)定,并對(duì)銀行間存量互持的次級(jí)債采取以7月1日為紅線的“新老劃斷”方式扣減的辦法,這在一定程度上降低了次級(jí)債券和混合資本債券的需求量,使得商業(yè)銀行紛紛采取各種措施補(bǔ)充資本,包括二級(jí)市場(chǎng)配售、定向增發(fā)、引入戰(zhàn)略投資者、H股上市等。
2010年中國(guó)大型銀行的資本缺口壓力仍然很大,紛紛宣布了籌集新資本以充實(shí)自身資產(chǎn)負(fù)債表的計(jì)劃(表1)。上市銀行增發(fā)無(wú)疑會(huì)成為2010年資本市場(chǎng)的重頭戲。然而,上市銀行增發(fā)仍然蘊(yùn)含著風(fēng)險(xiǎn)。就銀行目前的實(shí)際情況而言,銀行并不完全是真的資金緊張,而是信貸結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)結(jié)構(gòu)嚴(yán)重失衡。因?yàn)?2009年的天量信貸,絕大多數(shù)都給了地方政府融資平臺(tái)、國(guó)有企業(yè)和開(kāi)發(fā)商,而實(shí)體經(jīng)濟(jì),特別是中小企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)組織等獲得的信貸支持相當(dāng)有限。在這樣的信貸結(jié)構(gòu)下,銀行對(duì)經(jīng)濟(jì)的促進(jìn)作用就很難發(fā)揮,經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的基礎(chǔ)也很難牢固。因此,大規(guī)模的融資完成以后,銀行能否給實(shí)體經(jīng)濟(jì)以最大力度的支持呢?如果銀行繼續(xù)按照現(xiàn)在的經(jīng)營(yíng)思路,繼續(xù)把信貸資金投向政府融資平臺(tái)、國(guó)有企業(yè)、開(kāi)發(fā)商,那么,融資不僅不能化解銀行的風(fēng)險(xiǎn),反而會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展帶來(lái)極為不利的影響。
監(jiān)管政策收緊,銀行疲于應(yīng)付
伴隨著銀行貸款的高速投放,為防范風(fēng)險(xiǎn),2009年下半年以來(lái),圍繞提高撥備覆蓋率、資本充足率、信貸投放速度和投放結(jié)構(gòu)以及新業(yè)務(wù)開(kāi)拓等方面,銀監(jiān)會(huì)進(jìn)一步提高了對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的要求,加強(qiáng)了監(jiān)管力度,以防潛在風(fēng)險(xiǎn),特別是《關(guān)于商業(yè)銀行資本補(bǔ)充機(jī)制的通知》對(duì)于資本充足率的影響是很大的。
資本新規(guī)具體包括:將資本充足率達(dá)到10%作為審批商業(yè)銀行新業(yè)務(wù)、新機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及提升監(jiān)管評(píng)級(jí)時(shí)的硬性指標(biāo)要求;對(duì)商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)債補(bǔ)充資本充足率的行為有所限制;對(duì)銀行間交叉持有的次級(jí)債計(jì)入附屬資本進(jìn)行更嚴(yán)格的限定。在將次級(jí)債計(jì)入該銀行附屬資本的過(guò)程中,將2009年7月1日定為標(biāo)準(zhǔn)時(shí)點(diǎn),按照“新老有別”的原則將銀行交叉持有的新發(fā)行次級(jí)債從附屬資本中扣除等。上述監(jiān)管新規(guī),將進(jìn)一步加劇商業(yè)銀行受到資本充足率硬性約束限制的程度,并將影響其信貸業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展能力。
銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管收緊對(duì)于銀行業(yè)的影響非常大,銀行撥備覆蓋率明顯提升。從各大行2009年年報(bào)可以看到,17家銀行中除了農(nóng)行和中信沒(méi)有達(dá)標(biāo)之外,其余全部達(dá)到了150%撥備覆蓋率的監(jiān)管要求。國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行撥備覆蓋率為144.1%,比年初上升22.7個(gè)百分點(diǎn)。這在一定程度上增強(qiáng)了銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。
除了資本監(jiān)管加強(qiáng)外,貸款新規(guī)也對(duì)銀行提出了更高的要求,銀行面臨著經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管的雙重?cái)D壓。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2009年出臺(tái)的《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》和《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》以及2010年2月正式頒布實(shí)施的《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》、《個(gè)人貸款管理暫行辦法》(在業(yè)界被統(tǒng)稱(chēng)為貸款新規(guī)的“三個(gè)辦法一個(gè)指引”)都使商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、符合監(jiān)管要求的過(guò)程中顯得左右為難。這些新規(guī)的出臺(tái),在幫助銀行實(shí)行貸款全流程管理、規(guī)范貸款操作行為、防范潛在信用風(fēng)險(xiǎn)、確保銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的同時(shí),也對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信貸觀念更新、管理措施跟進(jìn)、目標(biāo)客戶(hù)維護(hù)以及人員素質(zhì)提升等提出了嚴(yán)峻考驗(yàn)?！豆潭ㄙY產(chǎn)貸款管理暫行辦法》的初衷在于通過(guò)加強(qiáng)貸款支付的管理,強(qiáng)化貸款用途管理,減少貸款挪用風(fēng)險(xiǎn),避免銀行貸款進(jìn)入股市、樓市而非實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。而大客戶(hù)的接受度不高,這給銀行維護(hù)客戶(hù)關(guān)系、推進(jìn)《辦法》的實(shí)施帶來(lái)了困擾。銀行試圖通過(guò)用流動(dòng)資金貸款代替固定資產(chǎn)貸款,以及化整為零的變通方法也在《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》、《個(gè)人貸款管理暫行辦法》的出臺(tái)下再一次受阻。
后危機(jī)時(shí)代銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析
存款活期化,貸款中長(zhǎng)期化,錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)集聚
存款活期化。隨著資本市場(chǎng)的不斷活躍和經(jīng)濟(jì)的企穩(wěn)回升,存款進(jìn)一步活期化的趨勢(shì)明顯。從儲(chǔ)蓄存款的定、活期結(jié)構(gòu)來(lái)看,2009年居民儲(chǔ)蓄存款中,活期存款占居民儲(chǔ)蓄存款的比重呈現(xiàn)緩慢上升的趨勢(shì),下半年活期存款新增額高于定期存款新增額。說(shuō)明儲(chǔ)蓄存款的穩(wěn)定性趨于下降,存款活期化趨勢(shì)日益明顯,流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)加大。
新增貸款長(zhǎng)期化。2009年上半年,在投資結(jié)構(gòu)上最為明顯的特征就是票據(jù)融資占比逐步下降,取而代之的是企業(yè)中長(zhǎng)期貸款大幅上升,與前期相比,顯示流動(dòng)性更多地進(jìn)入實(shí)體經(jīng)濟(jì)。通過(guò)對(duì)17家全國(guó)性商業(yè)銀行2009年貸款構(gòu)成的研究發(fā)現(xiàn),從2009年7月貸款構(gòu)成中新增中長(zhǎng)期貸款規(guī)模達(dá)到了當(dāng)月新增貸款規(guī)模的2.38倍,9月份更是達(dá)到3.41倍,新增貸款長(zhǎng)期化趨勢(shì)非常明顯,這種情況和政府經(jīng)濟(jì)刺激計(jì)劃的實(shí)施密切相關(guān),因?yàn)榻^大部分中長(zhǎng)期貸款投向了政府的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目和其他投資項(xiàng)目。但是在2010年乃至更長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi),為支持宏觀經(jīng)濟(jì)持續(xù)回升,銀行新增中長(zhǎng)期貸款的規(guī)模必須得以保證,因此,商業(yè)銀行將面臨較為嚴(yán)重的資金流錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)。
從中長(zhǎng)期貸款的部門(mén)流向來(lái)看,中長(zhǎng)期貸款過(guò)多地集中在了企業(yè)部門(mén)。目前,企業(yè)部門(mén)獲得的中長(zhǎng)期貸款占76.2%,從2007年底流向居民部門(mén)的中長(zhǎng)期貸款比重持續(xù)下降,直至2009年二季度之后有所回升。
再觀察企業(yè)和居民消費(fèi)兩個(gè)部類(lèi)中長(zhǎng)期貸款的占比。首先,居民消費(fèi)性貸款中中長(zhǎng)期貸款占了絕對(duì)的份額,雖然近年來(lái)持續(xù)下降,但仍高達(dá)88%。居民消費(fèi)性貸款主要是住房按揭貸款,其比重如此之高與中國(guó)的消費(fèi)信貸市場(chǎng)的欠發(fā)達(dá)有關(guān),但居民消費(fèi)性貸款如此高比重集中在中長(zhǎng)期貸款尤其是住房按揭貸款上,實(shí)際上大大壓抑了居民的其他消費(fèi)支出。其次,企業(yè)部門(mén)的貸款快速的向中長(zhǎng)期貸款集中。2005年第一季度非金融性公司的貸款中,中長(zhǎng)期貸款只占34.5%,到2009年四季度這一比重上升到了50%。企業(yè)獲取中長(zhǎng)期貸款一般用于固定資產(chǎn)投資和設(shè)備購(gòu)置等,當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于下降周期中時(shí),會(huì)有大量企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難甚至倒閉,企業(yè)部門(mén)貸款中如此高比例的中長(zhǎng)期貸款實(shí)際上增加了銀行體系的風(fēng)險(xiǎn)。
信貸投放集中。觀察中國(guó)固定資產(chǎn)投資中的貸款投向不同行業(yè)的比重發(fā)現(xiàn),中長(zhǎng)期貸款集中配置在制造業(yè)、交通運(yùn)輸行業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、電力燃?xì)夂退纳a(chǎn)和供應(yīng)行業(yè)以及水利環(huán)境公共設(shè)施管理行業(yè),這五大行業(yè)所占的中長(zhǎng)期貸款比重分別為17.1%、20.8%、32.2%、16.7%以及8.1%,共占中長(zhǎng)期貸款的94.8%。如果將交通運(yùn)輸、電力和水的生產(chǎn)以及水利算作基礎(chǔ)設(shè)施和公共投資的話,這部分中長(zhǎng)期貸款占到總的中長(zhǎng)期貸款的45.6%。從我們的分析來(lái)看,中長(zhǎng)期貸款過(guò)度地集中在了公共基礎(chǔ)設(shè)施投資和房地產(chǎn)行業(yè),這本身就極大地提升了中長(zhǎng)期貸款的風(fēng)險(xiǎn)。
中國(guó)銀行體系中中長(zhǎng)期貸款比重上升過(guò)快,與存款期限匹配性差,同時(shí),中長(zhǎng)期貸款過(guò)度集中地投向基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和房地產(chǎn)行業(yè),這些都系統(tǒng)性地提高了商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn),也制約了下一年度中長(zhǎng)期貸款份額的上升空間。反思中長(zhǎng)期貸款過(guò)度集中的投放特征,實(shí)際上集中體現(xiàn)了中國(guó)經(jīng)濟(jì)當(dāng)前的增長(zhǎng)模式的風(fēng)險(xiǎn)。
中國(guó)經(jīng)濟(jì)雖然呈現(xiàn)了高速的增長(zhǎng),但我們的增長(zhǎng)過(guò)度依賴(lài)投資,過(guò)度依賴(lài)房地產(chǎn)行業(yè),這都系統(tǒng)性地提高了中國(guó)經(jīng)濟(jì)面臨的風(fēng)險(xiǎn),而且增長(zhǎng)速度越快,風(fēng)險(xiǎn)就越大。同時(shí),中國(guó)目前間接融資規(guī)模過(guò)大的金融結(jié)構(gòu)也使得中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的風(fēng)險(xiǎn)在很大程度上轉(zhuǎn)移到了中國(guó)的商業(yè)銀行體系,直接的表現(xiàn)就是我們上述提到的中長(zhǎng)期貸款在整個(gè)貸款中的占比過(guò)高,中長(zhǎng)期貸款投向過(guò)度集中。因此,要系統(tǒng)性地降低中長(zhǎng)期貸款的風(fēng)險(xiǎn),依靠金融監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管是不夠的,也是無(wú)法實(shí)現(xiàn)的,最終的轉(zhuǎn)變還有賴(lài)于中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式的轉(zhuǎn)變。
貸款主體“親政府化”,政府融資平臺(tái)貸款激增,地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱現(xiàn)
在貸款向市政建設(shè)、公共事業(yè)項(xiàng)目集中的同時(shí),貸款主體自2008年末和整個(gè)2009年表現(xiàn)出兩大特點(diǎn):一是貸款主體向國(guó)有大型客戶(hù)集中,二是2009年以來(lái)的新增貸款中的主要投向之一就是地方政府融資平臺(tái)所支持的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目。由于當(dāng)前國(guó)內(nèi)信貸業(yè)務(wù)具有的較高收益能力以及國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型仍處于起步階段,因此各商業(yè)銀行對(duì)于信貸市場(chǎng)的爭(zhēng)奪非常激烈,信貸市場(chǎng)占比仍是衡量商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)地位的核心指標(biāo)之一。在中央適度寬松貨幣政策背景下,商業(yè)銀行自然不能錯(cuò)過(guò)通過(guò)信貸擴(kuò)張改變競(jìng)爭(zhēng)地位的機(jī)遇。政府融資平臺(tái)一方面具有政府信用背景,另一方面,融資平臺(tái)涉及的工程中不少是地方的重點(diǎn)項(xiàng)目和投資熱點(diǎn),所以加大對(duì)政府主導(dǎo)的融資平臺(tái)貸款就成為銀行必然的選擇。
銀行貸款集中投向大國(guó)企
盡管?chē)?guó)家一再?gòu)?qiáng)調(diào)向中小客戶(hù)傾斜,但是出于對(duì)規(guī)模、成本和資產(chǎn)質(zhì)量的考慮,大部分商業(yè)銀行仍把信貸資金向大客戶(hù)集中。從各大銀行2009年年報(bào)數(shù)據(jù)可以看出,華夏、廣發(fā)、深發(fā)展、興業(yè)、民生、恒豐、浙商的客戶(hù)集中度都比較高,其中廣發(fā)在圖11中比較顯眼,單一客戶(hù)貸款比率達(dá)到了10.21%,最大十家客戶(hù)貸款比率達(dá)到了56.43%,全都超過(guò)了監(jiān)管要求,貸款集中性風(fēng)險(xiǎn)較高。
從本次投資增長(zhǎng)的結(jié)構(gòu)來(lái)看,國(guó)有企業(yè)投資大幅增加,相反,民營(yíng)企業(yè)及有限責(zé)任公司的投資反而出現(xiàn)下滑,因此貸款集中度大幅增加。政府主導(dǎo)型的經(jīng)濟(jì)政策、政府刺激計(jì)劃,短期內(nèi)在應(yīng)對(duì)危機(jī)上確實(shí)能夠取得一定成效;但政府投資主導(dǎo)的大規(guī)模經(jīng)濟(jì)刺激計(jì)劃如果操作失當(dāng)也可能蘊(yùn)含著較大的系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。來(lái)自政府部門(mén)的投資需求具有不可持續(xù)性,如果居民部門(mén)作為最終消費(fèi)者其收入在總體經(jīng)濟(jì)中的份額不斷下降,需求和供給最終將無(wú)法平衡。從這個(gè)角度看,當(dāng)前的政府投資能不能帶動(dòng)私人部門(mén)的投資、能不能切實(shí)轉(zhuǎn)化為居民的收入和消費(fèi),將成為政府經(jīng)濟(jì)刺激計(jì)劃成敗的關(guān)鍵。
