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關(guān)鍵詞：合同 管理流程 風(fēng)險(xiǎn) 控制
中圖分類號(hào)：F27 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1674-098X（2016）12（b）-0214-02
關(guān)于企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)、運(yùn)營管理工作，其合同管理屬于系統(tǒng)，結(jié)合有效地管理流程與方法，對(duì)企業(yè)合同管理風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行合理防控。從本質(zhì)上講，合同管理屬于企業(yè)日常經(jīng)營管理的范疇，而企業(yè)運(yùn)營期間所存在的風(fēng)險(xiǎn)、制因因素均會(huì)對(duì)合同管理工作產(chǎn)生制約，使企業(yè)內(nèi)部控制工作呈現(xiàn)作用下降的趨勢，同時(shí)更會(huì)使企業(yè)的發(fā)展受到嚴(yán)重阻礙?；诖?，該文對(duì)建筑企業(yè)合同管理流程進(jìn)行分析，結(jié)合其存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)提出控制對(duì)策。
1 企業(yè)合同管理流程
在企業(yè)建筑項(xiàng)目運(yùn)行期間，可通過對(duì)合同管理的方式，對(duì)其施工質(zhì)量進(jìn)行嚴(yán)格控制。具體的合同管理流程為：起草和審批、洽談、簽訂、存檔與分發(fā)、交底以及工作履行，下文對(duì)合同管理各個(gè)流程進(jìn)行重點(diǎn)闡述。
1.1 起草和審批
合同起草一般由企業(yè)運(yùn)營管理部門負(fù)責(zé)，根據(jù)建筑雙方對(duì)合約的建議，編制與之相對(duì)應(yīng)的合同模板；經(jīng)過供應(yīng)部門、人力資源部門以及財(cái)務(wù)部門對(duì)合同條款的全面審核，移交至上級(jí)管理部門，完成合同審批工作，并經(jīng)過企業(yè)管理者簽字、蓋章后，合同各項(xiàng)內(nèi)容方可執(zhí)行。在此期間，合同管理工作主要從以下兩點(diǎn)進(jìn)行分析：首先，合同起草人員需對(duì)建筑項(xiàng)目中標(biāo)情況、企業(yè)雙方判斷結(jié)果進(jìn)行充分分析，并以此為依據(jù)，對(duì)合同內(nèi)容進(jìn)行編寫。其次，在合同中所涉及的各類資料數(shù)據(jù)，均應(yīng)由企業(yè)供應(yīng)部門和財(cái)務(wù)部門、工程部門、人力資源部門與監(jiān)督部門開展系統(tǒng)化審批與簽字工作，同時(shí)在合同審批期間，還應(yīng)按照規(guī)定的審批流程，切忌不可出現(xiàn)越級(jí)審批行為。
1.2 洽談、簽訂
合同管理中，洽談工作屬于重要流程環(huán)節(jié)，其應(yīng)在建筑雙方洽談前，對(duì)洽談目標(biāo)進(jìn)行確定，通過對(duì)自身與對(duì)方底線的判斷，在必要的情況，做出相應(yīng)的讓步，從而才能在合同洽談流程中占據(jù)主導(dǎo)性地位。同時(shí)合同條款應(yīng)具備明確和完整、用詞準(zhǔn)確以及責(zé)任細(xì)化的特點(diǎn)。在洽談工作結(jié)束后，依據(jù)企業(yè)雙方的洽談結(jié)果，由運(yùn)營部門對(duì)合同條款進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整，最終將合同矯治部門經(jīng)理審核，再移交董事長對(duì)合同進(jìn)行審批和簽字，致使該項(xiàng)合同具有法律效益。另外在合同審批后，由企業(yè)雙方代表完成合同簽訂工作，一般情況下，合同簽訂中應(yīng)要求雙方共同簽字蓋章，若在特殊情況下，不可同時(shí)完成合同簽訂工作，應(yīng)避免一方先行簽字蓋章行為的出現(xiàn)。
1.3 存檔與分發(fā)、交底以及工作履行
存檔：對(duì)建筑合同實(shí)施存檔備案工作，其主要依建筑類型、功能以及簽訂時(shí)間的差異，對(duì)其進(jìn)行分類存檔，以便于后期查閱。分發(fā)：在合同簽訂與存檔工作后，合同所涉及的相關(guān)資料信息，應(yīng)分發(fā)至企業(yè)各個(gè)部門中，在此過程中，還應(yīng)關(guān)注資料清單的執(zhí)行情況。交底：通過對(duì)合同條款細(xì)節(jié)化的闡述，使相關(guān)設(shè)計(jì)人員、施工人員以及項(xiàng)目負(fù)責(zé)人能夠準(zhǔn)確地對(duì)合同內(nèi)容進(jìn)行判斷，并認(rèn)識(shí)到自身職責(zé)的重要性，做好建筑工程施工質(zhì)量、施工安全的強(qiáng)制化管理，其中，所涉及的部門由項(xiàng)目部門和工程部門、財(cái)務(wù)部門以及供應(yīng)部門等。工作履行：工作履行情況，對(duì)合同管理質(zhì)量有著直接影響。若要更好地確保合同履行效果，應(yīng)通過對(duì)合同注意事項(xiàng)明確的方式，針對(duì)合同履行中存在的矛盾糾紛問題，進(jìn)行全方位控制，確保建筑工程整體施工質(zhì)量。
2 合同管理風(fēng)險(xiǎn)
在企業(yè)建筑合同管理工作中，常見風(fēng)險(xiǎn)問題，主要由外部因素、對(duì)方因素以及自身因素所導(dǎo)致，其中外部因素是指：國家關(guān)于建筑行業(yè)建設(shè)方針、市場經(jīng)濟(jì)宏觀調(diào)控政策、法律法規(guī)等外界制因；對(duì)方因素是指：對(duì)方蓄意違約、對(duì)方技術(shù)水平與生產(chǎn)能力較差、財(cái)務(wù)資金周轉(zhuǎn)失衡等；自身因素是指：合同管理人員素質(zhì)水平、管理能力與企業(yè)負(fù)責(zé)人經(jīng)濟(jì)決策能力、設(shè)計(jì)水平等。上述風(fēng)險(xiǎn)制因因素的存在，促使企業(yè)在進(jìn)行建筑合同管理工作中，存在準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)、簽署風(fēng)險(xiǎn)、履行風(fēng)險(xiǎn)與管理風(fēng)險(xiǎn)4種。
2.1 準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)
合同準(zhǔn)備階段，存在管理風(fēng)險(xiǎn)為策劃風(fēng)險(xiǎn)、調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)和合同對(duì)象風(fēng)險(xiǎn)、談判風(fēng)險(xiǎn)、文本風(fēng)險(xiǎn)與審核風(fēng)險(xiǎn)六種。策劃風(fēng)險(xiǎn)為：合同內(nèi)容設(shè)定不符合企業(yè)發(fā)展目標(biāo)、合同內(nèi)容與實(shí)際建筑項(xiàng)目之間出現(xiàn)嚴(yán)重偏差、對(duì)合同內(nèi)容法律問題出現(xiàn)有意規(guī)避行為；調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)：未按照客觀公正原則、對(duì)調(diào)查對(duì)的信譽(yù)度與合同履行情況過于高估；合同對(duì)象風(fēng)險(xiǎn)：合同對(duì)象自身素質(zhì)水平不足、將合同履行能力較強(qiáng)的合同對(duì)象排除；談判風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)施工材料、施工工藝以及機(jī)械設(shè)備等產(chǎn)品規(guī)格與性能考慮不周，使自身利益受損；文本風(fēng)險(xiǎn)：合同條款缺少完整性、精準(zhǔn)性以及文字明晰性的特點(diǎn)，促使合同對(duì)象在合同履行期間出現(xiàn)誤解的狀況；審核風(fēng)險(xiǎn)：審核人員專業(yè)技能缺失、工作責(zé)任認(rèn)識(shí)不足，使其無法發(fā)現(xiàn)合同內(nèi)容與條款中存在的風(fēng)險(xiǎn)。
2.2 簽署風(fēng)險(xiǎn)
對(duì)于企業(yè)而言，在建筑合同簽署期間，也易發(fā)生相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，需引起企業(yè)管理者的高度重視，如超出規(guī)定簽署時(shí)間、印章措施、未按規(guī)定流程存檔與合同條款被惡意篡改等。對(duì)此，可采用企業(yè)部門職責(zé)細(xì)化、印章嚴(yán)格管理、程序化與專業(yè)化合同簽署的方式，對(duì)合同簽署風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制，確保企業(yè)自身的經(jīng)濟(jì)利益。
2.3 履行風(fēng)險(xiǎn)
合同違約風(fēng)險(xiǎn)、變更風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)與終止風(fēng)險(xiǎn)，是當(dāng)前企業(yè)合同履行階段中較為常見的管理風(fēng)險(xiǎn)類型。針對(duì)此，應(yīng)事先做好合同對(duì)象的調(diào)查工作，結(jié)合準(zhǔn)對(duì)象的歷史合同履行狀態(tài)，判斷其是否會(huì)在項(xiàng)目建設(shè)期間，出現(xiàn)合同違約與轉(zhuǎn)讓的問題，若準(zhǔn)合同對(duì)象不符合企業(yè)經(jīng)營管理的需求，需在未開展項(xiàng)目建設(shè)前期，對(duì)其進(jìn)行更換。同時(shí)針對(duì)合同變更與終止問題，可選用施工項(xiàng)目實(shí)際完成情況，實(shí)時(shí)報(bào)道原則，對(duì)項(xiàng)目合同進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化控制。
2.4 管理風(fēng)險(xiǎn)
合同管理環(huán)節(jié)，存在的管理風(fēng)險(xiǎn)為：歸檔風(fēng)險(xiǎn)與執(zhí)行效果評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，如合同所涉及的機(jī)密泄露、合同盜用或?yàn)E用狀況頻繁出現(xiàn)、執(zhí)行評(píng)價(jià)管理體制不健全等。對(duì)此，應(yīng)采用合同不定期檢查或查閱的方式，加之對(duì)準(zhǔn)合同對(duì)象調(diào)查和結(jié)果反饋，構(gòu)建健全且完善地評(píng)價(jià)體制，針對(duì)準(zhǔn)合同對(duì)象出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)遺失問題進(jìn)行嚴(yán)格控制。
3 有效地合同管理風(fēng)險(xiǎn)解決對(duì)策
3.1 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是當(dāng)前企業(yè)解決合同管理風(fēng)險(xiǎn)行之有效地手段，一般適用于風(fēng)險(xiǎn)承受能力相對(duì)較差的企業(yè)中。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避屬于事前風(fēng)險(xiǎn)控制的方式，其主要分為試探風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)和拒絕風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)兩種形式。首先，試探風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)：在針對(duì)建筑工程項(xiàng)目合同風(fēng)險(xiǎn)防控工作中即為常見，其主要依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)企業(yè)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行判斷，結(jié)合合同條款的設(shè)定，判斷企業(yè)能夠承擔(dān)合同管理風(fēng)險(xiǎn)的范圍。其次，拒絕風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)：在針對(duì)合同管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作中，若企業(yè)缺少風(fēng)險(xiǎn)降低的手段與能力，為了維持自身的穩(wěn)定發(fā)展，可采用拒絕簽訂合同的方式，規(guī)避合同管理風(fēng)險(xiǎn)。
3.2 風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)手段，主要依據(jù)外界的作用，將合同管理風(fēng)險(xiǎn)控制在標(biāo)準(zhǔn)的范圍內(nèi)，在此期間，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的方式分為兩種：一種是公司擔(dān)保；另一種是風(fēng)險(xiǎn)分散。其中公司擔(dān)保為：企業(yè)在已知的情況下，無法對(duì)預(yù)期合同管理風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，而采取的風(fēng)險(xiǎn)防控手段；風(fēng)險(xiǎn)分散：企業(yè)選用合同拆分的方式，對(duì)當(dāng)前企業(yè)合同管理風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合理分配，畝實(shí)現(xiàn)管理風(fēng)險(xiǎn)降低的目的。在企業(yè)運(yùn)營活動(dòng)期間，公司擔(dān)保、風(fēng)險(xiǎn)分散屬于企業(yè)常見風(fēng)險(xiǎn)防控手段，不僅可降低合同管理風(fēng)險(xiǎn)，還能促進(jìn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)利益的提升。
4 結(jié)語
綜上所述，通過對(duì)企業(yè)合同管理工作的分析，可知在企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)運(yùn)營期間，合同管理屬于日常工作管理的核心內(nèi)容，同時(shí)也是企業(yè)實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)工程建設(shè)的基礎(chǔ)。結(jié)合合同管理風(fēng)險(xiǎn)，采取有效地風(fēng)險(xiǎn)防控措施，可有效地降低企業(yè)經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的提升，同時(shí)還可強(qiáng)化企業(yè)合同管理工作的重要性，促進(jìn)企業(yè)整體競爭力的提高。
