時間：2023-05-31 08:35:09
緒論：在尋找寫作靈感嗎？愛發(fā)表網(wǎng)為您精選了8篇合同風險管理的重要性，愿這些內(nèi)容能夠啟迪您的思維，激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，歡迎您的閱讀與分享！
【關鍵詞】建筑工程，項目管理，風險，對策
前言：在建筑工程中，風險控制與管理是整個工程項目管理的關鍵環(huán)節(jié)，我國建筑工程項目管理長期受到傳統(tǒng)管理體制的影響，風險管理意識不強，風險管控工作也并沒有受到足夠的重視，建筑工程項目管理的風險問題己經(jīng)成為社會關注的焦點，也嚴重影響了我國建筑行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。為此，我們必須要以長遠的眼光來看待工程項目的風險問題，充分地認識到風險控制與管理在工程項目建設中的重要性。
1建設工程項目的風險特點
1.1建設工程項目施工過程中會面臨各種各樣的風險，而且在實施時具有周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣的特點。風險有政治、經(jīng)濟、法律、人文及自然災害等風險。
1.2建筑工程項目風險具有延后性。
通常來講，建設工程項目中的風險可分為三類，分別為可以測度的風險、測度有困難的風險和無法測度的風險，施工人員不論風險程度如何總能采取措施盡量避免是在對于可測度的風險時，而對測度困難的風險，施工方一般采取增加風控成本和投資成本的方式來實現(xiàn)降低風險的目的；無法測度的風險一般在項目施工結(jié)束后仍舊有可能對項目構(gòu)成威脅，是建設工程施工中面臨的最大難題，也是導致工程事故的重要元兇。
1.3建筑工程項目風險具有客觀性。限于建筑工程施工生產(chǎn)的特殊性，會伴隨自然環(huán)境風險的影響。一方面，這一類風險因素的形成原因多樣化，溫度、地形、氣候等都可以導致其發(fā)生；另一方面，這類風險因為非人為因素造成，所以并不能為人類的主觀意志所轉(zhuǎn)移；再就是，這類風險存在不可預知性，其對于建設工程項目的影響或大或小，施工企業(yè)并不能預知和采取有效的替代性方法，只能采取彌補性的方法。
2建筑工程項目管理中的風險問題
2.1缺乏風險管理意識
我國建筑工程項目管理長期受到傳統(tǒng)管理體制的影響，風險管理意識不強，風險管理是項目管理的一項重要內(nèi)容，但是在工程項目管理過程中卻忽視也風險控制的重要性，也很少將風險管理的內(nèi)容納入到項目管理中，一些建筑單位雖然在項目管理過程中應用到有關風險管理的措施，但也只是局限于工程質(zhì)量和施工進度的控制，并未指定具體的風險管控目標，也沒有形成明確的風險管控方案，風險管理的作用難以得到有效的發(fā)揮，風險管理工作也舉步維艱。
2.2合同管理環(huán)節(jié)比較薄弱
合同管理一直以來都是建筑工程項目管理比較薄弱的環(huán)節(jié)，在項目管理中國，因合同管理而出現(xiàn)的問題比比皆是，這方面的漏洞己經(jīng)成為建筑工程項目管理的瓶頸，不重視合同管理致使建筑單位往往要自吞苦果，在工程項目建設過程中，合同漏洞引發(fā)的糾紛會使施工進度受到影響，而建筑工程在后期出現(xiàn)的變更索賠等情形也會限制其他相關工作的額開展，工程停擺引起的損失將是巨大的，這也是很多建筑單位難以承受的。由于缺乏索賠意識，對合同管理普遍認識不足，在客觀上增加了建筑單位的施工風險，也難以發(fā)揮合同在轉(zhuǎn)移風險方面的作用。
2.3風險管理機制和信息系統(tǒng)不健全
一些建筑單位在項目管理過程中并沒有建立科學化的風險管理體系，風險管理缺少制度化的支持，很難發(fā)揮其實效，反過來也會制約工程項目管理，進而影響到整個建筑工程施工的質(zhì)量和進度。當前建筑工程項目管理的現(xiàn)狀并不樂觀，因風險管理機制不健全引發(fā)的問題很多，其主要原因在于建筑工程項目管理在風險管理方面缺少主動性措施，風險管理長期處于被動地位，風險信息系統(tǒng)又難以獲取可靠的數(shù)據(jù)，決策過程缺少科學依據(jù)，風險管理的盲目性致使建筑單位抵御風險的能力嚴重不足，大大增加了工程項目的運行風險。
3建筑工程項目管理風險的防范對策
3.1樹立風險管理意識
有效防范建筑工程項目管理風險，首先應樹立風險管理意識，在工程項目管理中具體體現(xiàn)為風險回避意識。對建筑單位而言，要想充分認識到風險管理的重要性，將風險管理意識帶到建筑工程施工的整個環(huán)節(jié)，就必須加大項目工程風險的宣傳力度，同時還要在項目管理中加大防范風險的投入，主要包括人力、財力、物力上的投入以及技術上的支持，將風險管理與施工現(xiàn)場管理結(jié)合起來，增強管理人員的質(zhì)量意識和施工人員的安全意識。如果條件允許的話，可以對管理人員和施工人員進行分別培訓，使風險管理意識落實到具體工作中l(wèi)31
3.2重視工程合同管理
有效防范建筑工程項目管理風險，必須重視對建筑工程合同的管理，絕不能忽視合同管理的作用。在建筑工程項目管理上，應建立科學的項目合同管理制度，提高相關管理人員的法律意識，保證合同的有效利用。建筑工程合同是建筑單位實施項目管理的重要載體，也是正常經(jīng)營必備的法律依據(jù)，加強合同管理是建筑工程項目管理風險防范的關鍵性措施，它不僅能夠幫助建筑單位提高工程項目的利潤，也能夠在風險來臨時幫助建筑單位實現(xiàn)風險轉(zhuǎn)移或?qū)L險進行再分配，最大限度地降低建筑單位的經(jīng)濟損失。
3.3完善風險管理機制和信息系統(tǒng)
完善風險管理機制是建筑單位做好內(nèi)控工作的關鍵，應加強對容易出現(xiàn)風險的環(huán)節(jié)進行控制，即加強對資金管理、材料設備采購、勞務使用管理的監(jiān)督，加強這方面的懲戒制度和責任追究制度建設。同時還要通過完善風險信息系統(tǒng)，對可能出現(xiàn)的風險進行預測，并以此為依據(jù)，制定風險應急措施，將風險降到最低。建筑企業(yè)應充分發(fā)揮好現(xiàn)代網(wǎng)絡管理的優(yōu)勢，實現(xiàn)項目管理的信息化和網(wǎng)絡化，實施先進的經(jīng)營戰(zhàn)略計劃，提高內(nèi)控能力，更好地解決項目管理中遇到的風險，使自身能夠在激烈的市場竟爭中獲取更多的經(jīng)濟效益
3.險轉(zhuǎn)移
建筑企業(yè)進行項目風險處理的最重要的一項措施就是項目風險的轉(zhuǎn)移。項目風險的轉(zhuǎn)移主要是通過非保險或者合同與保險合同來實現(xiàn)的。其中非保險或者合同主要是指簽訂協(xié)議，把項目風險轉(zhuǎn)移給非保險方，但在建設工程中經(jīng)常是通過與高保險公司簽訂保險協(xié)議或合同，把可能因自然災害或其他不可抗因素而產(chǎn)生損失的危險，以較低的投入轉(zhuǎn)移給保險公司。它可以把風險轉(zhuǎn)移到有承擔能力的人身上，減少自身的損失，在建設工程項目的風險管理中，風險轉(zhuǎn)移是現(xiàn)在廣泛應用對策之一，任何的風險由最有能力的一方承擔，符合這個理念的轉(zhuǎn)移均是合理的，能取得雙贏的結(jié)果。
4結(jié)束語
總而言之，建筑工程項目管理的風險防范是一項系統(tǒng)而復雜的工程，風險管理的強化不是一朝一夕就能夠完成的，必須在深入了解項目管理中可能存在的風險，采取有針對性的措施來加以防范。對建筑工程項目管理存在的風險進行防控，具有重要的現(xiàn)實意義，直接影響到工程項目的施工質(zhì)量和施工進度，建筑施工單位必須對此給予足夠的重視，將風險控制在一定范圍內(nèi)，推進我國建筑行業(yè)的健康發(fā)展。
參考文獻：
[1]蘇向明.建筑工程項目管理的發(fā)展新趨勢―面向顧客的增值服務田.建筑施工，2003； 12 （3） ：231-233.
