時(shí)間：2023-09-14 16:43:25
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會(huì)計(jì)是一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)管理活動(dòng)，隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，會(huì)計(jì)的作用不斷凸顯。長(zhǎng)期以來(lái)，企業(yè)會(huì)計(jì)的作用拘泥于財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)，其作用主要是對(duì)于企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的核算。而企業(yè)要想實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，核心在于管理。2014年10月27日，財(cái)政部了《關(guān)于全面推進(jìn)管理會(huì)計(jì)體系建設(shè)的指導(dǎo)意見》，以期全面推進(jìn)管理會(huì)計(jì)體系建設(shè)，充分挖掘管理潛力，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)。但由于政府的配套指引措施不完善、企業(yè)缺乏主觀能動(dòng)性等問題，管理會(huì)計(jì)體系的建立一直流于形式，未發(fā)揮其真正的管理職能。內(nèi)部控制是企業(yè)為實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)而實(shí)施的一系列控制活動(dòng)，服務(wù)于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理，將企業(yè)內(nèi)部控制體系建設(shè)融入管理會(huì)計(jì)體系建設(shè)，既能加快組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，又具有經(jīng)濟(jì)性。
二、文獻(xiàn)綜述
管理會(huì)計(jì)萌芽于20世紀(jì)初，以泰羅的科學(xué)管理學(xué)說(shuō)為基礎(chǔ)，研究重點(diǎn)為企業(yè)成本確認(rèn)。其發(fā)展主要經(jīng)歷了三個(gè)階段：一是執(zhí)行性管理會(huì)計(jì)，將事先計(jì)算引入到會(huì)計(jì)體系當(dāng)中，實(shí)現(xiàn)事先計(jì)算、事中控制與事后分析相結(jié)合；二是決策性管理會(huì)計(jì)，將決策放在首位，服務(wù)于提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益；三是分析性管理會(huì)計(jì)，將管理快會(huì)計(jì)與數(shù)學(xué)、信息技術(shù)等學(xué)科相結(jié)合，為企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)提供最優(yōu)決策。
我國(guó)對(duì)管理會(huì)計(jì)相關(guān)理論的研究晚于西方發(fā)達(dá)國(guó)家，經(jīng)過多年的理論探索以及實(shí)踐應(yīng)用，包括全面預(yù)算管理、平衡計(jì)分卡、作業(yè)成本法、標(biāo)準(zhǔn)成本法等在內(nèi)的管理會(huì)計(jì)方法陸續(xù)應(yīng)用于企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理，管理會(huì)計(jì)實(shí)施初具成效。目前，我國(guó)學(xué)者對(duì)于管理會(huì)計(jì)的研究主要集中于其在企業(yè)實(shí)踐過程中所出現(xiàn)的具體問題。李建紅（2015）采用問卷調(diào)查的方式，研究得出管理會(huì)計(jì)實(shí)際應(yīng)用中存在認(rèn)識(shí)偏差，大量的管理會(huì)計(jì)方法并沒有在實(shí)踐中得到應(yīng)用，同時(shí)，信息化水平低下，無(wú)法實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享[1]。侯佳奇（2015）主要強(qiáng)調(diào)了財(cái)務(wù)人員在推動(dòng)企業(yè)管理會(huì)計(jì)體系建設(shè)中的關(guān)鍵作用，指出每一名財(cái)務(wù)工作者都應(yīng)順應(yīng)新形勢(shì)的發(fā)展要求，主動(dòng)調(diào)整工作思路，綜合運(yùn)用管理會(huì)計(jì)的各種技能，全面推進(jìn)管理會(huì)計(jì)體系建設(shè)[2]。王滿（2015）認(rèn)為管理會(huì)計(jì)的當(dāng)務(wù)之急是要讓企業(yè)各項(xiàng)數(shù)據(jù)成為有用的信息，依據(jù)信息進(jìn)行管理，管理會(huì)計(jì)實(shí)踐應(yīng)做到打造企業(yè)價(jià)值鏈、建立財(cái)務(wù)共享服務(wù)中心以及編制管理會(huì)計(jì)內(nèi)部報(bào)告[3]。張明明（2015）探討了我國(guó)管理會(huì)計(jì)信息化的進(jìn)程，指出在信息化發(fā)展的今天，應(yīng)以融合的視角，建立信息系統(tǒng)與會(huì)計(jì)系統(tǒng)有機(jī)融合的大系統(tǒng)[4]。
我國(guó)當(dāng)前對(duì)管理會(huì)計(jì)體系建立的研究仍停留于探索階段，理論基礎(chǔ)仍不完善，無(wú)法應(yīng)用于企業(yè)實(shí)踐?；诖?，本文以經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)為契機(jī)，將內(nèi)部控制體系建設(shè)融于管理會(huì)計(jì)，以期促進(jìn)企業(yè)管理會(huì)計(jì)體系建設(shè)的實(shí)現(xiàn)。
三、理論基礎(chǔ)
（一）基本概念
管理會(huì)計(jì)，區(qū)別于財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的監(jiān)督和核算職能，旨在利用財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)提供的信息，運(yùn)用管理的手段和方法，對(duì)企業(yè)的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行決策和控制，實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值的創(chuàng)造與維護(hù)。管理會(huì)計(jì)服務(wù)于企業(yè)內(nèi)部信息使用者，又被成為“內(nèi)部報(bào)告會(huì)計(jì)。”
內(nèi)部控制是由包括企業(yè)董事會(huì)、管理層以及基層員工在內(nèi)的全體實(shí)施的控制活動(dòng)，其目標(biāo)就是實(shí)現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、保證資產(chǎn)安全完整以及會(huì)計(jì)信息真實(shí)準(zhǔn)確等。
（二）管理會(huì)計(jì)與內(nèi)部控制的聯(lián)系
1.產(chǎn)生基礎(chǔ)相同。管理會(huì)計(jì)與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)是依據(jù)報(bào)告對(duì)象不同而劃分的會(huì)計(jì)的兩個(gè)分支，它將會(huì)計(jì)學(xué)、管理學(xué)、數(shù)學(xué)、信息技術(shù)等學(xué)科相結(jié)合，產(chǎn)生于科學(xué)管理理論的企業(yè)實(shí)踐中，主要源于對(duì)企業(yè)內(nèi)部生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)成本的控制，起源于其內(nèi)部管理；內(nèi)部控制是對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的全面控制，產(chǎn)生于企業(yè)所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)兩權(quán)分離，為保護(hù)所有者的利益，防止管理層舞弊的發(fā)生，企業(yè)通過建立內(nèi)部控制體系加強(qiáng)自我管理與約束。由此，管理會(huì)計(jì)與內(nèi)部控制的產(chǎn)生都是企業(yè)內(nèi)部管理的需要，其產(chǎn)生基礎(chǔ)相同。
2.目標(biāo)具有一致性。現(xiàn)代管理會(huì)計(jì)的職能主要是對(duì)企業(yè)過去財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)所提供的信息進(jìn)行進(jìn)一步的加工、整理，通過一系列的管理方法，借助指標(biāo)體系對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)執(zhí)行過程中出現(xiàn)的偏差進(jìn)行糾正，嚴(yán)密地進(jìn)行定量分析，為管理層提供決策信息，從而提高決策的科學(xué)性與合理性，即解析過去、控制現(xiàn)在、籌劃未來(lái)的有機(jī)結(jié)合，既能為經(jīng)營(yíng)決策提供有效信息，又能幫助管理層制定各項(xiàng)商業(yè)戰(zhàn)略和融資計(jì)劃，同時(shí)還可幫助企業(yè)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理以及內(nèi)部控制程序等；企業(yè)內(nèi)部控制體系也分為事前防范、事中監(jiān)督、事后控制三個(gè)環(huán)節(jié)，它在經(jīng)濟(jì)管理和監(jiān)督中主要是確保會(huì)計(jì)信息的真實(shí)可靠，保證生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的順利實(shí)施以及企業(yè)既定方針政策的貫徹實(shí)施等，包括內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督五要素，管理旨在促進(jìn)企業(yè)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。由此，管理會(huì)計(jì)與內(nèi)部控制均服務(wù)于企業(yè)管理層的管理需要，目標(biāo)具有一致性。
3.與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)息息相關(guān)。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的主要職能是對(duì)于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的核算與監(jiān)督，采用歷史成本計(jì)量方式，對(duì)于企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果進(jìn)行記錄、分析以及報(bào)告，而這恰好是管理會(huì)計(jì)的信息來(lái)源，管理會(huì)計(jì)借助于財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)提供的企業(yè)信息，向企業(yè)管理層提供進(jìn)行相關(guān)決策的依據(jù)，二者緊密相連，形成不可分割的有機(jī)整體；內(nèi)部控制主要包括內(nèi)部會(huì)計(jì)控制以及內(nèi)部管理控制，內(nèi)部會(huì)計(jì)控制涉及到企業(yè)會(huì)計(jì)活動(dòng)的各個(gè)方面，主要是要防止財(cái)務(wù)舞弊行為，確保企業(yè)資產(chǎn)安全完整，不相容崗位相分離、預(yù)算控制以及財(cái)產(chǎn)定期清查制度等，都是在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)具體工作流程中，設(shè)計(jì)具體的內(nèi)部控制流程，確保企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。由此，管理會(huì)計(jì)以及內(nèi)部控制在企業(yè)的推廣均離不開財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)職能的發(fā)揮。
4.內(nèi)容和方法上相互融合。企業(yè)管理會(huì)計(jì)所采用的方法主要包括預(yù)測(cè)、決策、預(yù)算、控制、評(píng)價(jià)等，實(shí)質(zhì)是對(duì)于企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行全方位的價(jià)值管理，重點(diǎn)集中于成本控制；內(nèi)部控制的方法通常包括職權(quán)分離、授權(quán)控制、審核批準(zhǔn)控制、預(yù)算控制、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析控制、績(jī)效考評(píng)控制、信息技術(shù)控制等，二者均借助于數(shù)學(xué)以及信息技術(shù)的發(fā)展，按照科學(xué)、高效的原則實(shí)現(xiàn)其基礎(chǔ)職能。
四、管理會(huì)計(jì)與內(nèi)部控制融合的必要性
（一）內(nèi)部控制為企業(yè)管理會(huì)計(jì)的推行提供可靠信息
管理會(huì)計(jì)職能的發(fā)揮依賴于財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)提供的信息，作為一個(gè)有效的財(cái)務(wù)分析系統(tǒng)，財(cái)務(wù)信息的真實(shí)準(zhǔn)確直接關(guān)系到企業(yè)管理層的經(jīng)營(yíng)決策，而財(cái)務(wù)信息的真實(shí)完整依賴于內(nèi)部控制的作用，內(nèi)部控制貫穿于企業(yè)會(huì)計(jì)確認(rèn)、計(jì)量、記錄以及報(bào)告的各個(gè)環(huán)節(jié)，內(nèi)部控制的順利實(shí)施能夠提高財(cái)務(wù)信息的真實(shí)性和可靠性，因此管理會(huì)計(jì)職能的實(shí)現(xiàn)依托于內(nèi)部控制，二者融合有利于推進(jìn)管理會(huì)計(jì)體系的建設(shè)。
（二）管理會(huì)計(jì)能夠促進(jìn)內(nèi)部控制各環(huán)節(jié)的順利實(shí)施
內(nèi)部控制貫穿于企業(yè)管理的始終，在內(nèi)部控制體系的各個(gè)環(huán)節(jié)都離不開管理會(huì)計(jì)方法的應(yīng)用，由此使得內(nèi)部控制的設(shè)計(jì)更加合理，執(zhí)行更加有效。尤其當(dāng)前我國(guó)許多企業(yè)內(nèi)部控制僅僅停留于制度層面，內(nèi)部控制無(wú)法落地，將管理會(huì)計(jì)與內(nèi)部控制相融合，借助于管理會(huì)計(jì)的方法，構(gòu)建全面、高效的內(nèi)部控制實(shí)施體系，促進(jìn)內(nèi)部控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
五、管理會(huì)計(jì)與內(nèi)部控制融合的措施
（一）改善控制環(huán)境，為管理會(huì)計(jì)發(fā)展?fàn)I造良好氛圍
內(nèi)部控制環(huán)境是企業(yè)實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，主要包括企業(yè)的治理環(huán)境、組織機(jī)制、責(zé)權(quán)機(jī)制、人力資源以及企業(yè)文化等，良好的控制環(huán)境是內(nèi)部控制順利實(shí)施的第一步。企業(yè)全面推進(jìn)管理會(huì)計(jì)的實(shí)施，首先必須建立健全企業(yè)內(nèi)部治理機(jī)制，從內(nèi)部控制制度建設(shè)以及執(zhí)行入手，積極調(diào)動(dòng)各個(gè)組織、部門及全體員工的積極性，按照不相容崗位相分離的原則建立組織機(jī)制，形成高效的企業(yè)治理機(jī)制，為企業(yè)管理會(huì)計(jì)實(shí)用價(jià)值的展現(xiàn)提供良好的執(zhí)行環(huán)境，進(jìn)而提高企業(yè)自身的管理能力。
（二）建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，降低管理會(huì)計(jì)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)前，我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入改革陣痛期，經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)是當(dāng)前經(jīng)濟(jì)建設(shè)的重中之重，經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)下企業(yè)面臨的內(nèi)外部環(huán)境也發(fā)生了巨大的轉(zhuǎn)變，企業(yè)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)不斷增加。面對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷變革，企業(yè)必須時(shí)刻掌握市場(chǎng)信息，挖掘其自身以及潛在風(fēng)險(xiǎn)，在內(nèi)部控制體系建設(shè)中，對(duì)各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)所具有的現(xiàn)行及潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，保證內(nèi)部控制的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)見性，對(duì)未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走向和市場(chǎng)變動(dòng)做出及時(shí)的處理，使企業(yè)管理會(huì)計(jì)能夠做出最優(yōu)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)決策，確保管理會(huì)計(jì)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性。
（三）充分發(fā)揮審計(jì)的作用，確保管理會(huì)計(jì)以及內(nèi)部控制體系建設(shè)
一方面應(yīng)充分發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)的作用，強(qiáng)化對(duì)于內(nèi)部控制制度建設(shè)及其具體執(zhí)行的控制監(jiān)督，評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效，發(fā)現(xiàn)其在實(shí)施過程中的問題，反饋于企業(yè)管理會(huì)計(jì)系統(tǒng)，不斷優(yōu)化內(nèi)部控制系統(tǒng)，提高企業(yè)內(nèi)部管理水平。另一方面應(yīng)與民間審計(jì)相結(jié)合，客觀、公正的評(píng)價(jià)企業(yè)內(nèi)部控制體系的運(yùn)行，全方位、多角度評(píng)價(jià)管理會(huì)計(jì)分析系統(tǒng)的職能，明確企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理過程中的突出性問題，從外部視角審視企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的全過程，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題，不斷提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理水平，推動(dòng)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。
關(guān)鍵詞： 欠發(fā)達(dá)地區(qū)
模仿創(chuàng)新
作用、內(nèi)容、困難
一、問題的提出：為什么要看重模仿創(chuàng)新
欠發(fā)達(dá)地區(qū)為什么要看重模仿創(chuàng)新？模仿創(chuàng)新是指落后者在模仿學(xué)習(xí)率先成
功者之所以能夠成功的思想與行為、經(jīng)驗(yàn)與技術(shù)、方法與設(shè)施等一系列成功因素的基礎(chǔ)上再行謀求改革創(chuàng)新，從而達(dá)到跨越式趕超率先成功者之目的——筆者認(rèn)為：模仿創(chuàng)新是欠發(fā)達(dá)地區(qū)趕超發(fā)達(dá)地區(qū)，真正實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展的唯一途徑，其理由如下。
近年來(lái)，我國(guó)落后地區(qū)與發(fā)達(dá)地區(qū)總體上仍保持著原有的發(fā)展差距，甚至在某些地區(qū)、某些方面、差距還在繼續(xù)擴(kuò)大。對(duì)此，區(qū)域經(jīng)濟(jì)研究領(lǐng)域的一些成果表明：當(dāng)前多數(shù)欠發(fā)達(dá)地區(qū)是以當(dāng)?shù)刭Y源為依托，主要借助于比較優(yōu)勢(shì)戰(zhàn)略來(lái)發(fā)展經(jīng)濟(jì)，這可能是多數(shù)欠發(fā)達(dá)地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展緩慢的一個(gè)重要原因。
比較優(yōu)勢(shì)戰(zhàn)略的理論基礎(chǔ)是亞當(dāng)·斯密的絕對(duì)利益論和大衛(wèi)·李嘉圖的比較利益論。按照比較優(yōu)勢(shì)理論，某一個(gè)國(guó)家或某一個(gè)地區(qū)在制訂經(jīng)濟(jì)政策時(shí)，應(yīng)著眼于當(dāng)?shù)氐膬?yōu)勢(shì)資源實(shí)行比較優(yōu)勢(shì)戰(zhàn)略。但任何一種經(jīng)濟(jì)理論都有一些運(yùn)用的前提條件。將比較優(yōu)勢(shì)理論運(yùn)用于農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)時(shí)代， 具有優(yōu)良的經(jīng)濟(jì)發(fā)展效果；但運(yùn)用于工業(yè)化時(shí)代，效果將會(huì)處于遞減之中；隨著全球知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代的到來(lái)，科技優(yōu)先發(fā)展戰(zhàn)略對(duì)人財(cái)物的集聚效應(yīng)、對(duì)社會(huì)生產(chǎn)力的貢獻(xiàn)率，都超過了僅著眼于當(dāng)?shù)噩F(xiàn)有資源的比較優(yōu)勢(shì)戰(zhàn)略。因此，欠發(fā)達(dá)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，不能在當(dāng)今世界與中國(guó)經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型時(shí)代，仍然停留在傳統(tǒng)的比較優(yōu)勢(shì)戰(zhàn)略上，必須著眼于科技創(chuàng)新，實(shí)施科技優(yōu)先戰(zhàn)略，只有這樣，才可能力爭(zhēng)在科技上縮短與發(fā)達(dá)地區(qū)的差距，達(dá)到在經(jīng)濟(jì)上趕超發(fā)達(dá)地區(qū)的目的。