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【關(guān)鍵詞】合同 管理流程 主要風(fēng)險(xiǎn) 分析 控制
建筑企業(yè)在我國國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中占據(jù)重要地位，為了確保建筑工程的施工管理質(zhì)量，就必須加強(qiáng)施工合同的管理，從目前的現(xiàn)狀看，建筑企業(yè)施工合同在管理過程中，比較常見的問題是管理流程不規(guī)范。因此，施工單位必須提高對(duì)合同管理的重視度，進(jìn)一步優(yōu)化合同管理流程，并提升管理人員的綜合素質(zhì)，這樣才能最大限度規(guī)避和控制風(fēng)險(xiǎn)。
一、合同管理流程分析
（一）合同起草及審批
合同的起草主要是由經(jīng)營管理部根據(jù)合約規(guī)劃，負(fù)責(zé)編制各類合同標(biāo)準(zhǔn)模板，并與物資供應(yīng)部、財(cái)務(wù)部、人力資源部等各經(jīng)辦部門核實(shí)完成。之后再交上級(jí)審批，待合同蓋章批準(zhǔn)后方可執(zhí)行，該環(huán)節(jié)的管理工作主要包括兩個(gè)方面：第一，管理人員應(yīng)對(duì)中標(biāo)結(jié)果和商務(wù)談判結(jié)果進(jìn)行科學(xué)分析，并嚴(yán)格要求合同起草人員按照中標(biāo)結(jié)果和談判結(jié)果進(jìn)行合同的編寫。第二，合同的相關(guān)資料必須交由物資供應(yīng)部、財(cái)務(wù)部、人力資源部、工程技術(shù)部門以及監(jiān)督審計(jì)部門等審批簽字，在合同上交審批的時(shí)候，必須注意審批程序，不能越級(jí)審批。
（二）合同洽談
合同洽談是施工合同管理的重要流程之一，合同洽談前要明確談判的目標(biāo)、必要時(shí)可以做出讓步的限度等，并且在合同談判中爭取主動(dòng)性。對(duì)標(biāo)準(zhǔn)合同中的專項(xiàng)條款都必須具體、明確、完整，用詞準(zhǔn)確、責(zé)任清晰、不能含糊不清、模棱兩可。與合作方洽談一致后，合同經(jīng)辦部門根據(jù)洽談結(jié)果雙方取得一致后，對(duì)合同文本進(jìn)行修改。修訂后的合同交副總經(jīng)理審核，待審核通過之后，再交給單位董事長審批，只有經(jīng)過董事長審批簽字的合同，才具有法律效益。
（三）合同簽訂
合同簽訂是合同管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，合同審批完成后，一般要雙方同時(shí)簽字蓋章，不能同時(shí)簽字蓋章的，應(yīng)盡量避免我方先行簽字蓋章。
在簽訂合同的過程中，應(yīng)詳細(xì)查看合同內(nèi)容是否與修訂后的內(nèi)容相同，以免出現(xiàn)不必要的麻煩。
（四）合同存檔備案
建筑施工合同必須進(jìn)行存檔備案，所有相關(guān)部門應(yīng)將合同交到檔案室存檔，有關(guān)負(fù)責(zé)人在進(jìn)行備案的時(shí)候必須分門別類，便于有需要的時(shí)候調(diào)檔查詢。
（五）合同資料的分發(fā)
合同資料應(yīng)由經(jīng)營管理部分發(fā)到各有關(guān)部門，分發(fā)資料之時(shí)必須嚴(yán)格按照資料清單執(zhí)行。
（六）組織合同交底工作
合同交底工作，主要是為了讓相關(guān)人員了解合同內(nèi)容、明確自身工作而組織的，參與部門主要包括物資供應(yīng)部、項(xiàng)目部、工程技術(shù)部和財(cái)務(wù)部等。
（七）組織合同履行工作
組織合同的履行，對(duì)合同管理工作的質(zhì)量來說具有重大影響，要提升合同履行的效果，管理人員必須做好以下工作：第一，應(yīng)交代清楚合同履行的注意事項(xiàng)，以免在履行合同的過程中出現(xiàn)疏漏。第二，應(yīng)正確處理合同履行過程中出現(xiàn)的矛盾和糾紛，以雙方的責(zé)任和義務(wù)作為解決糾紛的基礎(chǔ)。
二、合同管理的主要風(fēng)險(xiǎn)
（一）主觀性風(fēng)險(xiǎn)
1.投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)。施工企業(yè)承包工程大多是通過投標(biāo)的方式進(jìn)行的，而該方式給企業(yè)帶來的風(fēng)險(xiǎn)是巨大的，這種風(fēng)險(xiǎn)可分為兩類情況。第一類是不中標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)，若企業(yè)沒有中標(biāo)，那么購買標(biāo)書及組織投標(biāo)的所有費(fèi)用就白白浪費(fèi)了同時(shí)還有可能出現(xiàn)工人沒活干而出現(xiàn)窩工。第二類是中標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)，指的是企業(yè)一旦中標(biāo)，就必須承擔(dān)整個(gè)施工過程中的各類風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前，我國建筑市場秩序不太完善，存在許多資質(zhì)不合格的業(yè)主，如果企業(yè)在簽訂合同之前沒有對(duì)業(yè)主的信譽(yù)、資金狀況等進(jìn)行考察，而盲目簽訂合同的話，就很可能出現(xiàn)工程款不能及時(shí)支付的問題，對(duì)企業(yè)的施工進(jìn)度造成嚴(yán)重影響，同時(shí)影響企業(yè)的正常運(yùn)營。
2.合同條款風(fēng)險(xiǎn)。合同條款對(duì)施工企業(yè)來說，存在極大的潛在風(fēng)險(xiǎn)，如果施工企業(yè)在簽訂合同的時(shí)候，沒有詳細(xì)查閱合同內(nèi)容，尤其是一些內(nèi)容不完整、語意不明確的地方，就很容易在履行合同的過程中，與業(yè)主發(fā)生糾紛，此時(shí)再進(jìn)行辯解往往于事無補(bǔ)。若矛盾和糾紛長時(shí)間得不到解決，則工程的施工進(jìn)度會(huì)大大耽擱，給施工企業(yè)造成的損失更大。
3.合同變更風(fēng)險(xiǎn)。一般來說，建筑工程的施工合同中都對(duì)工程變更作出了說明，一旦在施工過程中出現(xiàn)工程變更，必須按照合同中變更條款規(guī)定的要求執(zhí)行。但是，建筑工程在施工過程中本身就具有很多不確定的因素，這些因素所導(dǎo)致的工程變更結(jié)果也是無法預(yù)料的。因此，常常會(huì)出現(xiàn)一些合同變更條款范圍之外的變更項(xiàng)目，這些變更很可能給承包商造成施工成本的上升、工程量的大幅增加，以及工期延長等問題。
4.合同管理風(fēng)險(xiǎn)。合同管理風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)泛指概念，它包含建筑施工合同管理的全程中，所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。造成合同管理風(fēng)險(xiǎn)的原因多種多樣，其中主要包括以下幾點(diǎn)：第一，管理人員自身的問題，例如，管理人員專業(yè)技能偏低、職業(yè)道德素質(zhì)不高等；第二，合同管理體系不完善，導(dǎo)致合同管理缺乏有力的監(jiān)督。
5.索賠風(fēng)險(xiǎn)。施工合同在履行的過程中，經(jīng)常出現(xiàn)索賠問題，一般來說，合同中對(duì)索賠問題都作出了一定的說明，一旦其中一方的違約，另一方就可以按照合同要求向?qū)Ψ教岢鏊髻r。站在施工承包單位的角度來看，延誤工期、工程竣工質(zhì)量驗(yàn)收不過關(guān)等問題，都可能導(dǎo)致反索賠。
（二）客觀性風(fēng)險(xiǎn)
1.自然環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。由于建筑工程施工地點(diǎn)所處的自然環(huán)境不同，所面臨的自然環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)也各不相同?？偟膩碚f，自然環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)主要可分為暴雨風(fēng)險(xiǎn)、滑坡風(fēng)險(xiǎn)、泥石流風(fēng)險(xiǎn)、地震風(fēng)險(xiǎn)等。例如，若工程項(xiàng)目的開工時(shí)間定在夏季，且施工地點(diǎn)在南方，則很可能出現(xiàn)持續(xù)的降雨或高溫天氣，導(dǎo)致施工不能正常進(jìn)行，進(jìn)而影響到合同的履行。
2.社會(huì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。社會(huì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)是合同管理中面臨的客觀性風(fēng)險(xiǎn)之一，它主要是指施工地點(diǎn)所處的社會(huì)環(huán)境，對(duì)建設(shè)項(xiàng)目合同目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)所產(chǎn)生的影響。社會(huì)環(huán)境是一個(gè)廣義的范疇，包括當(dāng)?shù)氐娜丝诜植?、風(fēng)俗習(xí)慣及治安狀況等。例如，若施工當(dāng)?shù)氐娜丝诜植急容^集中，則很可能在施工過程中出現(xiàn)因占用土地或拆遷所導(dǎo)致的糾紛，進(jìn)而對(duì)合同的正常實(shí)施造成威脅。
3.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)項(xiàng)目施工造成的影響，稱為經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。一旦出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，施工單位的經(jīng)濟(jì)收益就很可能遭到嚴(yán)重?fù)p失。例如，若出現(xiàn)通貨膨脹的現(xiàn)象，而國家又未及時(shí)調(diào)控，則會(huì)導(dǎo)致建筑施工材料價(jià)格的上漲，以及雇傭工人成本的提升。為了保證施工的正常開展，施工單位就不得不注入資金來彌補(bǔ)工程款的不足。若企業(yè)沒有足夠的資金投入，就會(huì)造成項(xiàng)目施工進(jìn)度的延誤，最終不能按合同規(guī)定的時(shí)間交付工程。除了通貨膨脹因素外，利率、稅率等的變化，也會(huì)導(dǎo)致施工企業(yè)面臨巨大的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。
三、合同管理的風(fēng)險(xiǎn)控制策略
（一）風(fēng)險(xiǎn)的降低
降低風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之后的一種事后控制，要將風(fēng)險(xiǎn)的影響程度降到最低，應(yīng)做到以下幾點(diǎn)：第一，應(yīng)完善企業(yè)內(nèi)部的合同管理制度，企業(yè)的內(nèi)控制度對(duì)合同管理風(fēng)險(xiǎn)的降低來說具有重大意義，它能將風(fēng)險(xiǎn)控制在企業(yè)能夠承受的范圍之內(nèi)。第二，應(yīng)制定科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)防控策略，在制定策略之前，可進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)咨詢，根據(jù)專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)分析專家的意見，來制定切實(shí)可行的降險(xiǎn)方案。第三，應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)可能造成后果進(jìn)行評(píng)估，盡量將風(fēng)險(xiǎn)降到最低，這樣才能最大限度減輕企業(yè)的損失。
（二）風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避
風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避，一般是針對(duì)沒有能力承受風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)所采取的控制策略，它是一種事前控制的方法，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施有很多，總的來說可分為以下兩種：
1.逐步試探承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)策略。逐步試探承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的策略，在建筑工程施工企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)管理中比較常見，它是指根據(jù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，采取分布實(shí)施合同的方法，進(jìn)而有效降低風(fēng)險(xiǎn)。一般來說，該策略適用于以下兩種情況：第一是經(jīng)過評(píng)估之后，發(fā)現(xiàn)盡管合同另一方的綜合情況不太樂觀，但是簽訂合同也并不會(huì)給企業(yè)造成危害，只是獲得的利潤會(huì)少一些而已，此時(shí)采取逐步試探承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的策略，對(duì)企業(yè)來說有利無害。第二是通過評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)后，發(fā)現(xiàn)簽訂合同的風(fēng)險(xiǎn)巨大，但是對(duì)方企業(yè)能夠滿足本企業(yè)在產(chǎn)品、材料、設(shè)備等方面的一些需求，此時(shí)也可采取逐步試探的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略。
2.完全拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)策略。完全拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)策略，是在經(jīng)過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估之后，發(fā)現(xiàn)存在無法降低的巨大風(fēng)險(xiǎn)，而采取的完全拒絕簽訂合同的策略。通常情況下，完全拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)策略必須在科學(xué)、詳細(xì)地分析和確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)之后才能采用，否則便會(huì)造成企業(yè)錯(cuò)失本應(yīng)獲得利潤的機(jī)會(huì)。若施工企業(yè)在全面分析和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)之后，發(fā)現(xiàn)對(duì)方企業(yè)信譽(yù)差、資金狀況不佳、而且存在著內(nèi)部管理體制的嚴(yán)重問題，則應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格取締合同，以免遭受不必要的損失。