法律風險是企業(yè)經(jīng)營發(fā)展過程中不可回避，也難以避免的一個問題。在多元化的社會環(huán)境之下，企業(yè)所面臨的法律風險是多樣化的，這也就為企業(yè)法律風險管理帶來了巨大的難度。從實際來看，企業(yè)法律風險的具體表現(xiàn)主要體現(xiàn)在以下幾點。
1.1違規(guī)風險
違規(guī)風險是指企業(yè)所發(fā)生的行為違背了現(xiàn)行法律法規(guī)，所需要承擔的法律后果。從實際來看，企業(yè)違規(guī)風險主要表現(xiàn)在：
(1)企業(yè)設立風險。如企業(yè)設立不符合法律規(guī)定，并存在不規(guī)范運行等問題。
(2)并購風險。隨著企業(yè)的發(fā)展需求，企業(yè)在實施并購的行為中，由于并購涉及的法律面廣，且程序比較復雜，這就增加了法律風險的可能性。
(3)用工風險。企業(yè)與職工簽訂勞動合同，既是自我保護的一種形式，也是確保職工合法權利的有力舉措。但是，由于用工行為不規(guī)范，在違約、辭職等方面，存在違反法律的問題較多。
1.2違約風險
違約風險是指企業(yè)在經(jīng)營發(fā)展中，不按交易的約定履約，進而需要承擔相應的法律責任。對于現(xiàn)代企業(yè)而言，違約風險比較頻發(fā)，其是影響企業(yè)發(fā)展的重要因素。具體而言，企業(yè)違約風險主要表現(xiàn)為：企業(yè)在合同訂立、轉(zhuǎn)讓以及生效、履行中，由于某些因素導致企業(yè)難以履行約定，造成違約風險的出現(xiàn)。
1.3侵權風險
在法治社會，侵權行為的發(fā)生對于企業(yè)的發(fā)展影響較大。如企業(yè)在發(fā)展中發(fā)生環(huán)境污染等侵權事件，或企業(yè)在發(fā)展過程中侵犯知識產(chǎn)權等。
1.4不當行為風險
企業(yè)在發(fā)展的過程中，出于對利益的追求，進而在經(jīng)營發(fā)展過程中采取不當行為，謀求自身的利益，由此所帶來的法律風險并存。一方面，企業(yè)法律意識淡薄，在相關行為的發(fā)生過程中，缺乏對所做行為的正確認識。如在涉外反傾銷中，缺乏應對的積極性。另一方面，在經(jīng)營發(fā)展的過程中，企業(yè)缺乏自我保護，且對外部法律環(huán)境不是十分了解，進而在法律問題的處理等方面比較缺乏。
2企業(yè)法律風險管理的現(xiàn)狀
現(xiàn)代企業(yè)改革發(fā)展的重要著力點在于可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的有效實施，這就強調(diào)法律風險管理的狠抓落實。但是，從實際情況來看，現(xiàn)代企業(yè)法律風險管理仍存在諸多的問題與不足，如企業(yè)法律風險管理缺乏重視、管理機構(gòu)職能不完善等現(xiàn)實問題，在很大程度上制約了現(xiàn)代企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略步伐。
2.1法律風險管理落實不到位，管理機構(gòu)職能不完善
當前，不少企業(yè)尚未建立專門的法律機構(gòu)，未使法律風險管理得到有效落實。一方面，所建立的法律部門缺乏獨立職能的體現(xiàn)，受制于企業(yè)部門的管理或影響；另一方面，管理機構(gòu)缺乏完備的規(guī)章制度，法律風險管理更多的是一時之風，缺乏長效工作機制的構(gòu)建。因此，企業(yè)法律風險管理缺乏足夠的重視，流于形式下的管理狀態(tài)，無益于企業(yè)法律風險管理作用的有效體現(xiàn)。
2.2法律風險意識不強，合同風險偏高
企業(yè)法律風險意識的提高，是防范法律風險的重要基礎。而不少企業(yè)缺乏法律風險意識，在主觀能動性上缺乏行為的支撐。首先，企業(yè)合同法律意識薄弱，在合同行為的過程中，規(guī)范程度不高、內(nèi)容漏洞百出，潛在的風險明顯增加；其次，企業(yè)缺乏有效的合同審查論證，尤其是違約責任條款的落實，是合同風險偏高的重要因素。在實際中，一些企業(yè)在合同簽訂的過程中，前期的調(diào)研論證工作不足、簽約行為草率等，都在很大程度上增加了企業(yè)經(jīng)營發(fā)展的風險，不利于企業(yè)可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的實施。
2.3法律風險管理缺乏重視，相應的投入不足
法律風險的發(fā)生，一方面影響了企業(yè)正常的經(jīng)營發(fā)展；另一方面不利于企業(yè)品牌的構(gòu)建。因此，注重法律風險管理的實施，是企業(yè)不可或缺的重要管理內(nèi)容。但是，企業(yè)領導層缺乏對法律風險管理重要性的認識，管理工作缺乏實質(zhì)性構(gòu)建。首先，專業(yè)人才缺乏，不利于法律風險管理的落實；其次，缺乏資金的投入，尤其是在管理人員的教育培訓等方面，缺乏相應的制度構(gòu)建。
3強化企業(yè)法律風險管理的應對措施
法律風險管理的強化，關鍵在于如何夯實其實施的內(nèi)外環(huán)境，并逐步建立完善的法律風險防范機制，健全監(jiān)督體系，從本質(zhì)上優(yōu)化企業(yè)法律風險管理。那么，具體而言，強化企業(yè)法律風險管理，應切實做好以下幾個方面的工作。
3.1強化法律風險管理意識，夯實實施的內(nèi)外環(huán)境
良好的意識形態(tài)，是提高法律風險管理實施效率的重要保障。一方面，企業(yè)管理層要認識到法律風險管理的重要性，并作為企業(yè)內(nèi)部管理控制的重要內(nèi)容，狠抓落實；另一方面，企業(yè)管理層要提高文化素質(zhì)，尤其是在法律知識、風險防范等方面，要提高相應的防范意識，確保企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。因此，首先，夯實法律風險管理在企業(yè)內(nèi)部控制管理中的重要地位，并建立相應的工作機制，確保法律風險管理落實到位；其次，企業(yè)要營造良好的氛圍，擴大宣傳力度，提高企業(yè)上下參與其中的積極主動性；最后，企業(yè)管理層要強化法律知識學習，提高法律知識水平，將企業(yè)經(jīng)營管理、法律糾紛處理等納入法制化軌道。
3.2建立完善的法律風險防范機制，嚴格法律把關
現(xiàn)代企業(yè)要適應市場經(jīng)濟發(fā)展的需求，逐步建立完善的、專門的法律防范管理機構(gòu)，切實將法律風險管理納入新的發(fā)展軌道。這就需要：
(1)強化人才培養(yǎng)與引進，建立一支高素質(zhì)、專業(yè)化的法律管理隊伍；
(2)推進以總法律顧問制度為核心的法律顧問制度建設，全方位完善企業(yè)法律風險防范機制；
(3)立足企業(yè)發(fā)展改革的需求，嚴把企業(yè)決策、知識產(chǎn)權等方面的法律風險，確保企業(yè)可持續(xù)發(fā)展；
(4)堅持事前防范、事中控制的工作原則，確保工作落實到位。
3.3建立動態(tài)監(jiān)督體系，提高法律風險管理的有效性
【關鍵詞】建筑項目；管理風險；預防；解決
隨著經(jīng)濟的發(fā)展和社會的進步，建筑工程項目也越來越多，并向復雜化與多樣化方向發(fā)展，而建筑項目管理的重要性也愈發(fā)突出，其直接關系到風險規(guī)避與經(jīng)濟效益。因此，探討建筑項目管理風險的預防及解決方法，對保障建筑工程項目的順利施工有著重要的意義。
1、建筑工程項目管理的風險種類
1.1工程承包商面臨的風險種類及風險因素。