實(shí)施科技優(yōu)先戰(zhàn)略的途徑之一是科技自主創(chuàng)新，但是，現(xiàn)在我國(guó)多數(shù)欠發(fā)達(dá)地區(qū)，普遍受到區(qū)位、人才、資金、設(shè)施、觀念、制度等方面的瓶頸制約，目前還不具備合格的、面向市場(chǎng)需求的科技自主創(chuàng)新能力。即使在某些欠發(fā)達(dá)地區(qū)擁有較多的科研院所、高等院校，但這些科技研發(fā)力量與當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展結(jié)合松散；體制約束、改革滯后，使市場(chǎng)機(jī)制在這些科技研發(fā)力量中的作用很弱，或者其科技研發(fā)及其成果的市場(chǎng)適應(yīng)程度不高，或者其空有精尖的科研成果，但卻找不到充足的投入。結(jié)果表明科技自主創(chuàng)新在欠發(fā)達(dá)地區(qū)行不通。
當(dāng)欠發(fā)達(dá)地區(qū)以比較優(yōu)勢(shì)戰(zhàn)略來(lái)發(fā)展經(jīng)濟(jì)，卻使多數(shù)欠發(fā)達(dá)地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展緩慢，而當(dāng)又試著想以科技優(yōu)先戰(zhàn)略的途徑之一，選擇走科技自主創(chuàng)新之路來(lái)發(fā)展經(jīng)濟(jì)，仍然走不通之時(shí)，欠發(fā)達(dá)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展之路應(yīng)指向何方？筆者認(rèn)為：科技優(yōu)先戰(zhàn)略的途徑之二是科技模仿創(chuàng)新，應(yīng)該走科技模仿創(chuàng)新之路，它最貼近欠發(fā)達(dá)地區(qū)的發(fā)展實(shí)際，是欠發(fā)達(dá)地區(qū)經(jīng)濟(jì)趕超發(fā)展的一條捷徑。何謂科技模仿創(chuàng)新？簡(jiǎn)而言之，就是在科技模仿的基礎(chǔ)上作出科技創(chuàng)新，當(dāng)欠發(fā)達(dá)地區(qū)以發(fā)達(dá)地區(qū)豐富而眾多的、貼近市場(chǎng)需求的科技研發(fā)方式及其成果為主要目標(biāo)，首先進(jìn)行模仿，然后實(shí)施創(chuàng)新，這便是科技模仿創(chuàng)新。
然而，發(fā)達(dá)地區(qū)的科技水平之所以較高，這絕對(duì)不是一個(gè)純粹的科學(xué)技術(shù)問題，科技水平是由整個(gè)社會(huì)系統(tǒng)中各要素相互作用所決定的，是綜合運(yùn)動(dòng)的結(jié)果?？茖W(xué)技術(shù)是生產(chǎn)力，制度、管理、政策也是生產(chǎn)力；中國(guó)不正是推行了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度，借鑒了現(xiàn)代企業(yè)管理制度，實(shí)行了改革開放政策，才激發(fā)出了驚天動(dòng)地的生產(chǎn)力嗎？所以，當(dāng)欠發(fā)達(dá)地區(qū)實(shí)施科技優(yōu)先戰(zhàn)略，以發(fā)達(dá)地區(qū)豐富而眾多的、貼近市場(chǎng)需求的科技研發(fā)方式及其成果為主要目標(biāo)，進(jìn)行科技模仿創(chuàng)新之時(shí)，也要對(duì)發(fā)達(dá)地區(qū)的制度、管理、政策等諸多發(fā)展因素進(jìn)行模仿創(chuàng)新。如果不這樣做，則如同只想將A地的果苗移植到B地，卻不考慮在B地營(yíng)造出一個(gè)與A地季節(jié)土壤氣候相似的生態(tài)環(huán)境，B地的這種移植是不會(huì)成功的——結(jié)論是：局部的科技模仿創(chuàng)新問題其實(shí)質(zhì)必然是一個(gè)整體的模仿創(chuàng)新問題，對(duì)以科技為中心的整體的模仿創(chuàng)新探討就是對(duì)科技模仿創(chuàng)新進(jìn)行探討，既然如此，本文下面將以科技發(fā)展為中心，綜合性地對(duì)整體的模仿創(chuàng)新在欠發(fā)達(dá)地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的實(shí)施作用、實(shí)施內(nèi)容、實(shí)施困難作出探討。
二、模仿創(chuàng)新在欠發(fā)達(dá)地區(qū)的實(shí)施作用
模仿創(chuàng)新作為一種生活與勞動(dòng)的技巧，雖然原本存在于人類的一般生活與勞動(dòng)之中，但其大量應(yīng)用主要是在企業(yè)之間，是企業(yè)開發(fā)新產(chǎn)品的一種極其重要的策略，隨著模仿創(chuàng)新在企業(yè)界的輝煌成功，今天這種策略已被人們舉一反三，推而廣之，被應(yīng)用于經(jīng)濟(jì)、政治、文化等多方面的發(fā)展戰(zhàn)略之中。在欠發(fā)達(dá)地區(qū)，如果能正確實(shí)施以科技優(yōu)先戰(zhàn)略為目標(biāo)的模仿創(chuàng)新策略，它必將給欠發(fā)達(dá)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，帶來(lái)以下方面的促進(jìn)作用。
1、實(shí)現(xiàn)后發(fā)優(yōu)勢(shì)
后發(fā)優(yōu)勢(shì)是指在發(fā)達(dá)地區(qū)與欠發(fā)達(dá)地區(qū)并存的情況下，欠發(fā)達(dá)地區(qū)可以借鑒發(fā)達(dá)地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，學(xué)習(xí)發(fā)達(dá)地區(qū)的科技成果、制度管理、結(jié)構(gòu)調(diào)整，還可以承接產(chǎn)業(yè)資本的轉(zhuǎn)移。
后發(fā)優(yōu)勢(shì)有兩種形態(tài)：潛在的形態(tài)與現(xiàn)實(shí)的形態(tài)。潛在的形態(tài)是已被認(rèn)知的后發(fā)優(yōu)勢(shì)，現(xiàn)實(shí)的形態(tài)是已被實(shí)現(xiàn)的后發(fā)優(yōu)勢(shì)。已被認(rèn)知的后發(fā)優(yōu)勢(shì)并不等于是已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了的后發(fā)優(yōu)勢(shì)。如何將已被認(rèn)識(shí)的后發(fā)優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的后發(fā)優(yōu)勢(shì)呢？
從許多落后國(guó)家和地區(qū)走向崛起的歷史實(shí)踐來(lái)看，模仿創(chuàng)新是將潛在的后發(fā)優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的后發(fā)優(yōu)勢(shì)，縮小區(qū)域發(fā)展差距的唯一捷徑，舍此之外，別無(wú)他途。許多事實(shí)證明，日本經(jīng)濟(jì)強(qiáng)大，但它由后發(fā)劣勢(shì)國(guó)家到先進(jìn)優(yōu)勢(shì)國(guó)家的轉(zhuǎn)化，是靠模仿創(chuàng)新起家的，并且在很多領(lǐng)域已由模仿創(chuàng)新跨進(jìn)了率先自主創(chuàng)新的行列。韓國(guó)也是通過模仿創(chuàng)新，迅速改變落后面貌，一躍進(jìn)入了新興工業(yè)化強(qiáng)國(guó)。
以科技領(lǐng)域?yàn)槔?，潛在的后發(fā)優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的后發(fā)優(yōu)勢(shì)，模仿創(chuàng)新所起的作用可以分析為如下方面：①模仿創(chuàng)新使 “后發(fā)者”能夠“后發(fā)制人”，在新技術(shù)面前， 能夠冷靜觀察率先者的創(chuàng)新活動(dòng)，研究不同率先者的技術(shù)動(dòng)向，向多個(gè)技術(shù)先驅(qū)學(xué)習(xí)，從而避免了大量技術(shù)探索中的失誤，降低了研發(fā)過程與目標(biāo)的不確定性。②模仿創(chuàng)新充分利用了率先創(chuàng)新者技術(shù)方面的溢出利益，包括免費(fèi)獲得大量技術(shù)和成功經(jīng)驗(yàn)，以及以遠(yuǎn)低于實(shí)際研發(fā)價(jià)值的價(jià)格購(gòu)買率先者的專利技術(shù)或許可，因而使創(chuàng)業(yè)投資大為節(jié)省。③模仿創(chuàng)新還能夠充分學(xué)習(xí)、吸收率先生產(chǎn)者的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，通過大量使用新裝備、大力推進(jìn)工藝創(chuàng)新使生產(chǎn)過程更趨優(yōu)化，物質(zhì)和勞動(dòng)消耗更為節(jié)約。④模仿創(chuàng)新還節(jié)約了大量新產(chǎn)品市場(chǎng)開發(fā)的公益性投資，有效地回避了新產(chǎn)品在市場(chǎng)成長(zhǎng)初期的不確定性和大量風(fēng)險(xiǎn)，從而只把精力集中于拓展市場(chǎng)，挖掘新的消費(fèi)群體，使新產(chǎn)品市場(chǎng)迅速擴(kuò)大。
2、降低創(chuàng)新成本
二戰(zhàn)后，日本的經(jīng)濟(jì)體系幾乎崩潰，戰(zhàn)爭(zhēng)結(jié)束后的日本沒有多少錢來(lái)自主開發(fā)新產(chǎn)品，也沒有錢去進(jìn)行技術(shù)投入，但日本人對(duì)美國(guó)的產(chǎn)品進(jìn)行了全面“仿制”，當(dāng)然在仿制時(shí)他們沒有忘記對(duì)產(chǎn)品的改進(jìn)。這樣的模仿創(chuàng)新，節(jié)約了大量的資金，往往是美國(guó)人花大量經(jīng)費(fèi)研制新產(chǎn)品，日本人只用很少的錢來(lái)研究如何對(duì)它進(jìn)行改進(jìn)，從而使產(chǎn)品的性能和競(jìng)爭(zhēng)力大大地超過美國(guó)同類產(chǎn)品，并成為美國(guó)的強(qiáng)勁對(duì)手，現(xiàn)在的日本已經(jīng)通過模仿創(chuàng)新而成為世界經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國(guó)。
我國(guó)改革開放前，技術(shù)水平落后、經(jīng)濟(jì)發(fā)展遲緩。改革開放后，我國(guó)企業(yè)加大了技術(shù)創(chuàng)新的力度，但由于經(jīng)濟(jì)落后，經(jīng)費(fèi)緊張，加之自主創(chuàng)新能力較弱，大量產(chǎn)品也是靠模仿創(chuàng)新搞起來(lái)的。如彩電、冰箱、空調(diào)等產(chǎn)品均是從國(guó)外引進(jìn)的生產(chǎn)線，很多產(chǎn)品的核心技術(shù)最初也是買來(lái)的，通過我國(guó)企業(yè)的消化吸收、改進(jìn)創(chuàng)新，經(jīng)過二十多年的發(fā)展，我國(guó)的家電產(chǎn)品的質(zhì)量與性能已達(dá)到甚至超過國(guó)際先進(jìn)產(chǎn)品的水平，不但將許多外國(guó)同類產(chǎn)品逐出了中國(guó)的市場(chǎng)，而且大量出口到國(guó)外。事實(shí)證明模仿創(chuàng)新的創(chuàng)新成本是最低的。
3、增強(qiáng)創(chuàng)新能力
模仿創(chuàng)新對(duì)創(chuàng)新能力的增強(qiáng)，主要體現(xiàn)在如下方面。
①模仿創(chuàng)新借助了率先創(chuàng)新者的創(chuàng)新成果，只需在已有的創(chuàng)新成果上進(jìn)一步創(chuàng)新，這就使后發(fā)創(chuàng)新者的創(chuàng)新內(nèi)容、質(zhì)量、等級(jí)比率先創(chuàng)新者更高一籌。②模仿創(chuàng)新節(jié)省了創(chuàng)新所需大量的人財(cái)物資源，無(wú)需對(duì)創(chuàng)新鏈的全部階段投入資源，節(jié)省了創(chuàng)新鏈的前期投入，減少了創(chuàng)新鏈前期的風(fēng)險(xiǎn)損失，這就有助于采取優(yōu)勢(shì)兵力戰(zhàn)術(shù)，將節(jié)省的資源，集中有效地投入到更高等級(jí)的創(chuàng)新鏈中，使創(chuàng)新效果的投入產(chǎn)出比，大大勝過率先創(chuàng)新者。③模仿創(chuàng)新培養(yǎng)了創(chuàng)新人才，通過模仿學(xué)習(xí)，使一批本來(lái)創(chuàng)新能力起點(diǎn)較低的人員，迅速掌握了前沿科技知識(shí)，并進(jìn)入到科技的最前沿進(jìn)行創(chuàng)新，為良好的創(chuàng)新環(huán)境奠定人力基礎(chǔ)。④模仿創(chuàng)新可以使創(chuàng)新鏈的投入產(chǎn)出機(jī)制進(jìn)入良性循環(huán)。由于模仿創(chuàng)新的優(yōu)勢(shì)首先在于使模仿創(chuàng)新的產(chǎn)品具有較強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力，成功的模仿創(chuàng)新產(chǎn)品能夠后來(lái)者居上，在市場(chǎng)上贏得消費(fèi)者的青睞，能夠超越率先創(chuàng)新者的產(chǎn)品，給企業(yè)帶來(lái)豐厚的利潤(rùn)回報(bào)，而這些豐厚的利潤(rùn)回報(bào)又被投入到新一輪的創(chuàng)新之中，成為創(chuàng)新的良性動(dòng)力循環(huán)。
我國(guó)手機(jī)動(dòng)漫起步相對(duì)較晚，2010年中國(guó)手機(jī)動(dòng)漫市場(chǎng)規(guī)模大約為7億元，預(yù)計(jì)2012年將達(dá)到12億元，這個(gè)數(shù)字和日本手機(jī)動(dòng)漫市場(chǎng)相比是非常小的。在3G 電信增值業(yè)務(wù)中，手
機(jī)動(dòng)漫具有信息容量大、表現(xiàn)形式豐富、網(wǎng)絡(luò)負(fù)載低、用戶針對(duì)性強(qiáng)等特點(diǎn)，其多媒體和娛樂性對(duì)讀圖時(shí)代的現(xiàn)代人尤其是年輕人具有很強(qiáng)的吸引力。
當(dāng)前，隨著移動(dòng)3G業(yè)務(wù)的商用、三網(wǎng)融合的推進(jìn)和手機(jī)終端的發(fā)展，手機(jī)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)面臨著巨大的發(fā)展機(jī)遇。文化部已將手機(jī)動(dòng)漫視為動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)的前鋒，期望它成為我國(guó)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)發(fā)展新的增長(zhǎng)點(diǎn)和提升我國(guó)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的突破口。但是，當(dāng)前我國(guó)手機(jī)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)的發(fā)展中，內(nèi)容匱乏已成為制約產(chǎn)業(yè)發(fā)展的瓶頸。
內(nèi)容匱乏制約產(chǎn)業(yè)發(fā)展
在我國(guó)手機(jī)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)鏈中，有手機(jī)運(yùn)營(yíng)商、服務(wù)提供商、內(nèi)容提供商、終端制造商和用戶等環(huán)節(jié)。其中手機(jī)運(yùn)營(yíng)商主要是提供手機(jī)網(wǎng)絡(luò)、用戶管理和業(yè)務(wù)費(fèi)用的收取等服務(wù)，如中國(guó)移動(dòng)、中國(guó)電信等。服務(wù)提供商擁有運(yùn)營(yíng)商授權(quán)的技術(shù)支撐平臺(tái)或擁有自主專有技術(shù)，為手機(jī)動(dòng)漫提供制作、上傳或下載的平臺(tái)或技術(shù)服務(wù)，如拓維信息、空中網(wǎng)等。內(nèi)容提供商主要是參與手機(jī)動(dòng)漫內(nèi)容及產(chǎn)品的制作和運(yùn)營(yíng)，如福建天狼星、明日科技、山貓卡通、紅鉛筆等。終端制造商主要是提供適合瀏覽動(dòng)漫的手機(jī)終端，而用戶環(huán)節(jié)則主要以手機(jī)動(dòng)漫消費(fèi)的市場(chǎng)培育和開發(fā)為主。
在這個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈中，運(yùn)營(yíng)商起主導(dǎo)作用，通信網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量、用戶的注冊(cè)和管理、業(yè)務(wù)費(fèi)用的收取都由運(yùn)營(yíng)商掌控。目前，運(yùn)營(yíng)商在通信網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量、帶寬以及無(wú)線上網(wǎng)等方面都為手機(jī)動(dòng)漫的發(fā)展提供了越來(lái)越有利的條件。服務(wù)提供商也已經(jīng)開發(fā)出了較為完善的平臺(tái)，如湖南拓維公司在2010年1月建立了國(guó)內(nèi)首個(gè)手機(jī)動(dòng)漫服務(wù)平臺(tái)，無(wú)論是動(dòng)漫工作者和動(dòng)漫愛好者，還
是普通的互聯(lián)網(wǎng)用戶，都可以在該平臺(tái)上在線制作、、下載手機(jī)動(dòng)漫作品，并且平臺(tái)提供下載計(jì)費(fèi)功能，能夠與電信運(yùn)營(yíng)商、銀行實(shí)現(xiàn)網(wǎng)間結(jié)算，保護(hù)手機(jī)動(dòng)漫創(chuàng)作者的切身利益。此外，國(guó)內(nèi)的數(shù)碼超智開發(fā)出的采用WIVG技術(shù)的手機(jī)終端播放器和后端服務(wù)平臺(tái)，在先進(jìn)性和成熟性上更具優(yōu)勢(shì)，在中國(guó)移動(dòng)進(jìn)行的多次評(píng)比中戰(zhàn)勝國(guó)外巨頭，成為手機(jī)動(dòng)漫技術(shù)平臺(tái)提供商。與此同時(shí)，終端制造商提供的手機(jī)，品種也更加多樣、性能更加優(yōu)化、價(jià)格更加低廉，為手機(jī)動(dòng)漫瀏覽提供了便利。而在用戶市場(chǎng)方面，目前我國(guó)手機(jī)用戶已超過9億，
雖然在手機(jī)用戶動(dòng)漫市場(chǎng)的開發(fā)上還很欠缺，但其發(fā)展?jié)摿薮蟆Ｔ谑謾C(jī)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)中，雖然近幾年也涌現(xiàn)出了一些致力于手機(jī)動(dòng)漫內(nèi)容的公司，但與其他環(huán)節(jié)相比，內(nèi)容提供環(huán)節(jié)仍然
是最為薄弱的環(huán)節(jié)。
目前手機(jī)動(dòng)漫產(chǎn)品類別主要有動(dòng)漫彩信、待機(jī)動(dòng)漫圖片、動(dòng)漫MTV、動(dòng)漫短片等形式，其中動(dòng)漫短片類的內(nèi)容非常少?？傮w上看，國(guó)內(nèi)手機(jī)動(dòng)漫產(chǎn)品數(shù)量很少、質(zhì)量偏低、主題單一的情形較為嚴(yán)重。在課題“手機(jī)動(dòng)漫的內(nèi)容研究”中，500份手機(jī)動(dòng)漫用戶的問卷調(diào)查顯示，手機(jī)動(dòng)漫用戶中有85%認(rèn)為其訂閱過的手機(jī)動(dòng)漫內(nèi)容娛樂性、趣味性不夠，缺乏新意。和
整個(gè)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)相類似，手機(jī)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)也被“內(nèi)容”拖住了前進(jìn)的步伐。
當(dāng)前，手機(jī)已成為公認(rèn)的“第五媒體”，媒體生存和發(fā)展的基礎(chǔ)就是傳播內(nèi)容。動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)是內(nèi)容產(chǎn)業(yè)，手機(jī)動(dòng)漫同樣要求“內(nèi)容為王”，如果沒有吸引人的內(nèi)容，就失去了發(fā)展的源泉和動(dòng)力。因此，要發(fā)展手機(jī)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)，就必須將內(nèi)容產(chǎn)品的開發(fā)放在產(chǎn)業(yè)鏈的第一位，用豐富多樣、富有創(chuàng)新性的手機(jī)動(dòng)漫內(nèi)容來(lái)激活整個(gè)手機(jī)動(dòng)漫市場(chǎng)。
內(nèi)容匱乏的原因分析
目前手機(jī)動(dòng)漫內(nèi)容匱乏，尤其是缺少富有創(chuàng)意的精品內(nèi)容的狀況已為業(yè)內(nèi)所公認(rèn)。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，導(dǎo)致手機(jī)動(dòng)漫內(nèi)容匱乏的原因主要有以下幾個(gè)方面。
手機(jī)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)環(huán)境不成熟。我國(guó)手機(jī)動(dòng)漫行業(yè)起步較晚，目前還處于市場(chǎng)開發(fā)階段。首先，目前手機(jī)動(dòng)漫收費(fèi)還較高，用戶數(shù)量不多，市場(chǎng)還沒有得到開發(fā)，用戶的消費(fèi)習(xí)慣還沒有培養(yǎng)起來(lái)。因此，手機(jī)動(dòng)漫的市場(chǎng)規(guī)模和盈利水平整體上來(lái)說(shuō)還很低，整個(gè)市場(chǎng)還處于待開發(fā)階段，因此手機(jī)動(dòng)漫內(nèi)容的匱乏自然也就在情理之中。其次，我國(guó)3G還處于推廣階段，商用期只有一年多的時(shí)間，普及率還不到4%，而當(dāng)前日本韓國(guó)3G普及率已經(jīng)達(dá)到85%以上，帶寬的限制對(duì)手機(jī)動(dòng)漫發(fā)展的影響是不可忽視的因素。另外，手機(jī)動(dòng)漫的制作需要根據(jù)手機(jī)