（三）風(fēng)險(xiǎn)的分擔(dān)
風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)主要是指企業(yè)借助外力，將風(fēng)險(xiǎn)控制在能夠承受的范圍之內(nèi)的策略。根據(jù)分擔(dān)形式的不同，主要可將風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)策略分為請擔(dān)保公司擔(dān)保、合同風(fēng)險(xiǎn)分散兩種策略。請擔(dān)保公司擔(dān)保，是針對(duì)一些企業(yè)無法控制且預(yù)期會(huì)帶來巨大損失的風(fēng)險(xiǎn)而采取的策略，若采取該策略，一旦企業(yè)遇到合同風(fēng)險(xiǎn)，就可以得到擔(dān)保公司承諾的補(bǔ)償。風(fēng)險(xiǎn)分散，則是采取拆分合同的方式，來減少企業(yè)損失。
四、結(jié)語
總之，建筑工程施工合同管理是一項(xiàng)專業(yè)性強(qiáng)的工作，在管理過程中必須注重對(duì)管理流程的規(guī)范，并采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)等策略，將企業(yè)的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、、索賠風(fēng)險(xiǎn)等控制在承受能力以內(nèi)，這樣才能實(shí)現(xiàn)合同管理的目標(biāo)，保證企業(yè)的獲利。
參考文獻(xiàn)
一、操作風(fēng)險(xiǎn)分析
通過對(duì)商業(yè)銀行實(shí)際業(yè)務(wù)受理操作的流程分析，梳理個(gè)人再交易住房貸款受理審批流程主要步驟如下：接受客戶咨詢受理買方申貸材料（買方首付已付）初審買賣雙方房產(chǎn)證、土地證更名
收到更名后的兩證復(fù)審房產(chǎn)抵押放款。這其中涉及的業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)有：面談、審核、錄入、審批、放款等。其中可能存在的操作風(fēng)險(xiǎn)有：
（一）、對(duì)申貸資料的基礎(chǔ)審查流于形式
1、主體資格是否具備，比如：（1）、年齡過小或過大。其別要注意生日問題，往往借款人申請時(shí)未到當(dāng)年生日，但審批完畢放款后過了生日那一天，實(shí)際年齡又大了一歲，如就此放款，則貸款年限超出規(guī)定；（2）、婚姻狀況是否真實(shí)。其別要注意以下兩點(diǎn)：一是借款人申請時(shí)提供的婚姻狀況證明有效，但審批放款時(shí)借款人已領(lǐng)結(jié)婚證；二是現(xiàn)在的政策背景下借款人可能會(huì)提供虛假的未婚、離婚證明，需注意甄別。
2、還款收入證明是否真實(shí)。其別要注意以下兩點(diǎn)：（1）、借款人單位屬私營企業(yè)，開具的收入證明一是可能為了配合貸款額度而虛高、二是可能借款人實(shí)際并不在這家單位，通過各種關(guān)系蓋到了這家單位的章、三是可能中介協(xié)助辦理收入證明；（2）、借款人單位屬國企等正規(guī)單位，其工資收入真實(shí)性很高，但尚不足以與其月還款額相匹配，需另外提供輔助收入證明，如：出租房產(chǎn)的租金收入、企業(yè)參股的分紅說明、銀行存款證明、股票基金資金明細(xì)等等，也有追加共同還款人、提供共同還款人的收入證明。這類輔助的證明一般是借款人初次申請被退回后再次追加的申貸材料，因此往往會(huì)存在造假或者虛高的情況。
3、房產(chǎn)交易及其要素是否真實(shí)合規(guī)。比如：（1）、是否存在交易。借款人為了申請貸款，可能通過掛失房產(chǎn)證的方式更新房產(chǎn)證登記日期，編寫買賣合同，以假的交易背景申請貸款。這就存在貸款資金被挪用的風(fēng)險(xiǎn)。（2）、親屬間的房產(chǎn)交易，這就存在兩個(gè)可能性，一種是假交易，房產(chǎn)更名只是買賣方聯(lián)合騙取銀行貸款；二種是真交易，但親屬間實(shí)際交易房價(jià)往往低于市場價(jià)，但申請貸款時(shí)又按照市場價(jià)申報(bào)，這就存在房價(jià)虛高、貸款額度放大的可能性。（3）、房產(chǎn)的隱性共有人（夫妻的另外一方）并不在房產(chǎn)證上，但是現(xiàn)在的交易政策又對(duì)交易時(shí)夫妻雙方一起到場不做要求，這樣就可能造成這樣的情況：已婚的賣房在其配偶不知情的情況下，獨(dú)自辦理了房產(chǎn)過戶手續(xù)，并配合買方完成了銀行申貸，貸款發(fā)放后，此交易被賣房的配偶告上法庭，此交易無效。這就存在抵押物落空的風(fēng)險(xiǎn)。（4）、房齡。因?yàn)榉魁g較老的房產(chǎn)可能會(huì)有拆遷或不易處置等風(fēng)險(xiǎn)，所以一般會(huì)要求抵押物房齡20年以下。但市區(qū)房齡較大的房產(chǎn)因?yàn)閷W(xué)區(qū)房或者地理位置較佳等原因，交易量也不在少數(shù)，因此，在中介或賣方的有心操作下，存在房齡被隱瞞的可能性，增加了抵押物以后處置困難的隱患。
（二）、貸款辦理過程中經(jīng)辦人員不能嚴(yán)格遵循規(guī)章制度
1、隱瞞借款人申請資料瑕疵。商業(yè)銀行個(gè)人貸款條線為了防范風(fēng)險(xiǎn)，全面實(shí)現(xiàn)了前后臺(tái)分離，增強(qiáng)了審批業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的獨(dú)立性和客觀性。但由此帶來的缺陷是：后臺(tái)審批人員只接觸前臺(tái)受理經(jīng)辦人員整理好的紙質(zhì)材料，不接觸一手信息，不容易發(fā)現(xiàn)被刻意隱瞞的資料瑕疵。
2、抵押手續(xù)未及時(shí)辦理。抵押物作為個(gè)人貸款的第二還款來源，其真實(shí)性、安全性非常重要。再交易住房因?yàn)閮勺C更名的時(shí)間比較久，基于賣房人急于用款的考慮，部分地區(qū)、部分政策期間可憑第三方擔(dān)保放款，放款之后再完善抵押手續(xù)。此種情況下，經(jīng)辦行抵押崗人員辦理房產(chǎn)抵押的及時(shí)性就非常重要了，否則可能出現(xiàn)借款人利用幾天的時(shí)間差，同一套房產(chǎn)在多個(gè)銀行申請貸款的情況。
二、操作風(fēng)險(xiǎn)的防范措施
（一）、受理崗貸前嚴(yán)格調(diào)查
貸前受理崗經(jīng)辦人員需要以謹(jǐn)慎的態(tài)度，通過面談、電話詢訪、上網(wǎng)核查資料等方式，對(duì)借款人的主體資格、信用狀況、收入來源、過戶手續(xù)及買賣契稅、抵押物狀況等進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查，資料一定要看原件，確保申貸資料的真實(shí)性和充分性。除了面談面簽以外，對(duì)于中介機(jī)構(gòu)推薦辦理的貸款，如果收入證明單位統(tǒng)一、買賣雙方對(duì)購房過程含糊其詞、貸款人對(duì)利率不敏感、雙方均聽從中介人員處理，則經(jīng)辦人員需要特別甄別其房產(chǎn)交易的真實(shí)性。
（二）、審批崗嚴(yán)格審查
審批崗應(yīng)該嚴(yán)格按照相關(guān)信貸規(guī)章和總分行管理制度對(duì)每一筆再交易住房貸款的真實(shí)性、合規(guī)性進(jìn)行審查。尤其重點(diǎn)審查借款人征信記錄、還款來源以及房屋交易價(jià)值的合理性。如果發(fā)現(xiàn)某筆貸款申貸材料前后矛盾、存在涂改痕跡或者相關(guān)條件不符合規(guī)定，審批人員應(yīng)該及時(shí)與受理崗經(jīng)辦人員溝通，或者直接致電借款人及其工作單位了解情況。如有疑問，需及時(shí)退回貸款申請。
（三）、抵押崗及時(shí)親自辦理房產(chǎn)抵押
抵押崗應(yīng)該按照相關(guān)信貸制度規(guī)定及時(shí)親自辦理房產(chǎn)抵押，不能委托中介或者借款人辦理此項(xiàng)手續(xù)。
一、信息不對(duì)稱條件下物流委托存在的風(fēng)險(xiǎn)
為適應(yīng)社會(huì)化大生產(chǎn)的需要，提高在全球市場中的競爭力，許多生產(chǎn)經(jīng)營性企業(yè)不得不對(duì)傳統(tǒng)的運(yùn)作方式進(jìn)行調(diào)整，將一些非核心業(yè)務(wù)的物流業(yè)務(wù)外包出去，以確立企業(yè)的核心競爭力，于是就產(chǎn)生物流委托與關(guān)系。在物流活動(dòng)中，傳統(tǒng)的生產(chǎn)經(jīng)營企業(yè)是委托方，而物流服務(wù)提供商則是方，通常也稱之為第三方物流。在物流委托與關(guān)系中，物流服務(wù)提供商根據(jù)物流活動(dòng)要求，利用專業(yè)優(yōu)勢和系統(tǒng)原理，通過市場機(jī)制建立聯(lián)結(jié)契約，在全社會(huì)范圍內(nèi)對(duì)物流要素進(jìn)行優(yōu)化配置，為物流服務(wù)委托方提供個(gè)性化物流服務(wù)，從而最大限度地發(fā)揮物流要素效率。
但由于信息不對(duì)稱，物流服務(wù)提供商更清楚自己物流服務(wù)的能力、成本，并且因?yàn)閷I(yè)分工也更了解影響物流服務(wù)的外生變量，這些因素又直接決定物流服務(wù)提供商的努力程度，而這也是物流服務(wù)委托方所不能觀察到的。這就導(dǎo)致了物流服務(wù)提供商存在著機(jī)會(huì)主義行為傾向，在制度設(shè)計(jì)不健全的框架下，出于短期利益的理性追求，物流服務(wù)提供商往往會(huì)選擇不同的服務(wù)努力程度，并導(dǎo)致物流服務(wù)質(zhì)量的差異，從而給物流服務(wù)委托方造成風(fēng)險(xiǎn)。物流委托因信息不對(duì)稱性而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是隱藏知識(shí)的風(fēng)險(xiǎn)，即物流服務(wù)委托人無法了解人的相關(guān)知識(shí)，如物流服務(wù)提供商的能力水平、努力成本和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避態(tài)度等內(nèi)生變量，而這些知識(shí)直接決定方的努力程度，并最終影響物流服務(wù)的行為結(jié)果；二是隱藏行為的風(fēng)險(xiǎn)，即物流服務(wù)委托人雖然能觀察到物流服務(wù)的行為結(jié)果，但因不了解物流服務(wù)提供商行為和外生變量的相關(guān)性以及物流服務(wù)的結(jié)果又是由方的努力程度和外生變量所決定的，那么物流服務(wù)提供商可能會(huì)采取努力程度較小的行為，并將這種因努力問題所產(chǎn)生的行為結(jié)果歸咎于外生變量。
由此可見，物流服務(wù)的結(jié)果在很大程度上取決于人的努力程度，而物流服務(wù)提供商的努力程度又受眾多內(nèi)生變量與外生變量的影響。因此，為減小物流委托風(fēng)險(xiǎn)，需要研究人的努力程度與相關(guān)變量的影響關(guān)系，以此進(jìn)行合理的制度設(shè)計(jì)與安排，提高物流服務(wù)質(zhì)量。為簡化研究，本文通過建立物流服務(wù)委托方與物流服務(wù)提供商的合作博弈模型，采用Holmstrom委托簡化模型結(jié)論，利用Mirrlees提出的“一階條件方法”，對(duì)物流委托進(jìn)行分析，研究影響物流服務(wù)提供商努力程度的相關(guān)變量，通過對(duì)這些變量的識(shí)別和防范，以建立和維持高效的委托關(guān)系，降低委托風(fēng)險(xiǎn)。
二、信息不對(duì)稱條件下物流委托風(fēng)險(xiǎn)分析
第一，模型基本假設(shè)。假設(shè)物流服務(wù)的結(jié)果無論呈現(xiàn)為質(zhì)量或數(shù)量形態(tài)，但均可用模型表示，根據(jù)上文分析，其結(jié)果直接受物流服務(wù)提供商的努力水平和不確定的外生變量影響，則可以定義物流服務(wù)結(jié)果的產(chǎn)出函數(shù)如下：
π=a+γ?著
其中π表示為物流服務(wù)的產(chǎn)出結(jié)果；a表示物流服務(wù)提供商的努力水平，它與產(chǎn)出函數(shù)呈正相關(guān)關(guān)系；（0＜＜1）是物流服務(wù)提供商努力程度對(duì)產(chǎn)出的影響系數(shù)，即物流服務(wù)提供商的運(yùn)作能力系數(shù)；ε是不受委托方和方影響的不確定因素決定的外生變量，γ（0＜＜1）是外生變量對(duì)產(chǎn)出的影響系數(shù)。
而且假設(shè)物流服務(wù)的委托方采用了激勵(lì)相容的原則，對(duì)方制定了顯性的利益激勵(lì)機(jī)制，并假設(shè)激勵(lì)報(bào)酬包括固定收入和效率分成兩種基本形式，其中固定收入相對(duì)穩(wěn)定，而效率分成則根據(jù)方的努力程度和實(shí)際產(chǎn)出函數(shù)確定。則物流服務(wù)提供商的報(bào)酬函數(shù)如下：s（π）=α+
其中，α為物流服務(wù)提供商的固定收入，β是其努力程度，在物流服務(wù)委托方制定的利益激勵(lì)機(jī)制中，一般根據(jù)物流服務(wù)提供商的努力程度而分享部分物流產(chǎn)出結(jié)果，通常情況下0?燮?茁?燮1。
由于物流服務(wù)提供商在做出努力時(shí)需要付出相應(yīng)的成本，在一般情況下，努力程度越高，則成本越大。因此假定方的努力成本如下：c（a）=ka2
其中k（k>0）為努力成本系數(shù)，k越大，意味同樣的努力水平a帶來的成本越大。
基于以上假設(shè)，可以計(jì)算出物流服務(wù)委托方與物流服務(wù)提供商的收益函數(shù)，其結(jié)果如下：
物流服務(wù)提供商的收益函數(shù)：u（s（π）-c（a））
物流服務(wù)委托方的收益函數(shù)：v（π-s（π））
另外假定物流服務(wù)委托方是風(fēng)險(xiǎn)中性的，而物流服務(wù)提供商則是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的，同時(shí)采用Arrow-Pratt風(fēng)險(xiǎn)厭惡度量表示方的絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避程度，它在形式上表現(xiàn)為對(duì)凸效用函數(shù)的選擇，其中ρ表示為物流服務(wù)提供商的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避程度，效用函數(shù)u=-exp（ρπ），其中w表示實(shí)際貨幣收入。
第二，信息不對(duì)稱條件下的風(fēng)險(xiǎn)分析。實(shí)際上在物流委托關(guān)系中，委托方與物流服務(wù)提供商之間的信息是不對(duì)稱的，作為人的物流服務(wù)提供商為增強(qiáng)自己的福利水平，可能利用自己擁有的信息優(yōu)勢選擇較低的努力水平，這樣可以減少努力成本，使期望收益增加；而委托方又很難觀測到物流服務(wù)提供商的努力水平，在這種情況下，激勵(lì)相容約束是有效的。
利用Mirrless的一階條件方法，可以計(jì)算出物流服務(wù)提供商的個(gè)人理性化約束，即為激勵(lì)相容性約束，-2ak=0，經(jīng)整理得IC：因此，物流服務(wù)委托方的最優(yōu)決策模型如下：