由于建筑項目管理風險的分類屬性不同，其風險類別及風險因素也不相同，無法采用同種手法將其區(qū)分開來，只能使用某一種分類屬性進行界定。例如以項目目標來分，工程承包商需要面臨的風險種類及風險因素主要為：①工期風險，其風險因素主要為材料的供應不及時或者工程變更等，從而使工程延期；②質(zhì)量風險，其風險因素主要為沒有按照規(guī)定標準進行施工，其施工質(zhì)量無法滿足建筑工程項目的要求；③成本風險，其風險因素主要為為了工程中標而使得工程報價不合理；④安全風險，其風險因素主要為違規(guī)操作或者安全措施不到位造成人員傷亡等。
1.2建筑企業(yè)面臨的風險種類及風險因素
建筑企業(yè)面臨風險種類及風險因素主要為：①合同風險，其風險因素主要為支付款項不合理，懲罰制度過于嚴苛，保護主義條款比較多；②業(yè)主風險，其風險因素主要為業(yè)主結(jié)算的意愿不強，付款的能力有限且誠信度不高；③施工風險，其風險因素主要為施工工藝和技術較為落后，施工措施和方案不當，技術管理不合理，沒有按照規(guī)定標準與要求進行施工；④市場風險，其風險因素主要為原材料的價格上漲，施工設備的費用增加，施工人員的工資提高，管理費用也上升；⑤環(huán)境保護風險，其風險因素主要為因施工造成環(huán)境破壞而被罰款，社會民眾對工程施工有較大意見。
2、建筑項目管理中存在的問題
2.1風險體系不完善
很多建筑企業(yè)在施工中沒有依據(jù)施工現(xiàn)場的實際情況，制定完善的風險預防及管理體系，使得風險管理的各項措施無法得到落實，施工人員普遍缺乏風險意識，工作中的僥幸心理居多，導致建筑項目施工安全和施工質(zhì)量問題多多。同時，很多建筑企業(yè)沒有組建風險管理隊伍，在工程施工過程只有項目經(jīng)理負責監(jiān)督管理，使得施工中的違法違規(guī)操作行為比比皆是，降低了企業(yè)抵抗風險的能力。
2.2 忽視合同管理，索賠意識淡薄
合同代表著建筑項目參建各方的經(jīng)濟利益，為建筑項目的施工建設、竣工驗收和工程索賠等提供依據(jù)，其重要性毋容置疑。但是很多建筑企業(yè)對合同的重要性認識不足，沒有認真了解合同內(nèi)容，在出現(xiàn)問題時無法借助合同維護自己正當權益。
3、建筑項目管理風險預防及解決的方法
3.1增強風險管理的意識
在建筑工程施工過程中，建筑企業(yè)需要增強風險管理的意識，這對管理風險的預防既解決非常重要。在進行建筑項目管理時，建筑企業(yè)需要樹立風險規(guī)避的意識，加大人力、物力和財力等方面的風險防范投入，提高施工管理人員的責任意識、質(zhì)量意識與安全意識，做好施工人員與管理人員的風險防范知識培訓，強化操作人員的專業(yè)技能，幫助管理人員熟悉項目管理的措施，滿足建筑項目工程施工的要求。
3.2完善風險管理的機制
風險管理機制是指導風險防范工作開展的主要依據(jù)，可以保障工程承包商與建筑企業(yè)有效解決風險因素，所以在建筑項目的管理過程中需要完善風險管理機制，加強對工程項目的風險控制與管理，做好企業(yè)內(nèi)部控制。建筑企業(yè)可以從監(jiān)督機制為基礎，建立健全公開監(jiān)督與責任追究制度，通過專項治理與調(diào)查分析等措施，對建筑項目施工中的違法違規(guī)操作和腐敗案件進行嚴格查處，并積極發(fā)揮舉報的社會監(jiān)督作用，進一步強化風險管理的效果，消除建筑項目施工中的風險因素。
3.3加強建筑合同的管理
考慮到建筑合同在保障工程施工質(zhì)量與效率，工程索賠問題的順利開展，以及各參建單位經(jīng)濟效益中的重要作用，所以在建筑項目風險管理中需要加強對建筑合同的管理。工程承包商與建筑企業(yè)需要認真分析合同的內(nèi)容，明確雙方在建筑項目施工中的責任與權限，對施工質(zhì)量、施工工期、工程進度、工程變更、竣工驗收和工程索賠等主要問題都要在建筑合同中有明確的規(guī)定與要求，保證雙方對合同內(nèi)容理解相同，在建筑項目施工過程中出現(xiàn)問題時，需要依據(jù)合同中的規(guī)定與要求進行協(xié)商溝通，并以此維護各自的正當權益，這樣既有利于確保工程施工的質(zhì)量與效率，又有利于減少參建單位之間的矛盾，使其建立良好的合作關系。
3.4建立健全風險信息的管理系統(tǒng)
隨著建筑項目向信息化管理方向的快速發(fā)展，建立健全風險信息的管理系統(tǒng)已經(jīng)成為建筑項目風險管理的重要內(nèi)容。風險信息管理系統(tǒng)的平穩(wěn)運行，在準確評估與預測各種風險因素的影響，制定風險防范與解決措施中起著不可替代的作用。在建筑項目的施工過程中，建筑企業(yè)需要依據(jù)風險信息管理系統(tǒng)，準確把握建筑項目的施工情況，客觀分析施工中出現(xiàn)的問題，及時收集、整理與分析各種生產(chǎn)施工數(shù)據(jù)，掌握施工條件、施工環(huán)境、氣候變化、地形地貌、市場風險、用工待遇與原材料價格波動等情況，并對此做出準確預測與綜合評判，制定行之有效的風險備案，在出現(xiàn)問題時可以及時進行解決處理，最大程度地將各種風險因素的不利影響降至最低。
3.5注重風險的轉(zhuǎn)移和分散
在建筑項目施工與管理過程中，不可避免會存在很多的風險因素，但是只有對風險因素有良好的預判意識，并做好針對性的處理措施，大多數(shù)的風險都可以進行轉(zhuǎn)移與分散，這樣可以使建筑項目各參建單位形成整體，共同分擔風險，從而大大減輕風險的危害性。例如在開始工程項目施工前，可以通過工程保險將單項工程以分包形式實現(xiàn)風險轉(zhuǎn)移；在施工技術與建筑合同中，可以細化責任與利益內(nèi)容，有效分散風險等。同時，在風險轉(zhuǎn)移與分散的過程中，建筑項目參建各方需要做到如下兩點：一方面需要確保不能出現(xiàn)違法違規(guī)行為，這樣不但無法轉(zhuǎn)移與分散風險，反而會給建筑項目的順利施工造成阻礙，如影響工程質(zhì)量、延誤工程工期、增加工程施工成本和耽誤工程竣工驗收等；另一方面在分散與轉(zhuǎn)移風險時，既需要保證自身利益，又不能以損害他方利益為前提，這樣只會增加工程參建各方的矛盾，給建筑項目施工帶來不便。
結(jié)束語
總之，建筑項目管理風險既關系到工程施工質(zhì)量與施工效率，又關系到參建各方的經(jīng)濟利益，其重要性不容忽視。只有認真分析風險種類及風險因素，了解建筑項目管理中存在的問題，做好增強風險管理的意識、完善風險管理的機制、加強建筑合同的管理、建立健全風險信息的管理系統(tǒng)和注重風險的轉(zhuǎn)移與分散等方面的工作，才能真正預防與解決管理風險，確保建筑企業(yè)的健康發(fā)展。
參考文獻
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關鍵詞：建筑施工項目；風險管理；現(xiàn)狀；對策
一、建筑施工項目風險管理的重要性
建筑施工項目風險指的是在項目管理過程中，消極后果發(fā)生的可能性。而建筑施工項目是一項長期、復雜的工程，需要較強的專業(yè)技術與較多的物力與人力，因此，建筑施工項目也承受著諸多不確定的風險因素。主要表現(xiàn)在：①風險發(fā)生的不確定性。由于建筑施工影響因素眾多，所以其項目風險何時發(fā)生、何處發(fā)生、是否發(fā)生都是無法進行預測與判定的。②風險所帶來的影響不確定。在建筑施工項目管理過程中，其風險發(fā)生后有可能是會給施工企業(yè)帶來人員損傷或是經(jīng)濟損失，也有可能會給起來帶來效益，但該種影響程度是無法進行預測的。因此，對建筑施工項目進行風險管理顯得尤為重要。
二、建筑施工項目風險管理的現(xiàn)狀
1、項目投資存在風險
項目投資風險是建筑施工項目的首要風險，由于建筑施工項目工期長、投資大，所以與其他項目投資相比，建筑施工項目投資具有數(shù)額大、投資時間長、投資決策復雜、影響投資效果因素眾多、投資難度大等特點。由于在投資過程中，存在著諸多模糊因素、隨機因素以及不確定因素，所以導致了建筑施工項目存在著較大的投資風險。