廠商、不同運(yùn)營(yíng)平臺(tái)、不同技術(shù)規(guī)格制作不同尺寸、格式、大小的作品，由于目前還沒有形成統(tǒng)一的制作標(biāo)準(zhǔn)，給手機(jī)動(dòng)漫創(chuàng)作人員增加了相當(dāng)大的勞動(dòng)強(qiáng)度。這種標(biāo)準(zhǔn)的不統(tǒng)一成為影響動(dòng)漫內(nèi)容發(fā)展的技術(shù)瓶頸。
移動(dòng)運(yùn)營(yíng)商對(duì)內(nèi)容不夠重視。在手機(jī)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)鏈中，移動(dòng)運(yùn)營(yíng)商是主導(dǎo)者，占據(jù)優(yōu)勢(shì)地位，其對(duì)市場(chǎng)投入的多少，直接關(guān)系到產(chǎn)業(yè)的發(fā)展速度。由于手機(jī)動(dòng)漫的市場(chǎng)規(guī)模還比較小，比如其收入連短信收入的10%都不到，所以導(dǎo)致移動(dòng)運(yùn)營(yíng)商缺乏足夠的熱情，沒有采取有效措施鼓勵(lì)優(yōu)秀內(nèi)容的生產(chǎn)，致使手機(jī)動(dòng)漫內(nèi)容數(shù)量少，吸引力不強(qiáng)。
2009年，中國(guó)移動(dòng)將福建作為其面向全國(guó)的動(dòng)漫基地， 但其研發(fā)和市場(chǎng)推廣力度還明顯不
足。中國(guó)電信的動(dòng)漫基地建設(shè)2010年3月才開始啟動(dòng)。目前來(lái)看，移動(dòng)運(yùn)營(yíng)商還沒有意識(shí)到動(dòng)漫產(chǎn)品與彩信、彩鈴有著質(zhì)的區(qū)別。動(dòng)漫作品的創(chuàng)意難度、制作難度都比彩鈴、彩信要
大很多，移動(dòng)運(yùn)營(yíng)商應(yīng)該給內(nèi)容提供商更多的支持和收益，同時(shí)應(yīng)加大內(nèi)容方面的市場(chǎng)宣傳投入。
缺少專業(yè)人才，作者隊(duì)伍薄弱。目前，我國(guó)手機(jī)動(dòng)漫的內(nèi)容提供商規(guī)模一般較小，大部分中小內(nèi)容提供商、原創(chuàng)作者存在溫飽問題。一些內(nèi)容創(chuàng)作者憑著個(gè)人興趣和自?shī)首詷返哪康脑跇I(yè)余時(shí)間從事創(chuàng)作活動(dòng)，有些組建了個(gè)人工作室，但總體上說(shuō)，內(nèi)容提供商在職業(yè)化、專業(yè)化方面還很欠缺。一方面，內(nèi)容提供商的分成比例較低，抑制了從事手機(jī)動(dòng)漫創(chuàng)作的積極性。從日本的經(jīng)驗(yàn)看，一般運(yùn)營(yíng)商和內(nèi)容提供商的分成比例為1:9。而在我國(guó)，2006年12月之前，內(nèi)容提供商的分成比例僅為40%。2007年以來(lái)，分成比例雖然得到了一些調(diào)整，但仍然不到70%。過低的分成比例限制了內(nèi)容提供商的生存和發(fā)展，在這種市場(chǎng)環(huán)境下，手機(jī)動(dòng)漫內(nèi)容的質(zhì)量創(chuàng)新自然得不到激勵(lì)。另一方面，傳統(tǒng)動(dòng)漫作者對(duì)手機(jī)動(dòng)漫的制作技術(shù)缺少了解，有的甚至從觀念上就缺乏重視，因而也缺乏積極嘗試的熱情。
傳統(tǒng)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)內(nèi)容本身存在不足。手機(jī)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)不是獨(dú)立存在的，它需要整個(gè)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)作為其發(fā)展的資源和基礎(chǔ)。目前中國(guó)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)相對(duì)落后，尤其是在動(dòng)漫內(nèi)容的創(chuàng)意上存在薄弱環(huán)節(jié)。在我國(guó)，動(dòng)漫還被看作是針對(duì)小孩子的產(chǎn)品，內(nèi)容上往往較幼稚，不少原創(chuàng)動(dòng)漫存在說(shuō)教色彩，故事性差，缺乏想象力，致使我國(guó)動(dòng)漫市場(chǎng)被國(guó)外產(chǎn)品占領(lǐng)了大半江山。而且，手機(jī)的受眾主要以18歲以上的成年人群為主，這和我國(guó)傳統(tǒng)動(dòng)漫的受眾存在錯(cuò)位。即使手機(jī)受眾的年齡有下降的趨勢(shì)，也就是說(shuō)越來(lái)越多的青少年開始使用手機(jī)，但是其消費(fèi)能力又有限，他們更傾向于選擇互聯(lián)網(wǎng)的免費(fèi)午餐。動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)在內(nèi)容上的薄弱無(wú)疑制約了手機(jī)動(dòng)漫內(nèi)容的提升，使其缺少可轉(zhuǎn)化和借鑒的資源。
手機(jī)動(dòng)漫內(nèi)容發(fā)展的策略思考
要解決手機(jī)動(dòng)漫內(nèi)容匱乏的現(xiàn)狀，就要切實(shí)樹立以“內(nèi)容為王”為前提的手機(jī)動(dòng)漫發(fā)展策略，從內(nèi)容環(huán)節(jié)切入來(lái)撬動(dòng)和激活整個(gè)手機(jī)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。
政府大力扶植，推動(dòng)手機(jī)動(dòng)漫內(nèi)容的發(fā)展。日本和韓國(guó)是當(dāng)前世界上手機(jī)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)發(fā)展最成熟的國(guó)家。兩個(gè)國(guó)家的政府在手機(jī)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)的發(fā)展中都起到了很重要的推動(dòng)作用。日本不僅制定了相應(yīng)的政策引導(dǎo)手機(jī)動(dòng)漫發(fā)展，還提供一系列措施為運(yùn)營(yíng)商、設(shè)備商提供良好的發(fā)展環(huán)境。比如日本的運(yùn)營(yíng)商在獲得3G許可證的時(shí)候不需要交納任何費(fèi)用，當(dāng)運(yùn)營(yíng)商出現(xiàn)頻率資源匱乏的苗頭時(shí)，日本政府馬上就著手規(guī)劃和分配頻率資源。韓國(guó)更是政府推動(dòng)型市場(chǎng)，對(duì)手機(jī)動(dòng)漫給予了相應(yīng)的優(yōu)惠政策和充足的資金投入。韓國(guó)政府規(guī)定，凡是出口到海外的手機(jī)動(dòng)漫產(chǎn)品均由政府給予補(bǔ)貼。韓國(guó)政府的這些態(tài)度和措施催生了大批專業(yè)的手機(jī)動(dòng)漫內(nèi)容開發(fā)商，促進(jìn)了韓國(guó)手機(jī)動(dòng)漫市場(chǎng)的成長(zhǎng)。
我國(guó)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)尤其是手機(jī)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)的發(fā)展應(yīng)該借鑒日韓的經(jīng)驗(yàn)，加大政府的推動(dòng)力度。目前我國(guó)政府在鼓勵(lì)手機(jī)動(dòng)漫內(nèi)容原創(chuàng)方面做出了自己的努力，如文化部最近幾年每年通過專項(xiàng)資金來(lái)扶持優(yōu)秀國(guó)產(chǎn)原創(chuàng)手機(jī)動(dòng)漫作品和作者，每年扶植十部作品、十個(gè)團(tuán)隊(duì)，每個(gè)遴選出的作品和團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)勵(lì)10萬(wàn)元人民幣。政府部門希望通過這一活動(dòng)培育一批具有活力、專業(yè)性強(qiáng)的手機(jī)動(dòng)漫企業(yè)和具有中國(guó)風(fēng)格具有國(guó)際影響力的動(dòng)漫形象和品牌。但是和對(duì)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)的扶植相比，對(duì)手機(jī)動(dòng)漫的扶植力度仍有待加強(qiáng)。
加強(qiáng)業(yè)內(nèi)合作，共同為手機(jī)動(dòng)漫內(nèi)容發(fā)展?fàn)I造良好的產(chǎn)業(yè)環(huán)境。我國(guó)手機(jī)動(dòng)漫還處于市場(chǎng)開發(fā)階段，產(chǎn)業(yè)鏈條還不完善，產(chǎn)業(yè)各環(huán)節(jié)間的關(guān)系還需要繼續(xù)理順。在手機(jī)終端方面，目前能看手機(jī)動(dòng)漫（偏矢量動(dòng)畫）的終端相對(duì)較少，市場(chǎng)上出售的絕大多數(shù)手機(jī)都沒有內(nèi)置動(dòng)漫播放器。另外，市場(chǎng)上的手機(jī)還是以中低端為主，在屏幕尺寸、運(yùn)算和處理能力、內(nèi)存容量等方面也比較有限，不能很好地支持多媒體圖像以及應(yīng)用的處理，影響了動(dòng)漫產(chǎn)品的播放效果和用戶的觀看體驗(yàn)。在無(wú)線帶寬方面，目前3G牌照發(fā)放后網(wǎng)絡(luò)建設(shè)完善和普及尚需一段時(shí)間，另外使用3G的費(fèi)用還很昂貴，這對(duì)手機(jī)動(dòng)漫的普及也有所限制。在利潤(rùn)分成方面，仍然需要繼續(xù)提高內(nèi)容提供商的分成比例，激勵(lì)其提升內(nèi)容質(zhì)量和進(jìn)行內(nèi)容創(chuàng)新的積極性。
此外，在手機(jī)動(dòng)漫的技術(shù)和平臺(tái)建設(shè)方面還需要進(jìn)一步完善。當(dāng)前湖南拓維公司在文化部的支持下已經(jīng)建成手機(jī)動(dòng)漫平臺(tái)，但其影響力還很有限?？上驳氖?，中國(guó)移動(dòng)的動(dòng)漫平臺(tái)也正在建設(shè)中，這將有利于解決國(guó)內(nèi)手機(jī)動(dòng)漫發(fā)行平臺(tái)單一狹窄的問題。另外，在手機(jī)動(dòng)漫技術(shù)上，還沒有形成統(tǒng)一或通用的格式適應(yīng)不同的手機(jī)和播放器，在三網(wǎng)融合背景下三屏合一的技術(shù)還不夠成熟，這不利于手機(jī)動(dòng)漫內(nèi)容的傳播，需要從技術(shù)環(huán)節(jié)加以完善和解決。
加強(qiáng)對(duì)手機(jī)動(dòng)漫特性的研究，推動(dòng)動(dòng)漫內(nèi)容的創(chuàng)新。目前，由于手機(jī)動(dòng)漫還處于市場(chǎng)發(fā)展初期，無(wú)論是業(yè)界還是學(xué)界對(duì)手機(jī)動(dòng)漫這一藝術(shù)形式都還缺少認(rèn)真的研究。手機(jī)動(dòng)漫絕不只是手機(jī)和動(dòng)漫的簡(jiǎn)單相加，決不只是把動(dòng)漫放在手機(jī)上觀看這么簡(jiǎn)單。手機(jī)在硬件上具有隨身攜帶、屏幕小、耗電量大等特點(diǎn)，在傳播上有著私密性強(qiáng)、互動(dòng)性強(qiáng)、傳輸迅速便捷等特點(diǎn)，這些特性就決定了必然會(huì)有與其相適應(yīng)的新的藝術(shù)形式產(chǎn)生。比如信息和手機(jī)結(jié)合后就產(chǎn)生了獨(dú)具特色的各類原創(chuàng)短信，并引發(fā)了人們的創(chuàng)作熱情和相互轉(zhuǎn)發(fā)的風(fēng)潮。手機(jī)和音樂的結(jié)合就產(chǎn)生了彩鈴這種獨(dú)特的樣式。同樣，手機(jī)和動(dòng)漫的結(jié)合也必然會(huì)對(duì)動(dòng)漫從內(nèi)容題材、藝術(shù)表現(xiàn)等方面產(chǎn)生特殊的要求。比如中國(guó)移動(dòng)針對(duì)體育愛好者開發(fā)的《漫游世界杯》較受歡迎，但有調(diào)查顯示其在內(nèi)容的豐富性、娛樂性及互動(dòng)性上還有待改進(jìn)。目前手機(jī)動(dòng)漫在內(nèi)容研發(fā)上的針對(duì)性還不強(qiáng)，許多手機(jī)動(dòng)漫內(nèi)容是從傳統(tǒng)動(dòng)漫中選擇出來(lái)的，這無(wú)疑限制了手機(jī)動(dòng)漫特性的發(fā)揮，阻礙了手機(jī)動(dòng)漫的獨(dú)立發(fā)展。
細(xì)分受眾市場(chǎng)，開發(fā)豐富多樣的動(dòng)漫內(nèi)容。目前我國(guó)手機(jī)用戶已超過9億，可以預(yù)言在受眾數(shù)量上手機(jī)必然將超過所有媒體。但是動(dòng)漫在不少人的眼里還是小孩子的娛樂產(chǎn)品，而手機(jī)用戶的年齡基本在14歲以上，這種錯(cuò)位也是手機(jī)動(dòng)漫目前用戶較少的原因之一。針對(duì)這一現(xiàn)狀我們首先要改變觀念，事實(shí)上，動(dòng)漫文化正在我國(guó)形成，當(dāng)前的年輕人是看著動(dòng)漫長(zhǎng)
大的一代，他們對(duì)動(dòng)漫有著天然的親近感。雖然中老年人對(duì)動(dòng)漫還存在成見，但只要有內(nèi)容適合的動(dòng)漫，這一部分人同樣會(huì)成為受眾。
因此，在內(nèi)容開發(fā)上，要開發(fā)針對(duì)不同受眾的豐富多樣的動(dòng)漫內(nèi)容，從而挖掘受眾需求，培養(yǎng)其消費(fèi)習(xí)慣。比如針對(duì)不同年齡段、不同職業(yè)、不同性別、不同愛好的受眾開發(fā)有針對(duì)性的內(nèi)容。在用戶的細(xì)分領(lǐng)域，韓國(guó)SKT公司的經(jīng)驗(yàn)非常值得國(guó)內(nèi)運(yùn)營(yíng)商借鑒：SKT把用戶按年齡段進(jìn)行了細(xì)化，并在仔細(xì)研究每個(gè)年齡段的用戶特點(diǎn)后相應(yīng)地建立品牌化服務(wù)，提供適合顧客個(gè)人生活方式的動(dòng)漫產(chǎn)品和服務(wù)，從而鞏固并擴(kuò)大用戶規(guī)模。
另外，要改變動(dòng)漫以?shī)蕵窞橹鞯挠^念。其實(shí)動(dòng)漫和不同領(lǐng)域結(jié)合的嚴(yán)肅應(yīng)用已經(jīng)開始出現(xiàn)，因此拓展手機(jī)動(dòng)漫的應(yīng)用范圍也是需要考慮的，比如手機(jī)動(dòng)漫和信息的結(jié)合、手機(jī)動(dòng)漫和廣告的結(jié)合、手機(jī)動(dòng)漫和教育的結(jié)合等。此外，除個(gè)人用戶外，行業(yè)用戶的開發(fā)也是手機(jī)動(dòng)漫內(nèi)容研發(fā)的重要領(lǐng)域。比如日本的DoCoMo公司早就推出了以flash技術(shù)為基礎(chǔ)、以動(dòng)漫為體現(xiàn)方式的行業(yè)服務(wù)，如天氣預(yù)報(bào)、列車時(shí)刻表、股票交易、訂購(gòu)機(jī)票、體育消息、食譜等，為普通用戶提供各種實(shí)用信息。
鼓勵(lì)原創(chuàng)，打造品牌，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程。原創(chuàng)尤其是精品原創(chuàng)內(nèi)容的缺失是動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)發(fā)展的瓶頸，也是手機(jī)動(dòng)漫發(fā)展的瓶頸。我國(guó)是文化資源大國(guó)，有著優(yōu)秀的民族文化和豐富的歷史題材。我們的花木蘭、熊貓、功夫等富有中國(guó)特色的文化資源被國(guó)外的作者拿去改編成暢銷的動(dòng)畫，而我們自己卻似乎缺少駕馭這種資源的能力，做出來(lái)的產(chǎn)品往往缺乏想象力，擺脫不了教化的陰影，缺少價(jià)值觀念和文化內(nèi)涵，致使中國(guó)動(dòng)漫行業(yè)缺少富有中國(guó)特色的原創(chuàng)精品。
要改變這一現(xiàn)狀，我們必須從產(chǎn)業(yè)的各個(gè)環(huán)節(jié)重視原創(chuàng)作品，提高內(nèi)容的文化含金量，從而打造優(yōu)秀的動(dòng)漫品牌。品牌是企業(yè)的生命線，意味著產(chǎn)品所占市場(chǎng)份額的潛力和持久影響力。對(duì)于手機(jī)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)而言，品牌建設(shè)同樣是產(chǎn)業(yè)可持續(xù)發(fā)展的根本。要開發(fā)系列手機(jī)動(dòng)漫短片，增加用戶粘度，打造品牌影響力。只有走品牌戰(zhàn)略，才能真正帶動(dòng)整個(gè)手機(jī)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。此外，在注重品牌的同時(shí)，也要注重走產(chǎn)業(yè)化道路，在精品內(nèi)容的基礎(chǔ)上開發(fā)衍生產(chǎn)品，提高市場(chǎng)盈利能力和規(guī)模。
打造專業(yè)人才隊(duì)伍，鼓勵(lì)用戶生產(chǎn)內(nèi)容。手機(jī)動(dòng)漫是一個(gè)注重內(nèi)容的文化產(chǎn)業(yè)，作為內(nèi)容創(chuàng)作者的人才隊(duì)伍的建設(shè)始終是重中之重。目前手機(jī)動(dòng)漫的作者隊(duì)伍較為薄弱，不少作者是憑借自己的興趣在兼職從事動(dòng)漫創(chuàng)作，也有一些工作室，但總體上非常缺乏專業(yè)人才隊(duì)伍。
一方面，要積極鼓勵(lì)傳統(tǒng)動(dòng)漫的作者向手機(jī)動(dòng)漫進(jìn)軍，鼓勵(lì)手機(jī)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)中的內(nèi)容提供商發(fā)展自己的專業(yè)人才隊(duì)伍。只有建立高質(zhì)量的內(nèi)容制作團(tuán)隊(duì)，鼓勵(lì)原創(chuàng)，在吸收我國(guó)優(yōu)秀的傳統(tǒng)文化的基礎(chǔ)上做出自己的特色內(nèi)容，滿足不同層次的用戶需求，并在此基礎(chǔ)上做好衍生產(chǎn)品的開發(fā)，我們的手機(jī)動(dòng)漫才有希望占領(lǐng)市場(chǎng)。
另一方面，要通過一些對(duì)原創(chuàng)作品的征集或比賽活動(dòng)發(fā)掘人才。手機(jī)動(dòng)漫和傳統(tǒng)動(dòng)漫相比，具有生產(chǎn)時(shí)間短、成本小、制作難度低等特點(diǎn)，手機(jī)動(dòng)漫最有可能成為一種可參與性的平民動(dòng)漫，因此大力鼓勵(lì)草根用戶進(jìn)行創(chuàng)作也是擴(kuò)大人才隊(duì)伍的主要渠道。動(dòng)漫文化是一種青年文化，不少年輕人也是伴隨著動(dòng)漫成長(zhǎng)起來(lái)的，他們對(duì)動(dòng)漫非常了解，其中也有不少人很富有創(chuàng)造性。因此，我們要積極建設(shè)和完善手機(jī)動(dòng)漫平臺(tái)，打造動(dòng)漫素材庫(kù)，為鼓勵(lì)用戶進(jìn)行手機(jī)動(dòng)漫創(chuàng)作提供良好的條件。
加大宣傳推廣的力度，擴(kuò)大發(fā)行渠道。當(dāng)前在手機(jī)動(dòng)漫領(lǐng)域還缺少精品，缺少能夠引發(fā)流行的手機(jī)動(dòng)漫產(chǎn)品。這除了與產(chǎn)品質(zhì)量不高和創(chuàng)新不足有關(guān)外，也與手機(jī)動(dòng)漫的市場(chǎng)推廣力度不夠、產(chǎn)品難以進(jìn)入受眾視線有關(guān)。目前人們對(duì)手機(jī)動(dòng)漫的消費(fèi)習(xí)慣還沒有養(yǎng)成，用于市場(chǎng)預(yù)熱的宣傳推廣是必不可少的。
此外，手機(jī)動(dòng)漫的發(fā)行平臺(tái)較單一，在受眾中的影響力也很小。調(diào)研發(fā)現(xiàn)，在對(duì)200名大二學(xué)生的調(diào)研中，有65%的大學(xué)生并不知道如何訂閱或點(diǎn)播手機(jī)動(dòng)漫內(nèi)容，而僅有5%的人知
道中國(guó)移動(dòng)的手機(jī)動(dòng)漫基地設(shè)在福建移動(dòng)公司。筆者在主動(dòng)訂閱手機(jī)動(dòng)漫的過程中也對(duì)此深有感受，在中國(guó)移動(dòng)、北京移動(dòng)等的網(wǎng)站上都沒有找到可以訂閱手機(jī)動(dòng)漫的鏈接。對(duì)于湖南
拓維連續(xù)舉辦五屆的手機(jī)動(dòng)漫原創(chuàng)大賽的獲獎(jiǎng)作品也很難找到下載或點(diǎn)播的渠道。
因此，作為主導(dǎo)者的移動(dòng)運(yùn)營(yíng)商、作為生產(chǎn)者的內(nèi)容提供商都需要加大宣傳推廣的力度，讓更多的用戶認(rèn)識(shí)并接受手機(jī)動(dòng)漫。另外，需要采取措施鼓勵(lì)用戶轉(zhuǎn)發(fā)自己下載的動(dòng)漫作品，用戶轉(zhuǎn)發(fā)具有吸引力的動(dòng)漫內(nèi)容無(wú)疑會(huì)增加作品的流行，會(huì)以類似口碑營(yíng)銷的方式來(lái)起到推廣手機(jī)動(dòng)漫的效果。
[關(guān)鍵詞]綠色金融；可持續(xù)發(fā)展；環(huán)境保護(hù)；低碳經(jīng)濟(jì)；碳交易
[中圖分類號(hào)]F830 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A [文章編號(hào)]1002-736X(2012)02-0066-04
達(dá)成新氣候公約和應(yīng)對(duì)金融危機(jī)無(wú)疑是目前世界各國(guó)面臨的兩大難題，盡管哥本哈根會(huì)議并沒有達(dá)成對(duì)發(fā)達(dá)國(guó)家有約束力的減排協(xié)議，但以美國(guó)為首的發(fā)達(dá)國(guó)家在最新的金融危機(jī)拯救計(jì)劃中都不約而同地將新能源技術(shù)和低碳經(jīng)濟(jì)作為未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的方向。隨著科學(xué)發(fā)展觀的提出，節(jié)能減排已經(jīng)成為中國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的內(nèi)在要求。因此，在后金融危機(jī)背景下探討如何利用金融業(yè)的杠桿作用來(lái)實(shí)現(xiàn)節(jié)能減排、達(dá)到經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展是我國(guó)亟待解決的問題。
