時間：2022-03-21 17:29:57
緒論：在尋找寫作靈感嗎？愛發(fā)表網(wǎng)為您精選了8篇員工管理處罰制度，愿這些內(nèi)容能夠啟迪您的思維，激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，歡迎您的閱讀與分享！
為維護(hù)正常工作秩序，規(guī)范員工工作行為，提高員工工作的主動性和積極性，提升酒店服務(wù)水平，特制定本管理制度。
一、處罰和獎勵原則
(一)處罰種類分為：
1、行政處罰：告誡、警告、辭退。
2、經(jīng)濟(jì)處罰：各類行政處罰附帶相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰。
①告誡：罰款 10元；
②警告：罰款 50元；
③辭退：只發(fā)放按出勤日計算的基本工資；
(二)獎勵種類分為：
1、行政獎勵：通報表揚(yáng)、嘉獎。
2、經(jīng)濟(jì)獎勵：各類行政獎勵附帶相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)獎勵。
①通報表揚(yáng)：獎金 30元；
②嘉獎：獎金 100元；
③晉級：原有崗位工資晉升一級(并不代表職位變動)；
二、實施細(xì)則
(一)處罰細(xì)則：
告誡過失
1) 由于工作失誤或不慎，引起客人不快的；
2) 工作推諉、懈怠，工作被動導(dǎo)致服務(wù)工作受影響；
3) 在服務(wù)中漫不經(jīng)心；
4) 沒有正當(dāng)理由，未能很好的完成本職工作的；
5) 工作時飲酒；
6) 個人的儀容儀表沒有達(dá)到酒店要求；
7) 不遵守酒店著裝規(guī)定；
8) 上下班不按時打卡或簽到；
9) 無故遲到或早退20分鐘以內(nèi)的；
10) 工作時在工作地點以外地區(qū)游逛脫崗；
11) 違反酒店禮貌規(guī)定；
12) 擅自在公共場所高聲喧嘩或有其它干擾他人的行為；
13) 隨地吐痰，亂扔廢棄物及其它不衛(wèi)生習(xí)慣；
14) 報告工作時不誠實；
15) 隨意使用酒店客人設(shè)施；
16) 工作時干私活；
17) 管理干部所管轄的直接下屬一個月內(nèi)合計3次以上告誡過失的；
18) 管理干部發(fā)現(xiàn)員工過失不予糾正或隱瞞不報的；
19) 管理干部的直接下屬有重大違紀(jì)現(xiàn)象的；
警告過失
1) 由于違規(guī)操作或不慎造成財產(chǎn)輕度損失或客人投訴；
2) 未經(jīng)許可隨意使用酒店電腦，國際/國內(nèi)直撥電話或其它設(shè)備造成公司損失的；
3) 未經(jīng)公司或客人許可進(jìn)入賓客房間；
4) 未經(jīng)許可，擅自在客房內(nèi)過夜的(需同時繳納等額的房款)；
5) 未經(jīng)許可在酒店兜售物品；
6) 因粗心大意丟失酒店房卡鑰匙；
7) 未遵守酒店經(jīng)營程序，導(dǎo)致酒店客人或員工損失；
8) 制造或傳播有損酒店、客人或員工的閑言碎語；
9) 未經(jīng)許可更改工作班次；
10) 未通知有關(guān)人員而無故缺勤一天，未對工作造成較大影響的；
11) 違反/拒絕接受酒店/主管的決定，指示，政策或工作程序；
12) 不參加酒店或政府有關(guān)部門規(guī)定的定期體檢；
13) 違反酒店/國家防火規(guī)定、安全政策等，未造成嚴(yán)重后果的；
14) 為其他員工打卡；
15) 拿取/食用酒店或客人的食品或飲料，尚不構(gòu)成盜竊的；
辭退過失
1) 同客人吵架或當(dāng)客人的面爭吵；
2) 對客人粗魯或頂撞客人；
3) 向客人索要或暗示希望得到小費；
4) 為個人目的向客人多收或少收或更改帳單/收據(jù)；
5) 欺騙或騷擾客人；
6) 未經(jīng)許可復(fù)制酒店鑰匙；
7) 在未批準(zhǔn)通知的情況下，無故缺勤連續(xù)兩天或本月累計兩日；
8) 故意不向酒店報告自己的傳染性疾?。?/p>
9) 拾遺不交，據(jù)為已有；
10) 同酒店客人進(jìn)行個人交易，損害酒店利益；
11) 組織或參與不道德活動；
12) 在酒店質(zhì)量監(jiān)測活動中有弄虛作假等欺詐行為或知情不報、管理不善；
13) 偷竊行為；
14) 騷擾、欺辱，危害酒店客人或員工；
15) 斗毆或慫恿打架斗毆；
16) 從事任何違法活動，如賭博、吸毒等；
17) 違反國家法令；
18) 因失職造成酒店較大損失或賓客投訴的。
備注：
1、在告誡處分有效期內(nèi)，重犯類似錯誤將給予警告處分；
2、在警告處分有效期內(nèi)，再犯任何錯誤將同時給予留店察看處分，崗位工資下調(diào)一級；
3、留店察看期間，有違紀(jì)現(xiàn)象的公司將對其進(jìn)行辭退處理；
4、處分的有效期：告誡1個月，警告2個月，留店察看3個月。
(二)獎勵細(xì)則：
通報表揚(yáng)
1) 由于優(yōu)質(zhì)服務(wù)而得到賓客表揚(yáng)的；
2) 一貫工作表現(xiàn)良好，得到領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)可的；
3) 拾金不昧；
4)服務(wù)技能優(yōu)越，能夠其他帶領(lǐng)員工共同進(jìn)步的；
嘉獎
1) 對酒店經(jīng)營管理提出合理化建議，并證明行之有效的；
2) 因能及時發(fā)現(xiàn)苗頭或采取相關(guān)措施，防止或避免了可能發(fā)生的事故或損害酒店的事件的；
3) 在外派工作、有關(guān)競賽或評比中為酒店爭得顯著榮譽(yù)的；
4) 3個月內(nèi)連續(xù)兩次以上受到通報表揚(yáng)的；
5) 其他表現(xiàn)優(yōu)異或貢獻(xiàn)突出的；
三、具體管理辦法
（一）、日常管理處罰范圍及標(biāo)準(zhǔn) 主管人員在日常工作中對員工所做工作進(jìn)行檢查，對存在的工作不足予以糾正，對工作過失予以處罰。
1、一般過失 處罰員工標(biāo)準(zhǔn)5元/處
包括：1）客房衛(wèi)生打掃不徹底存在的頭發(fā)、污漬、灰塵及房間用品配備不足等情況。
2）前臺存在的不使用禮貌用語，著裝不整，物品擺放雜亂、報表不實、發(fā)票開具錯誤等情況。
2、嚴(yán)重過失處罰員工標(biāo)準(zhǔn)20元/處
包括：1）空凈客房馬桶未刷、布草未換
2）前臺未實名登記、挪用備用金或營業(yè)款、賬務(wù)差錯、私開客房
（二）、督查管理處罰范圍及標(biāo)準(zhǔn)
1、一般過失 處罰員工標(biāo)準(zhǔn)10元/處管理人員20元/處
2、嚴(yán)重過失處罰員工標(biāo)準(zhǔn)40元/處管理人員100元/處