最優(yōu)化一階條件為：
其推導(dǎo)結(jié)論表明，在信息不對(duì)稱情況下，物流服務(wù)提供商的努力程度β取決于物流服務(wù)提供商的能力水平系數(shù)λ、努力成本系數(shù)k、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避度ρ以及外生隨機(jī)變量σ、及其影響系數(shù)γ。從其結(jié)論還可以看出，β與λ呈正相關(guān)關(guān)系，與k、ρ、σ呈負(fù)相關(guān)關(guān)系。結(jié)論說明：物流服務(wù)提供商的運(yùn)作能力越強(qiáng)時(shí)，其努力程度影響越大；當(dāng)物流服務(wù)提供商越趨向于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，當(dāng)外生隨機(jī)變量越不確定，物流服務(wù)提供商努力成本系數(shù)越大，都會(huì)導(dǎo)致努力程度變小。
從以上分析可以看出，當(dāng)物流服務(wù)的結(jié)果主要依賴于方努力程度時(shí)，在信息不對(duì)稱情況下，物流服務(wù)委托方不能觀測方行為，為增加自身福利水平，物流服務(wù)提供商將根據(jù)能力、成本、風(fēng)險(xiǎn)取向和外生變量決定努力程度，理性化決策一般會(huì)選擇降低努力程度，結(jié)果使物流服務(wù)產(chǎn)出減少或質(zhì)量下降，從而給委托方造成風(fēng)險(xiǎn)。
為降低風(fēng)險(xiǎn)，物流服務(wù)委托方應(yīng)該選擇合適的方，優(yōu)先與運(yùn)作能力較強(qiáng)的物流服務(wù)提供商建立合作關(guān)系，通常應(yīng)選擇企業(yè)規(guī)模較大、管理水平較高、并且敢于承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的物流服務(wù)提供商，這樣有利于降低因信息不對(duì)稱造成風(fēng)險(xiǎn)的可能性；同時(shí)委托方還要根據(jù)激勵(lì)相容的原則，制訂合理的激勵(lì)機(jī)制，使人努力工作的期望效用大于其產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的效用值，這樣才能使物流服務(wù)提供商有足夠的意愿提高努力程度。此外，還要加強(qiáng)信息溝通，盡可能地減少委托人與在信息方面的不對(duì)稱性，引入可觀測變量，尤其是要探究外生變量與物流服務(wù)結(jié)果之間的相互關(guān)系，使物流服務(wù)激勵(lì)機(jī)制的設(shè)計(jì)更具合理性。唯有如此，才能增強(qiáng)方的努力程度，促使物流服務(wù)產(chǎn)出結(jié)果最大化，降低風(fēng)險(xiǎn)。
關(guān)鍵詞：物流；金融；風(fēng)險(xiǎn)管理；全過程
中圖分類號(hào)：F830 文獻(xiàn)識(shí)別碼：A 文章編號(hào)：1001-828X（2016）033-000-01
全球性金融危機(jī)使得經(jīng)濟(jì)的增長受到影響，中小型企業(yè)，尤其是外貿(mào)出口型的企業(yè)，資金鏈斷裂比較嚴(yán)重，加強(qiáng)銀行、物流企業(yè)等合作，進(jìn)行物流金融使得中小企業(yè)貸款難的問題得到有效的解決。要使業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，就需要做好物流金融風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估以及處理，更好地促進(jìn)我國物流企業(yè)、金融業(yè)等的發(fā)展，具有十分積極的意義和作用。
一、物流金融的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
物流金融領(lǐng)域中，有很多風(fēng)險(xiǎn)因素，有些因素是相對(duì)獨(dú)立的，有一些因素間是相互作用的，要科學(xué)的對(duì)物流金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)，進(jìn)而明確科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。
1.融資企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)前，很多第三方物流企業(yè)，他們更喜歡與自己了解的，并且彼此間存在長期合作關(guān)系的中小企業(yè)合作，將物流資金等服務(wù)提供給中小企業(yè)，之所以物流企業(yè)會(huì)這樣做，主要是這種做法能夠很好的避免物流風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)。評(píng)價(jià)物流企業(yè)信用等級(jí)時(shí)，主要做好幾個(gè)方面的工作。首先需要明確企業(yè)的運(yùn)營能力，以此作為定性標(biāo)準(zhǔn)，評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)主要分為三種，即優(yōu)、中、差。若融資企業(yè)連續(xù)運(yùn)營三年，其信譽(yù)等級(jí)被評(píng)為“優(yōu)”，如果經(jīng)營沒有滿一年，則被評(píng)為“差”，若融資企業(yè)處于“優(yōu)”與“差”之間即為“中”。融資企業(yè)提供資產(chǎn)回報(bào)率，[1]物流企業(yè)結(jié)合融資企業(yè)的物流信息，明確出存貨周轉(zhuǎn)率。其次是融資企業(yè)的盈利能力，將連續(xù)盈利能力作為定性標(biāo)準(zhǔn)，若企業(yè)連續(xù)三年持續(xù)盈利，則評(píng)為“優(yōu)”，若企業(yè)連續(xù)經(jīng)營三年中，少于兩年盈利，則評(píng)為“差”，若連續(xù)三年經(jīng)營中兩年盈利，則評(píng)為“中”。第三是融資企業(yè)的償還能力。將企業(yè)的穩(wěn)定存貨作為定性目標(biāo)，若最近一年中，第三方物流存貨的規(guī)模中，融資企業(yè)是穩(wěn)定或者升高時(shí)即為“優(yōu)”，或存貨的規(guī)模浮動(dòng)大，即為“差”，二者之間則是“中”。[2]最后是企業(yè)的信用。當(dāng)前我國企業(yè)的資信評(píng)級(jí)體系存在一定的滯后性，第三方物流企業(yè)無法通過比較少的成本獲得融資企業(yè)的信用評(píng)定等級(jí)，只能將以前的合作記錄作為參考，進(jìn)而統(tǒng)計(jì)企業(yè)的履約率，將這一標(biāo)準(zhǔn)作為企業(yè)執(zhí)行合同的重要標(biāo)準(zhǔn)。
2.建立物流金融風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)系統(tǒng)
當(dāng)前我國的銀行政策比較穩(wěn)定，第三方物流企業(yè)作為者承擔(dān)著物流金融風(fēng)險(xiǎn)，影響金融風(fēng)險(xiǎn)的因素主要有融資企業(yè)以及抵押物自身兩種，因此需要有完善的物流金融風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)系統(tǒng)作為保障。
3.檢查物流金融風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系
盡管人們依據(jù)踐過程中的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，對(duì)模型進(jìn)行優(yōu)化，進(jìn)而形成物流金融風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系，要使這一指標(biāo)體系能夠更具專業(yè)性，并且可靠，就需要做好對(duì)物流金融風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系的檢查檢驗(yàn)工作。
二、物流金融的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
物流風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估工作，其實(shí)就是在物流金融分先識(shí)別時(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因子完成量子化分析，物流金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果將會(huì)直接影響到今后風(fēng)險(xiǎn)的處理。在物流金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)需要做好以下工作。
1.建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的模型
對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型建設(shè)時(shí)，網(wǎng)絡(luò)層數(shù)、網(wǎng)絡(luò)擬合度與節(jié)點(diǎn)數(shù)之間呈現(xiàn)出的是正比關(guān)系，要提高擬合度，雖然可以對(duì)網(wǎng)絡(luò)層數(shù)進(jìn)行增加，但是這會(huì)使得網(wǎng)絡(luò)更加復(fù)雜，也使訓(xùn)練的時(shí)間增加。因此可以使用能夠通過擁有一個(gè)隱含層的具有三層BP的神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)，其主要的特點(diǎn)是BP算法，也就是梯度優(yōu)化方法。[3]一般情況下在修正網(wǎng)絡(luò)權(quán)值和閥值時(shí)，需要使用表現(xiàn)函數(shù)下降最快的方法進(jìn)行。
2.獲取風(fēng)險(xiǎn)樣本數(shù)據(jù)信息
首先需要做的就是要采集樣本數(shù)據(jù)，建立物流金融風(fēng)險(xiǎn)樣本數(shù)據(jù)收集表，使得物流金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)模型能夠順利實(shí)現(xiàn)，并提高模型的可靠性。采集表中的數(shù)據(jù)徐亞盡可能詳細(xì)具體，并且需要細(xì)致的劃分風(fēng)險(xiǎn)樣本的高、中、低風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于采集到的樣本數(shù)據(jù)需要進(jìn)行科學(xué)的整理，并錄入，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)樣本數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總，從而構(gòu)成完整的物流金融風(fēng)險(xiǎn)樣本數(shù)據(jù)表。
其次需要對(duì)樣本進(jìn)行處理。物流金融風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系中涉及到很多定性以及定量標(biāo)準(zhǔn)，但是這兩種標(biāo)準(zhǔn)中沒有統(tǒng)一的衡量標(biāo)準(zhǔn)，與神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)的數(shù)據(jù)輸入需要不相適應(yīng)，所以需要加強(qiáng)訓(xùn)練網(wǎng)絡(luò)的收斂性。要預(yù)處理輸入風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型的樣本數(shù)據(jù)，通常使用的方法就是歸一化和模糊化處理的方法。
三、物流金融的風(fēng)險(xiǎn)處理
1.回避風(fēng)險(xiǎn)
在物流方案執(zhí)行過程中，會(huì)存在潛在的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而產(chǎn)生不利的后果，因此為了減少影響，需要采取有效的方法和手段，可以選擇風(fēng)險(xiǎn)比較小的方案，進(jìn)而能夠有效的回避風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合物流企業(yè)的自身實(shí)力采取有效的風(fēng)險(xiǎn)回避的方法，盡量將風(fēng)險(xiǎn)損失降低到最小。
2.預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)
在防范風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，需要找到潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，采取有效的措施使得風(fēng)險(xiǎn)因素以及出現(xiàn)的幾率得以減少，防止出現(xiàn)嚴(yán)重的損失。具體操作時(shí)，第三方物流企業(yè)需要強(qiáng)化自身的風(fēng)險(xiǎn)管理，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使其更具責(zé)任感，進(jìn)一步優(yōu)化物流企業(yè)的工作制度，避免出現(xiàn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，使得物流企業(yè)能夠持續(xù)健康發(fā)展。
3.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)
承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)也是風(fēng)險(xiǎn)自留，在物流金融實(shí)踐中，第三方物流一般都是被動(dòng)的承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)務(wù)開展前，物流方能夠認(rèn)識(shí)到融資方抵押物的風(fēng)險(xiǎn)，但是不能準(zhǔn)確地預(yù)估風(fēng)險(xiǎn)，致使預(yù)防措施不能有效發(fā)揮作用。業(yè)務(wù)往來中，不管是何種業(yè)務(wù)都會(huì)存在風(fēng)險(xiǎn)，有了風(fēng)險(xiǎn)才會(huì)有收益，因此需要有效的承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，增加企業(yè)收益。
四、結(jié)束語
總而言之，當(dāng)前物流金融風(fēng)險(xiǎn)不斷發(fā)展壯大，很多相關(guān)部門的研究以及投入水平也逐漸增多，能夠更好地對(duì)金融危機(jī)進(jìn)行應(yīng)對(duì)處理，使得物流企業(yè)能夠有很好的盈利能力和水平。相信未來，物流金融將會(huì)呈現(xiàn)出新的形態(tài)，從而更好地為社會(huì)發(fā)展作出貢獻(xiàn)。
參考文獻(xiàn)：
[1]屈曉娟，張臻.因子分析視角下農(nóng)產(chǎn)品物流金融運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)管理[J].物流技術(shù)，2014，05：163-165.