2、施工工期存在風險
施工工期存在的風險主要是指在項目建設過程中，受到各類因素的影響而導致的工期拖延的情況。主要影響因素是：①投資企業(yè)在進行投資決策、確定方案、確定工期、選擇施工隊伍時，設計或決策出現(xiàn)變更，從而導致影響項目施工進度。②在施工過程中，內(nèi)外部環(huán)境都較為復雜，并且是一個動態(tài)的過程，任何不利因素或計劃以外的荷載都有可能會對工程項目帶來不同程度的影響，從而導致工程返工的現(xiàn)象，從而延誤了施工工期。
3、資金使用存在風險
一方面表現(xiàn)在，部分承包單位或項目經(jīng)理為了一己私利，在和項目監(jiān)理或業(yè)主溝通不到位的情況下，直接從業(yè)主處獲取工程款項，而避開合同專用賬戶，致使工程款項并未依照企業(yè)要求進行統(tǒng)收統(tǒng)支，從而產(chǎn)生坐支風險。一方面表現(xiàn)在項目款項沒有及時到位，但材料采購費用、施工勞務費用以及機械班組等費用又需要結(jié)清時，施工單位面臨著巨大的資金壓力，從而形成了三角債務風險，并且隨時會產(chǎn)生資金鏈斷裂的可能。
4、項目合同存在風險
由于在施工過程中，材料、施工工藝、地質(zhì)條件以及施工情況都有可能會對項目合同的執(zhí)行產(chǎn)生影響，從而會產(chǎn)生施工合理的風險。主要表現(xiàn)有：合同權責不清，存在單方面約束性；合同條款不夠嚴謹而引發(fā)的理解與施工失誤；業(yè)主履約過程中變更或簽證的風險；業(yè)主違約；發(fā)包人提出開脫條款而造成的風險等。
三、加強建筑施工項目風險管理的對策
1、加強項目投資風險管理
首先，應進行科學的投資決策，降低項目投資的風險。在進行投資決策過程中，投資者應做好以下幾點內(nèi)容：①建設一支專業(yè)素質(zhì)過硬、高水平多學科的投資管理隊伍。②增強風險管理意識，特點是投資管理隊伍，更應提高其風險管控意識。③完善項目風險預警體制。隨著項目實施時間的增長，其風險管控的成本就會更高，所以應增強事前控制意識與能力，對風險管理程度以及各個管理部門或人員的職責范圍進行一一明確，做好事前控制工作，對建筑施工項目風險進行主動控制。其次，應全面分析項目投資的風險因素。由于投資過程中影響因素較多，并且常常會有各類風險相互交叉重疊的現(xiàn)象發(fā)生，因此，投資者可以采用層次分析模式來對項目風險的層次性、多樣性以及不確定性來進行評估與預測，從而達到合理控制投資風險的目的。
2、通過工程索賠降低工程變化風險
對設計變更、工程量變化、工期縮短或自然條件引起的工程工期變化等非乙方原因而導致的工期延誤而產(chǎn)生的項目風險，可以采取工程索賠的方式來將項目風險轉(zhuǎn)變?yōu)槔麧?。具體可從以下兩方面著手：一是對工期延誤采取的索賠。主要是指由于施工單位的原因而產(chǎn)生的工期延誤現(xiàn)象，建設方可對其進行索賠，要求施工單位支付工期延誤的違約金。二是隊施工缺陷而采取的索賠。主要是指施工單位的施工質(zhì)量沒有達到相關規(guī)定的要求，或是施工單位所采用的材料或設備與合同規(guī)定不一致等情況，建設方可以向施工單位進行索賠。
3、嚴格規(guī)范資金管理程度
首先，應完善項目工程款項支付審批制度。嚴格依照項目部初審--工程管理相關部門進行確認--成本控制部分審核--財務部復核--領導審批--資金?？顚舻膶徟鞒踢M行，從而實現(xiàn)對項目工程款項的合理控制，避免由于資金使用或支付不當而產(chǎn)生的三角債或坐支風險。其次，健全風險抵押機制。在項目正式建設前，應要求項目承擔單位交付充足的承包風險保證金，并雙方就施工人員風險保證金以及安全質(zhì)量風險抵押金的扣除方式與比例達成協(xié)議、要求承包單位明確施工工期等，條件允許的還可以要求其為工程項目投保。
4、加強合同風險管理
首先，應細化合同細則。項目管理部門應指派專門的項目談判小組，就合同表弟、承包方式、工程技術要求、工程價款、質(zhì)量、工藝、數(shù)量以及結(jié)算、付款方式、變更條款、違約責任等內(nèi)容進行明確。其次，應結(jié)合項目的實際情況與特點，選擇最為適合的計價式合同方式，并通過合同的形式將風險進行轉(zhuǎn)移。最后，應增強項目管理人員的合同風險管控意識，健全項目合同管理機制。
參考文獻
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經(jīng)濟方面的風險主要體現(xiàn)在：（1）招標文件。招標文件是招標的主要依據(jù)，尤其是設計圖紙、工程量清單、合同條款以及投標者須知等都有潛在的經(jīng)濟風險，建筑企業(yè)需要仔細研究分析。（2）市場價格方面。主要是材料市場價格、設備市場價格以及勞動力市場價格的變化，尤其是價格上漲，會直接影響工程的承包價格。（3）宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整。政府對工資、稅率和稅種等實施宏觀調(diào)控，都會給建筑企業(yè)工程項目的進展帶來一定的風險。
二、當前我國建筑企業(yè)項目風險管理的現(xiàn)狀分析
1、風險管理意識薄弱。我國建筑企業(yè)由于長期受到計劃經(jīng)濟體制的影響，其經(jīng)營者和工程項目管理者的風險意識都比較薄弱，沒有對風險管理的重要性進行充分認識，沒有將風險管理納入項目管理的內(nèi)容中。盡管有些建筑企業(yè)采取了一些風險管理的相關措施，但是還僅僅局限于在施工技術方案和施工組織設計中編制一些保證工程進度、安全和質(zhì)量的措施，沒有明確的、系統(tǒng)的風險管理目標，缺乏正式的項目風險管理方案，也沒有充分認識到工程保險和工程擔保的重要性。建筑企業(yè)的管理人員往往只是重視工程數(shù)量和質(zhì)量，忽視了施工技術的管理，缺乏風險管理的相關經(jīng)驗。
2、建筑企業(yè)風險管理的機制不夠健全。很多建筑企業(yè)還沒有建立起制度化、系統(tǒng)化以及程序化的風險管理體系，內(nèi)部風險管理機制不健全，缺乏主動實施風險管理的意識，在企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)中也沒有設置專門的風險管理機構(gòu)來履行風險管理的職責。在決策過程中主要依靠個人的經(jīng)驗來判斷，有些決策缺乏相關數(shù)據(jù)的支持帶有盲目性，使得企業(yè)化解和抵御風險的能力大大降低，增加了企業(yè)組織機構(gòu)運行的相關風險。
3、沒有給予合同管理足夠的重視，索賠意識淡薄。對于建筑企業(yè)來說，合同體現(xiàn)著其的利益，是建筑企業(yè)經(jīng)營的重要載體。對合同的管理和對索賠的管理是建筑企業(yè)相關風險管理的重要手段之一，是防范外界風險的關鍵性措施?？茖W有效的合同管理，能夠使建筑企業(yè)的項目工程利潤增加10%～20%，而通過優(yōu)化技術使工程項目增加的利潤不會超過5%，可見，合同管理在增加建筑企業(yè)利潤方面具有重要作用。但是，由于受傳統(tǒng)習慣的影響，國內(nèi)外承包商對合同的管理普遍認識不足，缺乏索賠意識，客觀上增加了建筑企業(yè)自身的經(jīng)營風險，沒有發(fā)揮合同在轉(zhuǎn)移風險和再分配風險方面的作用。