一、綠色金融的概念、含義和特性(一)綠色金融是一種新經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式借鑒綠色經(jīng)濟(jì)的思想，筆者認(rèn)為，綠色金融是指金融部門把環(huán)境保護(hù)作為一項(xiàng)基本政策，在投融資決策中考慮潛在的環(huán)境影響，把與環(huán)境條件相關(guān)的潛在回報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)和成本都融合進(jìn)日常的業(yè)務(wù)中，在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中注重對(duì)生態(tài)環(huán)境的保護(hù)以及污染的治理，通過對(duì)社會(huì)資源的引導(dǎo)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。它包括綠色信貸、綠色保險(xiǎn)和綠色證券三種環(huán)保型金融政策。綠色信貸是指通過在金融信貸領(lǐng)域建立環(huán)境準(zhǔn)入門檻，對(duì)不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策有環(huán)境違法行為的企業(yè)、項(xiàng)目進(jìn)行信貸控制，從源頭上切斷高耗能、高污染產(chǎn)業(yè)無(wú)序發(fā)展和盲目擴(kuò)張的經(jīng)濟(jì)命脈，有效地切斷違法者的資金鏈條，促使金融機(jī)構(gòu)對(duì)研發(fā)生產(chǎn)環(huán)保設(shè)施，開發(fā)利用新能源，從事循環(huán)經(jīng)濟(jì)、綠色制造和生態(tài)農(nóng)業(yè)的企業(yè)提供傾斜信貸支持，有效引導(dǎo)資金向環(huán)境友好型企業(yè)流動(dòng)的信貸政策。綠色保險(xiǎn)是以企業(yè)發(fā)生的污染事故對(duì)第三者造成的損害依法應(yīng)負(fù)的賠償和治理責(zé)任為標(biāo)的的保險(xiǎn)，通過強(qiáng)制環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)購(gòu)買保險(xiǎn)，旨在革除污染事故發(fā)生后“企業(yè)獲利、政府埋單、公眾受害”的積弊。綠色證券是指對(duì)不符合產(chǎn)業(yè)政策和有環(huán)境違法行為的企業(yè)或公司在申請(qǐng)首發(fā)上市或再融資時(shí)設(shè)置環(huán)保門檻，通過環(huán)境信息公開，對(duì)公司上市后的經(jīng)營(yíng)行為加強(qiáng)監(jiān)管，其目的是遏制“雙高”行業(yè)過度擴(kuò)張，防范資本風(fēng)險(xiǎn)，旨在促進(jìn)上市公司持續(xù)改進(jìn)環(huán)境表現(xiàn)。
由于綠色經(jīng)濟(jì)與生態(tài)經(jīng)濟(jì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)、低碳經(jīng)濟(jì)一脈相承，因此，綠色金融旨在使經(jīng)濟(jì)發(fā)展擺脫資源能源密集型發(fā)展方式，旨在革除“資源－產(chǎn)品－廢物－治理”的“生產(chǎn)過程末端治理”模式。用綠色金融模式替代這種“先污染、后治理”的模式，可以預(yù)防和避免資源、環(huán)境新問題的出現(xiàn)。將綠色金融理念貫徹到信貸政策和金融產(chǎn)品開發(fā)的各個(gè)環(huán)節(jié)，利用金融工具促進(jìn)全社會(huì)的節(jié)能減排和低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展，這種方式可以優(yōu)化金融資源配置和再造經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式，具有與粗放發(fā)展方式完全不同的作用機(jī)理，因?yàn)樗菇鹑趥惱碛^從“人類中心主義”轉(zhuǎn)向了“生態(tài)中心主義”。綠色金融強(qiáng)調(diào)“生態(tài)價(jià)值”的全面回歸，主張投資、生產(chǎn)和消費(fèi)向生態(tài)化轉(zhuǎn)向，認(rèn)為人類不再是資源、環(huán)境的征服者和主宰者，而是資源、環(huán)境的享用者、維護(hù)者和管理者，維護(hù)和管理好資源、環(huán)境是人類的神圣使命，人類必須在道德規(guī)范、政府管理、社會(huì)生活等方面轉(zhuǎn)變?cè)械挠^念、做法和組織方式，倡導(dǎo)人類福利的代內(nèi)公平和代際公正，實(shí)現(xiàn)資源的可持續(xù)利用。這表明綠色金融是一種深生態(tài)，是對(duì)末端治理模式這種淺生態(tài)的揚(yáng)棄，它不單單強(qiáng)調(diào)技術(shù)進(jìn)步，而且將制度、體制、管理、文化等因素通盤考慮，注重觀念創(chuàng)新和投資、生產(chǎn)、消費(fèi)方式的變革。所以，綠色金融的要義在于預(yù)防和避免了“粗放一集約一新式粗放一新式集約”末端治理的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式，重視金融發(fā)展、經(jīng)濟(jì)發(fā)展和環(huán)境保護(hù)的有機(jī)統(tǒng)一，它將可持續(xù)發(fā)展內(nèi)生化，形成了一種新的經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式。
(二)綠色金融的含義與特性
綠色金融有兩層含義。其一是指金融業(yè)如何促進(jìn)環(huán)境保護(hù)和社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展。這指出綠色金融的作用主要是引導(dǎo)資金流向節(jié)約資源技術(shù)開發(fā)和生態(tài)環(huán)境保護(hù)產(chǎn)業(yè)，引導(dǎo)企業(yè)生產(chǎn)注重綠色環(huán)保，引導(dǎo)消費(fèi)者形成綠色消費(fèi)理念。其二是指金融業(yè)自身的可持續(xù)發(fā)展，明確金融業(yè)要避免注重短期利益的過度投機(jī)行為。這也是克服金融危機(jī)關(guān)鍵的措施。所以，綠色金融涵蓋了投資行為、生產(chǎn)行為和消費(fèi)行為的方方面面，是一種全新的經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式。
與傳統(tǒng)金融業(yè)相比，綠色金融最突出的特點(diǎn)就是更強(qiáng)調(diào)人類社會(huì)的生存環(huán)境利益，它將對(duì)環(huán)境保護(hù)和對(duì)資源的有效利用程度作為計(jì)量其活動(dòng)成效的標(biāo)準(zhǔn)之一，通過自身活動(dòng)引導(dǎo)各經(jīng)濟(jì)主體注重自然生態(tài)平衡，講求金融活動(dòng)與環(huán)境保護(hù)、生態(tài)平衡的和諧發(fā)展，最終實(shí)現(xiàn)社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展。
從綠色金融的特性可以發(fā)現(xiàn)，綠色金融的核心問題是樹立經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展觀。這根源于綠色金融遵循的“赤道原則”，即金融機(jī)構(gòu)在貸款和項(xiàng)目資助中強(qiáng)調(diào)企業(yè)的環(huán)境和社會(huì)責(zé)任，要求金融機(jī)構(gòu)在向一個(gè)項(xiàng)目投資時(shí)，要對(duì)該項(xiàng)目可能對(duì)環(huán)境和社會(huì)的影響進(jìn)行綜合評(píng)估，并且利用金融杠桿促進(jìn)該項(xiàng)目在環(huán)境保護(hù)以及周圍社會(huì)方面發(fā)揮積極作用。這是一套國(guó)際先進(jìn)的項(xiàng)目融資環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理工具和自愿性行業(yè)基準(zhǔn)。這一原則促使綠色金融成為了能效金融、環(huán)境金融和碳金融。生產(chǎn)造成了污染，這種污染適當(dāng)?shù)販p少了可度量的產(chǎn)出，如果關(guān)于真實(shí)產(chǎn)出的數(shù)據(jù)在反映對(duì)其效用影響的價(jià)格水平上解釋了全部生產(chǎn)的產(chǎn)出，污染將會(huì)以一個(gè)負(fù)的價(jià)格進(jìn)入。由于制造污染的生產(chǎn)者并不負(fù)擔(dān)其污染成本，一個(gè)非管制的市場(chǎng)將會(huì)導(dǎo)致過度污染，因此，應(yīng)當(dāng)估計(jì)這種負(fù)的外部性的貨幣值，并且對(duì)污染征收該數(shù)量的稅，這將會(huì)使污染主體的私人與社會(huì)成本線相同，并且將導(dǎo)致社會(huì)最優(yōu)的污染水平。這是傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式對(duì)環(huán)境污染問題的處理方式。筆者一直認(rèn)為，正是這種末端治理方式導(dǎo)致了日益嚴(yán)峻的氣候變化形勢(shì)和日益突出的環(huán)境問題。與此不同，綠色金融用一種強(qiáng)制性手段來(lái)約束人們對(duì)環(huán)境的破壞，用客觀的限制來(lái)獲取主觀環(huán)境保護(hù)意識(shí)的提升，它增加了有環(huán)境違法行為的企業(yè)的融資成本，甚至切斷嚴(yán)重違法企業(yè)的資金鏈，能有力遏制其投資沖動(dòng)，對(duì)污染企業(yè)的制約更加直接、更加有效。通過經(jīng)濟(jì)手段迫使企業(yè)將污染成本內(nèi)部化，能使企業(yè)事前自愿減少污染，而不是事后再治理污染。這樣，包括金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、投資者和公眾在內(nèi)的各利益相關(guān)者有一個(gè)自然的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，并在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下形成了一種各經(jīng)濟(jì)主體風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的可持續(xù)發(fā)展機(jī)制，這種運(yùn)行機(jī)制有一個(gè)內(nèi)生的激勵(lì)約束，這正是經(jīng)濟(jì)學(xué)所尋求的一種正向激勵(lì)效應(yīng)和激勵(lì)約束“共生”的可持續(xù)機(jī)制。
綠色金融在很大程度上是一種政策推動(dòng)型金融，面向的多是創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，作用的對(duì)象是中小型公司和新型企業(yè)，它們共同的特征是通過技術(shù)創(chuàng)新進(jìn)行節(jié)能減排、降低能耗和清潔生產(chǎn)。基于此，綠色金融要形成可持續(xù)發(fā)展機(jī)制需要解決兩個(gè)問題：一是資金問題，二是作用對(duì)象的選擇機(jī)制問題。筆者認(rèn)為，實(shí)施綠色金融的資金在性質(zhì)上屬于風(fēng)險(xiǎn)投資基金，其來(lái)源和構(gòu)成應(yīng)采取多元化策略，主體是以政策性信用擔(dān)保和貼息形式存在的政府財(cái)政資金，以基金股本形式注入，但不要求分紅；其次是以股份形式注入的要求分紅的民間資本。因此，綠色金融不是一種單一利潤(rùn)導(dǎo)向的金融。這樣，通過市場(chǎng)化運(yùn)作、專業(yè)化管理，可形成信貸式放大的資金可持續(xù)發(fā)展機(jī)制。由于激勵(lì)約束具有對(duì)稱性(指道德風(fēng)險(xiǎn))，筆者認(rèn)為，應(yīng)設(shè)計(jì)一個(gè)由股權(quán)單位、科技型代表和環(huán)保專家組成的遴選委員會(huì)，對(duì)作用對(duì)象進(jìn)行科學(xué)的選擇，以避免支持對(duì)象進(jìn)行社會(huì)尋租，這樣，由企業(yè)、投資者和社會(huì)共同構(gòu)成一種風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制。
二、綠色金融的作用機(jī)理：解決“市場(chǎng)失靈”，規(guī)避“政府失效”
從20世紀(jì)30年代以來(lái)，凱恩斯主義經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)國(guó)民生產(chǎn)總值、對(duì)經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)目標(biāo)的熱烈追逐，是以對(duì)環(huán)境的永久性的生態(tài)破壞為代價(jià)換來(lái)的，這種片面的發(fā)展觀破壞了人類自身生存與發(fā)展的基礎(chǔ)，它還同時(shí)引發(fā)了生態(tài)惡化，在這種視角下，生態(tài)環(huán)境事實(shí)上已從人類生產(chǎn)要素轉(zhuǎn)變?yōu)樯鐣?huì)意義上的人類生存的一票否決的因素。這表明生態(tài)系統(tǒng)可以被視為社會(huì)資本，它與物質(zhì)資本、金融資本、人力資本一樣，是經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展不可或缺且可以增加收益的資源。然而，生態(tài)系統(tǒng)破壞成因各異，形式多樣，企業(yè)往往會(huì)想盡各種辦法規(guī)避政府的行政監(jiān)管，逃避處罰，社會(huì)的監(jiān)督又缺乏有效的懲治手段，唯有金融手段多種多樣，且直接切中污染企業(yè)的融資命脈。如果金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)起相應(yīng)的社會(huì)責(zé)任，與政府、社會(huì)三方聯(lián)起手來(lái)，就可以對(duì)環(huán)境污染取得綜合治理之功效，形成較強(qiáng)的正向激勵(lì)機(jī)制和嚴(yán)厲的懲罰機(jī)制。
一般而言，環(huán)境污染問題屬于微觀問題，但解決它須從宏觀層面著眼，從整個(gè)社會(huì)層面來(lái)加以防治，而金融手段既具有宏觀協(xié)調(diào)的功能，又能夠從微觀機(jī)制入手加以防范和治理。例如，一般公民對(duì)污染企業(yè)進(jìn)行制約不僅呈弱勢(shì)狀態(tài)，而且還存在著一定的利益沖突。但是，當(dāng)公民同時(shí)作為投資者通過金融機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)進(jìn)行制約時(shí)就變成了強(qiáng)勢(shì)一方，由于將環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素納入投資回報(bào)率的考量之中，投資者會(huì)更加關(guān)心所投項(xiàng)目或企業(yè)在環(huán)保方面所做的努力和成效，以規(guī)避因環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)而帶來(lái)的損失。這迫使企業(yè)的治污由被動(dòng)的自發(fā)行為變成積極主動(dòng)的自覺行為。
我們知道，環(huán)境污染問題的產(chǎn)生具有很強(qiáng)的負(fù)外部性，從而導(dǎo)致了市場(chǎng)失靈。要解決這一問題，就需要政府介入。但是，政府的介入一般以事后處罰為主，并且因作風(fēng)、辦事效率低下以及信息不對(duì)稱等原因而導(dǎo)致“政府失效”。綠色金融的出現(xiàn)，則將環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)組合到金融風(fēng)險(xiǎn)里面，充分利用金融風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，借助市場(chǎng)機(jī)制、政府管制和社會(huì)監(jiān)督等各種力量，變事后處罰為事前預(yù)防，這樣，既解決了市場(chǎng)的失靈，又規(guī)避了政府的失效。
三、綠色金融是金融可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在要求
資本是配置市場(chǎng)資源的主體，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)框架下，環(huán)境、氣候變化等因素亦可以為投資帶來(lái)利潤(rùn)。根據(jù)匯豐銀行的報(bào)告，在2008年底的4萬(wàn)億元人民幣總刺激投資中，中國(guó)投入節(jié)能減排和生態(tài)工程、結(jié)構(gòu)調(diào)整以及技術(shù)改造等低碳項(xiàng)目的資金占到了38％，其絕對(duì)規(guī)模達(dá)到了2210億美元，是排在第二位的美國(guó)的兩倍。環(huán)境波特假說(shuō)認(rèn)為，在動(dòng)態(tài)條件下，環(huán)境質(zhì)量提高與廠商生產(chǎn)率和競(jìng)爭(zhēng)力增強(qiáng)的最終雙贏發(fā)展是可能的。㈣具體而言，高能耗、高排放實(shí)際上是某種形式經(jīng)濟(jì)浪費(fèi)和資源無(wú)效運(yùn)用的信號(hào)，正確設(shè)計(jì)的基于經(jīng)濟(jì)激勵(lì)導(dǎo)向的嚴(yán)格環(huán)境規(guī)制從較長(zhǎng)時(shí)期來(lái)看可以激發(fā)創(chuàng)新、促進(jìn)節(jié)能減排技術(shù)或新能源技術(shù)的研發(fā)、改進(jìn)生產(chǎn)無(wú)效性和提高投入生產(chǎn)率，最終部分或全部抵消短期執(zhí)行環(huán)境政策的成本，甚至為廠商帶來(lái)凈收益。國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心課題組應(yīng)用產(chǎn)權(quán)理論和外部性理論研究認(rèn)為，如果各國(guó)排放權(quán)得到明確界定和嚴(yán)格保護(hù)，節(jié)能減排就會(huì)成為一種有利可圖的行為，這將為低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式替代傳統(tǒng)高能耗高排放發(fā)展模式提供強(qiáng)大動(dòng)力。根據(jù)中國(guó)最優(yōu)節(jié)能減排的路徑可知，我國(guó)二氧化碳排放量在2039年才達(dá)到最高峰。通過上述的系列分析，從長(zhǎng)期來(lái)看，國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策已轉(zhuǎn)向了對(duì)節(jié)能環(huán)保型產(chǎn)業(yè)的支持，自然資源的不可再生性決定了環(huán)保類企業(yè)才能得到長(zhǎng)期發(fā)展。因此，金融業(yè)要保持可持續(xù)發(fā)展、保證長(zhǎng)遠(yuǎn)盈利必須加大對(duì)符合環(huán)保要求產(chǎn)業(yè)的投入。在向低碳經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的過程中，隨著資源價(jià)格改革提速和環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一提高，有大批傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)需要改造，有大量新興產(chǎn)業(yè)在成長(zhǎng)，這為我國(guó)發(fā)展綠色金融提供了廣闊的空間。
綠色金融的直接作用對(duì)象是微觀經(jīng)濟(jì)主體，實(shí)施的手段是引導(dǎo)和調(diào)節(jié)金融生態(tài)體系的資金分布，實(shí)現(xiàn)優(yōu)化金融生態(tài)系統(tǒng)的內(nèi)外環(huán)境并以此促進(jìn)雙方的良性互動(dòng)發(fā)展。只有建立在資源節(jié)約、環(huán)境保護(hù)基礎(chǔ)上的經(jīng)濟(jì)發(fā)展才是可持續(xù)發(fā)展，也只有這樣的經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境才是金融機(jī)構(gòu)得以長(zhǎng)期持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)。商業(yè)銀行將社會(huì)責(zé)任與可持續(xù)金融作為核心戰(zhàn)略和價(jià)值導(dǎo)向，通過提品和服務(wù)來(lái)實(shí)現(xiàn)環(huán)境保護(hù)、節(jié)約資源和增加社會(huì)福利，并在此過程中尋找新的商業(yè)機(jī)會(huì)和利潤(rùn)來(lái)源，從而實(shí)現(xiàn)自身的可持續(xù)發(fā)展。隨著能效金融、環(huán)境金融和碳金融產(chǎn)品的開發(fā)和推廣，必然引發(fā)銀行業(yè)在公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)、產(chǎn)品創(chuàng)新、信貸投向、同業(yè)合作等多個(gè)方面發(fā)生深刻的社會(huì)變革，從而形成一種全新的可持續(xù)發(fā)展商務(wù)模式，推動(dòng)著敢于創(chuàng)新的銀行的可持續(xù)發(fā)展。
四、我國(guó)構(gòu)建綠色金融體系的路徑
本輪全球轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式與以往不同。在低碳經(jīng)濟(jì)時(shí)展綠色金融，每個(gè)政府、機(jī)構(gòu)、企業(yè)和每位“地球公民”，他們既是“運(yùn)動(dòng)員”，也是“裁判員”，因此，構(gòu)建我國(guó)的綠色金融體系應(yīng)全民動(dòng)員，從宏觀、中觀和微觀三個(gè)層面同時(shí)進(jìn)行，采取“政策引導(dǎo)、政府推動(dòng)、市場(chǎng)化運(yùn)作和經(jīng)濟(jì)主體積極參與”的模式進(jìn)行。
(一)建立綠色金融制度框架