關(guān)鍵詞：供應(yīng)鏈；風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)策
中圖分類號(hào)： F273.2 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A
一、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的成因分析
1.供應(yīng)鏈組成要素形成的風(fēng)險(xiǎn)
機(jī)會(huì)主義風(fēng)險(xiǎn)。由于信息的不對(duì)稱，供應(yīng)鏈合約的一方從另一方那兒得到剩余的收益，使合約破裂，導(dǎo)致供應(yīng)鏈的危機(jī)。在整個(gè)供應(yīng)鏈管理環(huán)境中，委托人往往比人處于一個(gè)更不利的位置，企業(yè)往往會(huì)通過增加信息的不對(duì)稱，從委托合作伙伴那兒得到最大的收益。
信息溝通障礙風(fēng)險(xiǎn)。由于每個(gè)企業(yè)都是獨(dú)立經(jīng)營和管理的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，供應(yīng)鏈實(shí)質(zhì)上是一種松散的企業(yè)聯(lián)盟，當(dāng)供應(yīng)鏈規(guī)模日益擴(kuò)大，結(jié)構(gòu)日趨繁復(fù)時(shí)，供應(yīng)鏈上發(fā)生信息錯(cuò)誤的機(jī)會(huì)也隨之增多。信息傳遞延遲將導(dǎo)致上下游企業(yè)之間溝通不充分，對(duì)產(chǎn)品的生產(chǎn)以及客戶的需求在理解上出現(xiàn)分歧，不能真正滿足市場的需要。同時(shí)會(huì)產(chǎn)生牛鞭效應(yīng)，導(dǎo)致過量的庫存。
企業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)代企業(yè)生產(chǎn)組織強(qiáng)調(diào)集成、效率，這樣可能導(dǎo)致生產(chǎn)過程剛性太強(qiáng)，缺乏柔性，若在生產(chǎn)或采購過程的某個(gè)環(huán)節(jié)上出現(xiàn)問題，很容易導(dǎo)致整個(gè)生產(chǎn)過程的停頓。
渠道成員風(fēng)險(xiǎn)。分銷商是市場的直接面對(duì)者，要充分實(shí)施有效的供應(yīng)鏈管理，必須做好分銷商的選擇工作。在供應(yīng)鏈中，如果分銷商選擇不當(dāng)，會(huì)直接導(dǎo)致核心企業(yè)市場競爭的失敗，也會(huì)導(dǎo)致供應(yīng)鏈凝聚力的渙散，從而導(dǎo)致供應(yīng)鏈的解體。
物流運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。物流活動(dòng)是供應(yīng)鏈管理的紐帶，這就需要供應(yīng)鏈各成員之間采取聯(lián)合計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)信息共享與存貨統(tǒng)一管理。但在實(shí)際運(yùn)行中是很難做到這一點(diǎn)的，導(dǎo)致在原料供應(yīng)、原料運(yùn)輸、原料緩存、產(chǎn)品生產(chǎn)、產(chǎn)品緩存和產(chǎn)品銷售等過程中可能出現(xiàn)銜接失誤，這些銜接失誤都可能導(dǎo)致供應(yīng)鏈物流不暢通而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2.供應(yīng)鏈外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)
市場需求識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。供應(yīng)鏈的運(yùn)作是以市場需求為導(dǎo)向的，供應(yīng)鏈中的生產(chǎn)、運(yùn)輸、供給和銷售等都建立在對(duì)需求準(zhǔn)確預(yù)測的基礎(chǔ)之上。市場競爭的激化，大大增強(qiáng)了消費(fèi)者需求偏好的不確定性，使準(zhǔn)確預(yù)測的難度加大，很容易增加整個(gè)供應(yīng)鏈的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。如果不能獲得正確的市場信息，供應(yīng)鏈無法反映出不斷變化的市場趨勢和顧客偏好。一條供應(yīng)鏈也會(huì)由于不能根據(jù)新的需求改變產(chǎn)品和供應(yīng)物，而不能進(jìn)入一個(gè)新的細(xì)分市場。最后，市場機(jī)會(huì)也會(huì)由于不能滿足顧客快速交貨的需要而喪失。
經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。市場經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行軌跡具有明顯的周期性，繁榮和衰退交替出現(xiàn)，這種宏觀經(jīng)濟(jì)的周期性變化，使供應(yīng)鏈的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)加大。在經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期，供應(yīng)鏈在市場需求不斷升溫的刺激下，會(huì)增加固定資產(chǎn)投資，進(jìn)行擴(kuò)大再生產(chǎn)，增加存貨、補(bǔ)充人力，相應(yīng)地增加了現(xiàn)金流出量。而在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)期，供應(yīng)鏈銷售額下降，現(xiàn)金流入量減少，而未完成的固定資產(chǎn)投資仍需大量資金的繼續(xù)投入。此時(shí)市場籌資環(huán)境不理想，籌資成本加大。這種資金流動(dòng)性差的狀況就增大了供應(yīng)鏈的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
經(jīng)濟(jì)政策風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)國家經(jīng)濟(jì)政策發(fā)生變化時(shí)，往往會(huì)對(duì)供應(yīng)鏈的資金籌集、投資及其他經(jīng)營管理活動(dòng)產(chǎn)生極大影響，使供應(yīng)鏈的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)增加。例如，當(dāng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整時(shí)，國家往往會(huì)出臺(tái)一系列的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整政策和措施，對(duì)一些產(chǎn)業(yè)的鼓勵(lì)，給供應(yīng)鏈投資指明了方向；對(duì)另一些產(chǎn)業(yè)的限制，使供應(yīng)鏈原有的投資面臨著遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)，供應(yīng)鏈需要籌集大量的資金進(jìn)行產(chǎn)業(yè)調(diào)整。
法律環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。國家法律代表國家的利益，制約著人們的行為。供應(yīng)鏈成員所面臨的法律環(huán)境的變化也會(huì)誘發(fā)供應(yīng)鏈經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。每個(gè)國家的法律都有一個(gè)逐漸完善的過程，法律法規(guī)的調(diào)整、修訂等等不確定性，有可能對(duì)供應(yīng)鏈運(yùn)轉(zhuǎn)產(chǎn)生負(fù)面效應(yīng)。
二、供應(yīng)鏈成員對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度
1、風(fēng)險(xiǎn)愛好（Risk-Love）型企業(yè)
對(duì)于這種供應(yīng)鏈企業(yè)來說，它不顧可能發(fā)生的危險(xiǎn)，仍實(shí)施某項(xiàng)行為和進(jìn)行某項(xiàng)決策活動(dòng)。其效用函數(shù)是凸型的，期望效用必然小于概率事件的期望效用。風(fēng)險(xiǎn)愛好企業(yè)獲隨機(jī)收益比獲取確定收益所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)要大，而機(jī)會(huì)則小。該類企業(yè)傾向于風(fēng)險(xiǎn)投資，遵循風(fēng)險(xiǎn)越大收益越大的經(jīng)營信條，其有利的一面是易抓住市場機(jī)會(huì)，于風(fēng)險(xiǎn)處獲取第一桶金，其弊端是遇到風(fēng)險(xiǎn)有可能顆粒無收，甚至一蹶不振。
2、風(fēng)險(xiǎn)厭惡（Risk-Averse）型企業(yè)
這種企業(yè)較保守，回避可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。其效用函數(shù)是凹型的，期望效用必然大于概率事件的期望效用。風(fēng)險(xiǎn)厭惡型企業(yè)寧愿獲取確定收益而不愿獲取隨機(jī)收益或不確定收益，即盡可能回避風(fēng)險(xiǎn)。此種類型的企業(yè)容易錯(cuò)過良好的潛在商機(jī)，由于擔(dān)心投資決策失誤而不敢貿(mào)然進(jìn)入投資回報(bào)率高的行業(yè)，發(fā)展相對(duì)緩慢。
3、風(fēng)險(xiǎn)中性（Risk-Neutral）型企業(yè)
這種企業(yè)既不冒險(xiǎn)也不保守，而是介于風(fēng)險(xiǎn)愛好與風(fēng)險(xiǎn)厭惡之間。我們可以看出，概率事件的結(jié)果與概率事件本身無差別。這類企業(yè)屬于理智型投資偏好類型，投資選擇在仔細(xì)分析市場機(jī)會(huì)的前提下，敢于抓住商機(jī)又不貿(mào)然行動(dòng)，即尋求穩(wěn)妥又不固步自封。
三、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策
企業(yè)文化整合不是將原兩個(gè)企業(yè)的文化簡單疊加和拼湊，而是將其優(yōu)秀部份的融合和升華，是在共性認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上建立起的具有連續(xù)性和一致性的新文化，是對(duì)兩種不同文化進(jìn)行的整合重塑，是借機(jī)創(chuàng)新的過程?？梢钥紤]對(duì)經(jīng)營宗旨的整合；價(jià)值觀念的整合；道德行為準(zhǔn)則的整合；組織機(jī)構(gòu)的整合。只有形成近乎一致的供應(yīng)鏈團(tuán)隊(duì)文化，才能減少成員間的信息不對(duì)稱，互通有無，共避風(fēng)險(xiǎn)。
加強(qiáng)節(jié)點(diǎn)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理。供應(yīng)鏈從采購、生產(chǎn)到銷售過程是由多個(gè)節(jié)點(diǎn)企業(yè)共同參與而形成的串行或并行的混合網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)。其中某一項(xiàng)工作既可能由一個(gè)企業(yè)完成，也可能由多個(gè)企業(yè)共同完成。供應(yīng)鏈整體的效率、成本、質(zhì)量指標(biāo)取決于節(jié)點(diǎn)指標(biāo)。由于供應(yīng)鏈整體風(fēng)險(xiǎn)是由各節(jié)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)傳遞而成。因此，通過對(duì)節(jié)點(diǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與判斷，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整和優(yōu)化，將大大加強(qiáng)整個(gè)供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)控制。