4、建筑企業(yè)的風險管理信息系統(tǒng)不夠完善，數(shù)據(jù)可靠性較差。一方面，當前，我國很多的建筑企業(yè)尚未建立起完善全面的風險管理信息系統(tǒng)，風險管理的數(shù)據(jù)可靠性較差。主要體現(xiàn)在：在投標期很多承包商都缺乏對數(shù)據(jù)的積累和分析，沒有對擬投標項目的可行性進行透徹的分析；在施工期對項目建設過程中，各種內(nèi)外部條件的變化估計不足，沒有充分預測，使得風險到來時，缺乏全面的數(shù)據(jù)支持，無法及時做出有效的應對，只靠經(jīng)驗進行臨時決策來處理風險，風險管理的成效較低。另一方面，建筑企業(yè)還沒有建立業(yè)主、供應商、分包商等的信用檔案，不能對業(yè)主、供應商和分包商的信用進行動態(tài)分析，無法為投標決策、選擇供應商和分包商提供有效的數(shù)據(jù)支持。
三、加強建筑企業(yè)項目風險管理的對策建議
1、提高建筑企業(yè)各級項目管理人員的風險意識。一方面，建筑企業(yè)的各級項目管理人員應該樹立良好的風險回避意識，在人力、物力、財力和技術方面加大投入，提高作業(yè)人員和管理人員的安全意識和質(zhì)量意識。另一方面，要加強對操作人員和管理人員的知識培訓，使操作人員能夠熟悉新的工藝和方法，熟練掌握工作需要的技能；管理人員能夠懂得新環(huán)境下項目管理的新技術、新方法和新工具。另外，建筑企業(yè)還應該遵守行業(yè)的法律法規(guī)，嚴禁無資質(zhì)企業(yè)掛靠和非法轉(zhuǎn)包，對發(fā)包單位和分包單位的資質(zhì)、技術能力以及資信等進行嚴格考察，避免承擔工程項目的連帶責任。對于不同的工程項目應該選派不同的管理人員和項目經(jīng)理，對于那些風險較大、工程復雜的項目，建筑企業(yè)應該選派知識水平較高、施工經(jīng)驗豐富的項目管理人員，對施工方案的可行性進行充分論證，加強企業(yè)各個職能部門對項目的支持，合理配置資源，盡可能減少由于承包者自身原因給企業(yè)帶來的風險。
2、從內(nèi)部加強對工程資金的控制。工程款必須要進企業(yè)的賬戶，經(jīng)企業(yè)審查后再撥付項目部，嚴格監(jiān)控工程資金的流向，一旦發(fā)現(xiàn)資金問題必須立即進行糾正；在簽訂施工合同時也與業(yè)主進行約定，工程款不打入指定的企業(yè)賬戶，產(chǎn)生的后果由業(yè)主承擔；在選擇投標工程和項目部時，對于那些資金不到位的工程，要選擇具有一定經(jīng)濟實力的項目經(jīng)理承擔。
3、加強預測過程和決策過程中的風險監(jiān)控。加強對預測和決策過程的風險監(jiān)控是建筑企業(yè)實施風險管理的前提和基礎。在投標決策的過程中，企業(yè)應該對可能出現(xiàn)的風險進行調(diào)查和預測，主要工作包括：分析并研究相關的文件，了解當?shù)氐臍夂?、地形條件，調(diào)研當?shù)氐脑牧鲜袌觯凶x當?shù)卣南嚓P政策文件資料等，將可能的風險因素進行分門別類的歸納，找出對工程項目影響較大、引發(fā)較大損失、出現(xiàn)概率較高的風險因素，針對每一類風險因素制定相應的防范措施和對策，并制定風險發(fā)生時能夠盡量減少損失的應急對策。企業(yè)的風險管理部門應該對內(nèi)部管理報表和財務報告定期進行分析，識別企業(yè)資金、財產(chǎn)和效益等面臨的風險，此外，建筑企業(yè)的風險管理部門還應該了解本企業(yè)公共關系網(wǎng)絡的持續(xù)性和有效性，給企業(yè)有效化解危機提供品牌支持。
4、建立健全建筑企業(yè)的風險監(jiān)控系統(tǒng)，進行事前、事中和事后的風險管理。首先，事前監(jiān)控主要是建立起風險預警體系。風險預警管理是指采取超前或者預先防范的管理方式，對工程項目管理過程中可能會出現(xiàn)的風險進行防范，一旦在監(jiān)控過程中有風險發(fā)生的征兆，應該及時發(fā)出預警信號，控制不良后果的發(fā)生。其次，事中監(jiān)控主要是對工程項目施工過程中的各種風險進行系統(tǒng)管理，對項目可能發(fā)生的各種意外情況實施有效管理。在組織內(nèi)部建立抵御風險的機制，以施工項目為中心，把風險管理貫穿于項目管理的各個階段，這就要求建筑企業(yè)在企業(yè)和項目兩個層面上設立項目風險管理機構(gòu)并確定責任人，給項目的成功奠定組織基礎。再次，事后監(jiān)控是制定應對風險的應急計劃，實施風險管理的目的就是保持工程項目管理按照既定計劃進行，不發(fā)生大的偏差，為了保持工程項目建設的高效率，應對各種風險的應急計劃是工程項目風險控制的一項重要工作，也是實施工程項目風險管理的重要途徑。應急計劃包括對風險的描述、風險發(fā)生的可能性、完成計劃假設、風險影響和適當?shù)姆磻取?/p>
5、采取合理有效的方式轉(zhuǎn)移風險和分散風險。建筑企業(yè)項目管理中存在各種各樣的風險，但是有些風險是可以轉(zhuǎn)移、分散的，關鍵是處理風險的方法手段要正確，策略要得當。在防范和規(guī)避某些風險時，要運用法律手段保護自身企業(yè)的利益，減少相關損失。例如：在工程項目開工之前，就可以通過聯(lián)合承包、工程保險、將某些單項工程分包等方式轉(zhuǎn)移風險；承包商也可以在施工技術圖紙和合同管理上，找一些有利于承包者的條款和數(shù)據(jù)，避免損失或者保證在遭受損失時能夠得到相應的補償。
關鍵詞：建筑企業(yè)；風險管理；防范
Abstract: this paper first analyses the architecture engineering the importance of risk management, and then discusses the risk management of the status quo and the influence factors, and finally puts forward the preventive measures, and has strong value and significance, for reference.
Keywords: building enterprise; Risk management; prevent
中圖分類號：F279.23文獻標識碼：A 文章編號：
現(xiàn)代工程風險管理理論認為，工程風險管理作為工程項目管理的關鍵因素而受到越來越廣泛的重視。在現(xiàn)代社會經(jīng)濟活動中，風險無處不在、無時不有。對于規(guī)模大、周期長、產(chǎn)品具有單件性和復雜性等特點的建筑工程來說，它比一般產(chǎn)品具有更大的風險。建設工程風險管理是決定工程項目能否成功的關鍵因素，也是建設市場運行機制發(fā)揮作用的重要保證。
一、工程風險管理的重要性
工程風險管理在我國建設領域不但比較年輕，而且更是一個薄弱環(huán)節(jié)，承包商、發(fā)包商、咨詢商工程風險管理意識淡薄，存在著管理思想、管理手段、管理方法與市場經(jīng)濟的發(fā)展不相適應的間題，有關政策措施制度也相對落后。隨著建設管理體制改革的逐步深化，建設項目由撥款改為貸款，建設項目多元投資，項目資本金制度，項目法人責任制、建設項目招標投標制度等改革措施的出臺，深入研究風險，建立符合中國特色的工程項目風險管理制度體系，己成為事關建筑市場運行機制改革成效的重要環(huán)節(jié)。中國已經(jīng)加入WTO，一些實力雄厚、風險管理先進的外國企業(yè)己經(jīng)開始打入我國建筑市場，市場競爭會更加激烈，工程擔保和工程保險己成為國際工程交易中心不可缺少的條件之一，無論是承包商、發(fā)包商，還是咨詢商，如果沒有購買相應的保險或取得相應的擔保，幾乎無法取得工程。我國施工企業(yè)要打入國際市場，必須遵循國際慣例，否則將難以長期立足。因此，參照國際慣例，結(jié)合我國國情，盡快建立起以工程擔保和工程保險為核心的工程風險管理制度已勢在必行。
二、工程風險管理的現(xiàn)狀