乙方(個人)： ， 性別 ，民族 ，年齡 ，文化程度 ， 身份證號 ，戶籍地 ， 租房暫住地 。 聯(lián)系電話： ，緊急聯(lián)系人及電話 。
根據(jù)甲方規(guī)章制度，為維護(hù)乙方人身安全、保證乙方基本生活條件及正常作息，進(jìn)入甲方工作的員工必須根據(jù)公司安排統(tǒng)一食宿。鑒于乙方向甲方申請自行租房居住，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商，對乙方自行租房居住事宜雙方自愿達(dá)成如下協(xié)議：
一、乙方自愿向甲方申請，不接受甲方統(tǒng)一安排的食宿，自行租房居住。 二、在自行租房居住期間，嚴(yán)格遵守《中華人民共和國治安管理處罰法》及我國相關(guān)法律法規(guī)，如果乙方行為違反相關(guān)法律法規(guī)，其后果與甲方無關(guān)，乙方依法接受法律制裁以及自行承擔(dān)相關(guān)民事責(zé)任。
三、乙方自行租房居住應(yīng)遵守甲方規(guī)章制度及紀(jì)律，做到上班不遲到、不早退，不曠工，按時按量完成本職工作。
四、乙方如果違反《中華人民共和國治安管理處罰法》及我國相關(guān)法律法規(guī)及公司規(guī)章制度，自愿接受甲方依據(jù)《勞動合同》及公司相關(guān)規(guī)定做出的處罰，直至解除勞動合同且甲方無需向乙方支付各類經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。
五、乙方在外租住期間保護(hù)好人身和財產(chǎn)安全，樹立交通安全意識，自行租房居住期間如人身安全和財產(chǎn)遭受損失，乙方自行承擔(dān)全部法律責(zé)任，乙方放棄追究甲方相關(guān)民事責(zé)任的權(quán)利。
六、乙方居住地址、聯(lián)系電話變動，應(yīng)及時到公司人事部門或者本人所在部門負(fù)責(zé)人處登記備案。
七、為維護(hù)乙方合法權(quán)益及自由生活之便利，以及乙方自愿遵守本協(xié)議，甲方同意乙方在外居住。
八、本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，經(jīng)甲乙雙方簽字或者蓋章生效。
第一條 為了加強(qiáng)酒店消防管理工作，保護(hù)酒店財產(chǎn)和員工生命財產(chǎn)安全，根據(jù)《中華人民共和國消防條例》、《中華人民共和國治安管理處罰條例》、國家其他有關(guān)規(guī)定，結(jié)合酒店情況，特制定本辦法。
第二條 違反消防法規(guī)，妨礙公共消防安全，阻礙消防工作正常進(jìn)行，以及其他違反安全技術(shù)操作規(guī)程、影響消防安全，尚不夠追究刑事責(zé)任的，依據(jù)本辦法應(yīng)當(dāng)受到處罰的行為，均屬違反消防管理行為。
第三條 凡在酒店人員違反消防管理的行為，均依照本辦法進(jìn)行處罰。
第二章 處 罰
第四條 消防管理處罰分為
（一）警告
（二）通報批評
（三）罰款
（四）辭職處分
（五）拘留
（六）查封
（七）賠償損失
第五條 有下列違反消防管理行為之一的部門和責(zé)任者，根據(jù)情節(jié)輕重給予通報批評、警告、二百元以下罰款，辭職處分
（一）忽視消防安全工作，不認(rèn)真履行消防管理職責(zé)、管理混亂、經(jīng)督促無明顯改進(jìn)，造成一般火災(zāi)事故的；
（二）其他部門存在火險隱患，經(jīng)提出改善要求拒不執(zhí)行的；
（三）指使或者強(qiáng)令他人違反消防安全規(guī)章作業(yè)，或指派未經(jīng)安全教育和安全考核的職工上崗獨立從事有火災(zāi)危險作業(yè)的；
（四）未經(jīng)公司董事長同意，改變建筑物用途，違反消防法規(guī)，未經(jīng)公司董事長檢驗，出現(xiàn)火險、火災(zāi)的；
（五）占用防火間距、堵塞、破壞消防通道的；
（六）逾期不拆除臨時建筑、影響消防安全的；
（七）儲存、使用、銷毀易燃易爆化學(xué)危險品，不執(zhí)行有關(guān)安全法規(guī)，經(jīng)指示不改的；
（八）違反規(guī)定，在辦公室、寢室內(nèi)存放易燃、易爆化學(xué)危險品，或?qū)⑦@些物品帶入酒店的；
（九）在禁止用火的區(qū)域、場所、擅自動火或其他可能引起火災(zāi)行為的；
（十）更夫、值班人員當(dāng)班飲酒或不按規(guī)定檢查巡邏，擅離職守發(fā)生火險、火災(zāi)的；
（十一）電工、焊工、司爐工及其它有可能涉及動火的工種違章操作可能引起火災(zāi)的；
（十二）在宿舍樓走廊、樓梯間等處堆放可燃物品，經(jīng)指示拒絕清理、疏通的；
（十三）不按規(guī)定配備消防器材及損壞或挪用消防器材，經(jīng)指示沒有改正或態(tài)度不好的；
（十四）埋壓、圈占、損壞公共消防設(shè)施，經(jīng)指示不整改的；
（十五）謊報火警、發(fā)生火災(zāi)不報警或拒絕借用通訊設(shè)備報警的；
（十六）阻礙執(zhí)行滅火任務(wù)的消防車輛通行，擾亂火災(zāi)現(xiàn)場秩序、妨礙滅火工作正常進(jìn)行的；其他部門拒絕、阻撓、刁難公司人員依法進(jìn)行防火檢查。
（十八）因責(zé)任人員主觀原因造成一般火災(zāi)的；
（十九）其它違反消防規(guī)章制度或安全操作規(guī)程的；
第六條 對具有下列違反消防管理行為之一者，分別給子30元以下處罰，通報批評及辭職處分。
（一）違反酒店消防條例，在宿舍內(nèi)使用電爐子、酒精爐、煤油爐、液化氣罐等用具的；
（二）私自動用電閘和拆改，增設(shè)電氣設(shè)備構(gòu)成一般火險的；
（三）在宿舍內(nèi)，亂拉亂接電源線和電源插座造成火險的；
（四）在樓內(nèi)，室內(nèi)點燃廢紙等可燃物的；
第七條 對造成火災(zāi)燒毀國家、集體或個人財產(chǎn)者，除予以相應(yīng)處罰外，還應(yīng)根據(jù)損失情況后果和賠償能力令其賠償。
第八條 對處于火險狀態(tài)的部門，經(jīng)指出又一時整改不了的，在整改前，要責(zé)任落實到人，對其火險部位死看死守。
第九條 有下列情形之一的，可以從重處罰；
（一）明知故犯的；
（二）后果嚴(yán)重的；
（三）拒絕傳喚或者逃避處罰的；
（四）拒付罰款或?qū)医?jīng)處罰不改的；
第十條 有下列情形之一的，可以從輕或免予處罰。
（一）由于不可抗拒原因發(fā)生火災(zāi)的；
（二）出于他人協(xié)迫或者誘騙的；
（三）后果較輕，能主動承認(rèn)錯誤及時改正的；
第三章 裁決與執(zhí)行
第十一條 酒店消防管理處罰辦法按各級權(quán)限和分工分別由上級公安機(jī)關(guān)、消防部門、酒店保安隊裁決并執(zhí)行。