在宏觀層面上，首先，以綠色信貸、綠色保險(xiǎn)、綠色證券為起點(diǎn)，將環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)與信貸風(fēng)險(xiǎn)管理要求有機(jī)結(jié)合，由中國(guó)人民銀行和國(guó)家環(huán)?？偩止餐贫ㄕ呖蚣埽ㄟ^中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)，建立一個(gè)全國(guó)性的機(jī)構(gòu)和企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)，建成一個(gè)金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、投資者、公眾和各級(jí)環(huán)保部門可以共享的信息平臺(tái)，按照環(huán)保風(fēng)險(xiǎn)輕重，對(duì)貸款客戶進(jìn)行分類管理，實(shí)行環(huán)?！耙黄狈駴Q制”。這樣，通過將企業(yè)在環(huán)保方面的表現(xiàn)和所應(yīng)承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任納入企業(yè)信用評(píng)級(jí)的考核因素之中，便于融資環(huán)節(jié)對(duì)企業(yè)從外部施加環(huán)境保護(hù)的壓力。其次，通過設(shè)立環(huán)境稅和中央財(cái)政劃撥以及向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋J款
的方式，成立一個(gè)國(guó)家級(jí)的“綠色碳匯基金”，看準(zhǔn)一些環(huán)保類產(chǎn)業(yè)的市場(chǎng)前景和高成長(zhǎng)性，在企業(yè)初始階段進(jìn)行大力孵化培養(yǎng)，培育環(huán)保技術(shù)的自主創(chuàng)新能力，待技術(shù)成熟時(shí)及時(shí)上市，形成經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)的內(nèi)在動(dòng)力，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變。再次，由中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、國(guó)家環(huán)?？偩止餐贫ㄌ际袌?chǎng)的規(guī)則和制度，建立我國(guó)的碳交易市場(chǎng)。同時(shí)，積極與國(guó)際知名碳交易機(jī)構(gòu)展開戰(zhàn)略合作，完善碳交易規(guī)則，獲取在全球碳市場(chǎng)上的參與權(quán)、話語(yǔ)權(quán)和定價(jià)權(quán)，幫助國(guó)內(nèi)企業(yè)參與國(guó)際碳市場(chǎng)交易，以改變目前中國(guó)在國(guó)際碳交易產(chǎn)業(yè)鏈最底端的地位。據(jù)世界銀行的數(shù)據(jù)，碳市場(chǎng)成交額的增長(zhǎng)速度驚人，預(yù)計(jì)2012年全球碳市場(chǎng)將達(dá)到1500億美元，有望超過石油市場(chǎng)而成為世界第一大市場(chǎng)。遺憾的是，2009年6月，中國(guó)賣給歐洲買家的核證減排量的現(xiàn)貨價(jià)格為11歐元／噸左右，而同樣代表1噸二氧化碳當(dāng)量的歐洲市場(chǎng)交易的歐盟配額2014年12月到期的期貨價(jià)格高達(dá)19歐元／噸。所以，我們必須看到，在未來(lái)全球碳市場(chǎng)中，中國(guó)同樣面臨著在國(guó)際石油市場(chǎng)中喪失定價(jià)權(quán)的情況。最后，建立多層次的綠色資本市場(chǎng)體系。積極利用資本市場(chǎng)，推動(dòng)低碳型企業(yè)優(yōu)先上市；鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司通過購(gòu)買、參與設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)投資基金，通過主板市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)認(rèn)購(gòu)低碳型企業(yè)發(fā)行的股票、債券等形式參與低碳經(jīng)濟(jì)投資。
(二)建立環(huán)境友好型企業(yè)體系
低碳經(jīng)濟(jì)時(shí)代催生綠色金融，綠色金融促進(jìn)低碳經(jīng)濟(jì)，加快構(gòu)建我國(guó)綠色金融體系，在中觀層面上就需要建立一個(gè)環(huán)境友好型企業(yè)體系。其具體措施如下。(1)企業(yè)應(yīng)密切結(jié)合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和市場(chǎng)實(shí)際，以綠色金融作為生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)，將CDM內(nèi)生化，植入日常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中。(2)金融機(jī)構(gòu)從管理體系、組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、金融工具、報(bào)告制度等方面進(jìn)行創(chuàng)新，將綠色金融標(biāo)準(zhǔn)落實(shí)到客戶調(diào)查、貸款營(yíng)銷、授信、項(xiàng)目評(píng)估、貸款審查、貸后管理等各個(gè)環(huán)節(jié)，從源頭上防范企業(yè)和建設(shè)項(xiàng)目因環(huán)保要求發(fā)生變化帶來(lái)的信貸風(fēng)險(xiǎn)。這樣就建立了一個(gè)“綠色信貸”動(dòng)態(tài)跟蹤監(jiān)測(cè)機(jī)制，明確了環(huán)保信息收集、分析、核實(shí)和預(yù)警流程，實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)地對(duì)信貸資產(chǎn)進(jìn)行全過程的評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。(3)銀行應(yīng)積極研究并試行綠色股權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、碳排放權(quán)質(zhì)押等標(biāo)準(zhǔn)化貸款融資模式和低碳金融產(chǎn)品，解決中小型環(huán)保企業(yè)融資難問題。(4)進(jìn)行綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新。以溫室氣體排放權(quán)作為一種標(biāo)的資產(chǎn)開發(fā)出相應(yīng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品和結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，這不僅可以平抑氣候變化不確定性帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，而且可以借助金融工具使資本獲得可持續(xù)的利潤(rùn)。如開發(fā)出環(huán)境污染責(zé)任險(xiǎn)、核證減排期貨合同以及與世界級(jí)權(quán)威機(jī)構(gòu)的水資源、可再生資源、氣候變化等環(huán)保指數(shù)掛鉤的低碳理財(cái)產(chǎn)品。據(jù)悉，中國(guó)銀行為浙江鷹鵬化工有限公司辦理了金額為298萬(wàn)美元的CDM項(xiàng)目碳交易融資業(yè)務(wù)，并落實(shí)不低于298萬(wàn)美元的掉期協(xié)議。這是商業(yè)銀行加強(qiáng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，支持低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一個(gè)成功案例。
(三)踐行“人人都是環(huán)保人士”的投資觀、消費(fèi)觀
隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，環(huán)境保護(hù)問題日益引起人們關(guān)注。聯(lián)合國(guó)政府間氣候變化專門委員會(huì)曾的全球氣候變化評(píng)估報(bào)告顯示，人類活動(dòng)所產(chǎn)生的二氧化碳、甲烷等是導(dǎo)致全球溫度上升的主要溫室氣體，而其中又以二氧化碳的作用尤為顯著?！毒┒甲h定書》與《聯(lián)合國(guó)氣候變化框架公約》的簽訂和實(shí)施，進(jìn)一步反映出全球?qū)τ谏鷳B(tài)環(huán)境問題的重視。資源節(jié)約、環(huán)境保護(hù)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是人類共同關(guān)心的問題。金融在社會(huì)快速發(fā)展進(jìn)程中起到重要作用，金融與環(huán)境問題間關(guān)系的探索從20世紀(jì)90年代開始日益引起重視。發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)離不開金融支持，國(guó)內(nèi)外學(xué)者關(guān)于金融支持低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的相關(guān)研究主要集中在金融服務(wù)、金融政策支持低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展，以及金融支持工業(yè)行業(yè)碳減排等方面。
一、國(guó)外相關(guān)研究
國(guó)外有關(guān)金融支持低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的研究，主要集中在碳減排影響因素、金融支持技術(shù)創(chuàng)新并促進(jìn)碳減排、金融資金支持對(duì)碳減排的作用研究等方面。
（一）碳減排影響因素研究
關(guān)于經(jīng)濟(jì)與環(huán)境關(guān)系的研究。Shafik N.（1992）等認(rèn)為在經(jīng)濟(jì)發(fā)展以農(nóng)業(yè)為主的時(shí)期，二氧化碳排放量少；隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展，工業(yè)發(fā)展對(duì)資源的需求急劇增加，此時(shí)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)伴隨碳排放的急劇增加；當(dāng)?shù)谌a(chǎn)業(yè)為主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)時(shí)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)資金、技術(shù)的需求增加，對(duì)能源資源的需求減少，且隨著技術(shù)的提高促進(jìn)能源利用率提高、碳排放減少，此時(shí)環(huán)境質(zhì)量得以改善[1]。Lester R. Brown（2005）提出經(jīng)濟(jì)發(fā)展要以B模式代替A模式，A模式是指高碳化的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)以環(huán)境破壞為代價(jià)；B模式以可再生能源為基礎(chǔ)，倡導(dǎo)低碳化經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式[2]。
關(guān)于環(huán)境金融的研究方面。Jose Salazar（1998）較早提出環(huán)境金融，認(rèn)為環(huán)境金融是連接環(huán)境產(chǎn)業(yè)和金融業(yè)之間的橋梁，對(duì)金融業(yè)與環(huán)境產(chǎn)業(yè)之間的關(guān)系進(jìn)行分析，提出發(fā)展金融創(chuàng)新，以保護(hù)環(huán)境和生物多樣性[3]。Cowan E.（1999）認(rèn)為環(huán)境金融是環(huán)境經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融的結(jié)合，在環(huán)境金融的基礎(chǔ)上，探討了發(fā)揮金融市場(chǎng)的資金配置功能為環(huán)境經(jīng)濟(jì)進(jìn)行融資的渠道[4]。Marcel Jeucken（2001）分析了銀行業(yè)與可持續(xù)發(fā)展的關(guān)系，認(rèn)為銀行業(yè)對(duì)待可持續(xù)發(fā)展的態(tài)度由抗拒、規(guī)避，轉(zhuǎn)變?yōu)榉e極和可持續(xù)發(fā)展階段，其通過激勵(lì)手段促進(jìn)經(jīng)濟(jì)主體保護(hù)環(huán)境，在可持續(xù)發(fā)展中起著不可替代的作用[5]。Sonia Labatt和Rodeny Wh-
ite（2002）研究了氣候變化問題給金融行業(yè)發(fā)展帶來(lái)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，將環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)納入企業(yè)評(píng)級(jí)，并介紹了金融行業(yè)進(jìn)行環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法，以及為環(huán)境保護(hù)而開發(fā)的環(huán)境金融產(chǎn)品[6]。T.E.Gradel和B.R.Allenby（2003）探討了金融在環(huán)境保護(hù)中所發(fā)揮的重要作用，并提出了金融促進(jìn)環(huán)境保護(hù)的相關(guān)建議[7]。
在碳減排影響因素研究中，Wang（2005）對(duì)中國(guó)1957―2000 年二氧化碳排放總量數(shù)據(jù)做了分解，發(fā)現(xiàn)能源強(qiáng)度降低對(duì)中國(guó)碳減排貢獻(xiàn)最大，其次為能源結(jié)構(gòu)和可再生能源的投入[8]。Chang（2008）通過研究臺(tái)灣地區(qū)1989―2004 年二氧化碳排放的影響因素發(fā)現(xiàn)，能源強(qiáng)度、能源結(jié)構(gòu)的低碳化變化，對(duì)碳排放影響較為明顯[9]。Salvador Enrique Puliafito（2008）等從人口規(guī)模角度研究低碳經(jīng)濟(jì)，通過分析人口、GDP、能源消耗與碳排放量之間的相互關(guān)系，得出碳排放量隨著人口的增加而增加的結(jié)論[10]。Ugur Soytas（2009）采用VAR 模型對(duì)美國(guó)和土耳其的實(shí)證研究均表明，能源消耗是碳排放增長(zhǎng)的格蘭杰成因而非GDP，并據(jù)此提出了通過增加使用清潔能源、降低能源強(qiáng)度等措施來(lái)實(shí)現(xiàn)碳減排的政策[11]。
（二）金融支持技術(shù)創(chuàng)新從而促進(jìn)碳減排研究
King和Levine（1993）認(rèn)為一個(gè)功能健全的金融體系會(huì)通過金融支持促進(jìn)企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新和進(jìn)步，在這個(gè)理論的基礎(chǔ)上他們對(duì)1960―1989年80個(gè)國(guó)家的面板數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)證分析，表明金融機(jī)構(gòu)的金融支持對(duì)技術(shù)創(chuàng)新和進(jìn)步有重要的影響[12]。Fuente和Marin（1996）的研究表明金融發(fā)展在一定程度上利于將資金高效地運(yùn)用在風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目上，促進(jìn)技術(shù)進(jìn)步和創(chuàng)新，進(jìn)而有助于提高能源的利用效率，從而推動(dòng)碳減排的實(shí)施[13]。
Beck，Levine和Loayza（2000）運(yùn)用動(dòng)態(tài)面板模型的實(shí)證研究表明，金融支持能夠促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的原因不僅是增加了資本的存量，更重要的因素是金融支持提高了經(jīng)濟(jì)的全要素生產(chǎn)率，即金融支持能夠通過促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新從而推動(dòng)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)，有利于碳減排的發(fā)展[14]。Gradel和Allenby（2003）在《產(chǎn)業(yè)生態(tài)學(xué)》中把金融納入環(huán)境保護(hù)與產(chǎn)業(yè)發(fā)展的理論框架中，認(rèn)為金融作為一種服務(wù)能促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展與環(huán)境保護(hù)之間相協(xié)調(diào)[15]。
Hanson和Laitner（2004）通過產(chǎn)業(yè)增長(zhǎng)評(píng)估模型對(duì)美國(guó)的研究得出，實(shí)施引導(dǎo)技術(shù)進(jìn)步的投資政策可以保證二氧化碳排放量的減少，有利于美國(guó)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)，表明美國(guó)要減少碳排放需要對(duì)低碳技術(shù)投入大量的資金[16]。在金融支持技術(shù)創(chuàng)新從而促進(jìn)碳減排研究中，Kneller和Stevens （2006）運(yùn)用隨機(jī)前沿分析方法研究發(fā)現(xiàn)企業(yè)對(duì)R&D的資金投入有利于技術(shù)效率提高，以及提升企業(yè)碳減排的水平[17]。
Tamazian等（2009）選取金磚四國(guó)（中國(guó)、俄羅斯、巴西和印度）1992―2004年的面板數(shù)據(jù)研究金融發(fā)展與環(huán)境質(zhì)量之間的關(guān)系，并加入美國(guó)和日本的數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)證檢驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)金融發(fā)展對(duì)減少二氧化碳排放起到重要作用，金融支持高水平減排技術(shù)研發(fā)的直接投資利于提升能源使用效率，進(jìn)而抑制環(huán)境惡化[18]。
Nakhooda（2009）對(duì)世界銀行管理的清潔技術(shù)基金的創(chuàng)新和存在的問題進(jìn)行了深入的分析，通過埃及、墨西哥和土耳其三個(gè)國(guó)家的研究發(fā)現(xiàn)清潔技術(shù)基金需要政府政策和監(jiān)管環(huán)境的配合才有助于發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)[19]。Knox-
Hayes（2009）分析了金融發(fā)展對(duì)應(yīng)對(duì)氣候變化的國(guó)際間合作的重要作用，認(rèn)為金融支持可以增加低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的規(guī)模、范圍和速度，而金融的支持離不開政府政策的引導(dǎo)[20]。Richardson（2009）認(rèn)為目前金融支持低碳經(jīng)濟(jì)主要是通過金融機(jī)構(gòu)作為中介，公眾出于環(huán)境保護(hù)目的的社會(huì)責(zé)任投資的資金支持會(huì)大大促進(jìn)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展，并認(rèn)為可以推動(dòng)保護(hù)環(huán)境社會(huì)責(zé)任投資對(duì)低碳經(jīng)濟(jì)的支持[21]。
Linares和Perez-Arriaga（2009）基于監(jiān)管和技術(shù)動(dòng)態(tài)發(fā)展的視角，探討了如何在全球發(fā)揮低碳技術(shù)并廣泛應(yīng)用的問題，認(rèn)為發(fā)展中國(guó)家要發(fā)展低碳技術(shù)，離不開發(fā)達(dá)國(guó)家的資金和技術(shù)支持，這亦是應(yīng)對(duì)氣候變暖的關(guān)鍵[22]。Alain（2010）認(rèn)為在碳市場(chǎng)機(jī)制作用下，低碳技術(shù)轉(zhuǎn)讓和低碳投資在國(guó)際間大規(guī)模進(jìn)行，低碳技術(shù)發(fā)展利于推動(dòng)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展[23]。Gouvello（2010）對(duì)巴西低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)行了詳細(xì)的分析，表明巴西投資新能源的發(fā)展，對(duì)減少二氧化碳排放發(fā)揮了重要作用，但要走向低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展道路，需要對(duì)低碳經(jīng)濟(jì)相關(guān)的新能源、二氧化碳減排技術(shù)創(chuàng)新等方面進(jìn)行大量投資[24]。
（三）金融資金支持對(duì)碳減排的作用研究
Kepple（2008）分析了銀行業(yè)和可持續(xù)發(fā)展之間的關(guān)系，認(rèn)為銀行等金融機(jī)構(gòu)越來(lái)越多地通過金融激勵(lì)等手段，鼓勵(lì)經(jīng)濟(jì)主體參與環(huán)境保護(hù)，在可持續(xù)發(fā)展中起著十分重要的作用[25]。Tamazian等（2009）對(duì)俄羅斯相關(guān)數(shù)據(jù)研究發(fā)現(xiàn)，金融資本開放程度與二氧化碳的降低呈現(xiàn)正相關(guān)。
Sadorsky（2010）選取22個(gè)新興市場(chǎng)國(guó)家的數(shù)據(jù)，使用動(dòng)態(tài)面板模型（GMM）方法檢驗(yàn)這些國(guó)家金融發(fā)展對(duì)能源消費(fèi)的影響，得出結(jié)論：當(dāng)金融發(fā)展用股票市場(chǎng)度量時(shí)，股票市場(chǎng)交易額與股票市值占國(guó)民生產(chǎn)總值的比例，都對(duì)能源需求產(chǎn)生顯著的促進(jìn)作用[26]。Bello和Abim
bola（2010）通過對(duì)尼日利亞的金融發(fā)展與環(huán)境關(guān)系的研究發(fā)現(xiàn)，由于該國(guó)投資缺乏必要的監(jiān)管，因而以證券市場(chǎng)資產(chǎn)表示的金融發(fā)展會(huì)導(dǎo)致環(huán)境惡化[27]。
Shahbaz（2011）等對(duì)巴基斯坦的二氧化碳排放進(jìn)行研究，認(rèn)為在控制了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、人口規(guī)模和能源消費(fèi)等因素后，金融業(yè)發(fā)展利于減少二氧化碳排放，而這暗示促進(jìn)金融部門的發(fā)展可成為降低二氧化碳排放的一個(gè)政策工具[28]。