目前我國(guó)所實(shí)施的反周期政策在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)能夠拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),一旦經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇,新一輪的宏觀調(diào)控就將再次擠壓過(guò)剩產(chǎn)能,并導(dǎo)致嚴(yán)重的銀行呆壞賬風(fēng)險(xiǎn)。20世紀(jì)90年代經(jīng)濟(jì)下滑時(shí)期銀行信貸急劇擴(kuò)張之后所引發(fā)銀行不良貸款率高企,可謂前車(chē)之鑒。
地方政府過(guò)度融資把銀行引入風(fēng)險(xiǎn)境地
2009年大規(guī)模的經(jīng)濟(jì)刺激政策,成了各級(jí)地方政府?dāng)U大融資、投資的重要機(jī)遇期。2009年地方融資平臺(tái)的借貸規(guī)模猛增2倍以上,即目前地方政府的債務(wù)規(guī)模,大部分是在過(guò)去一年形成的。大規(guī)模的投資拉動(dòng)可能導(dǎo)致地方政府對(duì)商業(yè)銀行的信貸干預(yù)問(wèn)題越來(lái)越突出,而與之相聯(lián)系的道德風(fēng)險(xiǎn)將嚴(yán)重侵蝕商業(yè)銀行的貸款質(zhì)量。來(lái)自中國(guó)監(jiān)管部門(mén)的資料顯示,2009年末,中國(guó)各級(jí)地方政府通過(guò)超過(guò)3000多家融資平臺(tái)獲取的各項(xiàng)銀行貸款余額已經(jīng)累計(jì)7.38萬(wàn)億元,其中2009年新增投放3.05萬(wàn)億元,融資平臺(tái)貸款余額占到了各行一般貸款余額較大的比例,如圖12,2009年末光大銀行平臺(tái)貸款余額占到了一般貸款余額的33.1%,興業(yè)銀行為29.4%,平臺(tái)貸款集中度比較高。地方政府在投融資沖動(dòng)下,基本沒(méi)有考慮本級(jí)政府實(shí)際可承受能力。由于地方政府貸款建設(shè)的項(xiàng)目,大都不直接產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)效益,無(wú)法用項(xiàng)目本身產(chǎn)生的效益來(lái)歸還銀行貸款,要用當(dāng)?shù)乇炯?jí)政府未來(lái)的財(cái)政收入來(lái)歸還。巨大的還款壓力對(duì)一些相對(duì)財(cái)力較弱的地方政府而言是一個(gè)很大的負(fù)擔(dān)。
地方政府融資平臺(tái)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生諸多影響,引發(fā)各種風(fēng)險(xiǎn)因素。短期來(lái)說(shuō),由于投資和信貸政策的收緊,地方政府的一些投資項(xiàng)目可能難以繼續(xù)融資,從而導(dǎo)致工程爛尾,進(jìn)而造成銀行的壞賬;中長(zhǎng)期來(lái)說(shuō),地方政府融來(lái)的資金主要投向了基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),這類(lèi)投資一般都有回收期長(zhǎng)而且低收益甚至無(wú)收益的特點(diǎn),即項(xiàng)目本身的還款能力相當(dāng)弱,主要靠財(cái)政收入償還,而地方財(cái)政收入又是不穩(wěn)定的,不僅對(duì)經(jīng)濟(jì)周期敏感,而且因土地收入已占20%以上,直接受著房地產(chǎn)市場(chǎng)冷熱的影響。此外,極端情況下,某些地方政府違約的可能性也不能排除,因?yàn)榻甑胤秸^普遍的以財(cái)政對(duì)借貸進(jìn)行擔(dān)保的做法,嚴(yán)格地說(shuō)在法律上是無(wú)效的。這些情況有可能成為銀行體系信貸質(zhì)量方面的長(zhǎng)期隱患。
多數(shù)銀行平臺(tái)貸款增量集中度超過(guò)25%,興業(yè)銀行平臺(tái)貸款增量集中度超過(guò)60%,比較突出。如此高的集中度可能會(huì)提升銀行未來(lái)的不良貸款率,進(jìn)而影響盈利。地方融資平臺(tái)貸款多為中長(zhǎng)期的基建類(lèi)貸款,而建設(shè)周期通常長(zhǎng)達(dá)2〜3年,因此在隨后兩年有進(jìn)一步融資需求,當(dāng)償還本金高峰來(lái)臨時(shí),融資平臺(tái)不良貸款對(duì)銀行業(yè)2012〜2014年的盈利將產(chǎn)生較大的影響。按照中金公司的估算,融資平臺(tái)貸款余額將在目前7.38萬(wàn)億元的基礎(chǔ)上進(jìn)一步上升,后續(xù)貸款約為2萬(wàn)億〜3萬(wàn)億元,直到2011年達(dá)到峰值,為9.8萬(wàn)億元,之后逐步回落,2014年為4.9萬(wàn)億元,接近于2008年底的水平。從2012年起償還本金的金額顯著上升,2013年達(dá)到峰值,為2.3萬(wàn)億元。假設(shè)2013年融資平臺(tái)貸款的不良率為3.36%,關(guān)注類(lèi)貸款比率為13.45%,商業(yè)銀行對(duì)不良貸款撥備比例為100%,對(duì)關(guān)注類(lèi)貸款撥備比例為5%,則2013年融資平臺(tái)不良貸款和關(guān)注類(lèi)貸款將分別達(dá)到2359億元和9437億元。如果商業(yè)銀行將這些不良貸款在2010〜2012年提前撥備,則需撥備2831億元,相當(dāng)于銀行業(yè)2010〜2012年撥備前利潤(rùn)的6.6%,對(duì)銀行業(yè)2010〜2012年凈利潤(rùn)的影響為7.9%。如果累計(jì)超過(guò)地方政府償債率警戒線的還本付息金額全部變?yōu)椴涣假J款的假設(shè),對(duì)銀行業(yè)2010〜2012年凈利潤(rùn)的最大影響為33.1%之間(如表2)。
房地產(chǎn)信貸激增,房地產(chǎn)及與之相連的個(gè)人住房按揭貸款的信用風(fēng)險(xiǎn)不容忽視
2009年以來(lái),房地產(chǎn)市場(chǎng)明顯回暖,商品房銷(xiāo)售面積和銷(xiāo)售額都比往年有大幅的增加(如圖14),與房地產(chǎn)相關(guān)的銀行信貸規(guī)模也在大幅上升。一直以來(lái),房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的主要資金來(lái)源于銀行信貸(自2006年以來(lái)銀行貸款在房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金來(lái)源中平均達(dá)到21%)。截至2009年底商業(yè)銀行發(fā)放的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款余額達(dá)到2.52萬(wàn)億元,占全部貸款余額的6.32%,同比增長(zhǎng)29.75%。2009年新增房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款5796億元,占各項(xiàng)新增人民幣貸款的6.02%。2009年房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)市場(chǎng)顯示出比2007年更火爆的狀況。與房地產(chǎn)景氣度同向發(fā)展的是個(gè)人住房按揭貸款。隨著房地產(chǎn)市場(chǎng)的回暖,個(gè)人住房按揭貸款也出現(xiàn)了突飛猛進(jìn)的增長(zhǎng)。截至2009年底,住房個(gè)貸余額達(dá)到4.76萬(wàn)億元,占全部貸款余額的11.91%,同比增長(zhǎng)41%;新增個(gè)人住房貸款1.4萬(wàn)億元,占新增人民幣貸款的14.5%。
金融過(guò)度支持有可能會(huì)激化房地產(chǎn)業(yè)危機(jī),特別是長(zhǎng)期寬松的信貸政策,過(guò)低的利率政策會(huì)不斷刺激房地產(chǎn)的投資性需求,增加房地產(chǎn)的消費(fèi)性需求。從各國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展情況來(lái)看,房?jī)r(jià)上漲,繼而出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),基本都與銀行的進(jìn)入支持密切相關(guān),特別是房?jī)r(jià)短期內(nèi)快速飆升,基本上都是銀行金融支持的結(jié)果?？梢?jiàn),銀行信貸的非理性擴(kuò)張和收縮會(huì)嚴(yán)重影響房地產(chǎn)資金供應(yīng),致使各種投機(jī)行為愈演愈烈,不斷堆積金融風(fēng)險(xiǎn),給房地產(chǎn)金融風(fēng)險(xiǎn)埋下隱患,引發(fā)一連串連鎖反應(yīng)。
當(dāng)前我國(guó)房地產(chǎn)金融風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為信用風(fēng)險(xiǎn),主要體現(xiàn)在土地儲(chǔ)備貸款、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款等三個(gè)方面:第一,土地儲(chǔ)備貸款存在隱性風(fēng)險(xiǎn)。1997〜2009年隨著我國(guó)房地產(chǎn)的快速發(fā)展,房地產(chǎn)土地開(kāi)發(fā)面積也在快速增長(zhǎng),但土地購(gòu)置面積一直大于開(kāi)發(fā)面積,造成大量土地閑置。而這些閑置土地大量囤積在部分土地開(kāi)發(fā)商和房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商手中,占用了大量的資金。第二,銷(xiāo)售的不確定性使房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款面臨極大風(fēng)險(xiǎn),經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期銷(xiāo)售猛增,一旦經(jīng)濟(jì)衰退銷(xiāo)量會(huì)大幅下滑。以2008年為例,房地產(chǎn)市場(chǎng)的突出表現(xiàn)是銷(xiāo)售非常低迷,銷(xiāo)售面積、銷(xiāo)售金額全部下降。開(kāi)發(fā)商銷(xiāo)售不暢,資金回籠減緩,資金鏈趨于緊張,現(xiàn)金流量情況惡化,短期償債能力下降。由于房地產(chǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款風(fēng)險(xiǎn)有一定的滯后性,其中蘊(yùn)含的潛在風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。第三,高房?jī)r(jià)收入比使個(gè)人住房消費(fèi)信貸違約風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)始上升。房?jī)r(jià)收入比是指房屋總價(jià)與居民家庭年收入的比值。以2009年北京房產(chǎn)均價(jià)13224元和城鎮(zhèn)居民平均可支配收入26378元為例,一個(gè)三口之家,兩個(gè)成人的全部年收入來(lái)購(gòu)買(mǎi)一套90平米的房子需要22年,購(gòu)買(mǎi)一套80平米的房子需要20年,購(gòu)買(mǎi)一套70平米的房子需要17年。當(dāng)然隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng),城鎮(zhèn)居民的可支配收入也在迅速增長(zhǎng),可能居民房?jī)r(jià)收入比會(huì)隨著收入的增長(zhǎng)而下降,但目前高企的高房?jī)r(jià)收入比也在一定程度上形成了對(duì)未來(lái)購(gòu)買(mǎi)力的透支,使得個(gè)人住房消費(fèi)信貸潛在的違約風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。
“脫媒”壓力下銀行理財(cái)產(chǎn)品瘋長(zhǎng),資產(chǎn)表外化潛藏風(fēng)險(xiǎn)
隨著金融改革的深入,資本市場(chǎng)越來(lái)越成為資金融通的重要渠道,對(duì)傳統(tǒng)的銀行經(jīng)營(yíng)帶來(lái)挑戰(zhàn),銀行存款減少,分流向資本市場(chǎng)的脫媒現(xiàn)象愈演愈烈,居民和企業(yè)對(duì)于銀行的依賴(lài)程度越來(lái)越低。面對(duì)脫媒的壓力,銀行不得不尋找新業(yè)務(wù)途徑,而理財(cái)業(yè)務(wù)從2004年上市后就成為各行競(jìng)相角逐的市場(chǎng)。2006〜2008年間,銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售數(shù)量一路上漲,到2009年更達(dá)到了7566款,募集資金達(dá)到了5萬(wàn)億元,2010年1〜4月信托理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模高達(dá)1.88萬(wàn)億元,銀行理財(cái)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)“井噴”式發(fā)展。
在人民幣理財(cái)產(chǎn)品的初創(chuàng)期,投資方向基本為銀行間國(guó)債、央行票據(jù)、貨幣市場(chǎng)基金等固定收益工具。在風(fēng)險(xiǎn)管理方面,與初期的外幣理財(cái)產(chǎn)品相比,人民幣理財(cái)產(chǎn)品則更為規(guī)范,客戶(hù)資金與銀行自有資金相互隔離。應(yīng)該說(shuō),這一時(shí)期的理財(cái)產(chǎn)品屬于商業(yè)銀行熟悉、專(zhuān)注并具有傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)的領(lǐng)域,依靠銀行自身的平臺(tái)就可以完成產(chǎn)品銷(xiāo)售、資產(chǎn)配置、投資決策、清算分配等職能。
此后,由于銀行間債券市場(chǎng)利率的走低以及資本市場(chǎng)的走強(qiáng),商業(yè)銀行紛紛探索新的理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作模式。一是借助信托平臺(tái)進(jìn)入股票市場(chǎng)、產(chǎn)業(yè)投資市場(chǎng)。銀行通過(guò)與信托公司合作,將理財(cái)資金委托給信托公司,信托公司則以自己的名義,進(jìn)行股票和實(shí)業(yè)投資。在這種投資路徑打通后,理財(cái)產(chǎn)品形式上的創(chuàng)新層出不窮,比如新股申購(gòu)、信托收益權(quán)轉(zhuǎn)讓以及由債券、股票、信托融資等產(chǎn)品組合而成的資產(chǎn)配置產(chǎn)品等。二是與外資金融機(jī)構(gòu)合作推出結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品,實(shí)現(xiàn)覆蓋全球市場(chǎng)的投資管理。尤其是QDII的推出,打通了人民幣海外投資的通道,擴(kuò)大了資源配置的半徑,理財(cái)市場(chǎng)上出現(xiàn)了大量與利率、匯率、股指掛鉤的產(chǎn)品。
自2008年二季度開(kāi)始,風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低、收益相對(duì)穩(wěn)定的信托貸款類(lèi)產(chǎn)品大幅增加,占主導(dǎo)地位。進(jìn)入2009年三季度以后,一系列緊縮資金流動(dòng)性的宏觀政策讓銀行“錢(qián)包”收緊,加息即通脹預(yù)期又讓投資者對(duì)存款缺乏興趣,銀信合作理財(cái)產(chǎn)品大幅增加,并保持快速增長(zhǎng),2009年11月銀信合作理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模達(dá)到了1600億元。其中,國(guó)有和股份制商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)份額占全部理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)的80%左右。在信貸規(guī)模緊縮時(shí)期,商業(yè)銀行借助信托平臺(tái)實(shí)現(xiàn)了對(duì)企業(yè)的變相貸款,通過(guò)與信托公司的合作,盤(pán)活了存量貸款或分流了增量貸款,間接地使信貸規(guī)模得以擴(kuò)大。據(jù)了解,多家開(kāi)發(fā)商直接走貸款通道屢屢受阻,很多銀行通過(guò)信托貸款的方式,用理財(cái)產(chǎn)品將資金引到房地產(chǎn)領(lǐng)域。這已成為不少銀行貸款以外盈利的重要方式,也成為開(kāi)發(fā)商曲線獲得間接融資的重要手段。
此外,銀信合作理財(cái)也成為銀行間信貸騰挪的手段。2010年對(duì)信貸投放節(jié)奏控制嚴(yán)格,四個(gè)季度的比例基本控制為3∶3∶2∶2,因此銀行必須對(duì)信貸投放做好充分計(jì)劃,比如有哪些信貸馬上要發(fā)放,有哪些資金可以回收,碰到額度緊張時(shí),就會(huì)向總行申請(qǐng)進(jìn)行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。不過(guò),除了額度控制的因素外,銀行還可以進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整?，F(xiàn)在信貸利率較高,所以一般轉(zhuǎn)移出去的信貸利率會(huì)比較低,比如下浮10%,這樣銀行就可以用騰挪出的信貸額度投向利率較高的信貸。