第十二條 通報批評、罰款、少量賠償損失由酒店保安隊裁決執(zhí)行；辭職處分，由酒店處執(zhí)行；警告、拘留、查封、數(shù)額較大的賠償由消防，公安部門裁決執(zhí)行。
第十三條 執(zhí)行處罰時必須向被罰者開出罰款收據(jù)，并寫明罰款原因和所罰款數(shù)。
第十四條 保安隊所收罰款全部上交酒店，用于補(bǔ)充消防經(jīng)費。
第十五條 保安隊及有關(guān)部門在執(zhí)行本辦法時，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法紀(jì)，秉公執(zhí)法，不得絢私舞弊，違者要嚴(yán)肅處理。
附則：
為了確保各施工單位人身和財產(chǎn)安全，避免和減少安全事故的發(fā)生。根據(jù)《安全生產(chǎn)法》、《消防法》、《治安管理處罰法》之規(guī)定，結(jié)合本公司安全管理制度，制定施工安全管理細(xì)則。以便切實加強(qiáng)公司的安全管理工作，提高施工人員的安全意識，防范于未然。
一、各施工單位要配備專門負(fù)責(zé)安全的主管領(lǐng)導(dǎo)，制定并落實安全消防責(zé)任制和防火、滅火方案，以及火災(zāi)發(fā)生時保護(hù)人員疏散等安全措施。單位要定期召開安全會議，部署不同時期的安全工作重點，不定期開展安全隱患自查，及時消除各類事故安全隱患，各項目部應(yīng)設(shè)有專門的值班人員，負(fù)責(zé)看護(hù)本施工場所需用的物資、器具等，施工人員要妥善保管自己的物品，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時報告。
二、對所屬施工人員必須全部登記造冊，留存身份證件以備查，工地負(fù)責(zé)人要對本工地所使用人員要進(jìn)行安全教育，要知根知底，做到心知肚明，防止各類突發(fā)事件發(fā)生，防止人身傷殘等安全事故發(fā)生。經(jīng)常性出入公司的應(yīng)辦理出入證件，無證人員不得隨意進(jìn)入公司的辦公區(qū)域。
三、施工單位要加強(qiáng)易燃易爆物品的管理。加油機(jī)、配電箱（柜）、食堂、倉庫、員工宿舍、施工現(xiàn)場等處要配備足夠的消防器材，滅火器要配置在明顯便于取用的地點，注意防潮濕、防高溫，并且做到人人會使用。加油機(jī)處要設(shè)立醒目的安全警示標(biāo)志，有專人看守，油罐要全部進(jìn)行掩埋，周圍要進(jìn)行圍欄防護(hù)隔離，嚴(yán)禁無關(guān)人員靠近。
單位消防器材管理不善，損壞、丟失、失效過期、任意亂放挪作他用，對損壞或需要添置的消防設(shè)施，單位不能及時更換維修，完好率達(dá)不到100%的，給予單位處以200到500元的罰款。
四、施工現(xiàn)場和工人宿舍要留有防火間距，道路上不能有溝、壕或堆放垃圾，保持消防通道暢通無阻。
五、加強(qiáng)施工用電管理。施工用電要嚴(yán)格按照規(guī)范要求使用，嚴(yán)禁私自亂拉、亂接臨時電線和亂接插座，敷設(shè)線路要穿管或者使用線槽，禁止在辦公室和宿舍使用高壓電器。
六、二級以上動用明火（火災(zāi)危險的場所）要事先提出申請，說明安全措施，經(jīng)安全保衛(wèi)部門現(xiàn)場檢查確認(rèn)安全后批準(zhǔn)才能予以實施。三級動火（電氣焊、切割、噴燈等）施工隊要有防范措施，有專人負(fù)責(zé)，有滅火器材。五級風(fēng)天氣不準(zhǔn)實施動火作業(yè)，嚴(yán)禁動火時交叉
作業(yè)，在進(jìn)行氣割時，氧氣瓶和乙炔瓶要保持5米以上的距離，嚴(yán)禁施工人員擅自焚燒垃圾，。
七、電工、焊工、司機(jī)等必須進(jìn)行專業(yè)安全技術(shù)培訓(xùn)，經(jīng)有關(guān)部門嚴(yán)格考核并取得合格操作證（執(zhí)照）后，才能準(zhǔn)其獨立操作。對特殊工種的在崗人員，必須進(jìn)行專用機(jī)器設(shè)備必須專人操作，無關(guān)人員不得私自操作，不得隨意接近設(shè)備危險部位和在設(shè)備的空隙間穿行。
八、凡登高作業(yè)，在露天距地面2.5米，室內(nèi)距地面2米以上時，必須系安全帶，戴安全帽或系安全繩。梯子、跳板等設(shè)施必須牢固、完好，凡不符合要求的要立即更換或修理好。 凡五級以上大風(fēng)天，一律不準(zhǔn)在野外登高作業(yè)。凡患有癲癇病、心臟病、精神病、高血壓、低血壓、頭昏、弱視等疾病的人員，不準(zhǔn)從事高空作業(yè)和接近機(jī)械、電器、動力設(shè)備。
九、施工所需用的車輛必須為無“三漏”車輛，并告知駕駛員遵守公司的安全交通規(guī)定，聽從保安人員的指揮。不準(zhǔn)酒后駕車、開快車、疲勞駕駛，車輛必須自配完好的滅火器材。施工單位生活保障用車進(jìn)出公司要辦理通行證，所需拉出去的物資必須開出本單位證明到安全保衛(wèi)部簽字蓋章辦理出門手續(xù)。
十、進(jìn)入施工現(xiàn)場要佩戴安全帽，嚴(yán)禁酒后上崗和帶情緒工作，更不允許發(fā)生打架斗毆、偷盜等治安案件，違者按《治安管理處罰法》對當(dāng)事人和施工單位給予一定數(shù)額(100-500元)的經(jīng)濟(jì)處罰。
十一、各施工項目負(fù)責(zé)人為本工地第一責(zé)任人，施工人員違反本公司規(guī)章制度及國家法律法規(guī)，工地負(fù)責(zé)人都要承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
十二、各單位人員要按照作業(yè)要求正確穿戴個人防護(hù)用品，高空作業(yè)不得穿硬底鞋和帶釘易滑的鞋，不得向下扔物料，嚴(yán)禁穿高跟鞋，拖鞋進(jìn)入施工現(xiàn)場。
十三、施工單位職工要嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程，不得違章指揮和違章作業(yè)，對違章作業(yè)的指令有權(quán)拒絕，并有責(zé)任制止他人違章作業(yè)。
十四、加強(qiáng)對施工現(xiàn)場的可燃物及建筑材料的管理，可燃物與明火點要保持一定的距離， 對水泥、鋼筋等建筑材料，不準(zhǔn)堆放在消防通道上。
十五、凡在安全施工中經(jīng)檢查有下列行為之一的施工單位和個人，可給予批評和經(jīng)濟(jì)處罰：
1、 違章作業(yè)和違章指揮造成事故的。
2、 玩忽職守，違反安全責(zé)任制，造成事故的。
3、 發(fā)生事故險情，既不采取防范措施又不及時上報，而發(fā)生事故的
4、 發(fā)生事故后破壞現(xiàn)場，隱瞞不報，虛報，故意拖延或嫁禍于人的。