改革開放以來，我國的工程項目投資來源已呈多元化，企業(yè)的所有制結(jié)構(gòu)也發(fā)生了很大的變化，工程風險管理越來越為有關部門和企業(yè)所重視。近幾年來，我國相繼頒布了《建筑法》、《擔保法》、《保險法》、《合同法》和《招標投標法》等法律、法規(guī)，為在我國推行工程擔保和工程保險制度提供了重要的法律依據(jù)，一些地方也陸續(xù)開展了工程擔保和工程保險的試點工作。但是，從總體上看，我國的工程風險管理水平低下，相關法規(guī)措施相對滯后，其主要表現(xiàn)為：
一是建設各方對建立工程風險意識淡薄。工程擔保和工程保險在建筑企業(yè)和金融業(yè)中缺乏其重要性和必要性的認識。商業(yè)銀行對政策性貸款投資的工程項目沒有必須進行投保的要求，投資主體雖從所有制結(jié)構(gòu)上發(fā)生變化，但提高工程風險意識依然不強，未能從工程風險管理入手，降低和轉(zhuǎn)移風險條件。
二是擔保市場尚未建立。銀行雖然開展了一些保函業(yè)務，但在建筑業(yè)中的各類保險業(yè)務開展較欠缺，險種、保單形式單一，缺乏建筑業(yè)特點，不能適應工程擔保需要，難以提供工程風險管理的必備條件。
三是缺乏中介機構(gòu)。從工程風險管理角度講，缺乏工程保險經(jīng)紀人、人和工程保險管理咨詢機構(gòu)，由于承包商缺乏必要知識，社會性的擔保咨詢服務不普及，若沒有專業(yè)機構(gòu)為其風險后的索賠業(yè)務，投保人將很難保護自己的合法利益。因此，推動和發(fā)展工程風險管理中介機構(gòu)，是開展工程風險管理的保證條件。
四是工程風險管理費用來源無法律保證。實行工程風險管理必然增加工程成本，擔保費的支付是阻礙工程保險機制的關鍵問題，國家在制定工程結(jié)算時未列入此費用來源，客觀上造成既無投保資金來源，又無投保壓力。
五是缺乏強制性法律保證。雖然我國已出臺《擔保法》、《保險法》等法律、法規(guī)，但缺乏相應的必要配套法規(guī)和強制性監(jiān)督機制，缺乏針對建設工程風險管理的具體規(guī)定。在實踐中缺乏對工程擔?；蚬こ瘫ｋU中出現(xiàn)的糾紛進行技術鑒定和責任確認的權威機構(gòu)，缺乏強制性保證。
三、工程風險管理的影響因素
一是管理體制的因素。推行建設工程風險管理是運用利益機制對建筑市場各方主體進行規(guī)范和制約，形成信用機制、從而維護建筑市場秩序。
二是建設單位的因素。目前，建筑市場供求不平衡狀態(tài)仍然在持續(xù)，“僧多粥少”的局面使多數(shù)建筑企業(yè)處于被動之中，建設單位種種不規(guī)范行為已人為構(gòu)成了項目風險。由于建設單位原因影響項目風險管理的因素主要來自兩方面：一方面是主觀原因，建設單位在主觀上風險管理意識淡薄，建設單位拿到土地，就成投資商，沒有資金開工，有建筑企業(yè)、有助于幫忙。建設單位把風險轉(zhuǎn)嫁給建筑企業(yè)和銀行。在這種特定的環(huán)境下，說到底是沒有足夠的壓力與動力促使建設單位具有風險管理的主觀意識。另一方面是客觀因素，建設單位缺乏控制風險的能力。盡管目前在一些項目已實行監(jiān)理，但建設單位的管理能力仍然是影響風險的一個重要因素。因此，作為一個合格的建設單位，必須配備相應的專業(yè)人才，并有豐富的項目管理經(jīng)驗，只有這樣才能把風險控制好。
三是建筑企業(yè)的因素。當前，我國已經(jīng)加入WTO，在企業(yè)資本構(gòu)成方面，中國建筑企業(yè)面臨著十分嚴峻的挑戰(zhàn)。近年來，建筑企業(yè)作為建筑市場的競爭者，比過去更加強調(diào)內(nèi)部的經(jīng)營效益，由原來的勞動轉(zhuǎn)變成經(jīng)營，在建設程序上建筑企業(yè)為攬任務，爭項目，不能堅持原則，遷就、迎合建設單位的某些不合理要求，從而加大了工程風險因素。
四是工程咨詢服務機構(gòu)的因素
目前我國的擔保主體尚不完善，隨著《商業(yè)銀行法》、《保險法》、《擔保法》的頒布實施，培育擔保主體在法律上已有了可行性。當前我國主要以銀行為背景，借助其遍布的網(wǎng)點和雄厚的資金實力，拓展工程領域的保函業(yè)務，沒有形成銀行、擔保公司、同業(yè)公司三足鼎立的格局。提供的服務還不充分，還沒有形成防止、避免、轉(zhuǎn)移工程風險的工程咨詢服務主體，從而工程一旦發(fā)生風險，對建設單位和建筑企業(yè)造成的損失是巨大的，沒有避免、轉(zhuǎn)移工程風險的方法和手段。
四、工程風險管理的防范措施
一是加強風險管理教育，樹立科學的風險管理意識。業(yè)主、承包商、監(jiān)理單位和政府職能部門都必須有全員風險管理意識，把風險管理意識貫徹到參與項目的各類人員中;樹立風險管理的全過程意識，項目實施過程中存在各種風險因素，而風險就是在項目實施中形成的;要樹立風險管理的法律意識，依法履約，通過法律的手段來解決違約的問題。
二是完善項目風險管理法律、法規(guī)建設，建立風險管理制度。由于市場經(jīng)濟的框架體系在我國建立時間不長，許多制度還在探索階段，特別是有些現(xiàn)行的法律法規(guī)不適應工程建設風險管理，缺少工程保險的實施細則。當前，最關鍵的是要針對建設領域內(nèi)存在的突出問題，盡快建立參照國際慣例并符合中國實際的工程保險和工程擔保制度。要研究合理的工程擔保、工程保險收費標準及費用計入辦法。
三是加強擔保市場培育，積極發(fā)展工程風險管理中介機構(gòu)。建立風險管理制度，順應市場經(jīng)濟規(guī)范有序發(fā)展和規(guī)避風險的現(xiàn)實需要，在推行中也需應用市場經(jīng)濟的手段，對市場建設加強培育和引導。工程擔保制度的建立，除繼續(xù)發(fā)揮銀行的作用外，還應當積極培育其他具備條件的機構(gòu)擔任擔保人，以形成有一定競爭的擔保市場。
四是規(guī)范業(yè)主行為，使業(yè)務管理真正納入法制軌道。當前，在建筑市場仍不規(guī)范、法律法規(guī)又不健全的情況下，規(guī)范業(yè)主行為，行使行政手段和經(jīng)濟手段仍是一種基本有效的方法。政府管理部門要加強執(zhí)法監(jiān)督，加大規(guī)范市場的力度，通過改革和完善工程質(zhì)量監(jiān)督制度，推動業(yè)主支付擔保制度，規(guī)范業(yè)主行為。項目實施后，承包商一般能較好地履行合同。但是，業(yè)主很少能按合同承諾去做，業(yè)主支付擔保實質(zhì)上是業(yè)主的履約擔保，應當與履約擔保對等實行，業(yè)主要求承包商提供履約擔保的，也應同時向承包商提供支付擔保，以防承包商利益受到更大損失。由于業(yè)主的違規(guī)行為實際上就是項目負責人或企業(yè)法定代表人違規(guī)導致，故其經(jīng)濟和法律責任還要落到項目負責人和法定代表人頭上。
五是建立企業(yè)內(nèi)部風險管理體系與機制，切實提高風險管理技術。要提高企業(yè)抗風險能力，首先必須建立企業(yè)風險管理制度，明確職責，逐步形成企業(yè)風險管理體系與機制。由于風險具有掩蔽性和不確定性，企業(yè)必須提高對風險的識別能力，并加強風險信息收集工作，掌握不同項目的風險規(guī)律。目前，絕大多數(shù)承包商對房地產(chǎn)項目的風險比較重視，但對政府投資項目的風險重視不夠，有些所謂的“形象”特事特辦，不按市場規(guī)則運行，有的根本不進行可行性研究或不可行也上馬，企業(yè)只要介入就會遇到極大的風險。所以承包商要對參與的項目列出潛伏的風險清單，進行分類并衡量對比，確定風險的相對重要性;應用各種風險分析技術，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式對風險進行分析、預測、評估，采取相應的對策，盡可能減少風險損失。