部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為規(guī)避資本監(jiān)管、計(jì)提撥備等要求,通過(guò)設(shè)計(jì)發(fā)行信貸資產(chǎn)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品,將存量貸款、新增貸款等轉(zhuǎn)出表外。雖然貸款已轉(zhuǎn)出資產(chǎn)負(fù)債表,銀行依然承擔(dān)貸后管理、到期收回等實(shí)質(zhì)上的法律責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn),卻因此減少資本要求,并逃避相應(yīng)的準(zhǔn)備金計(jì)提。不容忽視的是,一旦理財(cái)產(chǎn)品未來(lái)出現(xiàn)支付風(fēng)險(xiǎn),銀行就會(huì)對(duì)企業(yè)給予貸款支持。這樣看似風(fēng)險(xiǎn)低的表外融資立即轉(zhuǎn)為表內(nèi),構(gòu)成商業(yè)銀行的一大隱形風(fēng)險(xiǎn)。盡管理財(cái)產(chǎn)品背后的運(yùn)作采取銀信合作模式,但客戶(hù)在很大程度上仍將其視為銀行行為,因此一旦信托公司不按照信托協(xié)議管理、運(yùn)用信托資金而出現(xiàn)問(wèn)題,銀行則會(huì)面臨極大的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
可以看到,銀行理財(cái)在我國(guó)仍處于粗放式發(fā)展的初級(jí)階段,產(chǎn)品同質(zhì)化、大眾化特征較為突出,部分銀行在理財(cái)業(yè)務(wù)上一味追求業(yè)務(wù)規(guī)模而忽視風(fēng)險(xiǎn)管理。例如產(chǎn)品研發(fā)上,未能按照利益和風(fēng)險(xiǎn)適應(yīng)性原則設(shè)計(jì)產(chǎn)品,沒(méi)有從資產(chǎn)配置的角度進(jìn)行投資組合,沒(méi)有運(yùn)用科學(xué)合理的測(cè)算方法預(yù)測(cè)收益率;在產(chǎn)品銷(xiāo)售上,沒(méi)有進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)估或評(píng)估流于形式,沒(méi)有準(zhǔn)確了解客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力;在風(fēng)險(xiǎn)管理上,沒(méi)有設(shè)置科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)并建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系。
然而,從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看,理財(cái)業(yè)務(wù)將會(huì)隨著國(guó)內(nèi)居民財(cái)富迅速擴(kuò)張而產(chǎn)生巨大的需求,也與商業(yè)銀行多元化經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略相符,因此具有廣闊的發(fā)展空間,商業(yè)銀行根據(jù)自身理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的特點(diǎn)建立與完善理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和管理體系具有特別重要的意義。
寬貨幣、緊信貸下催生債券市場(chǎng)泡沫,銀行體系集聚巨大利率風(fēng)險(xiǎn)
“寬貨幣、緊信貸”是2009年下半年到現(xiàn)在金融運(yùn)行的主要特點(diǎn),具體表現(xiàn)為:貨幣供給較為寬松,人民幣貸款則持續(xù)收縮;銀行資產(chǎn)非貸款化傾向加劇,大量銀行資金涌入債券市場(chǎng)。由于貨幣不進(jìn)行實(shí)質(zhì)性緊縮,政府主要通過(guò)行政手段管理宏觀問(wèn)題,寬貨幣、緊信貸下銀行體系孕育著巨大的利率風(fēng)險(xiǎn)。
外匯占款投放過(guò)多導(dǎo)致“寬貨幣”,銀行資金面寬裕。外匯占款是我國(guó)當(dāng)前貨幣投放的主要渠道。我們可以根據(jù)央行編制的“貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債表”分析貨幣的投放情況。“貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債表”的資產(chǎn)方有:國(guó)外資產(chǎn)及國(guó)內(nèi)信貸。負(fù)債方則是儲(chǔ)備貨幣、發(fā)行債券和政府存款。通過(guò)考察2009年以來(lái)“貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債表”,我們發(fā)現(xiàn)在國(guó)外凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重則一直上升。如圖16,2009年12月,國(guó)外凈資產(chǎn)占比已經(jīng)達(dá)到82%,這個(gè)趨勢(shì)一直保持到現(xiàn)在。這說(shuō)明,隨著國(guó)內(nèi)信貸收縮,銀行體系購(gòu)買(mǎi)外匯資產(chǎn)并相應(yīng)投放外匯占款已經(jīng)成為當(dāng)前貨幣投放的主要渠道。
我國(guó)現(xiàn)行的匯率形成機(jī)制是“以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、有管理的浮動(dòng)匯率制度”,同時(shí)在“經(jīng)常項(xiàng)目可兌換,資本項(xiàng)目外匯管理”的框架下實(shí)行銀行結(jié)售匯制度。在結(jié)售匯制度下,為保持人民幣匯率水平的穩(wěn)定,銀行不得不大量收購(gòu)居民和企業(yè)的外匯。只要國(guó)際收支雙順差穩(wěn)定擴(kuò)大,企業(yè)、居民不斷結(jié)售匯,銀行就要不斷收購(gòu)?fù)鈪R資產(chǎn),發(fā)放本幣。
常規(guī)貨幣政策失靈,政府通過(guò)緊縮信貸的方式調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)。受制于現(xiàn)行的匯率制度和與之相適應(yīng)的外匯管理制度,外匯占款持續(xù)增加,給銀行體系帶來(lái)了大量的流動(dòng)性,也同時(shí)提高了銀行信貸投放的能力,促成了2009年銀行信貸猛增。到下半年,政府當(dāng)局已經(jīng)意識(shí)到了流動(dòng)性過(guò)剩對(duì)于宏觀經(jīng)濟(jì)的危險(xiǎn)性,宏觀調(diào)控開(kāi)始轉(zhuǎn)向。
然而,常規(guī)的貨幣政策工具難以達(dá)到引導(dǎo)信貸均衡投放的效果。盡管央行可以通過(guò)央行票據(jù)進(jìn)行對(duì)沖銀行過(guò)剩流動(dòng)性,但隨著央票發(fā)行規(guī)模的不斷擴(kuò)大,對(duì)沖效果正在不斷減弱,而且,龐大的央票發(fā)行規(guī)模也給人民銀行帶來(lái)了巨大的利息支出成本。除發(fā)行央行票據(jù)外,人民銀行還可以通過(guò)調(diào)高銀行法定存款準(zhǔn)備金率來(lái)達(dá)到鎖定銀行過(guò)剩流動(dòng)性的目的,而在過(guò)去很長(zhǎng)一段時(shí)間里,法定存款準(zhǔn)備金率也的確在這方面發(fā)揮了重要的作用。不過(guò),法定存款準(zhǔn)備金率的調(diào)整始終會(huì)有一個(gè)上限,在目前已經(jīng)高達(dá)16%的水平上,進(jìn)一步的政策空間還有多大,并不十分清楚。而且,更重要的是,即使是在目前如此高的法定存款準(zhǔn)備金率下,銀行機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性依然充裕,2009年末,銀行業(yè)整體的超額準(zhǔn)備金率仍維持在3%左右。另外一個(gè)重要的貨幣政策工具――利率調(diào)整,或許可以在緩解通貨膨脹預(yù)期方面起到一定作用,但對(duì)于信貸投放所能起的影響比較微弱。而且,在目前經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇前景尚不確定的情況下,貿(mào)然的大幅升息恐怕還會(huì)產(chǎn)生一些負(fù)面影響。
由以上分析看來(lái),常規(guī)性的貨幣政策很難實(shí)現(xiàn)引導(dǎo)貨幣信貸均衡投放的效果,資本充足率監(jiān)管的強(qiáng)化和窗口指導(dǎo)、直接控制信貸規(guī)模等銀行信貸緊縮手段發(fā)揮了主導(dǎo)作用。從2009年以來(lái),監(jiān)管當(dāng)局在提高對(duì)銀行資本充足率要求的同時(shí),也加強(qiáng)了對(duì)資本結(jié)構(gòu)以及計(jì)算方法的管理。這一措施,在一定程度上強(qiáng)化了資本約束,對(duì)銀行信貸能力形成了很大的制約。其次則是通過(guò)窗口指導(dǎo),對(duì)各行實(shí)行貸款限額控制,從而直接控制銀行信貸規(guī)模。
寬貨幣緊信貸下大量資金涌入債券市場(chǎng),銀行業(yè)積聚利率風(fēng)險(xiǎn)。在人民幣流動(dòng)性總體較為寬松、貸款增速受限的情況下,銀行資產(chǎn)非貸款傾向加強(qiáng),尤其是一些規(guī)模較大的城市商業(yè)銀行為了提高資金運(yùn)用效率,加大人民幣債券投資力度,把大量資金投資投向國(guó)債及央票。以廣州銀行為例,2009年投資收益占到營(yíng)業(yè)收入的一半以上,投資收益全部來(lái)源于債券投資利息收入。
2010年年初以來(lái)中國(guó)債市能形成一波牛市,便拜賜于“寬貨幣、緊信貸”的杰作。三年期央票2.7%的利息率,認(rèn)購(gòu)率居然達(dá)到了兩倍。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看,“寬貨幣、緊信貸”的格局將會(huì)存在很長(zhǎng)一段時(shí)間,銀行的資金必然需要尋找出路,債券投資的配置壓力很大,造成眾多資金積壓在貨幣市場(chǎng)和債券市場(chǎng),使得債券市場(chǎng)收益率節(jié)節(jié)走低,并且我國(guó)市場(chǎng)收益率有近一步走低的趨勢(shì)。
由于短期利率尚未市場(chǎng)化,長(zhǎng)期利率又受銀行信貸政策變化的影響而失真,使當(dāng)前國(guó)內(nèi)債券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)在價(jià)格上得不到真實(shí)反映。目前中國(guó)利率尚未市場(chǎng)化,法定利率和市場(chǎng)利率都還未充分反映未來(lái)的通脹風(fēng)險(xiǎn),然而隨著生產(chǎn)成本上升向消費(fèi)物價(jià)的傳導(dǎo)使通脹在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)有較大機(jī)會(huì)持續(xù)上行。并且實(shí)際利率在較長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)較大幅度地體現(xiàn)為負(fù)時(shí),法定利率和市場(chǎng)利率最終將不可避免地上升。利率上行必然對(duì)銀行的資產(chǎn)價(jià)格帶來(lái)影響,如果管理不當(dāng)會(huì)造成銀行業(yè)巨大的利率風(fēng)險(xiǎn)。因此,通脹趨勢(shì)及其背后的利率變化風(fēng)險(xiǎn)將是近期銀行業(yè)的擔(dān)憂所在。目前中國(guó)債券定價(jià)對(duì)通脹的麻木,在一定程度上沒(méi)有完全體現(xiàn)未來(lái)的利率風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行要未雨綢繆,防患未然,對(duì)長(zhǎng)期利率飆升帶來(lái)的沖擊有所準(zhǔn)備。
2010年商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型拐點(diǎn)
2010是中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型年,也是銀行業(yè)轉(zhuǎn)型拐點(diǎn)。隨著全球經(jīng)濟(jì)金融一體化和我國(guó)經(jīng)濟(jì)金融體制改革的不斷深化,國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展面臨新的市場(chǎng)發(fā)展環(huán)境。如何順應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展要求,加快推進(jìn)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型,提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力,進(jìn)而提高盈利能力和運(yùn)營(yíng)水平是銀行業(yè)當(dāng)前迫切需要解決的問(wèn)題。
加快發(fā)展非資產(chǎn)業(yè)務(wù)和零售業(yè)務(wù),走資本集約化發(fā)展道路
中國(guó)的銀行在高速發(fā)展中基本經(jīng)歷著融資、擴(kuò)張、再融資這種傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)模式,對(duì)資本消耗甚巨,使得資本稀缺性日益突出,成為制約銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的瓶頸。金融危機(jī)后,監(jiān)管當(dāng)局對(duì)資本的質(zhì)量要求越來(lái)越高,對(duì)資本的約束也越來(lái)越嚴(yán)格,銀行將面臨更勝以往的資本壓力。在這一背景下,銀行業(yè)發(fā)展資本消耗少、盈利水平高的零售業(yè)務(wù)與中間業(yè)務(wù),經(jīng)營(yíng)方式由外延粗放型轉(zhuǎn)變?yōu)閮?nèi)涵集約型,提高中間業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)度是我國(guó)大型商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)內(nèi)含價(jià)值增長(zhǎng)的內(nèi)在需求。能否通過(guò)加快發(fā)展非資產(chǎn)業(yè)務(wù)和零售業(yè)務(wù),進(jìn)而加快轉(zhuǎn)變以批發(fā)性信貸業(yè)務(wù)為主導(dǎo)的傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)模式,以及以利差收入為主導(dǎo)的傳統(tǒng)盈利模式,成功實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型,對(duì)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō),是生死攸關(guān)的戰(zhàn)略選擇。
2009年10月,招商銀行行長(zhǎng)馬蔚華對(duì)外界表示,招商銀行的發(fā)展已經(jīng)進(jìn)入第二次轉(zhuǎn)型階段。招行的二次轉(zhuǎn)型是以降低資本消耗、提高貸款定價(jià)、控制財(cái)務(wù)成本、增加價(jià)值客戶(hù)、確保風(fēng)險(xiǎn)可控為目標(biāo),通過(guò)繼續(xù)推進(jìn)并深化經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略調(diào)整,促進(jìn)經(jīng)營(yíng)方式向內(nèi)涵集約化轉(zhuǎn)變,保證盈利的持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng),不斷鞏固和發(fā)展招行的核心競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí),招行提出了相應(yīng)的競(jìng)爭(zhēng)策略:集中力量發(fā)展零售銀行、中小企業(yè)貸款和非利息收入這三塊業(yè)務(wù),推進(jìn)以低資本消耗的方式來(lái)發(fā)展業(yè)務(wù),擴(kuò)大低資本風(fēng)險(xiǎn)、高收益業(yè)務(wù)的規(guī)模,并且提高貸款的定價(jià)能力和非利息收入的比重。事實(shí)上,招商銀行“二次轉(zhuǎn)型”要解決的問(wèn)題并非招行所獨(dú)有,而是所有規(guī)模擴(kuò)張中的銀行或遲或早都要面對(duì)的問(wèn)題。
國(guó)際大型銀行在10年前就基本完成了從批發(fā)業(yè)務(wù)向零售業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型,業(yè)務(wù)增長(zhǎng)的動(dòng)力不是資產(chǎn)業(yè)務(wù)而是非資產(chǎn)業(yè)務(wù)、不是批發(fā)業(yè)務(wù)而是零售業(yè)務(wù)。例如,花旗銀行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)主要包括全球零售銀行業(yè)務(wù)(消費(fèi)者金融)、公司與投行、全球財(cái)富管理三大類(lèi),其中零售銀行與投行業(yè)務(wù)起決定作用,利潤(rùn)貢獻(xiàn)度占比超過(guò)8成。美國(guó)銀行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)包括全球消費(fèi)與小企業(yè)銀行業(yè)務(wù)、公司與投資銀行業(yè)務(wù),股權(quán)投資及其他業(yè)務(wù)等四大類(lèi),其中前兩項(xiàng)業(yè)務(wù)對(duì)盈虧起決定作用,利潤(rùn)占比高達(dá)70%以上。匯豐銀行則形成了個(gè)人金融、私人銀行、商業(yè)銀行以及公司、投行和市場(chǎng)四大類(lèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)。德意志銀行則全力發(fā)展投資銀行、資本市場(chǎng)、個(gè)人理財(cái)、資產(chǎn)管理、清算交易等新興金融業(yè)務(wù)。我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)近幾年盡管發(fā)展比較快,但是以息差收入為主要收入來(lái)源的盈利模式?jīng)]有得到根本的改變,利息收入仍然占據(jù)全部收入的絕對(duì)比重。2009年,我國(guó)大型商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)占比平均不到10%,最高的中國(guó)銀行為19.82%,但是與國(guó)際大型銀行相比差距很大,未來(lái)有著巨大的增長(zhǎng)空間。