5、 對批評或制止違章作業(yè)和違章指揮的安全人員進(jìn)行打擊報復(fù)的。
工作方針：以人為本建隊伍（看素質(zhì)）、標(biāo)本兼治抓預(yù)防（看預(yù)防）、嚴(yán)格管理重執(zhí)行（看落實）、竭誠服務(wù)樹形象（看形象）
工作目標(biāo)：
1、火災(zāi)撲救成功率達(dá)到100%，杜絕重特大火災(zāi)事故的發(fā)生；
2、治安綜合治理工作達(dá)到上級考核目標(biāo)；
3、重點防范部位的治安防范措施落實率達(dá)到100%；
4、隊伍素質(zhì)和形象有較大提升，廠內(nèi)治安秩序明顯好轉(zhuǎn)；
5、管理費用不超標(biāo)。
圍繞上述工作目標(biāo)，要著力做好以下五個方面的重點工作：
1、堅持人防、技防與物防相結(jié)合，彰顯治安防范功效。
一是充分發(fā)揮門崗、圍墻一期警務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)的技術(shù)防范作用，實施區(qū)域、節(jié)點控制。熟知各個監(jiān)控點的位置，加大對監(jiān)控點發(fā)案應(yīng)急處置演練，全面提高快速反應(yīng)和果斷處置能力，在具備條件的情況下，積極推進(jìn)圍墻二期警務(wù)監(jiān)控工程建設(shè)，利用現(xiàn)有監(jiān)控平臺，逐步將重要物資集散地、關(guān)鍵設(shè)備存放點和廠內(nèi)主要交通干道納入監(jiān)控系統(tǒng)，擴(kuò)大監(jiān)控系統(tǒng)的覆蓋面。
二是在積極推進(jìn)圍墻二期警務(wù)監(jiān)控工程建設(shè)的同時，進(jìn)一步加大出廠人員、物資、車輛的查驗力度，尤其是可疑人員、車輛以及車輛的隱秘部位，更要嚴(yán)查、細(xì)查，絕不放過任何疑點。與此同時，積極研究探索查驗出入廠人員、車輛、物資的技術(shù)手段，減少拉運(yùn)土方等特殊車輛向廠外夾帶物資的幾率。
三是加強(qiáng)對基層單位治安防范工作的指導(dǎo)，督促各單位建立健全班組、車間、廠、保衛(wèi)部“四位一體”防范體系，逐級完善防范措施，層層落實管理責(zé)任。要定期深入現(xiàn)場，及時發(fā)現(xiàn)問題，主動有效溝通，加大對各項隱患的排查和整改力度，指導(dǎo)和幫助新建項目、新投產(chǎn)單位建立完善要害標(biāo)識、治安管理制度、防范措施等必要的基礎(chǔ)工作，確保防盜、要害部位、重要物資等的安全，有效控制、減少公司物資流失。
四是總結(jié)20__年防滅火知識技能培訓(xùn)經(jīng)驗，對變配電工進(jìn)行再培訓(xùn)、再訓(xùn)練，由適應(yīng)型向?qū)崙?zhàn)型轉(zhuǎn)變，同時，把防滅火知識、技能培訓(xùn)向易燃、易爆、?；返汝P(guān)鍵崗位人員延伸，擴(kuò)大培訓(xùn)面，進(jìn)一步增強(qiáng)關(guān)鍵崗位人員的安全意識，提高其撲救初起火災(zāi)的能力，有效降低火災(zāi)損失，確保防火安全。
2、堅持宣傳教育與嚴(yán)格考核相結(jié)合，彰顯治安管理力度。
一是以推進(jìn)“五.五”普法工作為契機(jī)，通過法制課、法律知識競賽、答卷等形式，組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)憲法、勞動法、刑法、治安管理處罰法、消防法等法律法規(guī)，利用正反面典型案例，加大警示教育力度，促進(jìn)全員學(xué)法、懂法、守法、用法，進(jìn)一步增強(qiáng)員工的法律意識。
二是針對不同階段治安管理的重點，按照以點帶面、點面結(jié)合、重在效果的原則，及時深入生產(chǎn)單位、施工單位、勞務(wù)單位和在廠內(nèi)務(wù)工人員中廣泛宣講股份公司各項治安保衛(wèi)、消防管理和處罰規(guī)定，扎實做好思想防范。
三是保持嚴(yán)管、嚴(yán)查、嚴(yán)懲高壓態(tài)勢，頂住壓力，堅持標(biāo)準(zhǔn)，對觸犯法律和違反公司治安保衛(wèi)管理規(guī)定的單位和個人嚴(yán)格按照規(guī)定考核，震懾違法、違規(guī)行為。
通過以上措施，全力營造“不能違規(guī)、不敢違法、不思偷盜”的治安管理氛圍。
3、堅持科學(xué)疏導(dǎo)與強(qiáng)化管制相結(jié)合，確保交通安全順暢。
針對公司__*萬噸鋼生產(chǎn)能力對進(jìn)廠原燃材料需求增加、廠內(nèi)交通壓力大的實際，提前介入交通流量大和易造成交通堵塞的關(guān)鍵路段，科學(xué)指揮疏導(dǎo)，合理分流車輛，按照方便生產(chǎn)建設(shè)、減少車輛在廠內(nèi)行駛和停留時間、確保交通安全的原則，規(guī)范車輛行走路線，強(qiáng)化交通管理，降低交通堵塞率和肇事率，努力為生產(chǎn)建設(shè)提供安全、有序、暢通的交通環(huán)境。
4、堅持快速反應(yīng)與竭誠服務(wù)相結(jié)合，彰顯服務(wù)效益。
一是牢固樹立服務(wù)思想，將管理融入服務(wù)之中，堅持經(jīng)常性、有針對性的深入基層，主動為各單位治安、消防管理出主意、想辦法，幫助和指導(dǎo)各單位解決治安、消防管理上的難題。
二是隨著20__年集體企業(yè)改制、已剝離單位保護(hù)期政策調(diào)整以及生產(chǎn)經(jīng)營形勢的變化，一些潛在性的矛盾將逐步顯露出來。要針對這些可能出現(xiàn)的問題，建立和完善情報信息網(wǎng)絡(luò)，及時收集和排查不穩(wěn)定因素，為公司科學(xué)決策、妥善處理突發(fā)事件提供準(zhǔn)確信息，同時要細(xì)致扎實的做好各項應(yīng)急處置準(zhǔn)備，確保生產(chǎn)辦公秩序的絕對安全。
三是圍繞公司生產(chǎn)建設(shè)，在諸如動火現(xiàn)場監(jiān)護(hù)執(zhí)勤、高空施工作業(yè)、生產(chǎn)生活水運(yùn)送、危險爆炸品處置及其他急難險重任務(wù)等方面，竭盡全力做好服務(wù)、保障工作，為公司快速、健康發(fā)展分憂。
四是針對明年各重點工程收尾工程和老區(qū)改造全面鋪開、8號高爐將開工建設(shè)的實際，堅持靠前服務(wù)，加強(qiáng)工程產(chǎn)生的廢舊物資和現(xiàn)場治安秩序的管理，加大對安裝設(shè)備和重要零部件的看護(hù)力度，經(jīng)常性的對施工現(xiàn)場的治安防范工作進(jìn)行檢查和督導(dǎo)，確保各項工程的順利進(jìn)行。
5、加強(qiáng)隊伍建設(shè)，提高團(tuán)隊執(zhí)行力，彰顯團(tuán)隊?wèi)?zhàn)斗力。