建立應(yīng)急處理機(jī)制。供應(yīng)鏈管理中，對(duì)突發(fā)事件的發(fā)生要有充分的準(zhǔn)備。對(duì)于一些偶發(fā)但破壞性大的事件，可預(yù)先制訂應(yīng)變措施，制定應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的工作流程，建立應(yīng)變事件的小組。同時(shí)，要建立一整套預(yù)警評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，當(dāng)其中一項(xiàng)以上的指標(biāo)偏離正常水平并超過某一“臨界值”時(shí)，發(fā)出預(yù)警信號(hào)，及時(shí)做出處理。
加強(qiáng)信息交流與共享，提高信息溝通效率。供應(yīng)鏈企業(yè)之間應(yīng)該通過建立多種信息傳遞渠道，加強(qiáng)信息交流和溝通，增加供應(yīng)鏈透明度，加大信息共享程度來消除信息扭曲，比如共享有關(guān)預(yù)期需求、訂單、生產(chǎn)計(jì)劃等信息，從而降低不確定性、降低風(fēng)險(xiǎn)。
優(yōu)化合作伙伴選擇，形成價(jià)值同盟。供應(yīng)鏈合作伙伴選擇是供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理的重要一環(huán)。一方面要充分利用各自的互補(bǔ)性以發(fā)揮合作競爭優(yōu)勢，一方面也要考慮伙伴的合作成本與適應(yīng)性。合作伙伴應(yīng)將供應(yīng)鏈看成一個(gè)整體，而不是由采購、生產(chǎn)、銷售各環(huán)節(jié)構(gòu)成的分離的功能模塊。只有鏈上伙伴堅(jiān)持并最終執(zhí)行對(duì)整條供應(yīng)鏈的戰(zhàn)略決策，供應(yīng)鏈才能真正發(fā)揮成本優(yōu)勢，占領(lǐng)更大的市場份額，達(dá)到供應(yīng)鏈價(jià)值的最大化，實(shí)現(xiàn)各成員的共贏。
作者單位：濰坊學(xué)院
參考文獻(xiàn)：
關(guān)鍵詞硫鐵礦；礦床地質(zhì)特征；礦床成因
中圖分類號(hào)：P2文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A
1引言
礦區(qū)位于大田縣城南東濟(jì)陽鄉(xiāng)上豐村一帶，處于漳平洛陽―德化陽山東西向金屬成礦帶東部，該條帶西部為漳平洛陽鐵礦區(qū)，中部有安溪潘田鐵礦區(qū)和新田鐵礦區(qū)，東部有陽山鐵礦區(qū)，是福建省主要鐵礦成礦區(qū)。上豐硫鐵礦緊鄰陽山鐵礦，研究其成礦成因，對(duì)指導(dǎo)該區(qū)帶的找礦具有重要意義。
2成礦地質(zhì)背景
本區(qū)處于閩西南凹陷帶，龍漳復(fù)式向斜之東部，屬東西向構(gòu)造系南嶺帶的東延部分。
上豐礦區(qū)位于周寧―華安斷隆帶南端，永安―晉江大斷裂南東側(cè)，陽山―劍斗背斜西翼，內(nèi)坑花崗巖侵入體北側(cè)。由于多期次的構(gòu)造及巖漿活動(dòng)結(jié)果，造成區(qū)域地層出露零亂，殘缺不全(插圖1)。
礦區(qū)出露地層由老至新有二疊系下統(tǒng)童子巖組（P1t）、二疊系上統(tǒng)翠屏山組（P2cp）、三疊系下統(tǒng)溪口組（T1x）、侏羅系上統(tǒng)南園組（J3n）及第四系松散堆積物（Q）。上述各組地層因受巖漿侵入接觸變質(zhì)的影響，均遭受不同程度的角巖化、矽卡巖化及大理巖化。矽卡巖、含礦矽卡巖與溪口組的地層層位有密切的成因聯(lián)系。
礦區(qū)內(nèi)主要控礦構(gòu)造為一走向近北東向的斷裂構(gòu)造，南部的內(nèi)坑花崗巖體向北侵入，該斷裂派生的次一級(jí)裂隙構(gòu)造為巖漿期后熱液、礦液的上升、活動(dòng)、富集創(chuàng)造了良好的空間通道。
上豐礦區(qū)構(gòu)造綱要圖插圖1
礦區(qū)主要圍巖蝕變有矽卡巖化、角巖化、大理巖化。尤其是矽卡巖與巖漿期后熱液礦床的形成有密切的聯(lián)系。次要的圍巖蝕變有絹云母化、綠簾石化、滑石化及硅化等，呈零星分布。礦床內(nèi)所見矽卡巖以鈣鋁石榴石矽卡巖、鈣鋁～鈣鐵石榴石矽卡巖、透輝石矽卡巖三種為主；次要的矽卡巖有石榴石透輝石矽卡巖、透輝石硅灰石矽卡巖、硅灰石矽卡巖、黑云母綠簾石巖等。前述三種是后期礦液交代形成礦床的主要含礦圍巖。
3礦床地質(zhì)特征
3.1礦體的形態(tài)、產(chǎn)狀、規(guī)模
區(qū)內(nèi)硫鐵礦體賦存于三疊系下統(tǒng)溪口組地層之矽卡巖 (SK) 中（插圖2）。走向北東，延伸長度約450 m，傾向北西、傾角20～40°，礦體傾向?qū)挾却笥?00 m。厚度0.73～6.92，局部中間有夾石（見于ZK4鉆孔）,礦體受接觸帶產(chǎn)狀控制，呈透鏡狀等產(chǎn)出。該區(qū)內(nèi)硫鐵礦體除Ⅰ 號(hào)礦體在4線東部地表局部出露，其余均為盲礦體，共賦存4條硫鐵礦體（脈）（自上而下編號(hào)分別為Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ）。
上豐礦區(qū)硫鐵礦10線地質(zhì)剖面圖 插圖2
3.1.1 Ⅰ 號(hào)硫鐵礦體：分布于礦區(qū)2線至10線之間，地表出露于4～6線之南東部，呈似層狀，走向北東，傾向北西，傾角20～30°，沿走向長約450m，沿傾向長約200m。厚度0.73～4.77m，其間常見有透鏡狀?yuàn)A石。主要有用組分為S，含量12.74～22.64%，平均17.52%，伴生有用組分主要為Cu，含量0.14～0.25%，平均0.21%。
3.1.2 Ⅱ號(hào)硫鐵礦體：分布于礦區(qū)8線至10線之間，呈似層狀，走向北東，傾向北西，傾角20～25°左右，往北西向逐漸變陡。沿走向長約130m，沿傾向長約150m。硫含量11.43～24.63%，平均品位14.00%，伴生銅含量0.11～0.27%，平均含量0.16%。
3.1.3 Ⅲ號(hào)硫鐵礦體：分布于礦區(qū)8線至12線之間，呈似層狀，走向北東，傾向北西，傾角20～35°左右，自南東往北西向傾角逐漸變陡。沿走向、傾向長約150m。硫含量14.76～32.79%，平均品位19.89%，伴生銅含量0.12～0.43%，平均含量0.20%。
3.1.4 Ⅳ號(hào)硫鐵礦體：分布于礦區(qū)8線至16線之間，呈似層狀，走向北東，傾向北西，傾角30～45°左右，沿走向長約230m，沿傾向長約200m。硫含量8.94～27.20%，平均品位16.78%，伴生銅含量0.10～0.72%，平均含量0.33%。
3.2礦石的品質(zhì)
3.2.1礦石的礦物成份：礦石礦物成份較為簡單，金屬礦物主要以磁黃鐵礦為主，少量磁鐵礦黃鐵礦、閃鋅礦等。脈石礦物主要以透輝石、石榴石為主，少量綠簾石、石英、方解石及陽起石等。礦體的礦石主要有用礦物為磁黃鐵礦。
3.2.2礦石的主要化學(xué)成份：Ⅱ、Ⅲ號(hào)礦體各主要化學(xué)成份平均值見下表。
從分析的化學(xué)成份看，有益分散元素Ga、Ge含量在0.001％左右。礦石中有害雜質(zhì)As、F等微量。
礦石化學(xué)元素分析表單位：%
礦體編號(hào) S TFe Cu Zn Pb F As Ge Ga Sn
Ⅱ 14.00 32.20 0.03 0.06 0.015 0.017 - 0.00165 0.0011 0.019
Ⅲ 19.89 35.19 0.01 0.02 0.014 0.014 - 0.00127 0.0017 0.011
3.2.3礦石礦物的共生關(guān)系
根據(jù)以往光薄片鑒定資料，按共生礦物的生成先后順序劃分為三個(gè)組：
①硅灰石、石榴石、透輝石是最早生成的礦物，它們由圍巖（含鈣、鐵、硅）與巖漿侵入體接觸變質(zhì)而成。因此，礦區(qū)內(nèi)之矽卡巖化石英巖、石榴石矽卡巖、透輝石矽卡巖、硅灰石大理巖、角巖等廣泛分布。這一階段基本上為無礦化階段。
②磁鐵礦、綠簾石、陽起石礦物是矽卡巖階段的晚期產(chǎn)物。這一階段磁鐵礦的出現(xiàn)與綠簾石、陽起石有一定的關(guān)系。該組礦物要比上組礦物形成較晚，在礦石標(biāo)本上可以看到磁鐵礦交代石榴石矽卡巖現(xiàn)象。
③黃鐵礦、磁黃鐵礦、閃鋅礦、石英礦物是后期熱液硫化物之產(chǎn)物。它們的形成往往要晚于上述二組礦物，在礦石標(biāo)本上可以看到磁黃鐵礦、黃鐵礦交代磁鐵礦及矽卡巖現(xiàn)象。在光片堅(jiān)定中普遍發(fā)現(xiàn)磁黃鐵礦形成要早于閃鋅礦。另外，同一礦物也可以形成于不同期，如脈狀磁黃鐵礦要晚于條帶狀細(xì)粒磁黃鐵礦。
綜合上述現(xiàn)象，可以說明成礦的多期性。
3.3礦石的結(jié)構(gòu)、構(gòu)造及礦石類型
3.3.1礦石結(jié)構(gòu)：磁黃鐵礦的礦石以他形晶粒結(jié)構(gòu)為主。磁黃鐵礦呈他形晶粒狀存在于脈石中，或交代磁鐵礦。其次為磁黃鐵礦被閃鋅礦交代溶蝕邊，而形成溶蝕結(jié)構(gòu)。
3.3.2礦石構(gòu)造：礦區(qū)內(nèi)礦石以稠密條帶狀構(gòu)造、團(tuán)塊狀構(gòu)造為主，次為致密塊狀構(gòu)造、稠密浸染狀構(gòu)造及文象構(gòu)造。
稠密條帶狀構(gòu)造--磁鐵礦、磁黃鐵礦與透輝石矽卡巖呈緊密條帶相間，磁鐵礦及磁黃鐵礦沿層理面交代，因此，礦石條帶往往是相互平行的。
團(tuán)塊狀構(gòu)造--磁黃鐵礦呈團(tuán)塊狀交代矽卡巖或磁鐵礦磁鐵礦。
致密塊狀構(gòu)造―主要由致密狀磁黃鐵礦組成。
稠密浸染狀構(gòu)造―由細(xì)粒狀磁黃鐵礦稠密浸染交代矽卡巖。
3.3.3礦石類型：本礦區(qū)礦石中金屬礦物主要為磁黃鐵礦。磁黃鐵礦作為主要原生礦石，按其礦石構(gòu)造劃分礦石自然類型有：稠密條帶狀礦石、團(tuán)塊狀礦石、致密塊狀礦石及稠密浸染狀礦石。其中以稠密條帶狀礦石、團(tuán)塊狀礦石為主。
根據(jù)全區(qū)硫ω（S）平均品位15.19％，礦區(qū)礦石工業(yè)類型應(yīng)為Ⅲ級(jí)品硫鐵礦石。
氧化帶不發(fā)育，根據(jù)地表采場資料，氧化深度小于3.0m（沿傾向）。
3.4礦體圍巖及夾石
礦體頂、底板圍巖主要是矽卡巖。從矽卡巖的礦物組合來看，由以下三種矽卡巖組成礦體的主要圍巖：
①鈣鋁石榴石矽卡巖：花崗變晶結(jié)構(gòu)。巖石主要由鈣鋁石榴石組成。其次為方解石（10％）、透輝石（10％）、石英（5～10％），見少量硅灰石。
②鈣鋁～鈣鐵石榴石矽卡巖：花崗變晶結(jié)構(gòu)。巖石主要由鈣鋁～鈣鐵石榴石組成。其次為透輝石（10％）、綠簾石（18％），少量石英、磁鐵礦、磁黃鐵礦。
③透輝石矽卡巖：花崗變晶結(jié)構(gòu)。巖石主要成分為透輝石，鈣鋁石榴石（20～30％）、石英（10～20％），少量方解石、磁鐵礦、磁黃鐵礦。
礦體內(nèi)部夾石，主要是由于礦化不均勻，局部含硫量低于工業(yè)指標(biāo)要求的矽卡巖。常見的有鈣鋁～鈣鐵石榴石矽卡巖和透輝石矽卡巖兩種。
4礦床成因分析
4.1控礦成因分析
4.1.1巖性、層位的控礦：本區(qū)礦床的形成是由于礦液選擇代矽卡巖的結(jié)果。礦體在空間分布上具有一定層位，多產(chǎn)于溪口組碳酸巖層內(nèi)，礦液主要是沿著溪口組碳酸巖層位選擇代透輝石矽卡巖、透輝石石榴石矽卡巖、局部富集形成礦體。矽卡巖體邊緣周圍的巖石，僅是微弱的磁黃鐵礦化，沒有形成礦體。很明顯是受巖性、層位的控制。如難于交代的角巖、石英巖及近礦體的蝕變花崗閃長巖，只是輕微的磁黃鐵礦化。由此，說明礦液的沉淀富集與圍巖成分有著密切的關(guān)系。
4.1.2構(gòu)造控礦：從空間分布看，在成礦有利的倒轉(zhuǎn)向斜兩翼近軸部的彎曲處，正是礦區(qū)內(nèi)主礦體賦存的部位，礦體走向與褶皺軸向基本一致，從5線剖面看，礦體形態(tài)亦受地層褶皺控制，礦體產(chǎn)于倒轉(zhuǎn)向斜近軸部的兩翼，亦構(gòu)成一個(gè)倒轉(zhuǎn)向斜形態(tài)。礦體近軸部厚度較大，遠(yuǎn)離褶皺軸部的兩翼上礦體很快地尖滅。由此，可以看出褶皺構(gòu)造對(duì)礦體的分布及其形狀起著主要的控制作用。
從礦石結(jié)構(gòu)看出，磁黃鐵礦體的富集，明顯亦受裂隙構(gòu)造控制。磁黃鐵礦主要沿裂隙呈細(xì)脈狀、團(tuán)塊狀地交代矽卡巖，交代作用極不均勻，裂隙發(fā)育的矽卡巖，則易被交代富集形成礦體；反之，完整致密塊狀的矽卡巖，則不易被交代。節(jié)理發(fā)育的角巖、石英巖被磁黃鐵礦充填交代較明顯，但不能富集形成礦體。
4.1.3侵入巖控礦：內(nèi)坑花崗閃長巖體的侵入構(gòu)造，也受到地層褶皺構(gòu)造形態(tài)的影響。常使侵入體超復(fù)于溪口組地層之上，形成彎曲的侵入構(gòu)造接觸帶。由于侵入體的超復(fù)，從而限制了成礦作用的向上發(fā)展，而有利在下伏巖層中，形成緩傾斜的透鏡狀的隱伏礦體。由此看來，花崗巖體的侵入與礦床的成因也有密切關(guān)系。
4.2礦床成因類型分析