深化組織架構(gòu)改革,提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平
組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程是決定業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型成敗的關(guān)鍵性因素,只有內(nèi)部組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型相匹配,才能更好地保證業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的市場(chǎng)效率。國(guó)際主流商業(yè)銀行組織架構(gòu)模式以事業(yè)部制居多,通過(guò)扁平式、矩陣式、網(wǎng)絡(luò)型等組織形勢(shì)替代傳統(tǒng)的科層組織,呈現(xiàn)出“大總行、大部門(mén)、小分行”的特點(diǎn),其優(yōu)點(diǎn)在于成本費(fèi)用大幅降低,工作效率、服務(wù)質(zhì)量、客戶(hù)滿意度大大提高,市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力明顯增強(qiáng)。我國(guó)銀行業(yè)應(yīng)該積極借鑒國(guó)際主流商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn),改革“三級(jí)管理、一級(jí)經(jīng)營(yíng)”的“金字塔”式的組織結(jié)構(gòu),縮短運(yùn)營(yíng)管理層次,提高市場(chǎng)響應(yīng)速度,提升組織效率。
目前,國(guó)內(nèi)許多中小股份制商業(yè)銀行都在加快這方面的轉(zhuǎn)型,如民生銀行對(duì)私業(yè)務(wù)和對(duì)公業(yè)務(wù)已經(jīng)開(kāi)始事業(yè)部制管理。民生銀行公司業(yè)務(wù)事業(yè)部制改革的核心,就是把高風(fēng)險(xiǎn)的公司業(yè)務(wù)從總行――分行――支行“三級(jí)經(jīng)營(yíng)、三級(jí)管理”的體制改革為事業(yè)部“一級(jí)經(jīng)營(yíng)、一級(jí)管理”的體制,通過(guò)實(shí)施專(zhuān)業(yè)化評(píng)審、進(jìn)行專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)和組建專(zhuān)業(yè)化團(tuán)隊(duì)來(lái)全面提升對(duì)客戶(hù)的專(zhuān)業(yè)化服務(wù)能力和水平,從而有效地控制風(fēng)險(xiǎn)、提高收益。事業(yè)部制在業(yè)務(wù)線內(nèi)部,減少了協(xié)調(diào)成本,強(qiáng)化了決策和上級(jí)對(duì)下級(jí)的業(yè)務(wù)支持,能夠形成區(qū)域優(yōu)勢(shì)和快速反應(yīng);在業(yè)務(wù)線內(nèi)部有利于產(chǎn)品創(chuàng)新、產(chǎn)品多元化,有利于改進(jìn)產(chǎn)品設(shè)計(jì),提高產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。另外由于業(yè)務(wù)線從上到下的垂直管理,減少了管理層次和管理環(huán)節(jié),經(jīng)營(yíng)管理的效率得到提高。這樣的安排,體現(xiàn)了以客戶(hù)為中心的理念,最重要的是能借助專(zhuān)業(yè)化的團(tuán)隊(duì),延伸服務(wù)鏈條,增加中間業(yè)務(wù)收入。
此外,構(gòu)建與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型相適應(yīng)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,確保安全穩(wěn)健發(fā)展,對(duì)于銀行經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型具有特別重要的意義。在實(shí)施業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型時(shí),由于業(yè)務(wù)品種、經(jīng)營(yíng)范圍和盈利來(lái)源等出現(xiàn)新的變化,風(fēng)險(xiǎn)控制顯得十分重要。通過(guò)構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,切實(shí)強(qiáng)化對(duì)市場(chǎng)、資本、風(fēng)險(xiǎn)、成本和價(jià)值的認(rèn)識(shí),通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)化控制和全方位管理,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的可持續(xù)發(fā)展。
加快向中小企業(yè)信貸市場(chǎng)的轉(zhuǎn)型
面對(duì)中小企業(yè)市場(chǎng)旺盛的融資需求和大型優(yōu)質(zhì)客戶(hù)市場(chǎng)擠壓形勢(shì),銀行業(yè)要逐步轉(zhuǎn)變和淡化傳統(tǒng)的“大戶(hù)”戰(zhàn)略,果斷向中小企業(yè)信貸市場(chǎng)轉(zhuǎn)型。中國(guó)勞動(dòng)力相對(duì)富余,短期內(nèi)資本相對(duì)稀缺的要素稟賦結(jié)構(gòu)不會(huì)改變,所以勞動(dòng)密集型生產(chǎn)優(yōu)勢(shì)的中小企業(yè)在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)期內(nèi)都將是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要?jiǎng)恿ΑＶ行∑髽I(yè)是社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體,必然帶來(lái)巨大的物流、資金流,其中隱含著除信貸之外更大的金融業(yè)務(wù)空間。面對(duì)這一基本的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu),銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)努力發(fā)揮為中小企提供金融服務(wù)的靈活性和便利性。
中小銀行應(yīng)該在中小企業(yè)信貸市場(chǎng)發(fā)揮主導(dǎo)作用。城市商業(yè)銀行由于從業(yè)人員本土化、與客戶(hù)地域聯(lián)系密切、熟悉客戶(hù)資信與經(jīng)營(yíng)狀況,可以對(duì)地方中小企業(yè)進(jìn)行監(jiān)督,與國(guó)有大銀行相比,能以較低的交易成本達(dá)到有效避免“信息不對(duì)稱(chēng)”引起的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題,可以充分保障放貸資金的安全性和提供服務(wù)的效率。另外,由于城市商業(yè)銀行決策機(jī)制靈活,更能符合中小企業(yè)的融資需要,可以降低雙方的成本而提升價(jià)值,因此城市商業(yè)銀行定位于為中小企業(yè)服務(wù)具有比較優(yōu)勢(shì)。
因此,城商行應(yīng)該充分發(fā)揮自己的特長(zhǎng),集中自己的資源,搞好特色經(jīng)營(yíng),避免與大銀行的同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng),從區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展角度出發(fā),結(jié)合本地區(qū)的區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展特點(diǎn),尋找區(qū)域經(jīng)濟(jì)新的增長(zhǎng)點(diǎn),同時(shí)不斷擴(kuò)大自身的發(fā)展空間,實(shí)現(xiàn)與區(qū)域經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)。也就是說(shuō),城市商業(yè)銀行的定位還應(yīng)當(dāng)是所在的城市,為所在的城市提供金融服務(wù)才是最為核心的競(jìng)爭(zhēng)力。雖然國(guó)家放開(kāi)了城市商業(yè)銀行的地域經(jīng)營(yíng)限制,但城市商業(yè)銀行還是要耐得住這份寂寞,冷靜思考一下自身的優(yōu)勢(shì),不能盲目搞擴(kuò)張。條件成熟的可以適當(dāng)在外地設(shè)立一點(diǎn)分支機(jī)構(gòu),同全國(guó)甚至國(guó)外一些銀行建立業(yè)務(wù)關(guān)系,以便更好地開(kāi)展業(yè)務(wù),但最重要的還要保持在所在城市的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
抓住碳金融發(fā)展機(jī)遇,加大金融創(chuàng)新
面對(duì)氣候環(huán)境變化帶來(lái)的巨大的生存壓力,世界各國(guó)或協(xié)作、或獨(dú)立地采取了相應(yīng)的環(huán)保措施。這必將導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)和金融資源發(fā)生巨大的變化。因此,低碳已經(jīng)不再是一個(gè)模糊的公益性概念,而是一個(gè)潛力難以估量的發(fā)展機(jī)遇。服務(wù)于溫室氣體減排形成的碳交易市場(chǎng)已經(jīng)發(fā)展成為一個(gè)巨大的市場(chǎng)。在歐、美、日等發(fā)達(dá)國(guó)家及地區(qū),包括商業(yè)銀行、投資銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、基金等在內(nèi)的眾多金融機(jī)構(gòu),目前已經(jīng)成為國(guó)際碳交易市場(chǎng)上的重要參與者,其業(yè)務(wù)范圍已經(jīng)滲透到該市場(chǎng)的各個(gè)交易環(huán)節(jié)。
2005年京都議定書(shū)正式生效后,經(jīng)過(guò)幾年的發(fā)展,碳交易市場(chǎng)已漸趨成熟,出現(xiàn)了參與國(guó)范圍不斷擴(kuò)展,市場(chǎng)結(jié)構(gòu)向多層次深化,財(cái)務(wù)狀況更加復(fù)雜等顯著變化。全球碳交易市場(chǎng)出現(xiàn)了爆炸式的增長(zhǎng)。2007年碳交易量從2006年的16億噸躍升到27億噸,上升了68.75%。成交額的增長(zhǎng)更為迅速。2007年全球碳交易市場(chǎng)價(jià)值達(dá)400億歐元,比2006年的220億歐元上升了81.8%。在全球經(jīng)濟(jì)衰退的2008年,全球碳交易市場(chǎng)依然保持強(qiáng)勁增勢(shì),低碳行業(yè)的收入增長(zhǎng)幅度仍然達(dá)到了75%,僅2008年上半年全球碳交易市場(chǎng)總值已經(jīng)接近2007年全年總額。據(jù)世界銀行預(yù)測(cè),全球碳交易在2008〜2012年間,市場(chǎng)規(guī)模每年可達(dá)600億美元,2012年全球碳交易市場(chǎng)容量為1500億美元,有望超過(guò)石油市場(chǎng)成為世界第一大市場(chǎng)。
碳交易市場(chǎng)產(chǎn)生的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)在我國(guó)也已經(jīng)出現(xiàn),商業(yè)銀行如果能緊緊把握這一機(jī)會(huì),在短期內(nèi)就能獲得可觀的收益,在長(zhǎng)期更是能發(fā)展出新的競(jìng)爭(zhēng)力。僅僅將低碳概念作為一種公益形象投資是對(duì)這一機(jī)遇的莫大浪費(fèi)。目前來(lái)看商業(yè)銀行有如下幾項(xiàng)業(yè)務(wù):
關(guān)鍵詞：文化尋根；異化；沖突；孤獨(dú)
中圖分類(lèi)號(hào)：1207.3
文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A
文章編號(hào)：1673－2111(2009)04－020－05
作者：張小平，南京政治學(xué)院軍事新聞傳播系教師；江蘇，南京，210003
中國(guó)先鋒戲劇在1984年前后可以說(shuō)達(dá)到了，取得了斐然的藝術(shù)成果。但是在先鋒戲劇發(fā)展的同時(shí)，其它的藝術(shù)門(mén)類(lèi)也在謀求發(fā)展的新路。隨著社會(huì)主義政治經(jīng)濟(jì)體制的改革，政治主題逐漸從人們的日常生活中退位，而現(xiàn)代化進(jìn)程中所激發(fā)的人們對(duì)生活舒適的渴望和對(duì)財(cái)富擁有的熱情，使人們開(kāi)始注重藝術(shù)的娛樂(lè)作用。
這一時(shí)期流行文化開(kāi)始逐漸涌入。此時(shí)，人們獲取信息的方式不僅僅局限于平面媒體報(bào)紙、雜志、小說(shuō)，立體媒體電影、電視開(kāi)始繁榮，流行音樂(lè)也跟隨時(shí)代的腳步接踵而來(lái)。1985年，世界巨星威猛樂(lè)隊(duì)訪華演出，中國(guó)觀眾第一次知道了什么是搖滾，隨后，中國(guó)的搖滾樂(lè)應(yīng)運(yùn)而生。1986年5月9日，在北京工人體育館舉行的“讓世界充滿愛(ài)”的演唱會(huì)上，崔健帶著他的《一無(wú)所有》走上了舞臺(tái)，從此搖滾樂(lè)這種帶有尖銳個(gè)性化和強(qiáng)烈叛逆內(nèi)容的音樂(lè)在中國(guó)大地上迅速發(fā)展。1988年張藝謀導(dǎo)演的《紅高粱》在西柏林電影節(jié)上獲得金熊獎(jiǎng)，中國(guó)電影在經(jīng)歷新時(shí)期以來(lái)的艱苦探索和積極努力之后已經(jīng)開(kāi)始走上崛起的道路，同時(shí)一種促使觀眾獲得感觀刺激的元素在迅速增長(zhǎng)。1987年美國(guó)電影《霹靂舞》上映，“太空步”被年輕一代廣為模仿，以至于造成交通堵塞。1987年費(fèi)翔的出現(xiàn)造就了中國(guó)的第一批追星族。1988年被文化界稱(chēng)為王朔年，他的作品在中國(guó)大地上廣為傳閱?！拔沂橇髅ノ遗抡l(shuí)”、“過(guò)把癮就死”、“千萬(wàn)別把我當(dāng)人”、“一點(diǎn)正經(jīng)沒(méi)有”等語(yǔ)錄成為人們的日常用語(yǔ)。而1989年，港臺(tái)明星進(jìn)入中國(guó)，王杰、童安格、張雨生、小虎隊(duì)等歌手在國(guó)內(nèi)風(fēng)靡一時(shí)，掀起了繼鄧麗君以來(lái)的第二次港臺(tái)流行音樂(lè)的。
中國(guó)的先鋒戲劇在這樣一個(gè)多樣化的文藝樣式中艱難得生存著，對(duì)于戲劇來(lái)說(shuō)，觀眾是其生命，無(wú)論是戲劇思路的調(diào)整還是藝術(shù)的創(chuàng)新，’其關(guān)鍵點(diǎn)都是為了吸引觀眾，觀眾成為戲劇一個(gè)非常重要的組成部分。而在1986年之后，戲劇似乎失去了吸引觀眾的能力。其實(shí)戲劇觀眾的流失在1984年上海文化局和解放日?qǐng)?bào)聯(lián)合進(jìn)行的一次調(diào)查中已經(jīng)有所顯示，“從被調(diào)查的11142個(gè)對(duì)象來(lái)看，家庭有電視機(jī)的有8321個(gè)，有收音機(jī)的有7544個(gè)，有錄音機(jī)的有5342個(gè)。今天，人們可以通過(guò)各種途徑來(lái)欣賞文藝節(jié)目。再也不必一定要到劇場(chǎng)或電影院去觀看文藝演出和電影了。電視機(jī)的普及，對(duì)戲劇的沖擊很大，是造成上海戲劇觀眾下降的重要原因。”
在這樣尷尬的情境下，1988年中國(guó)首屆戲劇節(jié)在北京舉行，這次戲劇節(jié)上演了20臺(tái)劇目，戲劇占了9臺(tái)，可以說(shuō)占據(jù)了半壁江山。這對(duì)于改變戲劇尷尬的現(xiàn)狀起到了一定的作用。在這次戲劇節(jié)中，涌現(xiàn)了《黑色的石頭》、《天下第一樓》、《火神與秋女》等佳作。從這次戲劇“走向社會(huì)，走向民間”的宗旨我們可以看出，戲劇開(kāi)始逐漸推向市場(chǎng)，全面面向大眾，觀眾成為戲劇創(chuàng)作的核心。隨后，1989年4月20日到29日，南京舉行了中國(guó)首屆小劇場(chǎng)戲劇節(jié)，這一戲劇節(jié)匯聚了全國(guó)戲劇界的諸多的名人，也帶來(lái)了許多出色的劇目，可以說(shuō)是給了人們一劑強(qiáng)心針，重新點(diǎn)燃了戲劇在人們心中的希望之火。十個(gè)院團(tuán)帶來(lái)了十三場(chǎng)小劇場(chǎng)戲劇，它們以執(zhí)著的追求、大膽的實(shí)驗(yàn)和多姿多彩的風(fēng)貌出現(xiàn)在觀眾的面前。在這次戲劇節(jié)期間，還組織了多次研討會(huì)，童道明、徐曉鐘、黃佐臨、林克歡、陳恭敏、郝剛等都對(duì)戲劇自身存在的問(wèn)題和今后的發(fā)展提出了很多建設(shè)性的建議，同時(shí)介紹了國(guó)內(nèi)外小劇場(chǎng)演變發(fā)展的情況，就小劇場(chǎng)戲劇藝術(shù)的特點(diǎn)進(jìn)行了詳盡的介紹，可以說(shuō)，這是“繼1982年《絕對(duì)信號(hào)》后戲劇界探尋新的藝術(shù)路子的一次集中亮相。雖然小劇場(chǎng)戲劇并不等同于先鋒戲劇，但是我們無(wú)法否認(rèn)南京小劇場(chǎng)戲劇節(jié)在一定情況下對(duì)先鋒戲劇繁榮的促成。