以“實行軍事化管理、打造過得硬團(tuán)隊”為目標(biāo)，全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)、教育、管理、培訓(xùn)、考核，努力提高隊伍的整體素質(zhì)。
一是積極組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹黨的十七大精神，堅定員工隊伍的政治信念，充分發(fā)揮各級群團(tuán)組織和黨員、骨干的模范帶動作用，把員
工的精力和智慧引導(dǎo)到為公司又快又好發(fā)展創(chuàng)造良好的治安環(huán)境上來。二是要把握員工思想脈搏，關(guān)心員工冷暖，針對員工思想疑慮，注重心理疏導(dǎo)，積極解疑釋惑，扎實開展愛心救助、生日祝福等送溫暖活動，主動幫助員工解決學(xué)習(xí)、工作、生活上的難題，切實讓員工感受到組織的幫助、領(lǐng)導(dǎo)的愛護(hù)、同事的關(guān)懷、家庭的溫暖，全面穩(wěn)定員工隊伍。
時間：20xx年6月15日
地點：項目部辦公室
主持人：
參加人員：全體管理人員，各班組長和全體員工
1、良運(yùn)華庭2#樓已施工至12層，樓層已高，因此要特別注意高空墜落和特體打擊，因此要求每位職工必須戴好安全帽，架子工在搭設(shè)腳手架時必須系好安全帶，安全帶要高掛低用。2#已開始施工主體，工程占地面積比較大，到處都有人施工，因此每個施工人員要特別注意安全，做到不要傷害別人，也不要被別人傷害搞好安全生產(chǎn)，是關(guān)系到每一位職工的生命和家庭幸福的大事，是關(guān)系到工程是否能順利進(jìn)行和經(jīng)濟(jì)收入的大事。項目部全體職工、管理人員必須對搞好安全生產(chǎn)有充分認(rèn)識，在整個施工過程中，切勿疏忽“安全”與“文明”四字，每天上班都把安全放在首位。為了加強(qiáng)安全生產(chǎn)管理，保護(hù)職工在生產(chǎn)中的安全，確保工程順利進(jìn)展，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，結(jié)合項目部實際情況，經(jīng)項目部研究、特制訂有關(guān)安全管理處罰條例如下：為了加強(qiáng)安全生產(chǎn)管理，保護(hù)職工在生產(chǎn)中的安全，確保工程順利進(jìn)展，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，結(jié)合項目部實際情況，經(jīng)項目部研究、特制訂有關(guān)安全管理處罰條例如下：
一、施工現(xiàn)場安全生產(chǎn)管理制度
1、組建安全管理網(wǎng)絡(luò)，成立安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組，項目經(jīng)理為組長，工地負(fù)責(zé)人、安全員、施工員為副組長，瓦工班組長、木工班組長、鋼筋工班組長、材料員、機(jī)管員及其它管理人員為成員。
2、組長在生產(chǎn)例會定期對安全生產(chǎn)作安排，對全體管理人員及班組長進(jìn)行教育，認(rèn)真研究、落實施工方案，加強(qiáng)現(xiàn)場管理，定期對工地安全生產(chǎn)進(jìn)行檢查。
3、安全員每日深入工地進(jìn)行監(jiān)督、檢查。強(qiáng)化制度的實施，檢查施工是否有違章行為，對各個班組的安全活動進(jìn)行檢查，對工地違章行為對照處罰條例一一處罰。調(diào)查處理安全事故，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，保證施工生產(chǎn)順利進(jìn)行，組織學(xué)習(xí)安全規(guī)程，提高職工安全意識，正確安排好安全防護(hù)設(shè)施的搭設(shè)及拆除。
4、各施工班組長每日上班前對所在班組進(jìn)行安全自檢，內(nèi)容包括職工使用安全帽，班組工作環(huán)境自檢，高空作業(yè)是否使用安全帶，對每位職工落實安全生產(chǎn)操作交底，每日認(rèn)真作好安全生產(chǎn)記錄，如安全生產(chǎn)所采取的教育，管理措施等，對項目經(jīng)理、安全員的講的安全生產(chǎn)管理措施，必須認(rèn)真、及時傳達(dá)到班組每一位職工，在施工生產(chǎn)中，必須嚴(yán)格按照安全技術(shù)交底進(jìn)行作業(yè)。如有特殊情況，必須向施工員、安全員請示解決。認(rèn)真協(xié)助安全員、施工員搞好安全生產(chǎn)，作好兼職安全員的角色，確保安全生產(chǎn)管理措施在施工生產(chǎn)中得以完整貫徹、執(zhí)行。如不能完成，視情節(jié)輕重對照處罰條例執(zhí)行。
5、施工現(xiàn)場嚴(yán)格按標(biāo)化管理現(xiàn)場進(jìn)行管理。
6、材料堆放和現(xiàn)場使用規(guī)定
建筑工地材料吞吐量大，且品種多，材料的堆放及使用管理極為重要，按項目部下達(dá)計劃分期分批地進(jìn)行運(yùn)輸，且對所進(jìn)材料碼放整齊，具體由材料員負(fù)責(zé)。如不符合要求，現(xiàn)場材料堆放零亂，每次處罰50元/次，具體由項目經(jīng)理根據(jù)實際情況決定處罰當(dāng)事人和負(fù)責(zé)人?，F(xiàn)場材料使用做到工完料清，每一工種結(jié)束其材料必須做到堆放整齊、收拾干凈，如施工中亂堆、亂放，工作結(jié)束后，又不及時進(jìn)行清理，視實際情況進(jìn)行處罰。
7、凡不屬本工地施工人員一律不得入住工地。凡入住住宿區(qū)的職工或管理人員、班組長等任何人員，都必須認(rèn)真執(zhí)行項目部的有關(guān)衛(wèi)生、文明制度（一切為了各位的利益）。如不能切實執(zhí)行的人員，將由項目部強(qiáng)行按制度執(zhí)行。
二、住宿區(qū)用電、衛(wèi)生制度：
1、各房間內(nèi)的個人衛(wèi)生區(qū)請各班組長或其指定人員負(fù)責(zé)監(jiān)督管理。各入住人員應(yīng)以自身人性為根本，積極做好相互之間的衛(wèi)生配合工作，給別人也是給自己提供一個最基本的生活環(huán)境。
2、凡屬故意對本區(qū)域或?qū)ζ渌课恢圃烊魏挝廴镜?，一?jīng)發(fā)現(xiàn)被舉報的將接受項目部每次50元的處罰，同時獎勵有效舉報者。污染內(nèi)容包括：污水、剩飯菜、大小便等其它垃圾。