總之，提高風險管理水平既是我國建筑業(yè)與世界接軌、參與國際競爭的前提條件，也是在市場經(jīng)濟框架下構(gòu)筑市場新體系的需要。建立具有中國特色的工程風險管理制度，關鍵在于盡快建立和推行工程保險和保證擔保制度，不僅可以轉(zhuǎn)移合同當事人的風險，還能進一步規(guī)范建筑市場秩序、確保工程質(zhì)量與施工安全，并在最大程度上減少風險市場所帶來的損失。我們相信，隨著我國法制建設及市場運行機制的改善，我國建筑市場終究能夠鑄造起工程風險的防范屏障，在與國外建筑企業(yè)的競爭中獲得生存并發(fā)展壯大。
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關鍵詞：工程項目 風險管理
任何行業(yè)在獲得經(jīng)濟效益的同時都存在著或多或少的風險，因工程本身的技術復雜、難度大等特點使得其自身存在著許多不確定因素，這樣就決定了其是一項多風險的工程項目。所以，在工程管理中，對于風險管理就具有更重要的現(xiàn)實意義了。
一、風險管理的概念
風險管理是社會組織或者個人用以降低風險的消極結(jié)果的決策過程，通過風險識別、風險估測、風險評價，并在此基礎上選擇與優(yōu)化組合各種風險管理技術，對風險實施有效控制和妥善處理風險所致?lián)p失的后果，從而以最小的成本收獲最大的安全保障。其內(nèi)容主要包括：
1.風險管理的對象是風險。
2.風險管理的主體可以是任何組織和個人，包括個人、家庭、組織（包括營利性組織和非營利性組織）。
3.風險管理的過程包括風險識別、風險估測、風險評價、選擇風險管理技術和評估風險管理效果等。
4.風險管理的基本目標是以最小的成本收獲最大的安全保障。
5.風險管理成為一個獨立的管理系統(tǒng)，并成為了一門新興學科。
二、工程項目風險的分類
工程項目風險具有多樣性，在一個項目中，有許多風險同時存在。只有在了解工程項目風險分類的前提下，才能對風險進行辨識、分析、評估，建立風險管理體系，制定項目風險控制目標，有效的控制項目風險。下面的表格為一個工程項目中存在的風險類別原因：
二、工程項目風險管理對策
在工程項目風險管理中依據(jù)工程項目的特點及其總體目標，通過程序化的決策，全面識別和衡量工程項目潛在的損失，從而制定一個與工程項目總體目標相一致的風險管理防范措施體系，是最大限度降低工程項目風險的最佳對策。
1、把握投資決策，加強投資風險管理
1）把握投資決策，預防投資風險。這就要注意三方面：一是建立一支高水平、多學科的投資管理隊伍。二是樹立風險意識。三是健全風險預警系統(tǒng)。防范風險的關鍵是預先行動，即主動控制。項目進入實施階段時間越長，控制風險的成本就越高。四是貫徹執(zhí)行風險管理責任制度。投資者要建立風險管理責任制度，制定科學的考核標準和獎罰措施。
2）把握投資風險因素分析，控制投資風險。因影響工程項目投資的風險因素多，而且各種風險經(jīng)常相互重疊交叉，這就要求投資者應通過研究項目風險的可變性、多樣性和層次性來預測、評估，控制項目風險。層次分析模型可根據(jù)控制目標的性質(zhì)和要求將控制目標分解為不同的分目標，并按照目標之間的相互關聯(lián)影響及隸屬關系將目標按不同的層次聚集組合，形成一個多層次的結(jié)構(gòu)模型，綜合得出需要的控制結(jié)果。如下為風險評估的流程：
2、明晰合同細則，加強合同風險管理
工程項目的管理者必須具有強烈的風險意識，學會從風險分析與風險管理的角度研究合同的每一個條款，對項目可能遇到的風險因素有全面深刻的了解，合理控制合同風險的發(fā)生。在簽約階段，項目管理者應針對工程項目成立專門的談判小組，對合同標的、工程承包方式、工程技術要求、工藝選擇、工程質(zhì)量、變更條款、付違約責任條款、結(jié)算方式、爭議解決方式等內(nèi)容，必須明確，細化說明切，忌含糊不清。同時結(jié)合市場形勢，強化項目管理者合同管理意識，不斷完善合同管理制度。
3、采用“工程量清單”報價招標
“工程量清單”作為投標企業(yè)作價的統(tǒng)一依據(jù)，由各企業(yè)自行制定每個分項的綜合單價，反映了工程的消耗和有關費用，易于結(jié)合工程的具體情況進行計價，更能反映工程的個別成本和實際造價；實行統(tǒng)一的工程量清單報價招標，可以減少社會資源浪費，又能避免由此而造成的合同糾紛與索賠，有利于施工合同的履行和管理。與“工程總價報價”的做法相比，更具有科學性、公正合理性，既可減少弄虛作假、暗箱操作等違規(guī)行為，又解決了采用定額加費用招標時定額缺項、特殊工藝計價無據(jù)可依，標底價與各投標單位報價很難統(tǒng)一，招投標工作難度大的問題。
4、改變項目目標，回避項目風險
風險回避策略是指當項目風險潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴重，又無其它策略可用時，主動放棄項目或改變項目目標與行動方案，從而規(guī)避風險的一種策略。例如，企業(yè)目前正面對一項技術不太成熟的投資項目，如果通過風險評價發(fā)現(xiàn)項目的實施將面臨巨大的威脅，項目管理組織又沒有其它可用的措施控制風險，這時就應當考慮放棄項目的實施，避免巨大的風險事故和財產(chǎn)損失。
5、完善項目風險管理法律法規(guī)，建立健全風險管理制度
在我國，許多制度尚在探索階段，現(xiàn)行的法律法規(guī)不適應WTO有關建設工程項目風險管理。我們要針對建設領域內(nèi)存在的突出問題，盡快建立參照國際慣例并符合中國實際的工程保險和工程擔保制度，研究合理的工程擔保、保險的收費標準及費用收取辦法。
6、建立企業(yè)內(nèi)部風險管理體系，提高風險管理技術
提高企業(yè)抗風險能力，首先必須建立企業(yè)風險管理制度，明確職責，逐步形成企業(yè)風險管理體系。因為工程項目風險具有隱蔽性和不確定性，企業(yè)必須提高對工程項目風險的識別能力，加強工程項目風險信息收集工作，掌握不同工程的項目的風險規(guī)律，確定工程項目風險的相對重要性，以便能夠從容準確地應用風險分析技術去面對工程項目風險，用定性和定量相結(jié)合的方式對風險進行分析、預測和評估，并采取相應的對策。
三、結(jié)語
總體來說，工程項目管理過程始終貫穿著風險管理，針對對工程項目所面臨的不同風險因素進行分析，確定風險控制目標，深入研究，及時采取應對措施，調(diào)整管理方案，并將這一原則貫徹項目全過程，才能充分體現(xiàn)風險管理的特點和優(yōu)勢，提高企業(yè)項目抗風險的能力，提高管理水平和盈利能力?！?/p>
參考文獻
[關鍵詞]：工程項目；風險管理；理論探索
中圖分類號：K826.16 文獻標識碼：A 文章編號：
任何一項工程，其項目立項及各種計劃、設計、分析、研究都是基于對未知因素以及正常和理想的技術、管理、組織預測之上的。而在項目實施過程中，這些因素有可能發(fā)生變化，從而使得原定的計劃、方案受到干擾，甚至可能無法實現(xiàn)既定的目標。對工程項目這些事先不能確定的內(nèi)部和外部干擾因素，我們稱之為工程項目風險。項目的風險和收益是一把雙刃劍，只有收益而完全沒有風險的項目是不存在的。這些風險造成工程項目實施的失控現(xiàn)象，最終導致工程經(jīng)濟效益降低，甚至項目失敗。因此，能否對項目風險進行有效管理，是項目能否實現(xiàn)預期目標的關鍵。
一、工程項目風險管理的特點
1、工程項目風險管理是一個過程，其本身不是一個結(jié)果，而是實現(xiàn)結(jié)果的一種方式。
2、工程項目的風險管理是滲透于項目過程中的一系列行動，這些行動普遍存在于項目管理者對項目的日常管理中，是項目日常管理所應該有的內(nèi)容。
3、工程項目風險管理是一個由人參與的過程，參與者涉及到項目的各個層次的員工。
4、工程項目的風險管理應融于項目策劃。在進行項目策劃時，應綜合考慮不同系統(tǒng)相關聯(lián)的風險。
二、工程項目風險管理程序