這一時(shí)期的先鋒戲劇有孫慧柱、費(fèi)春放編劇，黃佐臨導(dǎo)演的《中國(guó)夢(mèng)》；有牟森導(dǎo)演的《犀?！罚挥袆⑴删巹〉摹稅?ài)情變奏曲》，有張獻(xiàn)編劇，谷亦安導(dǎo)演的《屋里的貓頭鷹》；有牟森導(dǎo)演的《士兵的故事》；有馬中駿編劇的《老風(fēng)流鎮(zhèn)》；有高行健編劇的《冥城》；有沙葉新編劇的《耶穌?孔子?披頭士列儂》：有張獻(xiàn)編劇的《時(shí)裝街》；有趙家捷編劇，郝剛導(dǎo)演的《天上飛的鴨子》；有牟森導(dǎo)演的《大神布朗》；有趙耀民編劇的《親愛(ài)的，你是個(gè)謎》；有蘇雷編劇，張奇虹導(dǎo)演的《火神與秋女》。
一、尋根主題
《中國(guó)夢(mèng)》描寫(xiě)了一個(gè)上海姑娘明明，原來(lái)酷愛(ài)芭蕾，后來(lái)被選去學(xué)戲，然后又下鄉(xiāng)，中美復(fù)交后，她被僑居美國(guó)幾十年的外公接去深造，但是當(dāng)她到達(dá)美國(guó)后，一切都不是想象中的樣子，在種種情形的刺激下，她放棄了讀書(shū)，讓外公為她買(mǎi)了一個(gè)小餐館，開(kāi)始經(jīng)商。在她的周?chē)环ψ非笳?，其中有一位比較談得來(lái)的美國(guó)青年律師John Hodges中文名叫郝志強(qiáng)，他非常喜歡中國(guó)文化，是一個(gè)漢學(xué)專(zhuān)家，中國(guó)的道家文化深深吸引了他，給了他諸多的人生啟示。劇中，明明回憶了下鄉(xiāng)插隊(duì)時(shí)遇到的另外一個(gè)放竹筏的年輕人，這個(gè)名叫志強(qiáng)的年輕人性情憨厚、粗獷，有著中國(guó)傳統(tǒng)的美德，他為全山區(qū)人民的生活放排、搞運(yùn)輸，任勞任怨，最后犧牲了自己的生命。在明明和美國(guó)志強(qiáng)談心之中，明明夢(mèng)想回到了祖國(guó)，尋找失落的記憶，她第一次遭到威脅，第一次被愛(ài)的溫暖，第一次生死的搏斗，以及夾雜在其中的充滿人生百味的體驗(yàn)。正在她夢(mèng)想的過(guò)程中，環(huán)境驟變，她的面前突然出現(xiàn)了死去的志強(qiáng)的身影，此時(shí)的志強(qiáng)正穿著不貼身的西服準(zhǔn)備參加大壩合攏水庫(kù)落成的典禮。水閘就要發(fā)電了，大輪船就要通航了，轟轟烈烈的現(xiàn)代化建設(shè)正在一日千里地進(jìn)展著。原來(lái)充滿詩(shī)情畫(huà)意的風(fēng)景區(qū)消失了，明明深感惋惜，她決定回美積累財(cái)富，在此地開(kāi)發(fā)旅游區(qū)，為祖國(guó)賺取外匯，這是明明的“中國(guó)夢(mèng)”，而郝志強(qiáng)也有他的“中國(guó)夢(mèng)”，那就是把莊子的《逍遙游》哲學(xué)應(yīng)用到美國(guó)，以此避開(kāi)那些聚集中骯臟的政客、戰(zhàn)爭(zhēng)販子和銀行家的都市，拋開(kāi)世俗的顧慮，迎接光明燦爛的未來(lái)。明明和郝志強(qiáng)走到了一起，實(shí)現(xiàn)了中西合璧。明明決定繼續(xù)經(jīng)營(yíng)餐館擴(kuò)大規(guī)模，而郝志強(qiáng)決定辭去律師工作，全心全意做研究，宣揚(yáng)中國(guó)哲學(xué)。這部八場(chǎng)寫(xiě)意的戲劇通過(guò)一個(gè)中國(guó)人在美國(guó)的夢(mèng)想和一個(gè)美國(guó)人的中國(guó)夢(mèng)想，宣揚(yáng)了一種中國(guó)傳統(tǒng)道家的哲理，這有著現(xiàn)實(shí)的基礎(chǔ)，首先是應(yīng)合了 當(dāng)時(shí)的文化尋根熱，其次彼時(shí)西方世界也傾向于東方的哲學(xué)，孔孟之道老莊哲學(xué)給了物質(zhì)文明高度發(fā)達(dá)的西方貧血的精神世界以非常多的啟示和營(yíng)養(yǎng)，在現(xiàn)代化的路途上不斷前行的中國(guó)人應(yīng)該看到中國(guó)文化的獨(dú)到魅力，發(fā)揚(yáng)中國(guó)文化中的優(yōu)秀傳統(tǒng)，這表現(xiàn)了強(qiáng)烈的尋根主題。
張獻(xiàn)編劇的《屋里的貓頭鷹》雖然是1986年在上海青年戲劇團(tuán)排練廳演出，但是真正公演卻是在1989年，劇本發(fā)表在1987年《收獲》的第7期上。這部戲劇沒(méi)有完整的故事情節(jié)，可以是由主人公沙沙的一系列幻覺(jué)所組成的。在沙沙的幻覺(jué)中，她見(jiàn)到了帶著野性的行走于森林之間的獵人康康，康康代表著一種原始野性，沙沙渴望得到康康的愛(ài)，那是她內(nèi)心極度向往和追求的?？悼档慕】岛湍腥藲庀⑼成车恼煞蚩湛眨@個(gè)被城市文明同化得陽(yáng)痿的男人形成了鮮明的對(duì)比，沙沙渴望回到森林，渴望原始的自然氣息。幻覺(jué)中，空空和康康正面交鋒，空空說(shuō)：“我也曾是個(gè)獵人，很久以前的事了，我的森林在很遠(yuǎn)很遠(yuǎn)的地方，那兒有一望無(wú)際的大松林，松樹(shù)高大挺拔，強(qiáng)壯得迎風(fēng)不動(dòng)分毫?！薄吧成呈冀K把我當(dāng)獵人看待――我明白，她是鼓勵(lì)我重新做一個(gè)獵人。”“城里沒(méi)有好獵物，幾只麻雀，叫得喳喳，藏得深深。”“回森林，好歹是個(gè)獵人。”“獵人是從尋找開(kāi)始的?！痹谝环N幻覺(jué)當(dāng)中，每個(gè)人都在尋找生命真正需要的東西。沙沙在尋找真正的男子漢，空空在尋找真正的自己，而他們共同想到的是森林，是一望無(wú)際的有著無(wú)數(shù)野獸的森林?？湛湛释蔀檎嬲墨C人。渴望生命的力度，而不是一個(gè)城市的居住者，一個(gè)被城市生活磨盡生命激情與力度，被文明同化的性無(wú)能者。這表現(xiàn)出一種強(qiáng)烈的尋根意識(shí)，這種意識(shí)滲透在戲劇主人公的潛層精神世界中。代表城市的文明似乎永遠(yuǎn)無(wú)法給予人們以精神上巨大的支撐和生命應(yīng)有的強(qiáng)度，而只有回歸到人的原始的生存環(huán)境中，人才能成為一個(gè)真正的完成的人。
“尋根”主題在戲劇中的表現(xiàn)應(yīng)合了當(dāng)時(shí)大的文化“尋根”背景，但是我們應(yīng)該看到尋根“并非勸誡人們返回遠(yuǎn)古，而是通過(guò)傳統(tǒng)文化的鏡子喻示當(dāng)代文化的欠缺”，尋根的意圖在于“引入一套傳統(tǒng)文化的價(jià)值觀念參與現(xiàn)實(shí)”。
二、精神與物質(zhì)沖突的主題
這一時(shí)期的很多戲劇都表現(xiàn)了物質(zhì)與精神的沖突。這有著強(qiáng)烈的現(xiàn)實(shí)意義。這一時(shí)期中國(guó)社會(huì)正行進(jìn)在現(xiàn)代化的路途上，物質(zhì)給予人們生活太多的誘惑，在物質(zhì)和精神之間如何取舍，成為一個(gè)非常重要的問(wèn)題。八場(chǎng)寫(xiě)意劇《中國(guó)夢(mèng)》主人公明明為了獲得社會(huì)的承認(rèn)放棄了自己熱愛(ài)的藝術(shù)，即放棄了自己的精神追求，而郝志強(qiáng)這個(gè)美國(guó)人也在現(xiàn)實(shí)的面前放棄了自己酷愛(ài)的中國(guó)哲學(xué)，轉(zhuǎn)而當(dāng)律師。這兩個(gè)不同國(guó)度的人物都處在物質(zhì)和精神的矛盾中，明明和郝志強(qiáng)在經(jīng)歷一段痛苦的自白后，他們都發(fā)現(xiàn)自己丟失了最寶貴的東西，最終明明決定繼續(xù)經(jīng)營(yíng)飯館擴(kuò)大規(guī)模，還中國(guó)自然風(fēng)景區(qū)以本來(lái)的面目；而郝志強(qiáng)決定放棄律師，專(zhuān)心研究中國(guó)哲學(xué)，以期將這種哲學(xué)應(yīng)用于美國(guó)，并將其發(fā)揚(yáng)光大。他們?cè)谖镔|(zhì)和精神生活之間都經(jīng)歷過(guò)人生的困惑，并且找到自己的的精神支柱。這透露出物質(zhì)生活的豐富無(wú)法取代精神世界的空虛，人在追求物質(zhì)的同時(shí)不應(yīng)該丟失掉自己的精神追求，否則人不會(huì)感覺(jué)到快樂(lè)，甚至人感覺(jué)不到自己活著。
《時(shí)裝街》由商人、藝人和大賣(mài)主以及親人組成。商人要是錢(qián)，而藝人要的是藝術(shù)。對(duì)于商人來(lái)說(shuō)，賺錢(qián)是第一位的，是生命；而對(duì)于藝術(shù)家來(lái)說(shuō)，藝術(shù)是其生命，是他畢生的追求。商人是物質(zhì)追求者，他的目標(biāo)是賺錢(qián)，而藝術(shù)家是精神追求者，他的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)自己的藝術(shù)理想。戲劇的結(jié)尾，藝人被生活所迫，商人出賣(mài)了自己的藝術(shù)作品，而商人卻利用藝人的藝術(shù)名義，狠狠賺了一筆。藝人悲痛欲絕，所有的大賣(mài)主都穿上了帶有羊騷味的羊皮。劇作的結(jié)尾出現(xiàn)了老山羊，老山羊說(shuō)：“很久很久以前，時(shí)裝街人人都是身體藝人，男女老少都不穿衣服，直到今天。我們的皮膚，日曬雨淋，變成這樣，撕也撕不下……”。這部戲劇表現(xiàn)了人在物質(zhì)、精神間苦苦掙扎的困境。物質(zhì)一點(diǎn)點(diǎn)吞嚼著人的精神，最終將人毀得面目全非。
《愛(ài)情變奏曲》這部戲劇寫(xiě)的是一對(duì)年輕人從戀愛(ài)到進(jìn)入家庭生活的過(guò)程。戀愛(ài)的浪漫以及誓言在進(jìn)入家庭生活中逐漸變了味道，人的理想狀態(tài)在進(jìn)入現(xiàn)實(shí)的家庭生活中被擊打得粉碎。人的本意是尋找幸福獲得快樂(lè)，所以選擇家庭，但是一旦人進(jìn)入家庭生活卻因?yàn)樯畹姆N種瑣事而與原來(lái)的理想相背離。丈夫是一個(gè)詩(shī)歌愛(ài)好者，他渴望成為一個(gè)詩(shī)人，妻子在婚前信誓旦旦地說(shuō)自己以后全力支持丈夫的事業(yè)，使他迅速實(shí)現(xiàn)他詩(shī)人的夢(mèng)想：丈夫也信誓旦旦以后一定會(huì)給予妻子以生活上的無(wú)微不至的照顧，但是當(dāng)他們開(kāi)始家庭生活的時(shí)候，一切都變了味道。這簡(jiǎn)單的家庭劇的背后，實(shí)際上包含著人的物質(zhì)與精神的巨大沖突，精神同理想相連，物質(zhì)同生活相連，理想和生活如何取舍決定了一個(gè)家庭是否幸福，決定了人是否能夠真正找到生活的快樂(lè)。這反映了這一時(shí)期社會(huì)的變化所引發(fā)的人們對(duì)物質(zhì)的渴望是何等強(qiáng)烈!在這樣的社會(huì)背景下，靠基本工資生活的人在物質(zhì)誘惑面前顯得蒼白無(wú)力，無(wú)數(shù)的家庭被不斷襲來(lái)的新鮮物質(zhì)產(chǎn)品所吸引，但受自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力的限制，人們的生活充滿了無(wú)數(shù)的躁動(dòng)，躁動(dòng)引發(fā)了家庭的爭(zhēng)吵和不合。這場(chǎng)戲劇引發(fā)人們對(duì)物質(zhì)和精神進(jìn)行深刻的思考。
《天上飛的鴨子》對(duì)這一主題也有所反映。劇作描寫(xiě)了年輕干部傅爾(英文FOOL的諧音)同三個(gè)女青年交往的故事。三個(gè)女性一個(gè)是服裝個(gè)體戶(hù)，一個(gè)是“現(xiàn)代派”詩(shī)人，一個(gè)是郵遞員。三個(gè)女性分別體現(xiàn)了社會(huì)變革時(shí)期截然不同的生活態(tài)度和行為方式。服裝個(gè)體戶(hù)完全是世俗的，她所信奉的是利己主義；女詩(shī)人是先鋒派文化的追隨者，她完全沉湎于自己的“象牙塔”中，暢游在精神世界，全然無(wú)視周?chē)纳鐣?huì)現(xiàn)實(shí)。傅爾真正鐘情于郵遞員，他們偶然相識(shí)，卻心心相印，一見(jiàn)如故。為了找到郵遞員，傅爾四出游走，吃盡苦頭。最后終于找到，但郵遞員已經(jīng)不再屬于傅爾。傅爾苦苦找尋的，實(shí)際上是他的理想，他的完美無(wú)缺的人生追求，是一種海市蜃樓般的幻境，是一只“天上飛的鴨子”。傅爾所追求的是繁華中的樸素，喧囂中的平靜，忙碌中的理想，繁復(fù)中的簡(jiǎn)單。劇中傅爾顯得達(dá)觀、淡泊名利，同時(shí)擁有平靜的心態(tài)。這個(gè)看似傻冒似的人物，其實(shí)卻是一種真正的精神信仰的追求者。在不斷變化的物質(zhì)產(chǎn)品中間，在不斷涌起的精神躁動(dòng)之間，如何尋求一種恒定的精神世界擺在觀眾面前。
《屋里的貓頭鷹》也提出了同樣的問(wèn)題。沙沙的丈夫空空每次都會(huì)給她帶回好東西，從食品到化妝品，但仍然無(wú)法讓她擺脫空虛和孤獨(dú)的感覺(jué)，相反卻使她的幻覺(jué)不斷加重。她力圖說(shuō)服自己是幸福的，但卻越發(fā)顯示出她的不幸福。她試圖尋找真正的精神支撐，尋找真正的男子漢，尋找生命的力度和光彩，尋找先前的朝氣和活力，尋找生命的意義。在物質(zhì)和精神之間，人逐漸失衡，空空帶回來(lái)的消息以及物質(zhì)產(chǎn)品無(wú)法讓沙沙感到真正的幸福，相反只能讓她感到更加得空虛。這其實(shí)反映了人在現(xiàn)實(shí)世界中存在的一種尷尬，精神的荒漠將 最終毀掉人的生活，物質(zhì)終究只是生命的附庸，而無(wú)法讓生命充滿生機(jī)和活力。
《耶穌?孔子?披頭士列儂》以荒誕的表現(xiàn)手法表現(xiàn)了兩個(gè)不同的國(guó)度的生存情境。一個(gè)是金人國(guó)，一個(gè)是紫人國(guó)。金人國(guó)是物質(zhì)的象征，在這個(gè)國(guó)度里，金錢(qián)成了人們生活的全部。親情、愛(ài)情、道德在這個(gè)金人國(guó)里都在金錢(qián)的面前黯然失色。而在紫人國(guó)里。人們采取一致的步調(diào)，視金錢(qián)如糞土，人們每天被注射思想，從而獲得一種完全擺脫金錢(qián)的滿足感。這兩個(gè)國(guó)家可以簡(jiǎn)單的看作精神和物質(zhì)的兩極。在純精神的領(lǐng)域，人們沒(méi)有了性別；而在純物質(zhì)的領(lǐng)域，人們丟失了德行。這是兩種極端的生活方式，純精神意味著脫離生活的烏托邦，而純物質(zhì)意味著人存在之人格的丟失。沙葉新想“從哲學(xué)或人性的層面來(lái)揭示精神與物質(zhì)的沖突”。進(jìn)而引發(fā)人們探討什么是幸福，我們究竟要怎樣的生活，如何看待物質(zhì)等命題。
可以看出，這一階段的先鋒戲劇在前一階段先鋒戲劇對(duì)人性探討的基礎(chǔ)上對(duì)人生活的整體關(guān)注更加深入。在物質(zhì)和精神面前，“人’，或者說(shuō)人性面臨著巨大挑戰(zhàn)，存在著兩難的尷尬處境。人該如何選擇?人該如何面對(duì)生活?什么才是真正的幸福?可以說(shuō)這些都圍繞著物質(zhì)和精神的沖突這一主題展開(kāi)。
三、異化主題
這一時(shí)期的先鋒戲劇開(kāi)始表現(xiàn)出異化的主題?！兑d?列儂?披頭士》中劇作家重點(diǎn)表現(xiàn)了金人國(guó)金錢(qián)對(duì)人性的異化，金錢(qián)使父子反目成仇，使人們喪失最起碼的道德良知，人無(wú)法繞過(guò)金錢(qián)進(jìn)行溝通和交流。在一個(gè)一切以金錢(qián)為中心的國(guó)度里，人這樣一種貌似金錢(qián)主人的高等動(dòng)物恰恰變成了金錢(qián)的奴隸，每個(gè)人都在拼命賺錢(qián)，而忘記享受。金人國(guó)的首富，不斷購(gòu)買(mǎi)高檔商品，卻沒(méi)有時(shí)間享受。所有的高檔商品都羨慕法國(guó)名酒的命運(yùn)，因?yàn)樗l(fā)揮了自己的價(jià)值，被完全使用，它的生命燃盡竟然成為其它高檔商品極度渴望實(shí)現(xiàn)的一件事。人為了賺錢(qián)丟失了自己的健康，最終金人國(guó)的首富死在了金錢(qián)的手里。錢(qián)不再是一種可以換取物質(zhì)讓人們享受生活的貨幣，而成了人的一種終極目標(biāo)。人生活在這樣的怪圈中竟渾然不覺(jué)，并且坦然接受金錢(qián)的枷鎖，甚至不惜犧牲自己的生命?？梢钥闯霈F(xiàn)實(shí)世界的物質(zhì)、金錢(qián)追逐使人“體驗(yàn)不到自己是自我世界的中心，自己行動(dòng)的創(chuàng)造者――而他的行動(dòng)和行動(dòng)的結(jié)果卻變成了他的主人?！边@部戲劇在彼時(shí)的社會(huì)環(huán)境中具有著相當(dāng)強(qiáng)烈的現(xiàn)實(shí)意義，可以說(shuō)當(dāng)時(shí)整個(gè)社會(huì)正在開(kāi)始以它獨(dú)特的方式逐漸將人們“置于金錢(qián)的‘客觀性’之上”，金錢(qián)和物質(zhì)開(kāi)始成為左右人生活，造成人精神異化的原動(dòng)力。
《時(shí)裝街》同樣表現(xiàn)了金錢(qián)對(duì)人的異化。商人為了賺錢(qián)不擇手段，他可以出賣(mài)理想，出賣(mài)尊嚴(yán)，出賣(mài)自己的信譽(yù)。商人一次次的成功建立在對(duì)藝人一次次的傷害的基礎(chǔ)上，從迷彩服到連袖衫到最后的帶有羊騷味的羊皮，象征人的精神追求的藝人慘遭屠戮，最后無(wú)奈得丟失了自己的靈魂，穿上了羊皮。在商人獲得巨大商業(yè)成功的背后是藝人的一次次哀嚎，最終藝人只能發(fā)出強(qiáng)抑的低泣和嗚咽。這部戲劇展示了金錢(qián)對(duì)人精神異化的全過(guò)程。尤其是藝人最后無(wú)奈的穿上羊皮的場(chǎng)景更讓人產(chǎn)生強(qiáng)烈的心靈震顫的感覺(jué)。人最終在金錢(qián)的面前丟失了自己最寶貴的東西――精神。