3、所有照明用電，都必須經(jīng)工地值班電工布置接通。凡目前不能獲得值班電工認(rèn)可的一律重新給予整改，并不得使用電炊器具、明火器具、太陽燈照明取暖。如不能配合的將斷電收線，凡重復(fù)私拉亂接的，一律收繳電線等器具和禁止其住宿。如態(tài)度惡劣、鬧事的將視情節(jié)處以50—100元罰款，并由其直接管理者負(fù)責(zé)將其逐出本工地，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
4、凡抽查出或被直接發(fā)現(xiàn)的盜竊公私財物者：輕者處以贓物5倍價的罰款，并逐出本工地；重者除退繳贓物外，送當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)處治。
5、各個班組門前無垃圾、污水，做到清潔、無異味，材料工具、衣服擺放有序、地面無雜屑，班組長每日安排好工人做好宿舍衛(wèi)生工作，如安全領(lǐng)導(dǎo)小組檢查發(fā)現(xiàn)不符合要求，處罰該施工班組長5—30元/次。
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
縣委常委、副縣長趙澤瓊?cè)谓M長，縣政府成立火災(zāi)隱患排查整治專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組?？h公安局副局長董金虎任副組長，縣消防平安委員會成員單位負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在縣消防大隊，消防大隊大隊長劉占發(fā)任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)組織、指導(dǎo)火災(zāi)隱患排查整治專項行動開展。
二、整治范圍
（一）商場、市場、賓館飯店、學(xué)校幼兒園、醫(yī)院、養(yǎng)老院、公共娛樂場所等人員密集場所；
（二）汽車加油加氣站（點）石油化工企業(yè)、石油庫等易燃易爆單位；
（三）建工程和施工工地；
（四）高層、地下建筑；
（五）文物古建筑、風(fēng)景名勝區(qū)等旅游景點；
（六）重大火災(zāi)隱患單位；
（七）九小”場所及其他隱患突出的單位或場所。
三、整治措施
嚴(yán)格執(zhí)法，治理工作中要依據(jù)《中華人民共和國消防法》河北省消防條例》等法律法規(guī)要求。堅持高壓態(tài)勢，依照“十條剛性措施”堅決查處違法行為。
（一）未經(jīng)消防平安檢查合格擅自投入使用、營業(yè)的依照《消防法》第五十八條。并處三萬元以上三十萬元以下罰款；存在火災(zāi)隱患可能嚴(yán)重威脅公共平安的予以查封。
（二）存在占用、堵塞、封閉疏散通道、平安入口和消防車道。處五千元以上五萬元以下罰款；拒不改正的對直接負(fù)責(zé)的經(jīng)營管理人員依照《治安管理處罰法》第三十九條處五日以下拘留。
（三）使用不合格的消防產(chǎn)品或者國家明令淘汰的消防產(chǎn)品。處五千元以上五萬元以下罰款，并對有關(guān)責(zé)任人員處五百元以上二千元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)。
（四）存在埋壓、圈占、遮擋消火栓。處五千元以上五萬元以下罰款；拒不改正的對直接負(fù)責(zé)的經(jīng)營管理人員依照《治安管理處罰法》第三十九條處五日以下拘留。
（五）違法使用易燃、可燃裝修、裝飾資料的責(zé)令撤除。處五千元以上五萬元以下罰款，并依照《治安管理處罰法》第三十九條，對直接負(fù)責(zé)的經(jīng)營管理人員處五日以下拘留，不能保證消防平安的予以查封。
（六）違法使用、貯存易燃易爆危險品或者非法攜帶易燃易爆危險品進(jìn)入人員密集場所的依照《消防法》第六十二條和《治安管理處罰法》第三十條。
（七）違法使用明火、違反禁令吸煙、燃放煙花爆竹的依照《消防法》第六十三條。情節(jié)嚴(yán)重的處五日以下拘留。
（八）違反規(guī)定設(shè)置員工宿舍、留宿人員的立即清理。責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，并處五千元以上五萬元以下罰款；拒不改正的對直接負(fù)責(zé)的經(jīng)營管理人員依照《治安管理處罰法》第三十九條處五日以下拘留。
各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各部門要及時上報工作信息。行動期間，專項行動期間。要認(rèn)真填寫《全縣火災(zāi)隱患排查整治專項行動統(tǒng)計表》附件）于每周五12時前上報縣火災(zāi)隱患排查整治專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（縣消防大隊）聯(lián)系電話：九）對電器產(chǎn)品、燃?xì)庥镁叩难b置、使用及線路的設(shè)計、鋪設(shè)、維護(hù)不符合消防平安技術(shù)條件的責(zé)令限期整改。
各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各部門要及時上報工作信息。行動期間，專項行動期間。要認(rèn)真填寫《全縣火災(zāi)隱患排查整治專項行動統(tǒng)計表》附件）于每周五12時前上報縣火災(zāi)隱患排查整治專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（縣消防大隊）聯(lián)系電話：十）對構(gòu)成重大火災(zāi)隱患的要依法提請當(dāng)?shù)卣枰話炫贫睫k。
四、工作方法
各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各部門要及時上報工作信息。行動期間，專項行動期間。要認(rèn)真填寫《全縣火災(zāi)隱患排查整治專項行動統(tǒng)計表》附件）于每周五12時前上報縣火災(zāi)隱患排查整治專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（縣消防大隊）聯(lián)系電話：一）層層發(fā)動。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、縣政府有關(guān)部門要落實消防工作“四項責(zé)任”即：組織領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、監(jiān)管責(zé)任、設(shè)施建設(shè)責(zé)任、檢查考評責(zé)任。要結(jié)合外地實際。明確排查整治的重點和要求，通過召開會議層層進(jìn)行動員部署。要堅決落實“誰檢查、誰負(fù)責(zé)；誰主管、誰負(fù)責(zé)”火災(zāi)隱患排查責(zé)任制，把工作任務(wù)和責(zé)任切實落實到各級政府各部門、落實到每個社會單位、落實到每個環(huán)節(jié)。