Ashina，F(xiàn)ujino和Masui（2012）基于日本在2050年前二氧化碳排放量與1990年相比要減少80%的目標(biāo)，利用反推法結(jié)合日本的國(guó)情，得出日本實(shí)現(xiàn)該目標(biāo)的可行路徑是2020年碳排放量減少16～20%，2030年碳排放量減少31～35%，2040年碳排放量減少53～56%，而要實(shí)現(xiàn)以上階段性目標(biāo)，就需要大量投資的支持[29]。
Harunaa Gujba和Steveb Thorne（2012）等立足于非洲大陸，闡述了為非洲低碳能源提供金融支持的渠道，并探索了這些渠道面臨的機(jī)遇及風(fēng)險(xiǎn)等情況[30]。Kennedy Chri
stopher和Corfee Morlot（2013）討論了投資適應(yīng)氣候變化的基礎(chǔ)設(shè)施對(duì)低碳經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的影響，研究認(rèn)為雖然投資低碳基礎(chǔ)設(shè)施會(huì)增加企業(yè)運(yùn)行成本，但這一舉措顯現(xiàn)出投資對(duì)于提升技術(shù)水平，以及有利于發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)的作用[31]。
Julie Rozenberg，Stéphane Hallegatte（2013）等認(rèn)為實(shí)施低碳稅很困難，因?yàn)檫@意味著這代人要為后幾代人的利益做出犧牲，但發(fā)行碳認(rèn)證證書卻是可能的，這主要由于碳認(rèn)證企業(yè)雖然增加了支出成本，但卻因?yàn)榘l(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)，而在貸款利率下降上得到了補(bǔ)償，所以認(rèn)為碳認(rèn)證比低碳稅更具有可行性[32]。
Rory Sullivan，Andy Gouldson，Phil Webber（2013）探討了如何為低碳城市融資的問題，以及其中存在的機(jī)會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)與障礙，研究認(rèn)為可以在一定程度上通過政府支持、政企合作以及技術(shù)創(chuàng)新降低發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)的成本，來(lái)緩解這些風(fēng)險(xiǎn)和障礙[33]。
Yasuko Kameyama，Kanako Morita和Izumi Kubota（2015）提出，近幾年金融已經(jīng)成為氣候變化談判中的一個(gè)重要議題。在亞洲發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)每年需要約1250―1490億美元的投資，其中公共投資要比預(yù)計(jì)的低得多，研究認(rèn)為如果亞洲國(guó)家能夠達(dá)成共識(shí)，超過一半低碳經(jīng)濟(jì)投資資金可以由公共投資來(lái)達(dá)成，而剩下的部分則需要依靠私有投資[34]。
Aidy Halimanjaya（2015）采用實(shí)證研究的方法評(píng)估了發(fā)展中國(guó)家的低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展與官方減緩氣候變化資金流入量的關(guān)系，并呼吁官方應(yīng)大力發(fā)展援助氣候變化的金融[35]。
二、國(guó)內(nèi)研究
（一）金融支持低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究
1.金融服務(wù)支持低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的研究
碳金融服務(wù)是碳金融穩(wěn)健發(fā)展的保障，金融機(jī)構(gòu)是碳金融服務(wù)體系的主體。企業(yè)的參與構(gòu)成了碳交易的供需主體，交易平臺(tái)的搭建為供需主體提供了價(jià)格發(fā)現(xiàn)和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制，而金融機(jī)構(gòu)圍繞碳交易市場(chǎng)的金融服務(wù)可以促進(jìn)碳金融市場(chǎng)進(jìn)一步擴(kuò)大廣度和深度、加強(qiáng)流動(dòng)性和提高透明度。金融機(jī)構(gòu)的參與有助于碳金融市場(chǎng)資源配置效率的提高，推動(dòng)碳金融市場(chǎng)的發(fā)展。一方面，有利于完善金融體系支持低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展，另一方面，有利于增強(qiáng)金融服務(wù)與低碳經(jīng)濟(jì)相關(guān)企業(yè)的聯(lián)系。
陳雁（2008）通過分析可持續(xù)金融，指出綠色信貸對(duì)銀行業(yè)可持續(xù)經(jīng)營(yíng)及社會(huì)可持續(xù)發(fā)展具有深遠(yuǎn)意義[36]。蘇寶梅（2009）從經(jīng)濟(jì)倫理的角度，指出綠色信貸是構(gòu)建和諧社會(huì)的必然選擇[37]。古小東（2010）考察了國(guó)外“赤道原則”約束下的銀行環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)控制，從法律制度、激勵(lì)機(jī)制、環(huán)境標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)督機(jī)制等方面對(duì)我國(guó)的綠色信貸提出建議[38]。曹洪軍、陳好孟（2010）建立了不確定環(huán)境下的博弈模型，認(rèn)為綠色信貸需要配套機(jī)制[39]。
張建軍、段潤(rùn)潤(rùn)（2013）指出隨著低碳經(jīng)濟(jì)時(shí)代的到來(lái)，綠色信貸是中國(guó)金融業(yè)可持續(xù)發(fā)展的必然選擇，為商業(yè)銀行未來(lái)的發(fā)展提供了指引[40]。張靖霞（2013）指出綠色信貸支持生態(tài)城鎮(zhèn)化建設(shè)需要政府、環(huán)保部門、銀行、企業(yè)共同努力，探尋合適的綠色信貸支持路徑對(duì)于加快生態(tài)城鎮(zhèn)化建設(shè)具有非常重要的現(xiàn)實(shí)意義[41]。張繼宏（20
14）認(rèn)為金融支持可以有效地促進(jìn)碳交易市場(chǎng)的建設(shè)與發(fā)展，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行開展碳金融業(yè)務(wù)主要集中在綠色信貸，體現(xiàn)為增加新能源和減排技術(shù)的信貸規(guī)模，降低高耗能和產(chǎn)能過剩產(chǎn)業(yè)的信貸規(guī)模，利于推動(dòng)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展[42]。
表1進(jìn)一步反映了其他金融服務(wù)如碳金融理財(cái)產(chǎn)品，以及發(fā)展與低碳經(jīng)濟(jì)相關(guān)的證券、基金和保險(xiǎn)等對(duì)低碳經(jīng)濟(jì)的影響。
2.金融政策支持低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的研究
碳金融政策是碳金融發(fā)展的前提，對(duì)支持低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有不可或缺的重要作用。政府監(jiān)管可以解決碳金融“市場(chǎng)失靈”問題，政府急需制定碳金融相關(guān)政策和法律法規(guī)，并根據(jù)碳金融發(fā)展情況及時(shí)更新完善，同時(shí)做好政策引導(dǎo)，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和居民參與到碳金融活動(dòng)中去，為碳金融發(fā)展創(chuàng)造良好的政策環(huán)境。
張偉偉（2013）等的研究認(rèn)為需要廣泛建立以中央政府或各級(jí)地方政府為主導(dǎo)的碳基金，吸引更多的低碳資金流入，提出政府需要做好低碳投融資預(yù)算安排，通過碳稅收、碳配額的拍賣獲取低碳收入，并使得低碳收入成為低碳投資的資金保障[46]。石敏?。?013）等基于動(dòng)態(tài)CGE（Computable General Equilibrium）模型構(gòu)建了我國(guó)能源―經(jīng)濟(jì)―環(huán)境政策模型，根據(jù)碳稅和碳排放交易的政策屬性，研究得出：碳排放交易與適度碳稅相結(jié)合的政策，一方面可以確保碳減排目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，另一方面可以使較為分散的碳排放源承擔(dān)一定的減排義務(wù)[47]。胡梅梅、鄧超、唐瑩（2014）的研究認(rèn)為在生態(tài)文明和美麗中國(guó)建設(shè)的大背景下，“資源節(jié)約型、環(huán)境友好”社會(huì)建設(shè)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展是經(jīng)濟(jì)社會(huì)的必然發(fā)展方向，在這一背景下低碳經(jīng)濟(jì)的發(fā)展離不開有效的金融支持[48]。李?。?014）等認(rèn)為隨著公眾能源消費(fèi)碳排放比重的不斷增加，加強(qiáng)消費(fèi)端碳減排已經(jīng)成為一個(gè)亟待解決的問題。通過政府政策引導(dǎo)、低碳理念宣傳、低碳制度等運(yùn)行機(jī)制，以及激勵(lì)和引導(dǎo)公眾形成低碳消費(fèi)模式，能夠更好地發(fā)揮碳減排機(jī)制和碳稅制度的相關(guān)作用[49]。表2反映了國(guó)內(nèi)學(xué)者探究法規(guī)建設(shè)、政策引導(dǎo)等方面對(duì)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響。
（二）金融支持工業(yè)行業(yè)碳減排發(fā)展研究
1.我國(guó)工業(yè)行業(yè)碳減排的研究
國(guó)內(nèi)學(xué)者對(duì)我國(guó)工業(yè)行業(yè)碳減排的研究主要針對(duì)工業(yè)行業(yè)碳減排影響因素、技術(shù)進(jìn)步對(duì)工業(yè)行業(yè)碳減排的影響、碳減排政策對(duì)工業(yè)行業(yè)碳減排的影響、對(duì)某一工業(yè)行業(yè)碳減排具體情況的研究等方面。
在對(duì)工業(yè)行業(yè)碳減排影響因素的研究中，吳濱（2010）認(rèn)為需從行業(yè)結(jié)構(gòu)、行業(yè)能源強(qiáng)度、能源消費(fèi)結(jié)構(gòu)和各種能源碳排放系數(shù)等方面展開研究[53]。陳詩(shī)一（2011）研究表明能源強(qiáng)度減少降低了二氧化碳排放強(qiáng)度波動(dòng)性，能源結(jié)構(gòu)和工業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整能夠降低工業(yè)行業(yè)碳排放[54]。劉紅光（2011）將我國(guó)1992―2005年工業(yè)碳排放量進(jìn)行分解，發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)總量增長(zhǎng)、能源利用效率低以及以煤為主的能源消費(fèi)結(jié)構(gòu)是導(dǎo)致我國(guó)碳排放大量增加的主要原因，而行業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和技術(shù)等因素對(duì)碳減排的作用并不明顯[55]。張?jiān)谛瘢?014）認(rèn)為工業(yè)節(jié)能減排效率的影響因素主要有工業(yè)規(guī)模、管理水平、技術(shù)進(jìn)步和外商直接投資（Foreign Direct Investment，F(xiàn)DI）[56]。任建蘭（2015）通過對(duì)整體工業(yè)行業(yè)碳排放影響因素分解分析，認(rèn)為產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和技術(shù)效率是碳減排的主要影響因素[57]。
在技術(shù)進(jìn)步對(duì)工業(yè)行業(yè)碳減排的影響研究中，王群偉（2010）分析了1996―2007年間影響中國(guó)二氧化碳減排績(jī)效的諸因素，發(fā)現(xiàn)技術(shù)進(jìn)步是促進(jìn)我國(guó)工業(yè)行業(yè)二氧化碳減排績(jī)效不斷提升的主要原因[58]。李凱杰（2012）等認(rèn)為長(zhǎng)期內(nèi)技術(shù)進(jìn)步可以減少工業(yè)行業(yè)碳排放，短期內(nèi)技術(shù)進(jìn)步對(duì)工業(yè)行業(yè)碳減排作用卻不明顯[59]。姚西龍（2013）測(cè)算了技術(shù)進(jìn)步和結(jié)構(gòu)調(diào)整與中國(guó)制造業(yè)二氧化碳排放的關(guān)系，發(fā)現(xiàn)中國(guó)制造業(yè)碳排放強(qiáng)度在不斷下降，并認(rèn)為技術(shù)進(jìn)步是促進(jìn)中國(guó)制造業(yè)碳減排的主要因素[60]。王兵（2015）的研究認(rèn)為低碳技術(shù)可以實(shí)現(xiàn)碳排放減少的同時(shí)增加工業(yè)產(chǎn)值，并且低碳技術(shù)越強(qiáng)，雙贏也越大；并認(rèn)為強(qiáng)低碳技術(shù)比弱低碳技術(shù)更具有降低減排成本的優(yōu)勢(shì)，這在經(jīng)濟(jì)較為不發(fā)達(dá)的地區(qū)更為明顯[61]。
在減排政策對(duì)工業(yè)行業(yè)碳減排的影響研究方面，修靜（2014）認(rèn)為現(xiàn)階段的節(jié)能減排規(guī)制措施對(duì)地區(qū)全要素生產(chǎn)率（Total Factor Productivity，TFP）的影響有自東向西遞增的趨勢(shì)，說(shuō)明工業(yè)化水平越低，行政命令式的規(guī)制措施相對(duì)越有效，并且行政命令式的規(guī)制措施相較于技術(shù)進(jìn)步，對(duì)技術(shù)效率的促進(jìn)作用更為有效[62]。王宇飛（201
5）等通過對(duì)比工業(yè)揮發(fā)性有機(jī)物（Volatile Organic Compounds，VOCs）經(jīng)濟(jì)手段（環(huán)境稅）和工程技術(shù)對(duì)碳減排的影響，借助可計(jì)算的一般均衡模型，對(duì)工程技術(shù)減排與經(jīng)濟(jì)手段（環(huán)境稅）進(jìn)行政策模擬，探討了兩種減排方法的優(yōu)劣，并認(rèn)為相同碳減排量情況下，考慮宏觀經(jīng)濟(jì)損失，環(huán)境稅減排的成本遠(yuǎn)高于技術(shù)減排[63]。任曾（2015）認(rèn)為推動(dòng)工業(yè)企業(yè)節(jié)能減排稅收政策，保持稅收優(yōu)惠政策的穩(wěn)定，可使工業(yè)企業(yè)對(duì)節(jié)能減排的收益有一定預(yù)期，有利于充分調(diào)動(dòng)工業(yè)企業(yè)致力于節(jié)能減排生產(chǎn)的主動(dòng)性和積極性[64]。
在對(duì)某一工業(yè)行業(yè)碳減排具體情況的研究中，劉貞（2
012）認(rèn)為對(duì)鋼鐵行業(yè)節(jié)能減排應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)節(jié)能技術(shù)的研發(fā)與推廣，有選擇性地進(jìn)行技術(shù)投資，提高資金利用效率[65]?；裟兀?014）認(rèn)為電力行業(yè)的碳減排需要利用清潔能源技術(shù)和先進(jìn)火電技術(shù)，應(yīng)支持研發(fā)創(chuàng)新，提高規(guī)模效益，發(fā)展建設(shè)智能電網(wǎng)，提高環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)等[66]。史君（2015）認(rèn)為水泥行業(yè)只有在實(shí)踐中開發(fā)和研究創(chuàng)新技術(shù)、改進(jìn)工藝流程、使用節(jié)能設(shè)備，才能實(shí)現(xiàn)水泥行業(yè)綜合節(jié)能減排的目標(biāo)[67]。工信部（2015）認(rèn)為電器行業(yè)節(jié)能減排工作主要包括用信息化手段完善節(jié)能減排管理體系，擴(kuò)大終端用能產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)等方面[68]。其他學(xué)者研究工業(yè)行業(yè)碳減排的主要觀點(diǎn)如表3所示。
2.金融支持我國(guó)工業(yè)行業(yè)碳減排的研究
當(dāng)前關(guān)于金融支持我國(guó)工業(yè)行業(yè)碳減排的研究主要集中在金融融資、金融服務(wù)、金融政策及金融支持對(duì)工業(yè)行業(yè)碳減排的影響等方面。
在金融融資對(duì)工業(yè)行業(yè)碳減排的研究中，楊劬（2011）運(yùn)用委托理論研究綠色信貸推動(dòng)企業(yè)節(jié)能減排的作用機(jī)理，在此基礎(chǔ)上進(jìn)一步討論如何發(fā)揮綠色信貸政策的激勵(lì)作用。研究結(jié)果表明：運(yùn)用綠色信貸政策激勵(lì)企業(yè)改善技術(shù)，在長(zhǎng)期內(nèi)對(duì)環(huán)境保護(hù)的積極影響效果顯著[73]。韓旺紅（2012）提出我國(guó)應(yīng)出臺(tái)相關(guān)政策激勵(lì)銀行開展綠色信貸業(yè)務(wù)，降低綠色信貸門檻，提高貸款監(jiān)管效率，完善綠色信貸體系，從而推動(dòng)我國(guó)工業(yè)行業(yè)低碳化轉(zhuǎn)型[74]。徐建波（2014）以徐州市為例，分析了商業(yè)信貸、資本市場(chǎng)和財(cái)稅政策對(duì)工業(yè)行業(yè)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融支持現(xiàn)狀，提出推廣綠色信貸、加強(qiáng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新、建設(shè)多層次金融市場(chǎng)、提高政策性金融支持力度等建議[75]。
在金融服務(wù)對(duì)工業(yè)行業(yè)碳減排的研究中，潘小軍（201
1）認(rèn)為需要探索區(qū)域性碳金融衍生品的設(shè)計(jì)和交易模式，制定基于區(qū)域性環(huán)保融資額度及其衍生品的合理價(jià)格，以碳信貸、碳證券、碳保險(xiǎn)等具體的碳金融創(chuàng)新促進(jìn)節(jié)能減排技術(shù)創(chuàng)新，通過優(yōu)化能源使用結(jié)構(gòu)，以及提升能源利用效率，促進(jìn)我國(guó)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和升級(jí)[76]。張金山（2013）認(rèn)為在發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)的過程中，我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)不斷完善發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)的金融支持體系，積極轉(zhuǎn)變和調(diào)整金融業(yè)務(wù)模式，通過信貸等融資服務(wù)，發(fā)揮金融在支持低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中的資金融通、中介服務(wù)作用，促進(jìn)低碳經(jīng)濟(jì)的發(fā)展[77]。
在金融政策對(duì)工業(yè)行業(yè)碳減排的研究中，彭江波和郭琪（2010）認(rèn)為節(jié)能減排需要政策導(dǎo)向進(jìn)行激勵(lì)和約束，金融具有的資金、市場(chǎng)、信用等優(yōu)勢(shì)，可以通過引導(dǎo)社會(huì)資金流向等助推節(jié)能減排[78]。張兆國(guó)（2013）的研究認(rèn)為稅收政策、財(cái)政補(bǔ)貼、信貸政策和社會(huì)輿論對(duì)低碳經(jīng)濟(jì)有顯著正向影響；法律制度和市場(chǎng)化程度對(duì)低碳經(jīng)濟(jì)有正向影響但不顯著；制定能耗與排放標(biāo)準(zhǔn)對(duì)企業(yè)有一定的約束力，對(duì)碳減排具有指導(dǎo)意義[79]。陳小龍（2013）認(rèn)為碳稅、補(bǔ)貼、碳排放權(quán)交易政策具有資源配置作用，有利于激勵(lì)建筑企業(yè)進(jìn)行節(jié)能減排[80]。劉鵬翔（2014）認(rèn)為對(duì)于工業(yè)行業(yè)的碳減排，需要提高金融環(huán)保意識(shí)，突出金融支持政策的引導(dǎo)作用，營(yíng)造有利于工業(yè)行業(yè)節(jié)能減排的金融生態(tài)環(huán)境[81]。
金融支持工業(yè)行業(yè)碳減排的實(shí)證研究中，汪陳（201
0）等通過實(shí)證研究我國(guó)存貸款余額與單位二氧化碳排放量之間的關(guān)系，分析我國(guó)金融支持低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有效性，提出了進(jìn)一步促進(jìn)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融支持行為的相關(guān)建議[82]。李超（2010）構(gòu)建了低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的金融產(chǎn)業(yè)與實(shí)體低碳產(chǎn)業(yè)間的聯(lián)動(dòng)模型，在論述低碳系數(shù)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步探究了金融部門和低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展間的互動(dòng)效應(yīng)[83]。史亞東（2010）通過建立兩階段最優(yōu)化模型，對(duì)當(dāng)前我國(guó)在國(guó)際碳排放權(quán)交易中最優(yōu)出口規(guī)模進(jìn)行了研究，并指出我國(guó)CDM項(xiàng)目的開發(fā)存在最優(yōu)交易規(guī)模[84]。張秀生（2010）等通過建立地方政府與商業(yè)銀行的博弈，從可持續(xù)發(fā)展角度，提出轉(zhuǎn)變政府職能是提高環(huán)保執(zhí)行效率的途徑之一[85]。杜莉、丁志國(guó)和李博（2012）運(yùn)用面板數(shù)據(jù)模型對(duì)歐盟18國(guó)的碳交易與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的關(guān)系進(jìn)行了實(shí)證研究，發(fā)現(xiàn)碳排放權(quán)的購(gòu)買成本增加了工業(yè)發(fā)展成本，導(dǎo)致投資從工業(yè)行業(yè)流出，利于工業(yè)行業(yè)的碳減排[86]。其他學(xué)者關(guān)于金融融資、金融服務(wù)及金融政策對(duì)工業(yè)行業(yè)碳減排的影響方面的研究如表4所示。