《愛(ài)情變奏曲》也流露出異化的主題。一對(duì)熱戀中的年輕人，在走入家庭生活之后，妻子在金錢(qián)上對(duì)丈夫到了近乎苛刻的程度，甚至自己也變得有些瘋狂，為了弄清楚自己丈夫錢(qián)究竟花在什么地方妻子不顧一切地追問(wèn)。丈夫在發(fā)現(xiàn)由于自己的失誤讓妻子發(fā)現(xiàn)了自己每個(gè)月偷留一點(diǎn)小錢(qián)的時(shí)候，大驚失色。夫妻之間在金錢(qián)的面前一次次惡毒得攻擊，導(dǎo)致夫妻之間關(guān)系的持續(xù)緊張，家庭生活充滿著無(wú)盡的煩惱和躁動(dòng)。金錢(qián)在現(xiàn)代社會(huì)使人發(fā)生了巨大的變化，昔日的溫柔轉(zhuǎn)為兇狠，往日的甜言蜜語(yǔ)在頃刻之間變成利刃直捅對(duì)方的傷處，毫不留情。金錢(qián)使家庭生活籠罩上一層深深的陰影，在無(wú)形中扭曲著家庭成員的心靈，使人與幸福失之交臂甚至越走越遠(yuǎn)。
牟森導(dǎo)演的尤奈斯庫(kù)的作品《犀牛》也強(qiáng)烈得表現(xiàn)了異化的主題。人變成了犀牛，而且每個(gè)人變成犀牛的道路都很不同。牟森導(dǎo)演的這場(chǎng)戲劇“異化”過(guò)程描寫(xiě)得十分生動(dòng)，人物心態(tài)描寫(xiě)得極為真實(shí)，人物的頭上長(zhǎng)的包逐漸長(zhǎng)成角，皮膚逐漸變粗、變綠，說(shuō)話的聲音也由不清楚變成嗥叫。這部戲劇強(qiáng)烈表現(xiàn)了人的精神的墮落。尤奈斯庫(kù)是以三十年代其在羅馬尼亞時(shí)的親身經(jīng)歷和感受寫(xiě)成這部《犀?！返摹．?dāng)時(shí)法西斯思想如同病毒在四周蔓延，很少有人對(duì)其進(jìn)行懷疑和抵制、反抗，人的精神普遍遭到“異化”。這種異化的造成在于人們嚴(yán)重的從眾心理和求同行為。博塔爾在科長(zhǎng)巴比雍變形二十四小時(shí)之后主動(dòng)變成了犀牛，他覺(jué)得自己必須跟上時(shí)代的步伐；狄達(dá)爾最初對(duì)犀牛有過(guò)恐慌心理，但是很快就習(xí)慣了，后來(lái)甚至抱著欣賞的口吻談?wù)撓＃罱K狄達(dá)爾也變成了犀牛。苔絲在“犀牛病”蔓延之初，還準(zhǔn)備和貝蘭吉作夏娃和亞當(dāng)，可是漸漸她也被同化了。從眾心理使貝蘭吉周?chē)娜思娂娮兂上?。苔絲甚至把犀牛粗野的嗥叫當(dāng)作悅耳的歌聲，將犀牛的狂奔當(dāng)成漂亮的舞姿。社會(huì)上形形的人物包括市民、名流、主教等等，都向往變形，自覺(jué)追求變形，他們甚至以變成犀牛為美為榮，人們變得美丑不分、是非不辨，心甘情愿地喪失人形，丟掉人的尊嚴(yán)和人格，表現(xiàn)了強(qiáng)烈的入的精神世界的墮落，“異化了的主體被異化了的存在所吞沒(méi)”這部戲劇以象征手法表現(xiàn)的人的普遍“異化”這一事實(shí)具有強(qiáng)烈的現(xiàn)實(shí)性。
四、孤獨(dú)主題
一、 社會(huì)底層存在的焦慮和顯著的社會(huì)現(xiàn)實(shí)
作為一種表現(xiàn)方式極為輕松的藝術(shù)形式，喜劇能夠準(zhǔn)確表達(dá)出現(xiàn)實(shí)社會(huì)對(duì)于實(shí)踐的肯定。在戲劇表演中，不能將通俗、娛樂(lè)和庸俗、淺薄劃等號(hào)，而喜劇藝術(shù)的精髓在于通過(guò)深入淺出和歡樂(lè)的氛圍展現(xiàn)出電影的真實(shí)思想。在實(shí)際創(chuàng)作過(guò)程中，只有將現(xiàn)實(shí)社會(huì)以及當(dāng)前社會(huì)發(fā)展的基本需求與作品聯(lián)系在一起，才能夠獲得廣大觀眾的共鳴，進(jìn)而形成深刻的影片思想。進(jìn)入新世紀(jì)之后，我國(guó)的喜劇電影中展現(xiàn)出大量具有較強(qiáng)思想性和藝術(shù)性的作品，通過(guò)對(duì)社會(huì)底層人物的描述，在搞笑中展現(xiàn)出社會(huì)底層人物生活的辛酸和不易。在《光榮的憤怒》一片中，通過(guò)對(duì)恃強(qiáng)凌弱的惡霸行為的描寫(xiě)，展現(xiàn)出弱勢(shì)群體在遭受壓迫時(shí)所展現(xiàn)出的掙扎、焦慮以及悲壯的實(shí)際生存狀態(tài)。而講述開(kāi)封古城中豫劇演員實(shí)際生活的電影《雞犬不寧》，則通過(guò)對(duì)主人公下崗失業(yè)、婚姻危機(jī)等多種日常生活的描述，使觀眾在觀看影片的同時(shí)產(chǎn)生極大的認(rèn)同感。根據(jù)真實(shí)新聞改編而成的電影《落葉歸根》講述了主人公背尸回鄉(xiāng)路途中的種種遭遇，而形形小人物背后所折射出的是轉(zhuǎn)型時(shí)期人們的內(nèi)心深處存在的多種焦慮和感情訴求。發(fā)生在東北工業(yè)老區(qū)的電影《耳朵大有?！泛汀朵摰那佟?，主人公都是工廠職工，其在改革開(kāi)放之前都以工業(yè)是我國(guó)的第一產(chǎn)業(yè)為最高信仰，但是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)影響下，卻不得不面對(duì)各種挫折和無(wú)奈。
在喜劇電影中，導(dǎo)演通過(guò)多種現(xiàn)實(shí)畫(huà)卷的展現(xiàn)，表達(dá)其對(duì)于現(xiàn)實(shí)社會(huì)的批判和無(wú)奈，但即便如此依然含有積極進(jìn)取和樂(lè)觀自信的態(tài)度來(lái)迎接生活，電影在引人發(fā)笑的同時(shí)也引導(dǎo)著人們向著人性更為美好的方向前進(jìn)。在電影《光榮的憤怒》一片中，主人公的種種行動(dòng)都在說(shuō)明其內(nèi)心中擁有替天行道的大義凜然，但是主人公所擁有的成功都是偶然行為，在影片最后結(jié)尾部分出現(xiàn)了和開(kāi)頭部分極為相似的場(chǎng)景，即村委會(huì)開(kāi)會(huì)，但不同的是，此時(shí)的主角已經(jīng)由之前的熊家兄弟變成了倒熊的骨干成員們，該種場(chǎng)景設(shè)置其實(shí)說(shuō)明在農(nóng)村地區(qū)依然存在大量難以改變的封建迷信和宗教殘留。而電影《雞犬不寧》不但向我們講述了劇團(tuán)解散和演員落寞的現(xiàn)實(shí)，更向人們說(shuō)明古老的豫劇正在逐漸衰落，開(kāi)封古城也在現(xiàn)代工業(yè)影響下逐漸遠(yuǎn)離傳統(tǒng)。《落葉歸根》中并不僅僅是對(duì)農(nóng)民工的描述，而是通過(guò)對(duì)老趙一路艱辛和種種遭遇的描述，展現(xiàn)當(dāng)前社會(huì)廣大群眾的內(nèi)心需求。在電影《耳朵大有?！泛汀朵摰那佟穬刹侩娪爸?，主人公都是借助自己工業(yè)大哥的形象來(lái)對(duì)抗市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的世俗浪潮。通過(guò)對(duì)現(xiàn)實(shí)生活中各種悲劇和焦慮的演繹，使喜劇電影在滑稽的外表下展現(xiàn)出更加崇高的現(xiàn)實(shí)意義。
二、 社會(huì)基層人物的基本立場(chǎng)和滑稽的現(xiàn)實(shí)社會(huì)
隨著喜劇電影的發(fā)展，傳統(tǒng)意義上所使用的“小荒誕，大現(xiàn)實(shí)”的社會(huì)影射正在被社會(huì)拋棄，轉(zhuǎn)而使用的是“大荒誕，小現(xiàn)實(shí)”的全新電影表現(xiàn)方式。在電影《頑主》中，通過(guò)多種場(chǎng)景的描述，展現(xiàn)出現(xiàn)實(shí)社會(huì)中存在的不同病態(tài)人生，準(zhǔn)確展現(xiàn)出了我國(guó)人民在遭受長(zhǎng)期禁錮之后，受到改革開(kāi)放影響所展現(xiàn)出的不知所措和病態(tài)行為。[1]該影片整體表現(xiàn)風(fēng)格頗為寫(xiě)實(shí)，其中影片中拿著泡菜壇子作獎(jiǎng)杯的作家、做著黃粱美夢(mèng)的商人以及古今人物悉數(shù)登場(chǎng)的時(shí)裝表演，在現(xiàn)在看來(lái)極為荒誕，但該種現(xiàn)象正是對(duì)當(dāng)前社會(huì)的真實(shí)反映。而在之后出現(xiàn)的大量喜劇作品也是通過(guò)對(duì)小人物日常生活的描述，展現(xiàn)當(dāng)前社會(huì)的實(shí)際發(fā)展情況。在最新的喜劇電影中，其主要展現(xiàn)形式為在大荒誕中夾雜著少量社會(huì)現(xiàn)實(shí)。譬如電影《瘋狂的石頭》通過(guò)復(fù)雜的情節(jié)構(gòu)思和MTV式的剪輯，從而準(zhǔn)確展現(xiàn)出包含懸念、巧合以及方言等多種后現(xiàn)代主義狂歡。上述幾部影片中都充滿了荒誕的氣息。但是，在影片中所展現(xiàn)出的工廠倒閉、工資拖欠以及商販作假等現(xiàn)象，說(shuō)明這一切混亂的背后是人們能夠切實(shí)感受到但是又不得不對(duì)自己形成困擾的現(xiàn)實(shí)經(jīng)驗(yàn)。其實(shí)，在寧浩的作品中，對(duì)于現(xiàn)實(shí)的展現(xiàn)已經(jīng)逐漸消失，其藝術(shù)表現(xiàn)形式也由之前的關(guān)注現(xiàn)實(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)楫?dāng)前的逃避現(xiàn)實(shí)。在電影《瘋狂的賽車(chē)》中，僅僅保證了敘事技巧對(duì)于前作的模仿，表面看來(lái)極為復(fù)雜，但是電影中缺乏基本的真實(shí)感和市井氣息，因此難以被廣大受眾所接受。
其實(shí)，隨著我國(guó)電影的不斷發(fā)展，更多的導(dǎo)演在影視創(chuàng)作過(guò)程中都經(jīng)歷了貼近現(xiàn)實(shí)到逃避現(xiàn)實(shí)的過(guò)程。在馮小剛的電影中，雖然大荒誕、小現(xiàn)實(shí)的表現(xiàn)手法并沒(méi)有發(fā)生變化，但是影視作品表達(dá)的真誠(chéng)感卻已經(jīng)完全消失。在影片《甲方乙方》中，雖然故事情節(jié)的安排具有極強(qiáng)的荒誕性和游戲性，而影片在極力展現(xiàn)廣大受眾內(nèi)心中對(duì)于現(xiàn)實(shí)的焦慮感受的同時(shí)，也給予影片中所有夢(mèng)想最為完美的結(jié)局，使人們?cè)卺尫艃?nèi)心的同時(shí)感受到了極大的精神升華。[2]在影片《私人定制》中也是完成主人公的不同夢(mèng)想，其主要是對(duì)社會(huì)不同階層的身份進(jìn)行互換，最終實(shí)現(xiàn)彼此夢(mèng)想，但是所有的夢(mèng)想都準(zhǔn)確地展現(xiàn)出了其存在的現(xiàn)實(shí)意義。影片更包含了多種社會(huì)消極因素，即官員腐敗、、票房、房地產(chǎn)以及霧霾等多種社會(huì)大眾極為關(guān)注的話題。但是在該部影片中導(dǎo)演并沒(méi)有給予所有夢(mèng)想完美的結(jié)局，而是通過(guò)叫醒服務(wù)提醒所有人，夢(mèng)中人和現(xiàn)實(shí)中的人都有自己的難處，從而展現(xiàn)出現(xiàn)實(shí)社會(huì)和個(gè)人夢(mèng)想之間的完美融合。而該種電影表現(xiàn)形式雖然消解了對(duì)于現(xiàn)實(shí)社會(huì)的拷問(wèn)，但卻讓觀眾覺(jué)得猶如冬天穿著濕漉漉的棉襖。
三、 社會(huì)大眾情緒轉(zhuǎn)移和被遮蔽的現(xiàn)實(shí)
倘若說(shuō)上述幾部喜劇中可以零星地夾雜一些社會(huì)現(xiàn)實(shí)，那么作為喜劇市場(chǎng)中最受歡迎的兩種喜劇形式――古裝喜劇和愛(ài)情喜劇在實(shí)際表現(xiàn)過(guò)程中對(duì)現(xiàn)實(shí)社會(huì)中的各種現(xiàn)實(shí)形成了遮蔽和隱藏。喜劇電影作為一種能夠充分展現(xiàn)廣大受眾心理訴求的藝術(shù)形式，其在極力展現(xiàn)觀眾內(nèi)心存在的現(xiàn)實(shí)焦慮，充分釋放觀眾在當(dāng)前體制中產(chǎn)生不滿的同時(shí)，也準(zhǔn)確展示出了體制形成的相關(guān)約定，即部分開(kāi)放性議題和說(shuō)明會(huì)被明令禁止。[3]喜劇作為一種扎根于社會(huì)基層的藝術(shù)形式，其已經(jīng)成為大眾文化的重要組成部分，電影嚴(yán)重的商業(yè)氣息使得廣大創(chuàng)作人員將笑點(diǎn)制作作為實(shí)際創(chuàng)作的最終目標(biāo)。對(duì)于優(yōu)秀導(dǎo)演來(lái)說(shuō)，其在實(shí)際創(chuàng)作過(guò)程中往往能夠找到電影、觀眾、意識(shí)形態(tài)以及商業(yè)取向之間的平衡點(diǎn)。即導(dǎo)演能夠穿過(guò)現(xiàn)實(shí)以調(diào)侃的方式為觀眾創(chuàng)造美好的觀影，更能夠通過(guò)多種形式對(duì)意識(shí)形態(tài)的權(quán)威性形成批判和解構(gòu)。但是，在古裝喜劇和愛(ài)情喜劇展現(xiàn)過(guò)程中，絕大多數(shù)導(dǎo)演往往需要在政治需求、商業(yè)宣傳、票房、觀眾、現(xiàn)實(shí)以及自身立場(chǎng)等方面進(jìn)行權(quán)衡，但是最終并不能完全顧及。
在上個(gè)世紀(jì)五六十年代，以生活歡鬧為主題的輕喜劇在實(shí)際展現(xiàn)過(guò)程中通常不會(huì)涉及到極為沉重的主題，但是在當(dāng)前商業(yè)主義濃厚的古裝喜劇中，觀眾在獲得歡笑的同時(shí)已經(jīng)遠(yuǎn)離沉重的現(xiàn)實(shí)社會(huì)。上述兩種喜劇形式存在較大的差別，其中前者往往能夠聯(lián)系實(shí)際，并采取風(fēng)趣幽默的方式展現(xiàn)電影內(nèi)容，但是后者則在電影內(nèi)容安排時(shí)往往會(huì)采取胡編亂造以及惡搞和拼貼的方式進(jìn)行電影內(nèi)容的展示。在電影《十全九美》《熊貓大俠》以及《皇家刺青》中已經(jīng)完全脫離現(xiàn)實(shí)，實(shí)際拼接也缺乏基本的整體性，該種表現(xiàn)形式使得影片所展現(xiàn)出的現(xiàn)實(shí)意義極為稀少。在經(jīng)典的周星馳無(wú)厘頭喜劇電影中，在瘋瘋癲癲的背后所展現(xiàn)出的是對(duì)豪強(qiáng)權(quán)貴的藐視和諷刺，但是當(dāng)前的古裝喜劇電影的立場(chǎng)在商業(yè)和政治的巨大沖擊下已經(jīng)完全喪失。
其實(shí)，愛(ài)情喜劇電影是對(duì)青春、愛(ài)情以及喜劇電影的融合，其雖然屬于當(dāng)前最符合廣大青年人群口味的電影類(lèi)型，但是使年輕人在電影觀看過(guò)程中找尋到真實(shí)的自我是當(dāng)前急需解決的問(wèn)題。電影《杜拉拉升職記》雖然號(hào)稱(chēng)為我國(guó)女白領(lǐng)的職場(chǎng)生存手冊(cè)，但是在影片中并沒(méi)有充分展現(xiàn)出當(dāng)代白領(lǐng)生存的現(xiàn)狀和職場(chǎng)焦慮，導(dǎo)演僅僅借助奢華的時(shí)裝，小資情調(diào)以及燈紅酒綠的情感有效掩蓋了現(xiàn)實(shí)社會(huì)的殘酷。[4]上述影片除了能夠準(zhǔn)確展現(xiàn)個(gè)人主義價(jià)值取向之外，并不能展現(xiàn)出任何積極性意義。該種方式如同好萊塢的造夢(mèng)機(jī)器，借助浪漫化和奢華的外表遮蔽了殘酷的現(xiàn)實(shí)，并將觀眾從歡快的觀影中帶離殘酷的現(xiàn)實(shí)。在當(dāng)前的愛(ài)情喜劇表現(xiàn)過(guò)程中往往會(huì)采取使心靈坐沙發(fā)，眼睛吃冰淇淋的表現(xiàn)方式。相對(duì)于《杜拉拉升職記》來(lái)說(shuō)，電影《失戀33天》加強(qiáng)了與現(xiàn)實(shí)社會(huì)的聯(lián)系，影片表現(xiàn)看來(lái)是一部中產(chǎn)階級(jí)的婚戀喜劇電影，但其實(shí)是一部準(zhǔn)中產(chǎn)在夢(mèng)想破碎之后的療傷片。影片主角黃小仙使用藐視權(quán)貴的方式超越了杜拉拉對(duì)于物質(zhì)的向往的同時(shí)，其自尊獨(dú)處的生活方式使觀眾在觀看的同時(shí)產(chǎn)生了較為強(qiáng)烈的認(rèn)同感，也使得影片取得了極大的成功。
結(jié)語(yǔ)
在新世紀(jì)之前，我國(guó)電影人含有對(duì)于現(xiàn)實(shí)社會(huì)的無(wú)盡憂愁進(jìn)入新世紀(jì)，我國(guó)影視制作人在借助國(guó)外影片展現(xiàn)方式對(duì)抗好萊塢沖擊的同時(shí)，還在不斷探索著屬于我國(guó)民族性和本土性的文化特質(zhì)，進(jìn)而保證電影在面向大眾和社會(huì)當(dāng)前發(fā)展的實(shí)際需求影響下形成現(xiàn)代化的電影發(fā)展。我國(guó)的喜劇電影很早就已經(jīng)出現(xiàn)，廣大受眾對(duì)于情感和藝術(shù)的感受也已經(jīng)產(chǎn)生了極大變化，喜劇的交叉性也已經(jīng)出現(xiàn)，該種變化也使得觀眾在大量交融中不斷完善自己。
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今年，烏魯木齊市將全面啟動(dòng)現(xiàn)代化國(guó)際城市建設(shè)，要加快完善城市規(guī)劃布局及城市新區(qū)建設(shè)。將按照“三區(qū)六組團(tuán)”規(guī)劃，全力推進(jìn)會(huì)展、高鐵、白鳥(niǎo)湖、古牧地、高新區(qū)北區(qū)、城北新區(qū)和甘泉堡經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)的建設(shè)，擴(kuò)大城市規(guī)模和容量，構(gòu)建現(xiàn)代化國(guó)際城市空間格局。這意味著，烏魯木齊邁開(kāi)步子，向現(xiàn)代化國(guó)際城市的目標(biāo)闊步前進(jìn)。
一、“三區(qū)六組團(tuán)”：優(yōu)化城市空間布局