各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各部門要及時上報工作信息。行動期間，專項行動期間。要認(rèn)真填寫《全縣火災(zāi)隱患排查整治專項行動統(tǒng)計表》附件）于每周五12時前上報縣火災(zāi)隱患排查整治專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（縣消防大隊）聯(lián)系電話：二）單位自查。各單位要嚴(yán)格落實消防平安主體責(zé)任。廣泛開展達(dá)標(biāo)建設(shè)。各級消防平安重點單位要在顯著位置懸掛張貼“四個能力”宣傳掛圖，各類小場所要懸掛張貼“一懂三會”宣傳掛圖。要對本單位存在火災(zāi)隱患進(jìn)行一次深入細(xì)致的排查，通過排查，及時發(fā)現(xiàn)本單位“四個能力”建設(shè)存在問題，消除各類火災(zāi)隱患。
各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各部門要及時上報工作信息。行動期間，專項行動期間。要認(rèn)真填寫《全縣火災(zāi)隱患排查整治專項行動統(tǒng)計表》附件）于每周五12時前上報縣火災(zāi)隱患排查整治專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（縣消防大隊）聯(lián)系電話：三）全面排查。各有關(guān)職能部門要成立聯(lián)合檢查組。對屬于整治范圍的場所進(jìn)行嚴(yán)排細(xì)查，切實消除火災(zāi)隱患，督促單位全面提升“四個能力”建設(shè)水平。鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、社區(qū)辦要組織村民委員會、社區(qū)居委會等基層組織和巡防隊員、保安隊員對轄區(qū)單位開展“拉網(wǎng)式”排查，確保檢查到位，不留死角。
各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各部門要及時上報工作信息。行動期間，專項行動期間。要認(rèn)真填寫《全縣火災(zāi)隱患排查整治專項行動統(tǒng)計表》附件）于每周五12時前上報縣火災(zāi)隱患排查整治專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（縣消防大隊）聯(lián)系電話：四）政府督查。行動期間。對各地消防平安工作進(jìn)行一次全面的督導(dǎo)檢查。4月28日前，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府主要領(lǐng)導(dǎo)要親自帶隊對外地消防平安工作進(jìn)行一次督導(dǎo)檢查，要將重點集中到重大火災(zāi)隱患單位和火災(zāi)高危場所上來，通過實地督導(dǎo)、現(xiàn)場辦公等強(qiáng)有力措施，切實解決一批突出火災(zāi)隱患，有效降低外地本轄區(qū)火災(zāi)風(fēng)險級別。
五、工作要求
各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各部門要及時上報工作信息。行動期間，專項行動期間。要認(rèn)真填寫《全縣火災(zāi)隱患排查整治專項行動統(tǒng)計表》附件）于每周五12時前上報縣火災(zāi)隱患排查整治專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（縣消防大隊）聯(lián)系電話：一）提高認(rèn)識。事關(guān)社會和諧穩(wěn)定。去冬今春，縣遭遇50年以來最嚴(yán)重旱情，風(fēng)干物燥，各類致火因素顯著增多，火險等級居高不下，時逢“五一”踏青旅游、人流密集高峰，全縣火災(zāi)防控形勢異常嚴(yán)峻，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和有關(guān)部門一定要從落實科學(xué)發(fā)展觀、保證和改善民生的高度，清醒研判當(dāng)前消防工作面臨的嚴(yán)峻形勢，切實增強(qiáng)責(zé)任感和緊迫感。要針對防火工作存在單薄環(huán)節(jié)，組織實施各項防范措施，堅決預(yù)防和遏制各類火災(zāi)特別是重特大火災(zāi)事故的發(fā)生。
各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各部門要及時上報工作信息。行動期間，專項行動期間。要認(rèn)真填寫《全縣火災(zāi)隱患排查整治專項行動統(tǒng)計表》附件）于每周五12時前上報縣火災(zāi)隱患排查整治專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（縣消防大隊）聯(lián)系電話：二）協(xié)同防控。定期組織成員單位召開通氣會通報整治情況，協(xié)調(diào)解決部門配合中存在問題；要建立聯(lián)合執(zhí)法機(jī)制，嚴(yán)格落實“十條剛性措施”對不符合消防平安條件、嚴(yán)重威脅公共平安的單位和場所，相關(guān)職能部門要依法吊銷相關(guān)證照，該關(guān)停的必需關(guān)停，該取締的必需取締。公安局要充分發(fā)揮整體合力，組織消防、治安、法制、督察等警種和公安派出所實行多警聯(lián)動，聯(lián)合開展行動，切實形成整治火災(zāi)隱患的高壓態(tài)勢。
各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各部門要及時上報工作信息。行動期間，專項行動期間。要認(rèn)真填寫《全縣火災(zāi)隱患排查整治專項行動統(tǒng)計表》附件）于每周五12時前上報縣火災(zāi)隱患排查整治專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（縣消防大隊）聯(lián)系電話：三）立足實戰(zhàn)。加強(qiáng)技戰(zhàn)術(shù)訓(xùn)練和綜合演練，提高實戰(zhàn)能力，要按照《2011年消防平安責(zé)任狀》要求，本著“利于當(dāng)前，兼顧久遠(yuǎn)”原則，有計劃、有重點地加強(qiáng)舉高車、大功率消防車等特種消防車輛和搶險救援、攻堅組裝備器材建設(shè)。應(yīng)急救援指揮中心要時刻處于臨戰(zhàn)狀態(tài)，公安消防部隊要合理調(diào)整一線執(zhí)勤力量，確保正常執(zhí)行滅火救援任務(wù)。要嚴(yán)格執(zhí)行24小時值班和領(lǐng)導(dǎo)帶班制度，發(fā)現(xiàn)火情按規(guī)定及時上報，堅決杜絕“有火不報，大火小報、遲報瞞報”等現(xiàn)象，確保各類火災(zāi)信息及時疏通。