從上述資料分析，本人認(rèn)為本區(qū)硫鐵礦形成經(jīng)歷以下三個(gè)階段：
4.2.1矽卡巖階段：花崗閃長巖體形成以后，部分揮發(fā)性物質(zhì)攜帶了硅、氧、鐵等元素進(jìn)入圍巖，與碳酸巖交代作用，形成矽卡巖。
4.2.2磁鐵礦階段：矽卡巖形成以后，繼之鐵礦液活動(dòng)交代矽卡巖，形成少量的磁鐵礦，未能形成有價(jià)值的礦床。
4.2.3硫化物階段：鐵礦液終止后，硫化物開始大量活動(dòng)，此期生成之礦物為黃鐵礦～磁黃鐵礦～閃鋅礦。硫化物主要交代矽卡巖及磁鐵礦。磁黃鐵礦、閃鋅礦局部富集處形成有工業(yè)價(jià)值的礦體。
綜上所述，本區(qū)磁黃鐵礦應(yīng)為高～中溫?zé)嵋航淮奈◣r型礦床。
5結(jié)語
通過對(duì)本區(qū)礦床地質(zhì)特征的研究，認(rèn)為本區(qū)硫鐵礦體在空間分布上具有一定層位，多產(chǎn)于溪口組碳酸巖層內(nèi)；在成礦有利的倒轉(zhuǎn)向斜兩翼近軸部的彎曲處，正是礦區(qū)內(nèi)主礦體賦存的部位，礦體走向與褶皺軸向基本一致。硫鐵礦形成經(jīng)歷矽卡巖階段磁鐵礦階段硫化物階段。該礦床應(yīng)為高～中溫?zé)嵋航淮奈◣r型礦床。為下一步在這一地區(qū)找礦提供了找礦依據(jù)。
關(guān)鍵詞:逆向物流;運(yùn)輸成本;風(fēng)險(xiǎn)分析;預(yù)警
中圖分類號(hào):F253.7 文獻(xiàn)標(biāo)志碼:A文章編號(hào):1673-291X(2009)32-0282-03
逆向物流的重要性越來越引起全社會(huì)和企業(yè)的廣泛關(guān)注,而逆向物流運(yùn)輸成本的控制更是逆向物流管理的重點(diǎn),逆向物流成本控制的重要內(nèi)容之一便是逆向物流運(yùn)輸成本的風(fēng)險(xiǎn)管理。
一、逆向物流運(yùn)輸成本的一般風(fēng)險(xiǎn)分析
逆向物流運(yùn)輸成本的風(fēng)險(xiǎn)一般有以下幾種:
1.運(yùn)輸工具風(fēng)險(xiǎn)。具體包括:車輛本身狀況、罐體狀況、安全附件等三個(gè)影響因素。其中,影響車輛本身狀況的主要因素有發(fā)動(dòng)機(jī)、車閘、方向盤、輪胎、拖掛連接等;影響罐體狀況的主要有安全閥、絕緣/熱保護(hù)裝置、焊接情況和腐蝕等;影響安全附件的因素主要有緊急切斷裝置、消除靜電裝置、安全閥、液位計(jì)、壓力表、溫度計(jì)、罐體結(jié)合處狀況等。
2.人為風(fēng)險(xiǎn)。人為風(fēng)險(xiǎn)是指:(1)危險(xiǎn)貨物的裝卸;(2)運(yùn)輸人員精神狀態(tài);(3)駕駛?cè)藛T的駕駛技能;(4)運(yùn)輸人員的專業(yè)素養(yǎng)等。其中,危險(xiǎn)貨物的裝卸情況存在過量充裝,貨物固定不牢,配載不當(dāng),包裝不嚴(yán)或包裝方法不當(dāng),容器閥門沒有擰緊等不安全行為;運(yùn)輸人員焦慮、緊張、疲勞駕駛會(huì)增加運(yùn)輸事故發(fā)生的頻率,影響貨物運(yùn)輸事故后果的大小;駕駛?cè)藛T的駕駛水平直接影響交通事故發(fā)生的概率;運(yùn)輸人員的安全素質(zhì)包括遵章情況、安全意識(shí)、對(duì)危險(xiǎn)貨物的認(rèn)知情況等。
3.具體環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)。具體環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)是指逆向物流運(yùn)輸過程中沿途周邊人員密度及財(cái)產(chǎn)密度,道路及交通狀況,沿途周邊生態(tài)環(huán)境,沿途周邊的社會(huì)重要性,路段發(fā)生事故的狀況,天氣狀況等。
4.企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括管理風(fēng)險(xiǎn)和逆向物流系統(tǒng)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)。管理風(fēng)險(xiǎn)又包括管理人員風(fēng)險(xiǎn)和管理制度風(fēng)險(xiǎn)。管理人員風(fēng)險(xiǎn)是指高層管理者的知識(shí)水平,道德水準(zhǔn),社會(huì)責(zé)任感對(duì)逆向物流運(yùn)輸?shù)挠绊憽９芾碇贫蕊L(fēng)險(xiǎn)包括企業(yè)內(nèi)部的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和企業(yè)文化風(fēng)險(xiǎn)等。逆向物流系統(tǒng)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)是指應(yīng)急救援器材配備,運(yùn)輸人員的應(yīng)急處理能力,避難及救援預(yù)案和演習(xí),搶險(xiǎn)救援的線路及能力和物流企業(yè)的應(yīng)急反應(yīng)措施等。
5.市場風(fēng)險(xiǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)是指:(1)直接影響企業(yè)生存和發(fā)展的國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r及趨勢;(2)經(jīng)濟(jì)體制與其運(yùn)行狀況;(3)國家的經(jīng)濟(jì)政策及措施等因素。具體來說,市場環(huán)境主要包括社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、經(jīng)濟(jì)體制、經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、國家經(jīng)濟(jì)政策等因素。市場壞境是影響企業(yè)生存和發(fā)展最重要的宏觀環(huán)境。企業(yè)在進(jìn)行經(jīng)營戰(zhàn)略選擇時(shí),應(yīng)密切關(guān)注經(jīng)濟(jì)形勢的發(fā)展,要對(duì)國家經(jīng)濟(jì)政策的變化、自然資源的豐歉、人口規(guī)模和結(jié)構(gòu)的改變和經(jīng)濟(jì)增長速度等因素進(jìn)行深入分析,并采取相應(yīng)的措施,抓住機(jī)遇,避免危機(jī),以適應(yīng)不斷變化的經(jīng)濟(jì)環(huán)境[1]。
二、逆向物流運(yùn)輸成本的特定風(fēng)險(xiǎn)分析
逆向物流中產(chǎn)品包括生產(chǎn)過程中的邊角料、廢品、缺陷或損壞產(chǎn)品、退回產(chǎn)品(終端退回或商業(yè)退回)、經(jīng)完全使用后需處理的產(chǎn)品。而在這些產(chǎn)品中,很多都含有有害物質(zhì)。所以在對(duì)這些產(chǎn)品運(yùn)輸和處理的過程中,會(huì)產(chǎn)生各種各樣的風(fēng)險(xiǎn),對(duì)環(huán)境和人體健康造成危害。目前,除一些大型的再生有色金屬企業(yè)外,多數(shù)企業(yè)沒有環(huán)保設(shè)施,對(duì)環(huán)境的污染非常嚴(yán)重。從現(xiàn)在建設(shè)環(huán)保設(shè)施的企業(yè)看,環(huán)保設(shè)施主要是處理煙塵,即收塵系統(tǒng),而且是比較簡單的收塵系統(tǒng),收塵的效果較差,先進(jìn)的收塵設(shè)備很少,僅有少數(shù)的企業(yè)建設(shè)了布袋收塵系統(tǒng)。再生有色金屬企業(yè)對(duì)環(huán)境污染嚴(yán)重的不僅僅是煙塵,還有含污染物的廢氣,此類污染物造成的危害更甚。根據(jù)調(diào)查,目前我國再生有色金屬工業(yè)對(duì)含污染物廢氣的處理幾乎是空白。再生有色金屬工業(yè)盡管生產(chǎn)過程中產(chǎn)生的含污染物廢氣的成份不同,對(duì)環(huán)境產(chǎn)生的影響也不同,治理的難度也較大,這是一個(gè)非常值得注意的問題。以再生鋁企業(yè)為例,生產(chǎn)過程中產(chǎn)生的廢氣主要含有氯、氟化物、氮的氧化物的廢氣等。除了廢氣污染,一些廢舊產(chǎn)品含有的廢橡膠、廢油都有可能在堆放、拆解等過程中對(duì)周邊土壤等環(huán)境造成嚴(yán)重的污染,特別是一些廢油,因?yàn)椴鸾庹邔?duì)其成份和毒性缺乏認(rèn)識(shí),在拆解過程中又沒有采取相應(yīng)的防護(hù)和環(huán)保措施,因此,各種污染事故甚至爆炸等時(shí)有發(fā)生。
因此,這些有害產(chǎn)品對(duì)環(huán)境產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)必須考慮在逆向物流的運(yùn)輸成本中。逆向物流運(yùn)輸成本的特定風(fēng)險(xiǎn)是指:由于逆向物流中的廢舊電器、電子產(chǎn)品種類繁多,產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和使用材料復(fù)雜,材料中含有多種有害化學(xué)物質(zhì),加上產(chǎn)生量大、產(chǎn)生面廣,涉及每個(gè)家庭以及社會(huì)的方方面面;無論是收集、運(yùn)輸,還是回收利用和處理處置,都牽涉多個(gè)部門和單位,加之回收利用和處理成本高、技術(shù)難度大。就我國的實(shí)際情況來看,廢舊家電的收集方式還比較原始落后,主要是小商販上門收購,也有舊貨市場收購,還有部分商店以舊換新收購。
其中,還能用的被轉(zhuǎn)手賣給低收入用戶或農(nóng)村繼續(xù)使用;無法使用的經(jīng)拆解后,廢舊金屬部分被送到冶煉廠熔煉,無利用價(jià)值的部分運(yùn)往垃圾填埋廠填埋?？傮w上說我國大多數(shù)地區(qū)廢舊電器、電子產(chǎn)品仍處于低層次無序收集、簡單拆解、簡單回收有用部分,而剩余部分被作為垃圾丟棄、堆放、填埋(甚至有少量的露天焚燒),既造成資源的浪費(fèi),又對(duì)當(dāng)?shù)氐纳鷳B(tài)環(huán)境和人體健康造成了嚴(yán)重的危害。
三、逆向物流運(yùn)輸成本的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)構(gòu)建
風(fēng)險(xiǎn)控制是指在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)衡量的基礎(chǔ)上針對(duì)企業(yè)所存在的風(fēng)險(xiǎn)因素,積極采取控制措施,爭取損失發(fā)生前,消除各種隱患,減少損失產(chǎn)生的原因及其實(shí)質(zhì)性因素,力爭在損失發(fā)生時(shí),積極實(shí)施補(bǔ)救措施,將損失減少到最低限度,降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率,并以最小的成本達(dá)到安全保障的管理辦法。企業(yè)的逆向物流業(yè)務(wù)在市場競爭中的地位越來越重要,對(duì)逆向物流運(yùn)輸成本的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范也越來越重要。
為防范風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,企業(yè)必須建立有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng),以便對(duì)逆向物流運(yùn)輸成本的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨析和評(píng)估,準(zhǔn)確估量逆向物流過程中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的可能性及其可能帶來的損失,為后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)防范處置措施的制定提供決策依據(jù)。
風(fēng)險(xiǎn)控制的方法和技術(shù)有很多,主要有兩種:一是風(fēng)險(xiǎn)避免;二是風(fēng)險(xiǎn)損失控制。當(dāng)然,這兩種方法主要都是針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前的,如果風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)不可避免地發(fā)生了則要采取其他的方法來處理。但是不管企業(yè)采取哪一種方法和技術(shù),在運(yùn)用過程中,應(yīng)根據(jù)具體情況定期或者不定期的進(jìn)行檢查和調(diào)整。因?yàn)榭陀^情況是在不斷變化著的,風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)也會(huì)隨之變化。在特定條件下選定的最佳管理技術(shù)和方法,隨著時(shí)間的變化也會(huì)發(fā)生改變,如不及時(shí)加以修訂和調(diào)整,則得不到預(yù)期的目標(biāo)和效果[1]。