“將烏魯木齊市打造成為現(xiàn)代化國(guó)際城市，最關(guān)鍵的是要進(jìn)行城市空間布局的優(yōu)化?！睘豸斈君R市委常委王扣柱這樣說(shuō)。
加快公交都市建設(shè)是建設(shè)現(xiàn)代化國(guó)際城市的一個(gè)重要方面。數(shù)據(jù)顯示，2002年，烏魯木齊市機(jī)動(dòng)車(chē)保有量約10萬(wàn)輛，而現(xiàn)在已經(jīng)突破了50萬(wàn)輛，其中很大一部分是私家車(chē)。這也激勵(lì)著烏魯木齊市必然加快優(yōu)化城市布局的步伐。
“如果現(xiàn)在不能未雨綢繆，到2020年，烏市的交通就會(huì)比北京還堵?！?王扣柱說(shuō)，交通問(wèn)題的解決主要有兩個(gè)措施，一個(gè)是道路等級(jí)提高，另一個(gè)就是城市的空間拓展。
2012年，烏魯木齊市推動(dòng)“南控北擴(kuò)、西延?xùn)|進(jìn)”城市發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)施，不斷完善現(xiàn)代化的交通網(wǎng)絡(luò)，投入近500億元實(shí)施了一批重點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目，新（續(xù)）建會(huì)展北路等24條道路；BRT2號(hào)線（二期）和BRT5號(hào)線建成通車(chē)，全線日載客量達(dá)到55萬(wàn)人次，使烏魯木齊市的公共交通能力得到較大提升?！疤铩弊致芬黄诘慕ǔ桑拐麄€(gè)交通通行能力提升30%；地鐵一號(hào)線項(xiàng)目正式啟動(dòng)，也為拓寬城市發(fā)展空間、完善服務(wù)功能奠定了基礎(chǔ)。
今年，烏魯木齊市還將在道路等級(jí)提升上下足功夫，投資320億元實(shí)施168項(xiàng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目，加快實(shí)施地鐵一號(hào)線、高鐵新客站、“田”字路二期、“兩線一繞”、“兩橋一路”等重點(diǎn)項(xiàng)目，實(shí)施會(huì)展大道二期、喀什路東延、新醫(yī)路西延等工程。
“烏魯木齊市重點(diǎn)在高新區(qū)（新市區(qū)）規(guī)劃了一百多平方公里作為未來(lái)烏魯木齊市的新區(qū)，計(jì)劃導(dǎo)入人口120萬(wàn)，把烏魯木齊市相關(guān)中心城區(qū)智能疏散過(guò)去，優(yōu)質(zhì)教育、醫(yī)療衛(wèi)生資源、人口要向北面聚集。優(yōu)化空間布局，拉大城市骨架、拓寬城市空間，新區(qū)功能不斷完善，這就可以有效解決中心城區(qū)的交通擁堵問(wèn)題?！蓖蹩壑f(shuō)，到2020年， 烏魯木齊市區(qū)兩級(jí)平均每年要投入500億元用于城市空間拓展的市政基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。
“‘三區(qū)六組團(tuán)’的空間布局形成，就基本奠定了烏魯木齊市建設(shè)現(xiàn)代化國(guó)際城市的空間布局?！蓖蹩壑f(shuō)。
二、甘泉堡：培育烏昌新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)
在烏魯木齊市兩會(huì)上，烏市政協(xié)委員、新疆華凌工貿(mào)（集團(tuán)）有限公司總經(jīng)理米恩軍建議增加“新兩區(qū)”的吸引力，以“新兩區(qū)”的快速發(fā)展減輕“老四區(qū)”的壓力。
所謂“老四區(qū)”是指天山區(qū)、沙依巴克區(qū)、水磨溝區(qū)、高新區(qū)（新市區(qū)），開(kāi)發(fā)區(qū)（頭屯河區(qū)）和米東區(qū)是“新兩區(qū)”。
2013年烏魯木齊市國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展主要目標(biāo)中提出：大力推進(jìn)甘泉堡經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。努力培育百億企業(yè)，建設(shè)千億園區(qū)，形成以煤電煤化工、石油化工、新能源新材料為主的新型工業(yè)化產(chǎn)業(yè)集群，加快推進(jìn)神華煤基新材料、伊泰煤基多聯(lián)產(chǎn)等項(xiàng)目建設(shè)，把甘泉堡經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)打造成推動(dòng)烏魯木齊市經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展的新的增長(zhǎng)極。
截至目前，特變電工、眾和股份、兗礦、神華、伊泰阜豐等一批有實(shí)力的大企業(yè)、大集團(tuán)先后入駐甘泉堡經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)園區(qū)，續(xù)建和新建企業(yè)（項(xiàng)目）18個(gè)，項(xiàng)目總投資1417.15億元。烏市政協(xié)委員、頭屯河區(qū)政協(xié)黨組副書(shū)記、主席穆明?艾木都拉說(shuō)：“甘泉堡經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)甘泉堡工業(yè)區(qū)的開(kāi)發(fā)建設(shè)，對(duì)于貫徹落實(shí)新疆優(yōu)勢(shì)資源轉(zhuǎn)化戰(zhàn)略，培育烏昌地區(qū)新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)，帶動(dòng)天山北坡經(jīng)濟(jì)帶發(fā)展，促進(jìn)新疆新型工業(yè)化建設(shè)發(fā)揮著越來(lái)越明顯的作用，將成烏昌經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)帶上的一顆明珠?！?/p>
“如何理順甘泉堡經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)的甘泉堡開(kāi)發(fā)區(qū)管理體制，使其合法、科學(xué)、高效發(fā)揮職能作用，努力培育百億企業(yè)，建設(shè)千億園區(qū)，是當(dāng)前擺在我們面前的一個(gè)重要任務(wù)?！?穆明?艾木都拉說(shuō)。
“甘泉堡經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)甘泉堡工業(yè)園區(qū)現(xiàn)在公共交通、醫(yī)療衛(wèi)生及教育等方面比較滯后，特別在公共交通方面亟須解決，以方便員工的出行?！?穆明?艾木都拉說(shuō)。
“發(fā)展‘新兩區(qū)’的交通是關(guān)鍵?！?穆明?艾木都拉建議開(kāi)通甘泉堡至烏魯木齊市區(qū)的公交班車(chē)，如不具備開(kāi)通公交班車(chē)的條件，可協(xié)調(diào)兵團(tuán)102團(tuán)至烏市的公交車(chē)在運(yùn)行線路上稍作調(diào)整，在駐區(qū)企業(yè)設(shè)立停靠站點(diǎn)。
三、米東區(qū)：將大力發(fā)展物流園區(qū)建設(shè)
2013年，米東區(qū)將利用自身地區(qū)范圍廣、工業(yè)基礎(chǔ)扎實(shí)的優(yōu)勢(shì)，大力發(fā)展工業(yè)、商貿(mào)物流園區(qū)建設(shè)。記者了解到，圍繞2013年烏魯木齊市全面啟動(dòng)現(xiàn)代化國(guó)際城市建設(shè)和“三區(qū)六組團(tuán)”的規(guī)劃，米東區(qū)將于今年年內(nèi)開(kāi)工建設(shè)的，服務(wù)疆內(nèi)企業(yè)乃至中亞地區(qū)的大型物流園區(qū)――米東化工物流園區(qū)，同時(shí)圍繞甘泉堡經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)配套建設(shè)的甘泉堡物流園，目前正在進(jìn)行前期規(guī)劃。
烏魯木齊市米東區(qū)區(qū)委書(shū)記張海燕介紹，作為一個(gè)工業(yè)城區(qū)，不論是從產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)上來(lái)講，還是從工業(yè)實(shí)際所占經(jīng)濟(jì)比重上來(lái)看，工業(yè)仍然是米東區(qū)的重點(diǎn)支柱產(chǎn)業(yè)，其產(chǎn)值占到全區(qū)經(jīng)濟(jì)比重的72%左右，因此，大力發(fā)展工業(yè)，將是今后一個(gè)時(shí)期內(nèi)，米東區(qū)的重要工作內(nèi)容之一。與此同時(shí)，在不斷發(fā)展工業(yè)的同時(shí)，合理化的配套建設(shè)大型的工業(yè)商貿(mào)物流運(yùn)輸基地，將使米東區(qū)乃至烏魯木齊市的工業(yè)在整體發(fā)展上進(jìn)一步提速。工業(yè)的良好、良性的發(fā)展，必須依托城市優(yōu)良的物流運(yùn)輸環(huán)境，才能更好地的服務(wù)于工業(yè)生產(chǎn)建設(shè)的輸出輸入，進(jìn)一步帶動(dòng)城市的區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展，形成一種良性發(fā)展模式。
關(guān)鍵詞：大數(shù)據(jù)時(shí)代；注冊(cè)會(huì)計(jì)師；審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)；防范與控制
中圖分類(lèi)號(hào)：F230 文獻(xiàn)識(shí)別碼：A 文章編號(hào)：1001-828X（2016）006-000-01
大數(shù)據(jù)時(shí)代的來(lái)臨為審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的降低，提供了工作方法與理念創(chuàng)新的契機(jī)。在大數(shù)據(jù)時(shí)代背景下，我國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師行業(yè)以信息數(shù)據(jù)模式為核心，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)理念降低審計(jì)誤差、完善審計(jì)模型、規(guī)范審計(jì)報(bào)告、完善審計(jì)制度以及做好審計(jì)監(jiān)控工作，提升了審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防范與控制工作質(zhì)量。
一、利用信息數(shù)據(jù)審核技術(shù)，降低審計(jì)數(shù)據(jù)與核算誤差
審計(jì)數(shù)據(jù)與核算誤差的出現(xiàn)，是造成審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的主要因素。大數(shù)據(jù)技術(shù)應(yīng)用的核心在于數(shù)據(jù)的管理，以此為基礎(chǔ)的信息數(shù)據(jù)審計(jì)技術(shù)的應(yīng)用，對(duì)于降低審計(jì)誤差可以起到以下作用：（1）提高了數(shù)據(jù)精度。大數(shù)據(jù)技術(shù)支持下，審計(jì)數(shù)據(jù)是由計(jì)算機(jī)系統(tǒng)在審計(jì)對(duì)象日常財(cái)務(wù)報(bào)表、報(bào)告以及會(huì)計(jì)信息中，利用信息化技術(shù)自動(dòng)生成的。這種審計(jì)數(shù)據(jù)自動(dòng)化生成的技術(shù)，避免了數(shù)據(jù)提取中人為操作誤差的產(chǎn)生，進(jìn)而確保了審計(jì)數(shù)據(jù)精度的提升。（2）核算過(guò)程的自動(dòng)化。信息化的審計(jì)核算過(guò)程，是將數(shù)據(jù)直接輸入審計(jì)模型后生成的，所以只要保證數(shù)據(jù)準(zhǔn)確，其核算誤差即可控制在模型要求范圍內(nèi)。（3）降低人為因素對(duì)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的影響。除了計(jì)算誤差外，審計(jì)對(duì)象內(nèi)部對(duì)審計(jì)過(guò)程的人為性干預(yù)也是造成審計(jì)誤差提升的主要原因。信息化數(shù)據(jù)技術(shù)利用自動(dòng)化數(shù)據(jù)處理功能，避免了除會(huì)計(jì)師外其他人員對(duì)審計(jì)數(shù)據(jù)與核算工作的影響，進(jìn)而極大的減少審計(jì)外人員人為干預(yù)因素造成的審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)。
二、完善審計(jì)模型，應(yīng)對(duì)審計(jì)對(duì)象的復(fù)雜性與廣泛性
受到市場(chǎng)化進(jìn)程影響，我國(guó)當(dāng)前的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境更加復(fù)雜。在這種情況下，各類(lèi)審計(jì)對(duì)象出現(xiàn)了審計(jì)內(nèi)容復(fù)雜性與審計(jì)數(shù)據(jù)廣泛性特點(diǎn)。會(huì)計(jì)師需要根據(jù)審計(jì)對(duì)象具體情況，制定出完善的審計(jì)模型進(jìn)行審計(jì)工作：（1）通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)獲取新型模型。通過(guò)大數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，會(huì)計(jì)師可以對(duì)審計(jì)模型新技術(shù)發(fā)展進(jìn)行了解；或是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)尋找專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員，根據(jù)審計(jì)對(duì)象實(shí)際情況設(shè)計(jì)出專(zhuān)屬的審計(jì)模型。新型審計(jì)模型的應(yīng)用，極大的降低了審計(jì)核算錯(cuò)誤造成的風(fēng)險(xiǎn)因素。（2）獲取更加廣泛的模型數(shù)據(jù)。模型完成后，審計(jì)人員可以通過(guò)數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)尋找到與審計(jì)相關(guān)的各類(lèi)數(shù)據(jù)，完善到審計(jì)模型核算中。如審計(jì)模型市場(chǎng)元素?cái)?shù)據(jù)，數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)可以對(duì)市場(chǎng)內(nèi)隱性的干擾因素進(jìn)行挖掘分析，并將其數(shù)據(jù)完善補(bǔ)充到模式中，提高了審計(jì)模型數(shù)據(jù)質(zhì)量。（3）建立審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)模型。審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)模型是現(xiàn)代審計(jì)體系內(nèi)，以降低審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)的數(shù)據(jù)模型。利用數(shù)據(jù)技術(shù)建立的審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)模型，可以引導(dǎo)審計(jì)會(huì)計(jì)師合理規(guī)避審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，提高審計(jì)工作效率與質(zhì)量。
三、采用標(biāo)準(zhǔn)化模式，規(guī)范審計(jì)報(bào)告與意見(jiàn)內(nèi)容
采用標(biāo)準(zhǔn)化模式要求撰寫(xiě)審計(jì)報(bào)告與意見(jiàn)，可以避免因語(yǔ)言歧義、違反現(xiàn)有法律等問(wèn)題造成審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)。審計(jì)報(bào)告與意見(jiàn)的編制標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范要求，對(duì)于會(huì)計(jì)師審計(jì)工作提出更高的標(biāo)準(zhǔn)：（1）合法性標(biāo)準(zhǔn)。審計(jì)報(bào)告的合法性，是國(guó)家經(jīng)濟(jì)法規(guī)對(duì)審計(jì)工作者提出的重要標(biāo)準(zhǔn)。在網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)平臺(tái)下，審計(jì)人員可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)實(shí)時(shí)查詢(xún)審計(jì)內(nèi)容的合法性，將存在違法問(wèn)題的審計(jì)內(nèi)容及時(shí)上報(bào)給審計(jì)委托人，并將其危害進(jìn)行核算，一并編入審計(jì)報(bào)告內(nèi)容。（2）公允性標(biāo)準(zhǔn)。審計(jì)報(bào)告編寫(xiě)中必須具有公允性特點(diǎn)，即報(bào)告內(nèi)容必須是審計(jì)人員、審計(jì)對(duì)象與委托方，公認(rèn)的、具有說(shuō)服力的內(nèi)容。而數(shù)據(jù)信息較之文字信息，更符合公允性特點(diǎn)。所以發(fā)揮大數(shù)據(jù)平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，在審計(jì)報(bào)告中盡量采用數(shù)據(jù)信息完成審計(jì)報(bào)告，可以進(jìn)一步提高報(bào)告信息質(zhì)量。