項目風險管理程序是對項目風險進行管理的一個系統(tǒng)的、循環(huán)的工作流程，包括風險識別、風險分析與評估、風險應對策略的決策、風險對策的實施和風險對策實施的監(jiān)控五個環(huán)節(jié)（見圖1）。
（一）風險識別
項目風險識別最有效的方法是工序流程分析法，就是在施工過程中從合同簽訂到交付使用，通過對每個環(huán)節(jié)和階段逐個進行調(diào)查分析，從中發(fā)現(xiàn)潛在的風險，系統(tǒng)而全面地識別影響項目目標實現(xiàn)的風險事件并加以適當歸類，并記錄每個風險因素可能造成的后果。
（二）風險分析與評價
風險分析與評價的結(jié)果主要在于確定各種風險事件發(fā)生的概率及其對項目目標影響的嚴重程度。風險的分析與評價往往采用定性分析和定量分析相結(jié)合的方法。常見的風險分析方法：即調(diào)查打分法、敏感性分析法、蒙特卡羅模擬。
1、風險的度量：確定風險事件發(fā)生的概率。例如：可以通過不同的數(shù)值用來區(qū)分風險概率的等級。
2、風險評定：（1）劃分風險后果等級。通常按事件發(fā)生后果的嚴重程度來劃分。（2）評定項目風險重要性。風險事件發(fā)生概率的指數(shù)乘以風險后果的等級等于項目可接受指數(shù)。（3）評定項目可接受程度。項目風險重要性指數(shù)評分值在8分以上的風險因素表示風險重要性較高，是不可以接受的風險，需要給予重點關注。
（三）風險應對策略的決策
風險應對策略的決策是確定項目風險事件最佳對策組合的過程。風險管理中所運用的對策一般有：風險回避、風險控制、風險自留和風險轉(zhuǎn)移。并根據(jù)之前風險識別和風險進行評價與分析評價的結(jié)果并考慮風險利益攸關方的容忍度，對不同的風險事件選擇最佳的對策組合。
1、風險回避
當發(fā)生概率很大且后果損失也很大的項目或發(fā)生損失概率并不大，但一旦發(fā)生后的損失是災難性的、無法彌補，并且沒有有效的對策來降低風險的情況。應該采取放棄項目、放棄原有的計劃或改變目標的方法，避免可能產(chǎn)生的潛在威脅。一般在項目的可行性研究報告、投資決策階段對項目是否進行投資或投資方案的選擇上應用。
2、風險自留
項目風險保留在風險管理主體內(nèi)部，分為非計劃性自留風險和計劃性自留風險。
（1）非計劃性自留風險是指風險是非計劃性的，是由于風險管理人員的失誤沒有發(fā)現(xiàn)并且沒有采取有效措施，以致風險發(fā)生后只好保留在風險管理主體內(nèi)。非計劃性風險自留對于工程風險管理是難免的，我們只能盡量減少而不能全部消除。
（2）計劃性風險自留是指有些項目風險是在把握機會的同時不可能回避的，且沒有轉(zhuǎn)移的可能性，企業(yè)別無選擇，只能自留。它的計劃性主要體現(xiàn)在自留水平和損失支付方式兩個方面。
自留水平主要是指以哪方面作為保留標準對風險進行選擇，一般是選擇風險損失期望值小或較小的風險事件作為風險自留的對象。
損失支付方式對施工企業(yè)是為計劃性風險自留提供解決風險所發(fā)生的費用，并對費用的安排提前做好計劃。一般根據(jù)企業(yè)自身的管理體制和特點制定。
3、風險控制
采用風險控制對策時，所制定的風險控制措施應該形成一個周密的、完整的損失控制系統(tǒng)。該系統(tǒng)一般由預防計劃、災難計劃和應急計劃三部分組成。
（1）預防計劃：通過制定組織措施、經(jīng)濟措施、合同措施、技術措施來降低損失發(fā)生的概率。
（2）災難計劃：事先編制好的、目的明確的工作程序和具體措施，在災難性的風險發(fā)生后可以從容不迫、及時妥善地處理風險事故。
（3）應急計劃：事先準備好若干替代計劃方案，當遇到某種風險事件時能夠根據(jù)應急計劃方案對原有方案的內(nèi)容和范圍及時調(diào)整，進一步減少損失，減小影響程度。主要內(nèi)容有調(diào)整項目的實施進度計劃、材料與設備采購計劃、供應計劃等。
4、風險轉(zhuǎn)移
轉(zhuǎn)移本身并不能消除風險，只是通過某種方式將某些風險的后果連同對風險應對的權力和責任轉(zhuǎn)移給他人。風險轉(zhuǎn)移方法主要包括非保險轉(zhuǎn)移和保險轉(zhuǎn)移兩大類。
（1）非保險轉(zhuǎn)移。又稱合同轉(zhuǎn)移。
1）業(yè)主將合同責任和風險轉(zhuǎn)移給承包商。如：采用固定總價合同把漲價風險轉(zhuǎn)移。
2）承包商進行項目分包。承包商將項目中專業(yè)技術要求很強的而自己又缺乏相應的技術的、以自己的管理水平不能保證盈利的項目內(nèi)容進行專業(yè)分包。
3）第三方擔保。主要有業(yè)主付款擔保、承包商履約擔保、預付款擔保、分包商付款擔保、工資支付擔保等。
（2）保險轉(zhuǎn)移。
直接稱為工程保險，但是保險并不能轉(zhuǎn)移所有風險，因為存在不可保風險，另外有些風險是不宜保險的。通常將保險轉(zhuǎn)移與風險回避、損失控制和風險自留結(jié)合起來運用。
（四）風險對策的實施
針對風險因素識別表中所存在的各項風險因素，為了有效的將風險損失降低到可以接受的最低值，風險管理人員應仔細研究合同條款，深入調(diào)查了解市場環(huán)境和施工現(xiàn)場的各項條件基礎上，并經(jīng)過反復分析、論證后對各項風險因素要逐一制定相應的計劃和具體的措施。
另外，對已知的風險和制定的措施、對策，一定要將其付諸實施。付諸實施的關鍵在于落實責任，落實責任單位、責任部門、責任人員，落實措施、方法、對策執(zhí)行的時間。對于風險管理建立考核制度，根據(jù)考核情況落實獎罰額度。
（五）風險對策實施的監(jiān)控
在風險計劃的執(zhí)行過程中，風險的發(fā)生和發(fā)展乃至于消失是在不斷的變化的。因此在項目實施過程中，定期對風險應對策略與措施進行監(jiān)控，是一項非常重要的工作。實施風險監(jiān)控的程序如下：
1、風險跟蹤檢查。編制定期對跟蹤風險控制措施的效果，通過風險跟蹤表記錄跟蹤結(jié)果。
2、風險的重新估計。
3、風險跟蹤報告。定期將風險跟蹤的結(jié)果制成風險跟蹤報告，使決策者及時掌握風險發(fā)展趨勢的相關信息并以此作為改進依據(jù)。
四、對風險管理的幾點認識
1、加強企業(yè)管理，設立風險管理部門。
在建筑施工企業(yè)的組織形式和管理制度上進行適合本企業(yè)的創(chuàng)新，建立明晰和井然的工作秩序，使決策得以順利、有效地實施。此外，組織形式應以矩陣式項目經(jīng)理制為主體，設立相應的風險管理部門，在組織上建立以風險部門和風險經(jīng)理為主體的監(jiān)督機制。
2、加強合同管理，注重合同談判。
施工企業(yè)的合同談判人員應善于在合同中限制和轉(zhuǎn)移風險，對可以免除責任的條款應研究透徹，切忌盲目接受業(yè)主的某種免責條款，達到風險在雙方中合理分配。
3、提升企業(yè)自身的競爭力是規(guī)避風險的關鍵所在。
“工欲善其事，必先利其器”。施工企業(yè)要結(jié)合自身的技術優(yōu)勢和特點，開展技術創(chuàng)新，緊跟科技潮流，使企業(yè)的技術始終走在同行業(yè)的前列，并打響企業(yè)的牌子。依據(jù)企業(yè)自身的先進的技術水平，在經(jīng)濟活動中爭取主導地位，降低企業(yè)冒險經(jīng)營的概率同時擴大企業(yè)的利潤水平。
五、結(jié)束語
風險管理是項目管理體系中的一個重要方面，它需要不斷地實踐與積累。并且必須隨條件的變化不斷修正自己的管理方式和管理體制，做到隨機應變，從而保證工程建設順利實施，更好地實現(xiàn)工程項目的經(jīng)濟效益，才能在競爭日趨激烈的未來建筑市場利于不敗之地。
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