關(guān)鍵詞：內(nèi)控 防范 操作風(fēng)險
近年來，國內(nèi)外銀行業(yè)經(jīng)濟(jì)案件頻發(fā)，涉案金額巨大、影響惡劣并造成巨大資金損失，嚴(yán)重威脅著銀行和客戶的資金安全。其中操作風(fēng)險引發(fā)的案件占相當(dāng)大比例，巴塞爾委員會在2002年舉行的一次全球性針對銀行操作風(fēng)險的調(diào)查表明，參加調(diào)查的銀行共報告了47029件每件損失超過1萬歐元的操作風(fēng)險事件，平均每家銀行在這一年間發(fā)生了528起操作風(fēng)險事件，其中有5家銀行在這一年間發(fā)生了超過2000起操作風(fēng)險事件，一年造成的損失近80億歐元(出處：金融時報)；從國內(nèi)銀行業(yè)看，由于缺乏對操作風(fēng)險的充分認(rèn)識，缺乏相應(yīng)的規(guī)章制度，缺乏有效的內(nèi)控機(jī)制，近年來操作風(fēng)險也日趨嚴(yán)重。
一、操作風(fēng)險形成原因
隨著我國金融體制改革不斷深入，銀行業(yè)務(wù)日益多元化、復(fù)雜化和國際化。金融機(jī)構(gòu)尤其是基層金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制呈現(xiàn)出“機(jī)制功能弱化”的趨勢，產(chǎn)生操作風(fēng)險的主要原因有以下幾個方面。
(一)風(fēng)險意識不強(qiáng)
1.重業(yè)務(wù)拓展，輕風(fēng)險管理。表現(xiàn)在一些單位負(fù)責(zé)人短期行為嚴(yán)重，沒有正確處理和把握好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理的關(guān)系，許多營業(yè)機(jī)構(gòu)目光局限于完成考核任務(wù)，甚至不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險以實現(xiàn)短期業(yè)績；許多員工在操作崗位上工作卻被迫承擔(dān)了大量營銷任務(wù)；不少員工自身對操作風(fēng)險重視不夠，風(fēng)險意識不強(qiáng)，只要領(lǐng)導(dǎo)命令，就惟命是從，對其違法行為視而不見。
2.重事后管理，輕事前防范。其表現(xiàn)在銀行看重的是對已發(fā)生或已存在的風(fēng)險采取事后的管理處罰措施，試圖以嚴(yán)歷的處罰遏制風(fēng)險的出現(xiàn)，而對事前的防范和事中的控制措施關(guān)注較少，或形同虛設(shè)，這種做法充其量只能是“防君子不防小人”。
(二)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不到位，執(zhí)行制度有偏差
隨著金融信息化、金融產(chǎn)品的不斷豐富和發(fā)展，各種理財產(chǎn)品、電子業(yè)務(wù)等層出不窮，有的管理人員借口業(yè)務(wù)忙，對規(guī)章制度、特別是新的規(guī)定不能認(rèn)真學(xué)習(xí)，管理松懈，對員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)也不到位，致使操作人員對新業(yè)務(wù)不熟悉，潛藏風(fēng)險隱患；少數(shù)員工安于現(xiàn)狀，不思進(jìn)取，對新業(yè)務(wù)、新制度的學(xué)習(xí)滯后，對業(yè)務(wù)流程理解不深不透。如帳戶管理、反洗錢制度執(zhí)行不嚴(yán)格，大額存取款業(yè)務(wù)未經(jīng)主管授權(quán)審批，對重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章保管不嚴(yán)，交接手續(xù)不嚴(yán)密，未按規(guī)定對帳等，法律意識淡薄，自我保護(hù)意識不強(qiáng)，致使違章操作時有發(fā)生；產(chǎn)品創(chuàng)新、制度建設(shè)與業(yè)務(wù)人員素質(zhì)脫節(jié)，致使執(zhí)行制度有偏差，違章操作時有發(fā)生，產(chǎn)生了許多風(fēng)險隱患。典型的是許多產(chǎn)品的創(chuàng)新是先發(fā)展業(yè)務(wù)，后規(guī)章制度，并且有些制度本身制訂就不夠精細(xì)，過于理想化，甚至不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，可操作性較差，再加上操作人員本身理解不深不透，業(yè)務(wù)素質(zhì)不高，致使業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摬睾芏囡L(fēng)險隱患。
(三)查處力度不到位，警示效果不明顯
近幾次操作風(fēng)險大檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，多數(shù)屬于屢查屢犯、屢整難改的頑癥，主要原因還是重檢查、輕處罰，對違規(guī)違紀(jì)甚至違法行為低調(diào)處理，強(qiáng)調(diào)客觀原因，未能嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任，處罰力度不夠，因而不能產(chǎn)生有力的警示作用，削弱了制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性，導(dǎo)致一些問題屢查屢犯，直至案件發(fā)生。
(四)計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)不夠完善，易形成較大資金風(fēng)險點。
主要表現(xiàn)為硬件及軟件、設(shè)備及通訊故障、程序錯誤、計算機(jī)等原因造成交易不成功而形成客戶及銀行資金損失。例如有的銀行因通訊故障引起的銀行單邊帳，形成較大的資金風(fēng)險。
此外，員工強(qiáng)制休假制度和定期輪換制度未落實，人事管理中不能做到定期或不定期地調(diào)整相關(guān)重要崗位人員，使其職務(wù)行為中存在較大風(fēng)險。
二、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，構(gòu)建防范操作風(fēng)險的長效機(jī)制