三、國(guó)內(nèi)外研究述評(píng)
國(guó)外學(xué)者展開關(guān)于金融與環(huán)境的相關(guān)研究，主要貢獻(xiàn)：（1）探究了碳減排的影響因素，其中提出了環(huán)境金融、金融創(chuàng)新對(duì)于碳減排的重要作用；（2）結(jié)合相關(guān)國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)，借助定量分析工具，實(shí)證檢驗(yàn)了金融支持技術(shù)創(chuàng)新，進(jìn)而對(duì)碳減排產(chǎn)生作用的路徑，這為進(jìn)一步詳細(xì)分析金融支持碳減排的作用機(jī)理奠定基礎(chǔ)；（3）分析了金融資金支持對(duì)于碳減排的有利影響，亦提出存在資金監(jiān)管、運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)等方面問題，并著重強(qiáng)調(diào)了資金支持對(duì)于碳減排的重要作用。國(guó)外學(xué)者的研究尚存在進(jìn)一步深入探究的方向：（1）需詳細(xì)梳理與分析金融支持碳減排的主要傳導(dǎo)路徑、作用機(jī)理；（2）結(jié)合具體傳導(dǎo)路徑及經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)，探究有效的實(shí)證研究過程，檢驗(yàn)金融支持與碳減排間的作用關(guān)系，并進(jìn)一步分析其中存在的問題，結(jié)合經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)際分析相應(yīng)對(duì)策；（3）國(guó)外學(xué)者的研究針對(duì)金融支持某一具體行業(yè)碳減排的研究相對(duì)較少，有必要詳細(xì)研究金融支持某一行業(yè)，如對(duì)在碳排放中占很大比重的工業(yè)行業(yè)碳減排的影響作用。
關(guān)鍵詞：新古典增長(zhǎng)；內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；金融發(fā)展；水平效應(yīng)；增長(zhǎng)效應(yīng)
中圖分類號(hào)：F091．348．1；F830 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1002―2848―2006(05)―0045―07
一、引 言
早在三十多年前，GoldsmithLlj、McKinnon和Shaw等人就對(duì)金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)這一議題進(jìn)行了深入研究，其研究結(jié)果表明，金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)之間存在著正相關(guān)關(guān)系。盡管Goldsmith等人的工作富有啟發(fā)意義，但他們以新古典增長(zhǎng)理論作為其理論分析的基礎(chǔ)，缺少必要的分析工具。新古典增長(zhǎng)理論的基本假設(shè)是，技術(shù)是外生給定的，經(jīng)濟(jì)主體的利潤(rùn)最大化行為對(duì)技術(shù)水平不產(chǎn)生影響。按照新古典增長(zhǎng)理論的邏輯，雖然金融部門的發(fā)展，能動(dòng)員更多的儲(chǔ)蓄，并能更有效的將儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，但對(duì)經(jīng)濟(jì)所起的主要作用，是增加物質(zhì)資本投資，而不是提高技術(shù)水平。所以，在新古典增長(zhǎng)模型中，金融系統(tǒng)的發(fā)展，只能促進(jìn)產(chǎn)出水平的暫時(shí)增加，而不能提高產(chǎn)出的長(zhǎng)期增長(zhǎng)率，即金融系統(tǒng)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)只有“水平效應(yīng)”，而無(wú)“增長(zhǎng)效應(yīng)”。新古典增長(zhǎng)理論關(guān)于金融系統(tǒng)在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中的作用的悲觀結(jié)論，使得金融發(fā)展理論在經(jīng)歷70年代短暫的興盛之后，便步新古典增長(zhǎng)理論的后塵，遠(yuǎn)離了經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的中心領(lǐng)域。
近來(lái)，學(xué)術(shù)界對(duì)金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的興趣的升溫，應(yīng)主要來(lái)源于內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模型的思想啟發(fā)和技術(shù)支持。20世紀(jì)80年代末興起的內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論，為肇始于70年代初的金融發(fā)展理論的進(jìn)一步發(fā)展提供了強(qiáng)大的原動(dòng)力。金融發(fā)展理論與內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論的迅速融合，不僅使舉步維艱的金融發(fā)展理論進(jìn)入了一個(gè)新的階段，而且也在悄悄改變著經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論特別是內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論只注重實(shí)體經(jīng)濟(jì)而漠視貨幣與金融部門的歷史。內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論區(qū)別于新古典理論的核心假設(shè)是，技術(shù)不是外生而是內(nèi)生的，是由經(jīng)濟(jì)體系內(nèi)部因素決定的，即經(jīng)濟(jì)主體的最優(yōu)化行為，能對(duì)技術(shù)水平產(chǎn)生影響。根據(jù)內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論的觀點(diǎn)，經(jīng)濟(jì)主體的行為，如消費(fèi)者偏好的變化、廠商的物質(zhì)資本及R&D投資、政府經(jīng)濟(jì)政策和制度安排的改變等，均能影響經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期增長(zhǎng)率。因此，金融部門的發(fā)展，通過動(dòng)員更多的儲(chǔ)蓄、提高儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化的效率和向高風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)融資等方式，能對(duì)經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期增長(zhǎng)發(fā)揮持續(xù)而顯著的作用。所以，金融系統(tǒng)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)不僅有水平效應(yīng)，而且有增長(zhǎng)效應(yīng)。因此，內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論的興起，為金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)之間相關(guān)關(guān)系的研究，提供了一個(gè)早期研究者所不具備的堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)和分析工具。
為比較金融發(fā)展在新古典增長(zhǎng)模型和內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模型中的不同效應(yīng)，本文分別建立了引入金融部門的新古典增長(zhǎng)模型和內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模型，并對(duì)金融發(fā)展的增長(zhǎng)效應(yīng)和水平效應(yīng)進(jìn)行對(duì)比分析。由于內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論的內(nèi)容十分龐雜，僅就某一模型進(jìn)行討論不免有以偏概全之嫌，為避免論證的片面性，本文選擇了資本外溢、知識(shí)創(chuàng)新和人力資本等三類代表性內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模型。通過比較分析，本文認(rèn)為，金融發(fā)展在新古典增長(zhǎng)模型中只有水平效應(yīng)而無(wú)增長(zhǎng)效應(yīng)，而在內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模型中則兼具水平效應(yīng)和增長(zhǎng)效應(yīng)。
二、新古典增長(zhǎng)中的金融發(fā)展效應(yīng)
下面，本文通過在新古典增長(zhǎng)模型中引入金融部門，來(lái)分析新古典增長(zhǎng)中的金融發(fā)展的水平效應(yīng)和增長(zhǎng)效應(yīng)。
(一)模型基本假設(shè)
1．消費(fèi)者行為假設(shè)。假設(shè)經(jīng)濟(jì)由可存活無(wú)限期界Ramseyt式的消費(fèi)者組成。令人口的增長(zhǎng)率為n，初始的人口規(guī)模為L(zhǎng)0=1，則t期的人口數(shù)量為L(zhǎng)1，＝L0eet“。消費(fèi)者的收入來(lái)源于勞動(dòng)收入(工資)和資本收入(租金)，并用于消費(fèi)和儲(chǔ)蓄，以最大化其一生的效用。消費(fèi)者的效用函數(shù)可表示為
其中，ct表示單個(gè)消費(fèi)者在t期的消費(fèi)水平，P(0
其中，б(б>0)為相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)回避系數(shù)，1／б表示消費(fèi)者的跨期消費(fèi)替代彈性。當(dāng)б越小時(shí)，隨著消費(fèi)的上升，邊際效用的下降越慢，因而，消費(fèi)者越愿意允許其消費(fèi)隨時(shí)間變動(dòng)，即其跨期消費(fèi)彈性越大。當(dāng)б＝0時(shí)，效用函數(shù)為線性形式，即u(ct)＝ct，當(dāng)б＝1時(shí)，效用函數(shù)為對(duì)數(shù)形式，即u(ct)＝Inct。實(shí)際上，消費(fèi)者也可假設(shè)為Diamondt式可存活兩期或三期的世代交疊者。在Diamond的兩期世代交疊模型中，消費(fèi)者的效用函數(shù)亦可表示為
其中，cIt和c2t+1表示t期出生的消費(fèi)者在年輕時(shí)和年老時(shí)的消費(fèi)水平。
在當(dāng)前西方經(jīng)濟(jì)學(xué)文獻(xiàn)中，對(duì)消費(fèi)者類型的假設(shè)主要有Ramsey式和Diamond式。二者的區(qū)別在于，人是不斷地進(jìn)行新老更替的，是新人不斷地出生而老人不斷地死亡的。與消費(fèi)者壽命的連續(xù)或離散的特征相適應(yīng)，對(duì)消費(fèi)者最優(yōu)化行為進(jìn)行分析所運(yùn)用的工具也有所區(qū)別。在Ramsey消費(fèi)者壽命為連續(xù)狀態(tài)的模型中，運(yùn)用Hamilton函數(shù)來(lái)求消費(fèi)者行為的最優(yōu)解，而在Diamond消費(fèi)者壽命為離散狀態(tài)模型中，所采用的是拉格朗日乘數(shù)法。
2．金融部門。假定經(jīng)濟(jì)只能生產(chǎn)一種最終產(chǎn)品，該產(chǎn)品可用于消費(fèi)或投資。若進(jìn)行資本投資，一單位為的目的，主要是確定狀態(tài)變量在轉(zhuǎn)移路徑上的運(yùn)動(dòng)方程，這正如我們?cè)谛鹿诺湓鲩L(zhǎng)模型中所推導(dǎo)的那樣。在內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模型中，由于對(duì)轉(zhuǎn)移動(dòng)態(tài)問題進(jìn)行處理需要非常復(fù)雜的數(shù)學(xué)工具，目前，內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論還不能很好的解決這一技術(shù)問題。因此，當(dāng)前內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)問題的研究，仍然集中于或局限于平衡增長(zhǎng)路徑上的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率或技術(shù)進(jìn)步率，這不能不令人遺憾。不過，新古典增長(zhǎng)模型卻非常精巧地解決了轉(zhuǎn)移動(dòng)態(tài)問題。所以，從這個(gè)意義上來(lái)說(shuō)，新古典增長(zhǎng)理論和內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論是互相補(bǔ)充，而不是互相替代的關(guān)系。
(三)人力資本積累的內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模型
1．模型基本假設(shè)。假定實(shí)體經(jīng)濟(jì)部門包括物
質(zhì)資本和人力資本兩個(gè)部門。按照Lucas觀點(diǎn)，人力資本的存在，使得廣義資本(包括人力資本和物質(zhì)資本)邊際報(bào)酬遞減的規(guī)律不再成立，因而，在缺乏外生技術(shù)進(jìn)步的條件下，人均產(chǎn)出也會(huì)實(shí)現(xiàn)持續(xù)增長(zhǎng)。
最終產(chǎn)品的生產(chǎn)，需要投入物質(zhì)資本(Xt)和人力資本(Ht)，且其生產(chǎn)函數(shù)呈現(xiàn)出規(guī)模報(bào)酬不變的特征?？杀硎緸?/p>
式(46)表明，金融部門的發(fā)展(增加)，均能提高平衡路徑上的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率、物質(zhì)資本增長(zhǎng)率、人力資本的積累率和消費(fèi)增長(zhǎng)率。
綜上所述，在人力資本積累內(nèi)生增長(zhǎng)模型中，金融發(fā)展既有水平效應(yīng)又有增長(zhǎng)效應(yīng)。
四、結(jié) 論
本文結(jié)論認(rèn)為，在新古典增長(zhǎng)模型中，金融發(fā)展只有水平效應(yīng)而無(wú)增長(zhǎng)效應(yīng)，而在內(nèi)生經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模型中，金融發(fā)展兼具水平效應(yīng)和增長(zhǎng)效應(yīng)。
在新古典增長(zhǎng)模型中，技術(shù)水平是外生給定的，而不是由經(jīng)濟(jì)體系內(nèi)部的因素決定的，因此，經(jīng)濟(jì)主體的利潤(rùn)最大化行為對(duì)技術(shù)水平不產(chǎn)生影響，長(zhǎng)期產(chǎn)出增長(zhǎng)率只取決于外生技術(shù)進(jìn)步率和人口增長(zhǎng)率。金融部門作為資金供給方和資金需求方的中間人，本身并不能生產(chǎn)最終產(chǎn)品或研制新的技術(shù)，其在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中的作用，主要是體現(xiàn)在為實(shí)體經(jīng)濟(jì)部門提供融資服務(wù)，將儲(chǔ)蓄者閑散的小額資金集中起來(lái)并提供給投資者，轉(zhuǎn)化為投資者的資本金，因此，金融部門的出現(xiàn)，將使得實(shí)體經(jīng)濟(jì)部門的物質(zhì)資本投資增加。在資本邊際產(chǎn)出遞減規(guī)律的作用下，物質(zhì)資本投資的增加只會(huì)帶來(lái)產(chǎn)出水平增加，而不會(huì)促進(jìn)長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率的提高。所以，在新古典增長(zhǎng)模型中，金融發(fā)展只有水平效應(yīng)而無(wú)增長(zhǎng)效應(yīng)。
[關(guān)鍵詞]經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)；理解；未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展
中圖分類號(hào)：G827 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1009-914X（2017）12-0099-01
隨著時(shí)展和進(jìn)步，我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)工作面臨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中的各種挑戰(zhàn)，需要通過對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)及未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面內(nèi)容進(jìn)行分析，對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)產(chǎn)生更多的理解，進(jìn)而對(duì)其進(jìn)行正確引領(lǐng)，采取適宜的措施促進(jìn)我國(guó)未來(lái)經(jīng)濟(jì)建設(shè)工作的可持續(xù)發(fā)展，為我國(guó)未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
一、經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)的理解
（一）對(duì)新常態(tài)是經(jīng)濟(jì)發(fā)展必然過程進(jìn)行理解
過去的30多年，我國(guó)經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)高速增長(zhǎng)趨勢(shì)，年增長(zhǎng)率甚至達(dá)到10%左右，這是過去的經(jīng)濟(jì)發(fā)展常態(tài)。經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)的原因是由于對(duì)外開放、勞動(dòng)力飛速增長(zhǎng)以及儲(chǔ)蓄率較高的影響。而如今，受客觀因素、客觀經(jīng)濟(jì)規(guī)律等方面的影響，我國(guó)勞動(dòng)力數(shù)量有所減少，適齡勞動(dòng)人口數(shù)量下降，并且隨著生活條件的改善，勞動(dòng)參與率方面的情況和過去相比有較大的不同，種種因素導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)的出現(xiàn)。此外，儲(chǔ)蓄率的緩慢回落同樣導(dǎo)致對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方面的支持減少，低利率、低工資以及資源產(chǎn)品價(jià)格較低的情況逐漸消失，知識(shí)儲(chǔ)蓄率逐步下降；對(duì)外開放的外溢效應(yīng)、勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移效應(yīng)有所削弱；我國(guó)已經(jīng)逐漸步入第三產(chǎn)業(yè)比重增加的階段；環(huán)境及生態(tài)文明建設(shè)方面對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)約束力有所提高，在這些方面因素的影響下，經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)的出現(xiàn)便可被視為是必然的。
（二）對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)特征及內(nèi)涵的理解
經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)，即我國(guó)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)逐步向復(fù)雜分工、結(jié)構(gòu)合理以及高級(jí)形態(tài)的方向發(fā)展，從高速增長(zhǎng)轉(zhuǎn)變?yōu)橹懈咚俚脑鲩L(zhǎng)，并且由規(guī)模速度型的粗放增長(zhǎng)轉(zhuǎn)變?yōu)橘|(zhì)量效率型的集約增長(zhǎng)；站在經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的角度進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)由增量擴(kuò)能轉(zhuǎn)變?yōu)樽鰞?yōu)增量及調(diào)整存量并重。經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)下消費(fèi)需求、投資需求以及出口需求的三大需求產(chǎn)生變化，并且生產(chǎn)要素、生產(chǎn)能力以及經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)等方面發(fā)展趨勢(shì)出現(xiàn)變化，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)下出現(xiàn)了許多新的機(jī)遇。針對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級(jí)、新興技術(shù)的發(fā)展及逐漸成熟、新需求及業(yè)態(tài)的出現(xiàn)以及環(huán)境保護(hù)工作為經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)的新增長(zhǎng)動(dòng)力等，經(jīng)濟(jì)建設(shè)工作發(fā)展趨勢(shì)良好。
（三）積極主動(dòng)適應(yīng)新常態(tài)