四、以信息化平臺(tái)為基礎(chǔ)，完善審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理制度
完善的審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，可以促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量的提升：（1）完善審計(jì)制度內(nèi)容。網(wǎng)絡(luò)信息化平臺(tái)的應(yīng)用，為管理制度的完善提供經(jīng)驗(yàn)支持。數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)可以幫助制度制定者通過(guò)對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)的審計(jì)失敗案例的分析，并將案例可借鑒經(jīng)驗(yàn)綜合考量，用以制定新風(fēng)險(xiǎn)管理制度，或完善已有的管理制度。（2）實(shí)現(xiàn)制度內(nèi)容量化處理。會(huì)計(jì)師將風(fēng)險(xiǎn)管理制度用于審計(jì)過(guò)程，需要將制度中的文字內(nèi)容進(jìn)行量化處理，用以指導(dǎo)審計(jì)工作的完成。如三級(jí)審核制度執(zhí)行時(shí)，信息化平臺(tái)可以將三級(jí)管理責(zé)任人落實(shí)到具體人員與職責(zé)范圍，使三級(jí)審核制度責(zé)任管理落實(shí)到位。（3）便于管理制度自動(dòng)執(zhí)行。信息化管理平臺(tái)將風(fēng)險(xiǎn)管理制度內(nèi)容，利用軟件程序化方式進(jìn)行編制。會(huì)計(jì)師在利用審計(jì)軟件開(kāi)展審計(jì)時(shí)，違反審計(jì)管理制度的操作，軟件將自動(dòng)進(jìn)行警示并予以制止。這種自動(dòng)化執(zhí)行模式，保證了風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行的順利完成。
五、采用云平臺(tái)監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，做好全面的審計(jì)監(jiān)控工作
大數(shù)據(jù)管理技術(shù)是基于網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開(kāi)展的信息化管理技術(shù)。網(wǎng)絡(luò)云技術(shù)的應(yīng)用，可以使會(huì)計(jì)師事務(wù)所管理者對(duì)審計(jì)過(guò)程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。其監(jiān)控重點(diǎn)在于審計(jì)過(guò)程與制度執(zhí)行中的風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督。審計(jì)過(guò)程監(jiān)控中，管理者可以通過(guò)云網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)對(duì)會(huì)計(jì)師審計(jì)過(guò)程進(jìn)行遠(yuǎn)程監(jiān)督，對(duì)審計(jì)過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，降低過(guò)程失誤造成審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)。在制度監(jiān)控中，管理者可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)對(duì)于審計(jì)人員違反管理制度的行為，及時(shí)進(jìn)行預(yù)警報(bào)告并作出相應(yīng)的處理措施。需要注意的是，這種監(jiān)控工作必須是在不影響審計(jì)正常工作情況下進(jìn)行，同時(shí)必須保證監(jiān)管過(guò)程的獨(dú)立化。
六、結(jié)束語(yǔ)
為了提高我國(guó)財(cái)務(wù)審計(jì)工作質(zhì)量，避免因?qū)徸h風(fēng)險(xiǎn)造成的審計(jì)失敗問(wèn)題，注冊(cè)會(huì)計(jì)師在傳統(tǒng)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防范技術(shù)基礎(chǔ)上，利用大數(shù)據(jù)時(shí)代的技術(shù)，利用信息數(shù)據(jù)、完善審計(jì)模型、采用云平臺(tái)監(jiān)控等措施，進(jìn)行審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防范與控制，這些措施能有效的防范與控制審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。
參考文獻(xiàn)：
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一、借助國(guó)家戰(zhàn)略?xún)?yōu)勢(shì)，建設(shè)現(xiàn)代化國(guó)際性港口城市
山東半島藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)上升為國(guó)家戰(zhàn)略，是我國(guó)第一個(gè)以海洋經(jīng)濟(jì)為主題的區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略。藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)，是指依托海洋資源，以勞動(dòng)地域分工為基礎(chǔ)形成的、以海洋產(chǎn)業(yè)為主要支撐的地理區(qū)域，它是涵蓋了自然生態(tài)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)、科技文化諸多因素的復(fù)合功能區(qū)?；咎卣魇牵阂劳泻Ｑ螅ｊ懡y(tǒng)籌，高端產(chǎn)業(yè)聚集，生態(tài)文明，科技先導(dǎo)。山東半島藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)是全國(guó)海洋科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展的先導(dǎo)區(qū)，生態(tài)文明建設(shè)和社會(huì)和諧進(jìn)步的示范區(qū)，海陸一體開(kāi)發(fā)和城鄉(xiāng)一體發(fā)展的先行區(qū)。
作為我國(guó)最大的半島，山東半島陸地海岸線總長(zhǎng)3345公里，沿岸分布有200多個(gè)海灣，可建萬(wàn)噸級(jí)以上泊位的港址50多處，優(yōu)質(zhì)沙灘資源居全國(guó)前列。此外，山東半島還擁有500平方米以上的海島320個(gè)，且多數(shù)處于未開(kāi)發(fā)狀態(tài)；海洋資源類(lèi)型齊全，可用于開(kāi)發(fā)建設(shè)的空間廣闊。
二、煙臺(tái)市建設(shè)現(xiàn)代化國(guó)際性港口城市的優(yōu)勢(shì)
（一）煙臺(tái)是山東省最早開(kāi)埠的通商口岸。明清以來(lái)，隨著南北沿海貿(mào)易興起，膠東地區(qū)性的港口逐漸發(fā)展起來(lái)，成為附近的州縣進(jìn)出口貨物的門(mén)戶(hù)。沿海港口的興替、貿(mào)易的發(fā)展為近代商埠貿(mào)易奠定了地理與經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。外國(guó)人選擇煙臺(tái)、膠州作為通商口岸正是看中了當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展?jié)摿蛢?yōu)越的地理位置。依據(jù)1859年《》，本來(lái)是要開(kāi)放登州府的府城蓬萊，但是由于蓬萊港灣缺乏屏蔽，貿(mào)易稀少，因此英國(guó)人堅(jiān)決要求開(kāi)放煙臺(tái)口，于是煙臺(tái)成為山東最早開(kāi)埠的通商口岸。1862年清政府設(shè)立東海關(guān)，任命登萊青道兼任東海關(guān)監(jiān)督，移駐煙臺(tái)。煙臺(tái)開(kāi)始代替登州成為膠東的政治經(jīng)濟(jì)中心，邁出了走向近代港口城市的新步伐。開(kāi)埠初期的煙臺(tái)是北方最重要的港口，煙臺(tái)港口由于進(jìn)出方便，是北方三埠中唯一在冬季可以通航的港口，且位于南北洋航線的中段，地理位置優(yōu)越，因此成為南北交通的煤炭補(bǔ)給站。而且與日、俄及朝鮮有著密切的商業(yè)往來(lái)，是北方與日本、俄國(guó)遠(yuǎn)東地區(qū)交流的樞紐。自1863 年開(kāi)埠通商以來(lái)，截至 1904 年，煙臺(tái)港始終是山東省最大的通商口岸。通過(guò)水陸商品集散市場(chǎng)，煙臺(tái)港口進(jìn)出口貿(mào)易覆蓋整個(gè)山東的北半部，甚至沿著黃河進(jìn)入河南和山西，或跨海遠(yuǎn)達(dá)奉天省的某些地區(qū)。
（二）煙臺(tái)目前擁有良好的港口條件。目前煙臺(tái)市共有主要港區(qū)9處，其中一類(lèi)開(kāi)放口岸6處， 同100多個(gè)國(guó)家和地區(qū)直接通航。共有18個(gè)專(zhuān)業(yè)碼頭，140個(gè)生產(chǎn)泊位，最大可以直接進(jìn)出、靠泊10萬(wàn)噸級(jí)散雜貨船，5萬(wàn)噸級(jí)集裝箱船?！笆晃濉逼陂g，煙臺(tái)全力加快保稅物流、煤炭、液化品、木材等4大物流中心建設(shè)，港口核心競(jìng)爭(zhēng)力不斷增強(qiáng)。2010年，煙臺(tái)港口貨物吞吐量突破2億噸大關(guān)，成為全國(guó)第10個(gè)港口吞吐量進(jìn)入2億噸的沿海城市。另外，煙臺(tái)市還有大量得天獨(dú)厚的深水岸線資源有待開(kāi)發(fā)建設(shè)，如煙臺(tái)西港區(qū)有岸線19公里，水深在22～27米之間的深水槽， 可建設(shè)多個(gè)25～30萬(wàn)噸級(jí)的大型深水碼頭; 蓬萊灣子口周?chē)兴?2～25米的深水槽，可建設(shè)20萬(wàn)噸級(jí)以上的深水碼頭龍口屺姆島港區(qū)有一個(gè)15～16米的深水槽，可建設(shè)15萬(wàn)噸級(jí)的深水碼頭。
（三）基礎(chǔ)設(shè)施配套完善。目前，煙臺(tái)市已形成了以高速路、一級(jí)路等高等級(jí)公路為主框架、布局合理、四通八達(dá)的快速公路網(wǎng)。鐵路有已運(yùn)營(yíng)的藍(lán)煙復(fù)線鐵路、大萊龍鐵路，煙大鐵路輪渡和正在建設(shè)的黃煙鐵路，這將大大開(kāi)拓現(xiàn)有的直接腹地，并能夠加強(qiáng)對(duì)間接腹地的輻射。同時(shí)煙臺(tái)現(xiàn)已發(fā)展成為以 220kV 為骨架， 以110kV 為主要二次送電網(wǎng)絡(luò)，區(qū)域供電能力較強(qiáng)的電網(wǎng)。還有正在籌建的海陽(yáng)核電站將為整個(gè)膠東半島區(qū)域提供充足的電力。
（四）煙臺(tái)市建設(shè)現(xiàn)代化國(guó)際性港口城市的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)良好。煙臺(tái)市區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入工業(yè)化中期階段，根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段理論，這一階段，制造業(yè)內(nèi)部由輕工業(yè)發(fā)展轉(zhuǎn)向重工業(yè)的迅速轉(zhuǎn)移，進(jìn)入重工業(yè)化階段，城市化水平不斷提高，投資領(lǐng)域不斷擴(kuò)大，此時(shí)適合將重化工工業(yè)作為支柱產(chǎn)業(yè)發(fā)展。臨港產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，造船、石化、冶金等新興潛力產(chǎn)業(yè)培育成效顯著，臨港工業(yè)規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大。與此同時(shí)，世界范圍內(nèi)分工合作和各國(guó)之間的貿(mào)易往來(lái)不斷增加，對(duì)于大宗貨物的遠(yuǎn)洋運(yùn)輸需求不斷增加，這都要求煙臺(tái)大力發(fā)展現(xiàn)代化港口經(jīng)濟(jì)。
三、煙臺(tái)市建設(shè)現(xiàn)代化國(guó)際性港口城市的措施
站在新的歷史起點(diǎn)上，煙臺(tái)開(kāi)始謀劃未來(lái)五年的發(fā)展藍(lán)圖。煙臺(tái)“十二五”規(guī)劃明確：必須以科學(xué)發(fā)展為主題，以加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式為主線，以改革開(kāi)放和自主創(chuàng)新為動(dòng)力，以保障和改善民生為根本出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，以建設(shè)現(xiàn)代化國(guó)際性港口城市為目標(biāo)?！稛熍_(tái)市港航“十二五”發(fā)展規(guī)劃》出爐，未來(lái)五年，全市港口貨物吞吐量達(dá)到3億噸，集裝箱吞吐量達(dá)到300萬(wàn)標(biāo)箱。“十二五”必然成為是煙臺(tái)市建設(shè)現(xiàn)代化國(guó)際性港口城市一個(gè)理要里程碑。
（一）高標(biāo)準(zhǔn)、多元化打造世界一流港口。港口在城市的發(fā)展上具有非常重要的先導(dǎo)性作用和帶動(dòng)作用?！笆濉逼陂g，煙臺(tái)港口要以大型專(zhuān)業(yè)碼頭體系建設(shè)為重點(diǎn)，全面建設(shè)東北亞國(guó)際樞紐大港和區(qū)域性航運(yùn)中心；要以保稅港區(qū)為依托，積極推動(dòng)向自由貿(mào)易港發(fā)展；要以港口為節(jié)點(diǎn)，統(tǒng)籌海陸空鐵各種運(yùn)輸方式，積極打造連接華東與東北、中國(guó)與日韓的海陸聯(lián)運(yùn)大通道和貫通東西的新亞歐大陸橋北橋頭堡；要以大項(xiàng)目、大產(chǎn)業(yè)為重點(diǎn)，引領(lǐng)高端加工制造業(yè)聚集發(fā)展；要以現(xiàn)代港口物流為突破點(diǎn)，全面提升港口的綜合競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力；要以芝罘灣老港區(qū)改造為突口，著力開(kāi)發(fā)臨港旅游。改造建設(shè)郵輪母港和游船基地，打造“中國(guó)北方維多利亞灣”。
盡快啟動(dòng)歐洲航線，挖掘日、韓等優(yōu)勢(shì)航線，鞏固發(fā)展美西航線。此外，鼓勵(lì)港口企業(yè)和國(guó)內(nèi)外大公司、大業(yè)主獨(dú)資或合資合作建設(shè)經(jīng)營(yíng)港口碼頭，特別是將煙臺(tái)港西港區(qū)、芝罘灣集裝箱碼頭、龍口港區(qū)作為重中之重，推動(dòng)對(duì)外合資合作。加大集裝箱、礦石、原油、煤炭等四大主要貨種的運(yùn)輸體系，著力引進(jìn)建設(shè)一批大型石油化工、鋼鐵、木材加工等大進(jìn)大出的大產(chǎn)業(yè)大項(xiàng)目，盡快在國(guó)家調(diào)控的運(yùn)輸體系中占有一席之地。
（二） 加快海洋科技創(chuàng)新，培育特色優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)。 翻開(kāi)“藍(lán)色煙臺(tái)”產(chǎn)業(yè)地圖，十大產(chǎn)業(yè)位列其中。煙臺(tái)將培育壯大海洋生物、海洋裝備制造、海洋能源礦產(chǎn)等戰(zhàn)略?xún)?yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)，優(yōu)化提升現(xiàn)代海洋漁業(yè)、海洋文化旅游、海洋交通運(yùn)輸物流、臨港加工制造等骨干支柱產(chǎn)業(yè)，突破發(fā)展海洋生態(tài)環(huán)保、海洋新興服務(wù)、海水綜合利用等高端新興產(chǎn)業(yè)，構(gòu)建特色鮮明、競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)的藍(lán)色經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)體系。
海洋生物產(chǎn)業(yè)：煙臺(tái)“變身”海洋生物資源種質(zhì)庫(kù)?！爸攸c(diǎn)發(fā)展育種、新醫(yī)藥和生物制品，建設(shè)國(guó)內(nèi)一流的海洋生物科技與產(chǎn)業(yè)基地、重要的海水養(yǎng)殖優(yōu)良種質(zhì)選育繁育中心和海洋生物資源種質(zhì)庫(kù)?！蓖黄瓢l(fā)展新醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)。建設(shè)國(guó)內(nèi)先進(jìn)的新醫(yī)藥研發(fā)中心，以深海生物組織和海洋活性物質(zhì)為基礎(chǔ)，利用生物提取、合成和基因工程等技術(shù)，開(kāi)發(fā)重大疾病創(chuàng)新藥物。
海洋裝備制造業(yè)：建成國(guó)際級(jí)特種船舶和海工裝備基地。把海洋裝備制造業(yè)作為優(yōu)先發(fā)展的戰(zhàn)略方向，突破關(guān)鍵技術(shù)，優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，提高集成化、高端化、集聚化發(fā)展水平。建成有國(guó)際影響的特種船舶和海工裝備基地。