逆向物流運(yùn)輸成本的風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)警系統(tǒng)是一種比較理想的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。
該預(yù)警系統(tǒng)包括:
(1)預(yù)警信息系統(tǒng)。在前面已經(jīng)提到了逆向物流運(yùn)輸成本一般風(fēng)險(xiǎn)和特定風(fēng)險(xiǎn);
(2)信息推斷系統(tǒng)。對(duì)所得到的信息進(jìn)行分類、整理、辨?zhèn)?、量化、預(yù)測和推斷,為提出預(yù)警信息做準(zhǔn)備;
(3)預(yù)警指標(biāo)體系。上文提到的15個(gè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系;
(4)預(yù)警判斷系統(tǒng)。根據(jù)指標(biāo)體系計(jì)算的結(jié)果,決定是否向企業(yè)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)警報(bào),以及以什么方式發(fā)出何種程度的風(fēng)險(xiǎn)警報(bào);
(5)預(yù)警對(duì)策系統(tǒng)。建立防范對(duì)策庫,一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)警報(bào),可提出有效對(duì)策;
(6)自動(dòng)更新系統(tǒng)。設(shè)計(jì)自學(xué)機(jī)制,自動(dòng)更新并豐富對(duì)策系統(tǒng)。
四、逆向物流運(yùn)輸成本的控制措施
除了對(duì)運(yùn)輸成本進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理,也可以從逆向物流運(yùn)輸成本包含的三個(gè)方面:人工費(fèi)用、運(yùn)營費(fèi)用和其他費(fèi)用,去控制逆向物流的運(yùn)輸成本。具體措施如下:
1.利用物流系統(tǒng),強(qiáng)化信息交流
(1)加強(qiáng)逆向物流管理中退貨信息分析
首先,要對(duì)商品進(jìn)行單品管理,建立各項(xiàng)商品的數(shù)量、進(jìn)貨日期、保質(zhì)期、門店銷售狀況、門店和配送中心庫存狀況、顧客退貨情況、來源供應(yīng)商等,有用的基本資料數(shù)據(jù)庫(包括商品、供應(yīng)廠商、進(jìn)貨日期、保質(zhì)期等)以及靈活的查詢系統(tǒng),準(zhǔn)確掌握與控制商品購銷存退的數(shù)量;并設(shè)定保質(zhì)期提前預(yù)替系統(tǒng),即在單品保質(zhì)期前兩個(gè)月或三個(gè)月發(fā)出替報(bào),有利于配送中心管理人員迅速處理退貨商品,可以發(fā)往門店進(jìn)行促銷或者退返供應(yīng)商,使門店不必要退貨最小化[2]。
其次,根據(jù)商品的退貨原因進(jìn)行數(shù)據(jù)挖掘,根據(jù)商品銷售狀況為供貨商總結(jié)出商品的生命周期、產(chǎn)品的質(zhì)量問題以及商品性能的改進(jìn)方案等資料,對(duì)商品運(yùn)輸倉儲(chǔ)狀況、對(duì)商品的包裝和流通加工環(huán)節(jié)給予指導(dǎo);還可以根據(jù)退貨原因分析察覺績效不佳的供貨商,及時(shí)調(diào)整企業(yè)的經(jīng)營戰(zhàn)略,更快更好地解決營銷過程中出現(xiàn)的各種問題。
(2)充分利用正向物流的信息網(wǎng)絡(luò)
很多企業(yè)目前建立的正向物流信息網(wǎng)絡(luò)是以配送中心的信息系統(tǒng)為中心,以各個(gè)門店作為網(wǎng)絡(luò)據(jù)點(diǎn),進(jìn)行信息的傳遞與收集,有效管理著配送中心的物流作業(yè)、客戶關(guān)系、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、績效評(píng)估等。信息網(wǎng)絡(luò)中心根據(jù)網(wǎng)絡(luò)據(jù)點(diǎn)的銷售數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)處理和訂單審核,將信息輸入系統(tǒng),通過系統(tǒng)安排相應(yīng)的入庫、搬運(yùn)、儲(chǔ)存、分揀、發(fā)貨、配送、打印和傳送付款發(fā)票等;同時(shí)對(duì)各子系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)督和管理,并促進(jìn)各子系統(tǒng)的整合,包括貨物分類管理、貨物結(jié)構(gòu)管理、庫存管理、配送管理、訂貨管理以及對(duì)客戶權(quán)限的控制和對(duì)信息傳遞方向的控制等。企業(yè)在設(shè)計(jì)自己的逆向物流信息系統(tǒng)時(shí),其核心內(nèi)容是利用企業(yè)正向物流網(wǎng)絡(luò),在完善正向物流信息網(wǎng)絡(luò)的同時(shí)逐步構(gòu)建逆向物流信息系統(tǒng)。利用信息網(wǎng)絡(luò)中心與企業(yè)其它部門系統(tǒng)合作,對(duì)退貨信息進(jìn)行歸類和分別處理,對(duì)每次退貨原因及最后處置情況編訂代碼,有利于直接追蹤退貨成本和退貨過程,以便管理者實(shí)時(shí)跟蹤和評(píng)估。還需要考慮信息系統(tǒng)有足夠的靈活柔性,能夠應(yīng)付逆向物流過程中出現(xiàn)的各種例外情況。
同時(shí),應(yīng)當(dāng)充分利用以電子數(shù)據(jù)交換(EDI)系統(tǒng)設(shè)計(jì)的下向信息網(wǎng)絡(luò),實(shí)現(xiàn)供應(yīng)商與企業(yè)配送中心之間、門店與配送中心之間、門店與門店之間共享退貨信息,為供應(yīng)廠商和企業(yè)總部提供包括質(zhì)量評(píng)價(jià)、產(chǎn)品生命周期、銷售評(píng)價(jià)在內(nèi)的各類營銷信息,使退貨在最短時(shí)間內(nèi)分流,為企業(yè)節(jié)約大量的庫存成本和運(yùn)輸成本。
2.采取最優(yōu)庫存策略
長期以來,人們已經(jīng)認(rèn)識(shí)到庫存管理的重要性和協(xié)調(diào)庫存決策和運(yùn)輸決策的必要性。與庫存成本聯(lián)系最為緊密的就是運(yùn)輸成本。當(dāng)采取最優(yōu)庫存策略時(shí),運(yùn)輸成本是可以受到控制的。
不幸的是,對(duì)復(fù)雜的供應(yīng)鏈進(jìn)行庫存管理是相當(dāng)困難的,并且可能會(huì)對(duì)顧客服務(wù)水平和供應(yīng)鏈系統(tǒng)成本帶來重大的影響。庫存在供應(yīng)鏈中具有多種表現(xiàn)形式,如原材料、在制品、制成品、返回品庫存等。每一種庫存都需要有自身的控制機(jī)制。確定這些庫存控制機(jī)制的困難在于建立能夠有效降低系統(tǒng)成本和提高服務(wù)水平的生產(chǎn)、配送和庫存控制策略時(shí),必須考慮供應(yīng)鏈各層次的相互作用。雖然確定庫存控制機(jī)制具有很大的挑戰(zhàn)性,但為企業(yè)所帶來的收益也是巨大的。
3.基于逆向物流網(wǎng)絡(luò)搭建最優(yōu)“運(yùn)輸網(wǎng)”
構(gòu)建最優(yōu)“運(yùn)輸網(wǎng)”的基礎(chǔ)是企業(yè)必須有最優(yōu)化逆向物流網(wǎng)絡(luò)。逆向物流網(wǎng)絡(luò)的主要任務(wù)是收集和運(yùn)送廢舊物品。物流網(wǎng)絡(luò)的功能是將產(chǎn)品從顧客端回收、預(yù)處理然后送達(dá)再制造(或其他再利用方式)地點(diǎn)。該系統(tǒng)包括回收中心、處理場所、再利用場所和銷毀場所。廢物在到達(dá)回收中心以后,進(jìn)行分類,一部分可以使用的廢舊產(chǎn)品進(jìn)入再利用處理場所;一部分不能夠被利用但可以進(jìn)行處理的廢舊產(chǎn)品進(jìn)入合適的處理場所進(jìn)行處理,經(jīng)過處理后的剩余廢物進(jìn)入銷毀場所進(jìn)行銷毀;另一部分既不能被利用也不能被處理的廢物直接進(jìn)入銷毀場所進(jìn)行銷毀。在逆向物流的每一個(gè)環(huán)節(jié)上,廢物的產(chǎn)生會(huì)隨著時(shí)間的不同而有所變化,如果考慮這些變化,就需要建立一個(gè)多時(shí)間階段的模型。同時(shí),在已有的模型中,只考慮到危險(xiǎn)廢物在運(yùn)輸中的風(fēng)險(xiǎn),實(shí)際上,風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該存在于逆向物流的每一個(gè)環(huán)節(jié)中,在逆向物流的儲(chǔ)存、分離、處理和銷毀環(huán)節(jié)都同樣存在風(fēng)險(xiǎn)。整合上述兩種因素,建立多時(shí)間階段的逆向物流的成本與風(fēng)險(xiǎn)模型,最終基于這個(gè)模型構(gòu)建最優(yōu)“運(yùn)輸網(wǎng)”。
4.加強(qiáng)員工素質(zhì)培育
由于我國逆向物流的觀念尚未成熟,企業(yè)的重心往往放在正向物流上,因此,在相關(guān)逆向物流活動(dòng)實(shí)施之前,首先要增強(qiáng)企業(yè)逆向物流觀念,特別是對(duì)逆向物流運(yùn)輸成本的控制,要讓員工認(rèn)識(shí)到對(duì)廢舊產(chǎn)品進(jìn)行回收的重要意義。不僅生產(chǎn)企業(yè)本身,整個(gè)供應(yīng)鏈上所有企業(yè)都要控制回收物流運(yùn)輸成本的意識(shí),而生產(chǎn)企業(yè)應(yīng)該在這條鏈上起到帶頭作用,向其員工灌輸這種意識(shí)。然后,再把這種意識(shí)傳輸給分銷商,以取得他們對(duì)于控制逆向物流運(yùn)輸成本的支持。此外,還要讓最終消費(fèi)者了解將廢舊產(chǎn)品交回給生產(chǎn)企業(yè)的必要性。通過分銷商和最終消費(fèi)者的配合,將更有利于對(duì)逆向物流運(yùn)輸成本的控制。
5.引進(jìn)第三方物流
第三方物流是20世紀(jì)80年代中期才在歐美發(fā)達(dá)國家出現(xiàn)的概念。它一出現(xiàn),便以其獨(dú)特的魅力受到了企業(yè)的青睞,并得到迅速發(fā)展,被譽(yù)為企業(yè)發(fā)展的“加速器”和21世紀(jì)的“黃金產(chǎn)業(yè)”。同樣,在逆向物流領(lǐng)域,不少商業(yè)企業(yè)也開始將不涉及核心競爭力的業(yè)務(wù)外包,從而解放自己,使自己能夠?qū)Ｐ挠谥鳂I(yè)。企業(yè)采用第三方逆向物流可以獲得專業(yè)的物流服務(wù),可以提高配送效率和積載率從而減少企業(yè)的物流成本。
企業(yè)采用第三方逆向物流可以獲得專業(yè)的物流服務(wù),可以提高配送效率和積載率從而減少企業(yè)的物流成本。并且對(duì)于大部分企業(yè)而言,投資逆向物流系統(tǒng)的建設(shè)要承擔(dān)巨大的風(fēng)險(xiǎn)。運(yùn)作逆向物流業(yè)務(wù)對(duì)企業(yè)的生產(chǎn)能力、物流技術(shù)、信息技術(shù)、人員素質(zhì)、組織結(jié)構(gòu)等方面都會(huì)提出更高的要求,逆向物流回收處理中心的建設(shè)、處理設(shè)施的配置以及信息系統(tǒng)的研究和開發(fā)等都需要大量的資金,并且資本回收周期很長、逆向物流系統(tǒng)建設(shè)和實(shí)施還需要大量的專業(yè)技術(shù)人員和管理人員。對(duì)企業(yè)尤其是中小企業(yè)來說這種高投資帶來的高風(fēng)險(xiǎn)必將會(huì)影響其逆向物流的有效實(shí)施,將逆向物流業(yè)務(wù)外包給專業(yè)的物流供應(yīng)商無疑是分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)不錯(cuò)的選擇。
參考文獻(xiàn):