在經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)下，經(jīng)濟(jì)增速較過去相比有所下降，國(guó)家、企業(yè)以及人民均需要對(duì)新常態(tài)進(jìn)行主動(dòng)適應(yīng)，對(duì)自身認(rèn)知及行動(dòng)進(jìn)行調(diào)整，把握經(jīng)濟(jì)發(fā)展機(jī)遇。人們需要對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)產(chǎn)生正確而全面的理解，進(jìn)而對(duì)穩(wěn)中求進(jìn)的基調(diào)進(jìn)行把握，對(duì)穩(wěn)定增長(zhǎng)重要任務(wù)進(jìn)行正確理解。目前服務(wù)行業(yè)的發(fā)展及就業(yè)形勢(shì)仍舊較為樂觀，對(duì)居民收入的提高具有一定積極影響；經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)方面的升級(jí)和調(diào)整使服務(wù)業(yè)提供的就業(yè)機(jī)會(huì)增加，而采掘業(yè)、化工以及冶金行業(yè)等存在產(chǎn)能過剩和生產(chǎn)變慢的問題，電子信息、醫(yī)藥等方面增長(zhǎng)情況較好，現(xiàn)代物流、文化以及旅游行業(yè)等發(fā)展較好。我們需要對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)效益及質(zhì)量方面的問題產(chǎn)生更多重視，需要對(duì)生產(chǎn)、投資以及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)以外的服務(wù)工作產(chǎn)生更多重視，對(duì)社會(huì)保障、教育以及醫(yī)療等方面公共服務(wù)水平進(jìn)行提升。對(duì)企業(yè)而言，不能只盲目注重產(chǎn)能擴(kuò)大，在新常態(tài)下必須進(jìn)行相應(yīng)的技術(shù)創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型升級(jí)，創(chuàng)造出更多的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。此外大學(xué)生創(chuàng)業(yè)、普通民眾的理財(cái)?shù)确矫娴淖兓矐?yīng)與新常態(tài)相符，最終對(duì)新常態(tài)下的機(jī)遇進(jìn)行更好的把握，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
二、未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展
通過對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)的理解和認(rèn)識(shí)，能夠?qū)ξ磥?lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)行更好的把握，我國(guó)經(jīng)濟(jì)在發(fā)展的同時(shí)遇到了一些問題，例如環(huán)境污染、就業(yè)問題以及醫(yī)療教育等方面的問題等，因此人們需要對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面的問題進(jìn)行深入分析，進(jìn)而對(duì)上述問題進(jìn)行更好的解決。
首先，對(duì)農(nóng)業(yè)、工業(yè)等方面的發(fā)展進(jìn)行分析。我國(guó)是一個(gè)農(nóng)業(yè)大國(guó)，在未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中如何使農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)從粗放型朝著集約型的方向轉(zhuǎn)變已經(jīng)成為發(fā)展研究方面的重點(diǎn)，通過增加農(nóng)業(yè)新技術(shù)的應(yīng)用、使農(nóng)民接受更多的教育并且對(duì)固有農(nóng)耕觀念進(jìn)行調(diào)整顯得尤為重要；就工業(yè)發(fā)展方面而言，人們最先想到的便是“中國(guó)制造”一類的字眼，制造業(yè)發(fā)展及擴(kuò)張?jiān)谶^去較為迅速，但是達(dá)到一定峰值后，逐漸呈現(xiàn)下降趨勢(shì)并且陷入低谷，初級(jí)產(chǎn)品的制造是我國(guó)制造業(yè)的主要內(nèi)容，例如某些基礎(chǔ)零部件的制造等。針對(duì)上述問題，企業(yè)需要進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整和改革，對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)變，由低級(jí)產(chǎn)業(yè)鏈底層向上過渡，提高企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力，通過擴(kuò)大內(nèi)需等手段促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展可持續(xù)發(fā)展。
其次，對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展新趨勢(shì)分析。國(guó)民經(jīng)濟(jì)的服務(wù)化便是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要趨勢(shì)及方向之一，服務(wù)業(yè)及服務(wù)行業(yè)就業(yè)方面對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有較大的積極影響，并且在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的比重逐漸增加，我國(guó)經(jīng)濟(jì)從產(chǎn)品型向服務(wù)型經(jīng)濟(jì)的方向進(jìn)行過渡；此外服務(wù)業(yè)發(fā)展信息化、科技發(fā)展的高端化、居民購(gòu)物網(wǎng)絡(luò)化以及能源結(jié)構(gòu)朝著綠色化的方向發(fā)展同樣為未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨勢(shì)。
最后，未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展前景分析。未來(lái)的一段時(shí)間內(nèi)，消費(fèi)便是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要?jiǎng)恿?，人們需要結(jié)合經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)行正確、清醒的認(rèn)識(shí)，對(duì)未來(lái)金融業(yè)的增加值有所上升、貨幣流速逐漸變緩、區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨近于平衡等未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況進(jìn)行了解，進(jìn)而采取有效的經(jīng)濟(jì)措施對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展工作進(jìn)行調(diào)整。
結(jié)束語(yǔ)
總結(jié)全文，近幾年我國(guó)已經(jīng)將新常態(tài)定為未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展主旋律，通過對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)內(nèi)涵的理解，對(duì)新常態(tài)之下經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展趨勢(shì)的掌握，人們能蚨躍濟(jì)發(fā)展新常態(tài)進(jìn)行更好的適應(yīng)，為今后經(jīng)濟(jì)建設(shè)工作及發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，為中華民族偉大復(fù)興及中國(guó)夢(mèng)的實(shí)現(xiàn)提供更多支持。上文對(duì)新常態(tài)及未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面的內(nèi)容進(jìn)行分析，希望為我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)工作提供一定可供參考的建議。
參考文獻(xiàn)
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農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理主要是指在特定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)條件下，利用國(guó)家的相關(guān)方針政策和市場(chǎng)環(huán)境對(duì)農(nóng)村的經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)行自覺的和有組織的宏觀管理來(lái)促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。并且在確保農(nóng)業(yè)生產(chǎn)順利進(jìn)行的前提下對(duì)農(nóng)業(yè)產(chǎn)品的消費(fèi)過程進(jìn)行科學(xué)的調(diào)配來(lái)達(dá)到對(duì)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的管理的目的。也可以說(shuō)，農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的管理就是在國(guó)家相關(guān)政策的指引下，以發(fā)揮本地區(qū)的經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)為前提制定相關(guān)的發(fā)展計(jì)劃，并且對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展計(jì)劃的實(shí)施過程進(jìn)行有效地調(diào)控和管理。
二、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理的現(xiàn)狀和存在問題
目前，國(guó)家和人民都非常重視“農(nóng)業(yè)、農(nóng)村和農(nóng)民”問題，如何建設(shè)好“現(xiàn)代農(nóng)村”就成為國(guó)家發(fā)展經(jīng)濟(jì)過程中非常重要的一個(gè)環(huán)節(jié)，因而只有對(duì)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)進(jìn)行科學(xué)有效的管理，才能從根本上促進(jìn)我國(guó)“三農(nóng)”問題的解決。但目前我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡和不協(xié)調(diào)，并且在農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的管理中存在很多的問題。以下為我國(guó)現(xiàn)代農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理中存在的主要問題：
（一）農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理隊(duì)伍的素質(zhì)不高。
農(nóng)村進(jìn)行經(jīng)濟(jì)管理的大多數(shù)工作者是當(dāng)?shù)氐霓r(nóng)民，他們的文化水平和管理能力都相對(duì)比較低、培訓(xùn)機(jī)會(huì)少，思想意識(shí)比較落后，這不僅無(wú)法適應(yīng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理需要，在很大程度上阻礙了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，而且作為農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的帶頭人，也很難帶領(lǐng)廣大農(nóng)民走上經(jīng)濟(jì)繁榮的道路。因而，這只傳統(tǒng)的管理隊(duì)伍需要注入新鮮的血液，需要吸引更多現(xiàn)代優(yōu)秀管理人才的加入。
（二）農(nóng)民的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)不強(qiáng)。
隨著國(guó)際國(guó)內(nèi)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈和我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)制度的不斷改革，就對(duì)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提出了更高的要求，作為農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展主體的農(nóng)民的競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)就對(duì)我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起到了關(guān)鍵性的作用。但我國(guó)的農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平受到國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展滯后和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)分散經(jīng)營(yíng)模式等因素的影響發(fā)展就比較緩慢，而且我國(guó)的大多數(shù)農(nóng)民受到自身素質(zhì)較低和周圍環(huán)境等的影響競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)就偏低。農(nóng)民以滿足自身的生活需求為主，沒有較為深遠(yuǎn)的發(fā)展意識(shí)，不想?yún)⑴c具有更大發(fā)展?jié)摿Φ拇笠?guī)模企業(yè)經(jīng)營(yíng)模式。這在很大程度上就造成了農(nóng)村經(jīng)營(yíng)范圍的相對(duì)狹小，不能將農(nóng)業(yè)產(chǎn)品的原料生產(chǎn)地發(fā)展為農(nóng)產(chǎn)品的加工地，極大地降低了農(nóng)民收入，也抑制了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
（三）農(nóng)業(yè)政策無(wú)法滿足農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
一方面，為了促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，國(guó)家給予農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展很多政策支持，但由于我國(guó)農(nóng)村人口占全國(guó)人口的比例較大，各地區(qū)的發(fā)展水平和具體情況的差異性等，就很有可能造成國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策與當(dāng)?shù)剞r(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展需求不符。另一方面，目前國(guó)家對(duì)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的大多數(shù)政策支持主要以財(cái)政補(bǔ)貼為主，而許多農(nóng)業(yè)政策已經(jīng)無(wú)法適應(yīng)當(dāng)前農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和消費(fèi)的需求。例如，糧食的生產(chǎn)應(yīng)該從規(guī)模的擴(kuò)大到提高效益的轉(zhuǎn)變。這不僅在一定程度上無(wú)法達(dá)到對(duì)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)進(jìn)科學(xué)管理的目的，而且制約了我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
三、現(xiàn)代農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理的核心內(nèi)容與措施
面對(duì)目前我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理中的各種問題，政府和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理的相關(guān)部門應(yīng)該將市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的需求和不同地區(qū)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的特點(diǎn)進(jìn)行緊密結(jié)合的前提下，提出目前農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展和管理的核心內(nèi)容，并且根據(jù)這些內(nèi)容制定并采取有效的措施。
（一）培養(yǎng)一批適應(yīng)時(shí)展的現(xiàn)代農(nóng)村干部隊(duì)伍。
農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和對(duì)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理的水平要符合當(dāng)前時(shí)展的需要，他們是農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理的領(lǐng)導(dǎo)者和決策者，農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理者素質(zhì)的高低對(duì)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展和管理起到直接的影響作用。因而農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的管理者必須對(duì)工作認(rèn)真，對(duì)農(nóng)民的問題進(jìn)行耐心傾聽和解決，并且在專業(yè)能力和思想覺悟方面要對(duì)廣大農(nóng)民和下屬起到示范和帶頭的作用。農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理者的素質(zhì)不僅體現(xiàn)在文化水平的高低，還包括對(duì)經(jīng)濟(jì)、法律和“三農(nóng)”問題的認(rèn)識(shí)和采取有效措施的能力。因此，培養(yǎng)一支優(yōu)秀穩(wěn)定的農(nóng)村管理者就成為當(dāng)前農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展和管理的核心內(nèi)容。
（二）制定和完善適應(yīng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的法律法規(guī)。
我國(guó)的相關(guān)立法機(jī)關(guān)要把過去制定的一些有關(guān)促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的相關(guān)政策，與當(dāng)前農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理的需要進(jìn)行結(jié)合，對(duì)于不符合當(dāng)前農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的部分進(jìn)行修改和完善，例如《農(nóng)村土地承包法》、《農(nóng)民承擔(dān)費(fèi)用和勞務(wù)管理?xiàng)l例》等。這些法律法規(guī)在一定程度上確保了農(nóng)民的合法權(quán)益，并且能夠促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，另一方面，農(nóng)村的經(jīng)濟(jì)管理者要對(duì)于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展和管理中出現(xiàn)的各種新的問題向相關(guān)部門進(jìn)行及時(shí)的反饋，這樣，國(guó)家和政府就可以根據(jù)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展中出現(xiàn)的各種問題和矛盾制定相應(yīng)的法律制度，來(lái)預(yù)防和遏制這些新問題。
（三）建立和健全我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理的民主監(jiān)督體制。
農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展最根本的目的就是促進(jìn)廣大農(nóng)民生活水平的提高和促進(jìn)我國(guó)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，作為農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主體的農(nóng)民是農(nóng)業(yè)發(fā)展的實(shí)施者也是受益者，他們對(duì)于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的管理既具有參與的權(quán)利，更有對(duì)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理進(jìn)行監(jiān)督的權(quán)利，政府和相關(guān)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理部門要不斷地建立和完善我國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理的民主監(jiān)督體制，這不僅有助于及時(shí)糾正和完善農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理中的問題，是我國(guó)民主政治的重要體現(xiàn)，在某種程度上來(lái)說(shuō)，還可以調(diào)動(dòng)廣大農(nóng)民參與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理的積極性。
四、結(jié)束語(yǔ)
